JOINT-WIN 郡维 家族事务中心 family business institution

JOINT-WIN 中国家族财富传承： 安全为本，规划先行 经过改革开放40多年的发展，中国本土企业进入了转型升 存的特殊时期。由于文化、制度等因素的差异，欧美发达国 级的新时代。与此同时，经历多重经济起伏和金融风暴的一 家相对成熟的家族传承经验难以直接复制到中国境内。中 代企业家愈加重视财富安全。尤其是近两年来，急剧变化的 国企业家需要的是来自本土、面向全球，同时听得懂需求， 国内外形势环境引发重大宏观经济调控和密集金融监管新 吃得透政策，聚得住人心，搞得定问题，盘得活资源的家族 政，资管行业“脱虚向实”、“回归本源”、“去杠杆”、“去嵌套” 财富传承的高参和帮手。财富拥有者需要真正以财富拥有 等一系列新规则相继出台，深刻重塑着市场预期和金融生 者为中心，根据他们的实际进行相应的规划和设计，建立与 态，国内财富管理市场由以收益为导向的“产品时代”转向以 其需求相匹配的策略组合和执行监管，以实现“财富创造、 风控为导向的“规划时代”。随着“创富”一代和“守富”二代年 财富增值、财富运用、财富传承”全生命周期的有效管理。 龄的增长，财富代际传承日益提上日程，企业家不仅关注财 富的保值和增值，也更加关注财富的安全与传承。中国企业 家族财富传承涉及的服务内容需要法律、投资、税务事务 家面临着转型升级和财富传承的双重挑战。 管理等领域的专业人才，而这些人才分散在不同的机构和 行业中。从参与主体来看，包括商业银行、信托公司、保险 科学的代际传承规划是家族财富可持续发展的内在要求，而 公司、第三方财富管理机构、律师事务所和会计师事务所等 企业家面临代际传承挑战时，往往缺乏专业的、可信赖的专 等。各市场参与机构就像不同的专业施工队，立足于不同功 业机构提供有效的解决方案。中国大多数民营企业发展时间 能定位，在发挥各自核心业务优势的基础上，与其他服务资 短，处于家族第一代成员实际控制和第二代成员准备接班并 源相互协同，以满足客户多样化需求，安全且出色地交付宏

大而不失精细的家族财富传承工程。 我们正是立足“总设计”、“总风控”、“总协调”的定位，发挥 风险识别、预防、规避、化解的专业优势，通过法律工具整合 投资、税务、金融等国际国内专业法律资源，聚合各垂直领 域的专才菁英，将他们的专业智慧形成合力。以客户为中 心，以需求为导向，提供一揽子解决方案，开展一站式、具有 可行性和实操性的法律服务，做好客户家族财富的系统规 划和整体管控，确保众多策略相互协调和各类专才分工协 作，真正成为客户可以信赖的财富法律风控管家，助力客户 家业的可持续发展，以最终完成和实现家族财富传承制度 的搭建、家族人力资本的提升、家族社会影响力等无形资产 的增加。 上海正策律师事务所主任

郡维 家族传承正确而必要的选择 Correct and Necessary Choice for Family Succession

正策郡维 正以方略 维以传承 Sharp the Strategy Build the Success

郡维角色定位 Roles of JOINT-WIN 不论遗嘱、保险、家族信托等任何一种家族财富传承 方案，还是家族成员身份规划、国内国际税务筹划、 资产持有方式策划等，其本质都是一种法律架构安排， 通过郡维律师保障其合法合规是先决性要求； 相较于某一单类金融机构，郡维律师专业能力强、业 务覆盖面广，能有效识别和防范多种类金融产品和金 融服务的法律风险，跨界复合优势明显； 与金融行业从业人员相比，郡维律师不触及具体金融 产品的推荐和销售，不决定与哪一家金融机构合作， 仅以防控法律风险的专业度立足，具有客观中立性。

DESIGN 总设计 每一位高净值客户的情况不尽相同，这是 家族财富领域的独特之处也是挑战所在。 郡维律师从高净人士的具体特点出发，从 法律和商业双重角度为高净值客户提供 综合的解决方案，为其提供政策解读、市 场准入、行政监管、政府关系疏通、社会资 源合作的协调和支持。 I 家族传承工具规划 II 家族企业架构策划 III 资产跨境配置规划 IV 国内国际税务筹划 V 家族成员身份筹划 VI 家族治理体系规划

RISK CONTROL COORDINATION 总风控 总协调 恪守保密义务、善良管理人义务与传承义 正策郡维家族事务中心协调律所内外的 务是正策郡维家族事务中心对每一位高 各项资源，为中国的高净值人群设计合法、 净值客户的承诺。本中心始终以客户利益 安全、可落地的财富安排。正策律师事务 为首要追求，恪尽职守，在传承计划的执行 所逾二百名律师倚靠各自专业，成为家族 过程中提供持续管理和独立监察，以规避 事务中心的有力依托，针对不同个体的需 法律风险和道德风险，确保财富安全传承。 求实行“会诊”，量身定制方案。同时，郡维 家族事务中心聚合境内外私人银行、信托 I 家族股权风险管理 公司、保险公司、财富公司等资源，针对个 II 金融理财法律风控 案做最优资源组合，提供以家族事务中心 III 移民留学法律风控 为核，多合作方为通道的综合财富传承服 IV 婚姻财产风险防控 务，通力协作、整合资源，针对家族财富全 V 继承抚养风险管理 貌合理设计，做整体规划与协调。 VI 突发事件危机管控 I 协助开展家庭成员内部关系协调 II 外部金融和第三方机构工作协调 III 家族事务具体项目实施进度协调

郡维家族法律服务 Law Service of JOINT-WIN 郡维家族事务中心团队提供的服务致力于增加灵活 度，提高保密性，降低传承成本，最终实现家族财富 的保护与传递。在财富规划与传承过程中，郡维家族 事务中心擅长综合运用多种法律工具，比如遗嘱、赠 与、婚前协议、安全代持、保险、股权架构等传统 工具，以及国际身份规划、目的地税务筹划、家族信 托、全球资产配置等新兴工具。

FAMILY LEGAL SERVICE 婚姻家事法律服务 婚姻关系法律风险揭示 企业、家庭及个人财产厘定与隔离 婚前、婚内财产协议拟定 涉外婚姻纠纷境外法庭调查 抚养、赡养协议拟定 复杂家事争议解决 WILLS AND INHERITANCE LEGAL SERVICE 遗嘱继承法律服务 遗产范围、遗产所负债务尽职调查 遗嘱公证代理 继承人及继承份额安排 遗嘱执行监督 遗嘱、遗赠设计 继承所涉诉讼代理与争议解决 家庭内部谈判与纠纷排解 CORPORATE LEGAL SERVICE 境外公司设立、重组、注销及清盘 公司境内外上市、收购兼并中的家事法律顾问 公司法律服务 股权比例和架构平衡 公司治理与常年法律顾问 家族企业股权安全与传承

TRUST AND INSURANCE LEGAL SERVICE 信托、保险法律服务 家族财产全貌法律分析 家族信托的执行与管理 家族信托设计与规划 境内外保险产品选配 离岸信托搭建与设立 保险金信托设计与管理 TAX LAW SERVICE 境外企业和员工相关税项申报 更优税务政策申请 税务法律业务 企业与自然人税务筹划 个人税务评估以及 CRS 落地执行 境外企业税务合规协助 GLOBAL IDENTITY AND ASSET ALLOCATION LEGAL SERVICE 全球身份规划、资产配置法律服务 税务居民身份规划 拟投资产品法律风险揭示 移民、境外教育推介与代理 拟投资产品配置意见 境外投资风险评估与规避 FAMILY GOVERNANCE LEGAL SERVICE 家族治理法律服务 家族宪章拟定 家族委员会设立 私人董事会设立 家族（慈善）基金设立 家庭议事规则拟定 协助设计并设立家族办公室

A PASSIONATE PIONEER 有情怀的领路行者 深入的 KYC（Know Your Customer），充分了解我们的高净值客户是为其服务的第一步，聆听他们 所感所想，发现他们明确或潜藏的需求。正策郡维体察家族情感和文化，做有情怀有温度的家族事 务专家，用专业的技术、细致的服务和通达的态度做上下代传承的桥梁。 A RESPONSIBLE SOCIOLOGIST 重使命的社会学者 郡维深入研究中国高净值人群的财富保全和传承的需求，从家族企业治理、财富传承及合理投资 三方面入手服务财富一代及其家族企业，也帮助二代顺利接班并发展事业。为此，郡维专家团队以 学者精神研究家族企业，对财富一、二代进行访谈，发现共性，尊重个性，研究传承这一社会现象， 研发二代财富课程，为财富家族注入持久而深刻的传承力量。 A CULTURAL TRANSMITTER 负责任的文化使者 传承不是非黑即白的单一路径，也不是法律条款的冰冷堆砌，传承要求技术上的精确和设计上的人 性，沟通中的技巧和传递时的温情。郡维家族事务中心为财富家庭寻求科学、长效的传承路径，用专 业力量释疑解惑，为传承事业探索和铺平道路，我们不仅仅传承财富，也传递家庭情感与家族精神， 进而通过我们的传承事业向全社会传播正能量。

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