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no92.cover

2018 年第1 期 [ 总第 92 期 ] 监管动态

解读监管新政 重视风险防范

股东动态

站在巨人的肩膀上,
为了有一日,成为巨人

特别专栏

使命必达,任务必超

公司要闻

共做一份事业,共同承担,分享成长

乐活家园

严肃、紧张、活泼、团结、
让我们相信快乐的力量

品拾生活

用心感悟,品味生活,
随时发现生活中的美妙

四川分公司 纪波于 摄于四姑娘山

conten目录t

监管动态 P01

解读监管新政 重视风险防范 P03

股东动态 P23

站在巨人的肩膀上,为了有一日,成为巨人 P37

特别专栏 P39
P40
使命必达,任务必超 P40
P40
公司要闻 P40

共做一份事业,共同承担,分享成长 P40
不“变”初心
P39
坚持党性教育,永攀高峰 P39
坚持保险姓保,合规经营 P39
坚持用心服务,因您而变 P39
坚持商中求善,热心公益
坚持运动健康的生活理念 P45

华丽之“变” P49

品质经营,数据发声,看方正之势

因势而“变”

夯实基础、做大做强
做大团队,收入翻番
凝心聚力,砥砺奋进
上下同欲,机构展风采

乐活家园

活泼、团结、让我们相信快乐的力量

品拾生活

用心感悟,品味生活,随时发现生活中的美妙

本刊采用方正字库字体排版印刷

01 监管动态 解读监管新政 重视风险防范

1

中国银行保险监督管理委员会正式挂牌
银行保险业运行稳健

消息来自中国银行保险监督管理委员会官网

2018 年 4 月 8 日, 中 国 银 行 保 险 成果,推动银行保险业实现了稳健运行 下一步,中国银行保险监督管理委
监督管理委员会在京揭牌,标志着新组 和良好开局。银行业资产规模稳步增长, 员会将以习近平新时代中国特色社会主
建的中国银行保险监督管理委员会正式 流动性进一步增强,贷款质量保持稳定, 义思想为指导,切实找准监管定位,明
挂牌运行。 资本和拨备稳中有升,风险抵御能力进 确监管目标,坚决打好防范化解金融风
一步提升。保险业发展主动转型,结构 险攻坚战。着力深化改革扩大开放,引
今年一季度,银行保险业监管部门 进一步优化,保障型业务平稳增长,服 导银行保险业进一步提升服务实体经济
采取有效监管措施,防风险、治乱象、 务大局能力进一步增强,资金运用平稳 质效,在新的起点上开启新的征程。
补短板、促改革、强服务各项工作取得 提升,行业偿付能力不断优化。
新进展,进一步巩固了资金脱虚向实的

2

中国银保监会关于切实加强和改进保险服务的通知

银保监发〔2018〕40 号(节选)

各保险公司、各保险中介机构: 或者变相使用监管机构及其工作人员的 公司要加大理赔服务设施投入,强化营
加强和改进保险服务是保险业落实 名义或者形象作商业宣传。保险产品在 业网点理赔服务功能,为消费者提供便
“以人民为中心”发展思想和服务实体 宣传时应当与其他性质、类别的金融产 捷理赔服务。要告知消费者其所在区域
经济的必然要求。近年来,各保险公司、 品区分展示,并标明其保险性质。严格 的理赔服务网点,以便消费者就近获得
各保险中介机构日益重视并采取措施加 管控本公司及所属保险从业人员的自媒 服务。畅通客户服务电话,提高电话呼
强和改进保险服务,取得了一定成效, 体保险营销宣传行为,杜绝出现违法违 入人工接通率和客户服务代表的服务满
但仍然存在销售行为不规范、理赔服务 规和不当宣传。要用通俗清晰的语言, 意率。充实理赔力量,配齐理赔岗位,
不到位、纠纷处理不及时等突出问题。 准确、全面地向消费者说明保险产品和 加强对理赔、客户服务以及投诉处理等
为促进保险业进一步提升服务质量和水 服务,重点突出承保公司、产品类别、 人员的教育培训。简化理赔手续,减少
平,维护保险消费者合法权益,现就有 保障范围、保险期限、保险金额、保险 不必要的理赔材料,降低理赔支付周期,
关要求通知如下: 费用、免除保险人责任条款等可能影响 深入推进小额理赔案件快速处理机制建
其决策的信息。不得夸大产品功能,不 设。完善重大突发事件应急预案,事件
[ 一] 严 格 规 范 保 险 销 售 行 为。 各 保 得虚假承诺,不得诱导误导消费者。严 发生后建立快速理赔通道,主动排查消
险公司、各保险中介机构要强化销售宣 格执行销售行为可回溯制度,切实落实 费者情况,为消费者提供力所能及的应
传内容管理,防止片面不实宣传。保险 “销售行为可回放、重要信息可查询、 急服务。
销售宣传内容要与保险合同条款保持一 问题责任可确认”的监管要求。
致,不得错误解读监管政策,不得使用 [2]切实改进保险理赔服务。各保险

解读监管新政 重视风险防范 监管动态 02

3

中国银保监会关于扩大老年人住房反向抵押养老保险开展范围的通知

银保监发〔2018〕43 号

各保监局 , 各人身保险公司 : 将老年人住房反向抵押养老保险扩大到 极创新产品 , 丰富保障内容 , 拓展保障形
为 贯 彻 落 实《 国 务 院 关 于 加 快 发 全国范围开展。现将有关事项通知如下。 式 , 有效满足社会养老需求 , 增加老年人
展 养 老 服 务 业 的 若 干 意 见》( 国 发〔 养老选择。
2013〕35 号 )、《国务院关于加快发展 [1]自即日起 , 将老年人住房反向抵押
现代保险服务业的若干意见》( 国发〔 养老保险扩大到全国范围开展。相关业 [3]各保监局要结合当地实际 , 加强向
2014〕29 号 )、《国务院办公厅关于加 务监管要求适用《中国保监会关于开展 地方政府的汇报 , 加强与相关部门和单位
快发展商业养老保险的若干意见》( 国办 老年人住房反向抵押养老保险试点的指 的沟通协调 , 支持保险机构开展老年人住
发〔2017〕59 号 ) 等有关要求 , 进一步 导意见》( 保监发〔2014〕53 号 ) 的规定。 房反向抵押养老保险业务 ; 做好相关监管
深化商业养老保险供给侧结构性改革 , 积 工作 , 规范市场行为 , 切实维护消费者合
极发展老年人住房反向抵押养老保险 , 对 [2]保险机构要做好金融市场、房地产 法权益。如保险机构确定在当地开展老
传统养老方式形成有益补充 , 满足老年人 市场等综合研判 , 加强老年人住房反向抵 年人住房反向抵押养老保险业务 , 保监局
差异化、多样化养老保障需求 , 我会决定 押养老保险业务的风险防范与管控 ; 积 应及时向我会报告。

4

中国银行保险监督管理委员会有关部门负责人就
《个人税收递延型商业养老保险产品开发指引》答记者问

银保监发〔2018〕23 号(节选)

第二章 经营要求 力,投资团队中具有五年以上养老金资产 定的其他条件。
管理经验的专业人员原则上不低于五人;
第五条 保险公司开展税延养老保险业务 [六]具备完善的税延养老保险信息管 第六条 保险公司经营税延养老保险业务,
应当具备以下条件: 理系统,能够与中国保险信息技术管理有 应当持续具备以下条件:
[一]注册资本金和净资产均不低于人民 限责任公司建立的税延养老保险信息平台 [一]年度综合偿付能力充足率不低于
币 15 亿元; (以下简称“中保信平台”)对接,并获 150%, 且 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 不 低 于
[二]满足保险公司偿付能力管理有关规 得中国保险信息技术管理有限责任公司 100%;
定,上一年度末和最近季度末的综合偿付 (以下简称“中保信”)出具的验收合格 [二]符合第五条(一)(四)(五)的要求;
能力充足率不低于 150%、核心偿付能 证明; [三]中国银行保险监督管理委员会规定
力充足率不低于 100%,仅经营受托型 [七]具备完善的分支机构和服务网络, 的其他条件。
业务的养老保险公司除外; 能够在中国境内履行税延养老保险的各项
[三]在中国境内(不含香港、澳门和台 保险责任和相关服务; 第七条 保险公司根据本办法规定向中国
湾地区,下同)连续经营养老年金保险或 [八]具备较强的资产负债管理能力; 银行保险监督管理委员会报送开展税延养
养老资金管理等养老保险业务三年以上, [九]具备完善的公司治理结构; 老保险业务的报告,并附中保信出具的信
具有成熟的养老保险业务经营管理经验; [十]具备完善的税延养老保险业务管 息系统验收合格证明,报告内容应当真实
[四]具备较强的产品精算技术能力,精 理、财务管理、销售管理和信息披露管理 准确、有据可查。
算团队中具有三年以上精算工作从业经验 制度;
且取得精算师正会员资格证书的专业人员 [十一]最近三年内未受到重大行政处罚; 中国银行保险监督管理委员会根据本
原则上不低于五人; [十二]中国银行保险监督管理委员会规 办法,公布并及时更新符合要求的保险公
[五]具备较强的长期资金投资管理能 司总公司名单。

03 股东动向 站在巨人的肩膀上,为了有一日,成为巨人

北大方正人寿第五届董事会第十一次会议

2018 年 7 月 6 日,北大方正人寿第五届董事会第 公司注册资本金将达到 28.8 亿,这将极大增强我司实力,
十一次会议在洲际酒店会议厅顺利召开,会议一致通过 提升偿付能力水平,对公司未来健康、快速发展具有重
“2018 年增加 9.5 亿注册资本”的议案。本轮增资后, 要意义。

明治安田生命保险相 方正集团总裁兼 CEO 谢克海先生
互会社领导到访方正 拜访海尔集团并调研
集团和北京分公司
北大方正人寿青岛分公司

2018 年 5 月 8 日,方正集团副总 2018 年 6 月 29 日,方正集团总裁兼 CEO 谢克海先生在北大方正人寿 CEO 兼总裁
裁兼北大方正人寿董事长施华在北京会 李平先生的陪同下拜访了海尔集团。谢总一行参观了海尔展览馆,并与海尔集团董事局主席
见了日本明治安田生命保险相互会社海 兼首席执行官张瑞敏先生、总裁周云杰先生、CFO 谭丽霞女士进行了亲切交流。谢总对海尔
外推进部部长隈部朗一行,就合资公司 超前的“人单合一”的理念以及互联网战略给予了高度肯定,海尔集团张瑞敏对方正集团在
所面临的市场环境变化和未来发展规划 过去三年平稳发展和取得的成绩给予了高度评价。同时双方作为北大方正人寿股东,对北大
进行了深入交流和探讨,北大方正人寿 方正人寿的发展进行了深入沟通,形成了高度共识。此次交流加深了北大方正集团和海尔集
董事马建斌、首席执行官兼总裁李平、 团的沟通,对方正人寿的发展必将起到巨大的促进作用。
助理总裁兼北京分公司总经理范向军等
一同参与了会见。 海尔之行结束后,谢总一行马不停蹄赴北大方正人寿青岛分公司调研指导,并听取了青
岛分公司总经理井岗对青分经营状况的汇报,了解到目前北大青岛分公司在青岛市场合资公
隈部朗一行还参观考察了北大方正 司中排名第一。谢总对青岛分公司取得的成绩予以高度肯定,并对青岛分公司的发展提出了
人寿北京分公司。听取了分公司相关经 期许。谢总指出,青岛分公司作为业务单位,要有强烈的责任感和使命感,对考核指标要强化,
营情况汇报后,隈部朗表示,北京分公 责任目标要公平,营造公平公正的经营环境。谢总表示,坚信青岛分公司在北大方正集团和
司取得的成绩非常值得肯定,各业务渠 海尔集团共同的帮助下,在北大方正人寿总部的领导下,一定会取得更好成绩。
道发展势头良好,职团开拓取得突破性
进步。希望北京分公司在未来三年中不
断提升个险渠道客户数量和服务满意度,
将各项继续率指标持续保持在 90% 以
上,真正体现寿险公司的内涵价值,并
成为北大方正人寿未来最重要的业务增
长点。

站在巨人的肩膀上,为了有一日,成为巨人 股东动向 04

方正集团副总裁齐子鑫先生到 方正集团名列 2018
北大方正人寿调研 年中国电子信息百强
第8位
2018 年 6 月 5 日, 方 正 集 团 副 人寿经营班子在公司治理上的优异成
总裁齐子鑫先生到北大方正人寿进行 绩。同时就增资提出了相关问题,与 2018 年 7 月 31 日,“2018 年 中 国
调研。北大方正人寿首席执行官兼总 与会人员进行了沟通了解。齐总表示, 电子信息百强企业发布会”在长春举办。中
裁李平率公司领导班子及相关部门领 希望北大方正人寿积极与医疗、地产 国电子信息行业联合会副会长兼秘书长周子
导对齐总的到来表示欢迎,并召开了 等板块合作,实现产业协同,在未来 学发布并解读了新一届中国电子信息百强企
座谈会。 走的更远、更好! 业,北大方正集团有限公司(以下简称方正
集团)名列第八,进一步彰显了方正集团在
会议首先由市场企划部总经理田 李平总表示,北大方正人寿在集 中国电子信息行业的领先地位。
蓉向齐总介绍了北大方正人寿的基本 团、董事会和各方股东的支持带领下,
情况,并就 2018 年上半年公司经营情 在公司经营班子的共同努力下实现了 中国电子信息百强企业,是中国电子信
况进行了汇报。其后精算管理部副总 盈利,未来值得期待。北大方正人寿将 息行业联合会在工信部指导下,根据 2017
经理孔维凤汇报了北大方正人寿增加 积极发挥主观能动性与集团旗下医疗、 年电子信息产业统计年报数据,通过主营业
资本金的需求。 地产等企业展开合作,实现产业协同、 务收入、市场占有率、技术创新力、品牌影
互利共赢,定不负集团的期望,未来走 响力、企业社会责任等综合指标评价得出,
齐子鑫总对北大方正人寿进入稳 的更快、更好,为集团、股东做出价值。 代表了对高科技企业综合实力的衡量,方正
定的盈利期表示祝贺,肯定了北大方正 集团名列此次名列第八,代表了业内对方正
集团行业领先地位的认可。

数字出版技术国家重点实验室顺利通过科技部评估

2018 年 5 月 30 日,根据《依托企业 组技术等关键技术,促进数字出版产业的 始终围绕国家在数字出版领域的战略目标,
建设国家重点实验室管理暂行办法》(国科 技术进步,通过产学研合作在数字内容的 通过创新发展的思路,产学研用相结合的
发基〔2012〕716 号),科技部组织对 99 生产、发行和服务等领域进行技术创新和 方式,走出一条有自身特色的发展道路。
个企业国家重点实验室进行了评估,依托方 产业化应用、推广,并推动数字出版产业
正集团建设的数字出版技术国家重点实验室 相关标准的制定。 实验室具有很强的科研实力和创新
顺利通过科技部组织的评估。 能力,具有承担国家重大科研任务和参
为促使我国数字出版技术继续保持 与国际竞争的能力。实验室学术委员会
数字出版技术国家重点实验室(以下 国际先进水平,根据国内外数字出版领域 主任为何新贵院士,现任我国载人飞船
简称实验室)是 2010 年由中华人民共和 技术发展趋势,实验室将结合人工智能、 工程软件专家组组长;学术委员会副主
国科技部批准、依托方正集团建设的国家 VR/AR 等新兴技术,研究对未来数字出版 任为陆汝钤院士,是中国科学院数学研
重点实验室。实验室的建设目标是结合国 发展具有重要影响的前沿技术、数字出版 究所研究员、复旦大学教授;实验室主
家数字出版领域的发展战略和应用需求, 领域的关键应用基础技术,形成公共技术 任为汤帜研究员,是北京大学计算机科
重点研究数字出版领域中普适性文档技术、 平台,并促进成果转化。 学技术研究所副所长、研究员、博士生
自动排版技术、数字出版内容的自适应重 导师。
依托方正集团的大力支持,实验室将

07 特别专栏 使命必达,任务必超

北大方正人寿 2018 年 1 月 27 日,北大方正人寿 项工作齐头并进,开启跨越发展时代。展
2017 年终报告会 2017 年终报告会在上海远洋宾馆成功召 望未来,公司将以队伍发展为核心,提速
开。方正集团副总裁兼北大方正人寿董事 前行,三年再造一个新方正人寿,中期跻
特别报道 长施华、副董事长藤本太郎、副董事长李 身合资公司第一梯队。李平要求全体员工
占国、首席执行官兼总裁李平等公司领导 要牢记新时代新使命,奋力实现跨越发展,
李平 及总公司各部门和各分公司负责人近 300 雄心志四海,伟业唤英雄!
北大方正人寿首席执行官兼总裁 余人出席会议。
四大业务渠道依次分享 2018 致胜之
公司首席执行官兼总裁李平作了题为 道:个险,做大组织发展;电销,深化网
“队伍为本,三年再造”的年度工作报告。 电结合;银保,打造价值渠道;团险,做
他指出:2012 年以来,北大方正人寿始 实客户经营。典范机构四川、湖北分公司
终坚持价值成长战略不动摇,持续引进市 负责人向大会做经验分享。
场化干部,推动机构自主经营,成功实现
蜕变。2017 年,公司经营指标进一步优化, 年会表彰环节群星璀璨,共证荣耀。
首次实现盈利,机构发展进入快车道,各 颁奖典礼现场,优秀员工、最佳团队、最
佳分公司等奖项陆续揭晓。施华董事长为

使命必达,任务必超 特别专栏 08

公司经营班子颁发方正集团最高奖“方正 心,更要有决心;公司要志存高远,勇担 不负远大梦想!
奖”,将表彰环节推向高潮。 使命,努力实现“三高”目标:员工收入
更高、干部市场地位更高、股东回报更高。 施华
沙场点兵,使命必达。在责任状签署 方正集团副总裁
环节,四大渠道负责人、10 家分公司(含 对此,李平总表示,感恩三方股东给 兼北大方正人寿董事长
筹)负责人敲响寓意红火、胜利的战鼓, 予公司经营班子强有力的支持与信任,“方
声震长空,壮志凌云。李平总向各渠道、 正奖”是股东与公司同心奋斗结出的硕果。
分公司负责人一一颁发 2018 年军令状, 公司经营班子将再接再厉,以优异的成绩
吹响了公司大发展的冲锋号角。 回报股东,实现“三高”目标。公司将快
速发展,做大做强,为助力方正集团挺进
会议最后,施华董事长作重要讲话。 世界五百强贡献力量。
他首先对公司经营班子荣获方正集团最高
奖“方正奖”表示祝贺,并对公司全体员 今天,我们在此喊出了“队伍为本,
工的敬业精神、拼搏毅力给予充分肯定。 三年再造”,全体方正人寿将士有信心、
面对新时代,新征程,施华董事长对公司 有能力完成这个目标。迈向壮阔未来,让
各级干部提出殷切希望,干事创业要有信 我们不忘初心,砥砺前行,不负美好时代,

09 特别专栏 使命必达,任务必超

队伍为本 潮平两岸阔,风正一帆悬。自 2012 年以来,我们成功实现蜕变,获得新生,开启跨
三年再造 越发展新时代,在此我仅代表公司全体同仁感恩三方股东强有力的支持,感恩所有支持我
们的伙伴,值此远洋宾馆欢聚时刻,让“方正人寿号”巨轮从此扬帆远航!
“我们终极目标,
是成为行业的引领者, 站上新起点
剑指更高山峰,我们做大做强,
我们要问鼎寿险业。 五年蜕变前行,实现历史性盈利。在中短期续存的时代里,中国寿险业经历了浮躁,
登攀新高峰,持续创未来。” 我们坚定内涵价值发展战略,五年间,公司总资产成长 2.6 倍,公司估值成长 2.5 倍,新
业务价值成长 4 倍,公司价值显著提升。尤其是 2017 这一年,公司经营成功,累计减亏
李平 1.38 亿元,首次实现历史性盈利 3541 万元,公司各项经营指标都得到进一步优化,推动
首席执行官兼总裁 机构自主经营,成功打造亿元粮仓;渠道发展量增质变,稳步向前;队伍规模逐步扩大、
产能不断攀高;业务规模逐步扩大,持续保持业务高品质;随着 2017 年新核心系统的成
功上线,公司系统升级成功保障运营,进一步提升客户服务能力,实现客户数量逐年攀升;
成立资产管理中心,投资能力全面提升,投资收益率达到 5.64%,为历史最佳水平;公司
品牌持续获得市场赞誉,先后获评中国经营报—卓越竞争力成长型保险公司,中国财经峰
会—杰出品牌形象奖;2015 年以来,连续获得监管部门各季度风险综合评级(分类监管)
评价 A 类机构,在 2017 年,SARMRA 评估中,获得 82.28 评分,再创新高,位列所有
接受评估的保险公司中第一梯队。公司整体实力进一步增强,风险可控,实现稳健经营,
并在不断前行中实现蜕变,获得新生。

这些成绩的取得,源于党建工作为公司健康持续发展提供保障,源于方正集团高瞻远
瞩的战略部署,源于三大股东方优势资源的支持,让我们不断实现新突破。当然,2017
年我们不免也有遗憾:个险未能达成目标,新机构未能如期开设。有遗憾,我们也更有动力,
五年耕耘发展,风帆饱满,开启新时代。

开启新时代

开启新时代,科技改变未来。公司深谙科技改变未来的道理,随着公司新核心系统的
成功上线,不断推进线上线下科技引领,与此同时,不断优化产品开发系统、客户服务系统,
不断强化公司软硬件实力。2018 年 4 月份之后,将是公司核心系统彰显科技魅力的时代。
面向未来,公司继续坚持党的领导,秉持一“本”四“化”的经营策略,即队伍为本,产
品支持体系化,移动互联科技化,产业协同生态化,机制牵引效率化并重的策略。

坚持队伍为本,首先要重视渠道经营,聚焦渠道人力快速成长,做实顶层设计,个险
渠道要以人力发展为主,人力快速扩充,对绩优高端人才实行专属培训,并采用专业系统
运作;电销渠道深化网电结合,实行客户归属计划,正式启动客户经理制,深度发掘去哪
儿项目;银保渠道着力打造价值,将尊龙会项目在全国进行推广,实现高频次的客户,高
频次微沙龙运作的“双高”;团险渠道注重发挥自己的优势和特色,朝着打造专业队伍,
做实客户、深化交叉销售等方向努力。同时推动机构自主经营,横向寻求三级机构突破,

使命必达,任务必超 特别专栏 10

打造更多亿元粮仓,期待更多新的亿元粮仓诞生,纵向发展寻求价值,巩固优势机构,做 场排名跻身合资公司前十(资产规模、规
实营服。 模保费、净利润、队伍数量),个险进入
合资公司前十,电销前六,银保十五强,
实践产品支持体系化,一方面,实行体系化推行产品,打造简单、直接、市场有口碑 团险十强。到 2025 年飞跃巅峰,跻身合
的拳头产品,即一提到北大方正人寿,某某产品比公司更有名气;打造价值产品满足养老、 资公司第一梯队;资产较 2020 年成长 1.6
医疗全周期需求。另一方面,实行体系化运作产品,采取“渠道重两端,总部重支持”的 倍、保费成长 2.7 倍、利润成长 4 倍。
具体策略。开发什么产品?渠道说了算,产品怎么推动?渠道说了算;同时总部提供产品、
IT、运营高效化支持)特别强调的是大产品实行体系化运作,而小产品则发挥机构能动性 2018 年十大关键任务。1. 队伍发展,
自己做。 人力突破 6000;2. 完成增资,公司增资
9.5 亿元;3.IT 建设,提升系统支撑能力;
实践移动互联科技化,要聚焦 IT 建设。一是借助 AI 技术,实现流程自动化,功能个 4. 合资公司:申请牌照,成立公司;5. 分
性化,满足各种业务场景的个性化需求,销售精细化,精细化产品快速配送系统、客户服 公司筹建,新筹天津、陕西;6. 人才引进,
务系统,力争让客户服务在 PC 端、手机端非常便捷享受我们的服务。二是采用 - 线上延 启动“远航”计划,千万投入,总部引进
伸线下扎根联动方式。迈入营销 2.0 时代。我们走过 2016 云分享上线的初体验,随之 E 至少 20 人以上的专业人才;7. 投资建设,
行销推广、社群营销裂变传播,尤其 2017 打造的“红人计划”,增加了标杆代理人的影 持续提升投资能力;8. 中长期激励计划,
响力、最新推出定制化个人门户,极大增强个人展业能力—我们更要将线上延伸至线下 确定激励方案;9. 线上线下,建立线上工
扎根,2018 打造的方正 E 家,将线上影响力逐步引入线下队伍)—将构建线上生态链(以 作室,打造方正 E 家;10. 开拓招行,与
“方正 E 家”为核心,第一层:云分享 + 个人门户 +E 销;第二层:北大公开课 + 社群 + 招行建立合作关系。
公益 + 红人计划)打造个人门户和红人计划全面对接,帮助方正 E 家从线上到线下落地。
未来三年,我们如何再造一个方正人
实践产业协同生态化,采取医养协同与客户协同并举方式。医养协同方面,做实关爱 寿。一是坚持内涵价值发展战略不动摇,
家,通过在线问诊、一键挂号、健康评估、健康活动、用药指南、健康资讯,打造一站式 所有规划,所有目标,都围绕内涵价值,
移动健康服务平台,实现客户便捷享受重疾绿通服务、大病找名医、小病图方便;推进养 队伍发展,二是,我们要有有效的机制,
老护理项目,打造健康、养老、保险一体化,构建养老产业链条。客户协同方面,首先方 留住我们优秀的干部,同时我们优秀的干
正集团资源协同,强化与方正集团旗下各板块的协同,深挖客户资源,深化与宽带、证券 部并肩走到 2020,所以中期规划、激励
的协同);海尔资源协同,借助海尔平台优势和资源优势,实现客户数据整合利用最大化。 方案,包含我们的干部培养,是我们未来
实现再造的重要因素;三是,绩效激励机
实践机制牵引效率化,即用机制牵引业务发展,根据“精总部、强渠道,每个渠道 制牵引我们发展,让我们所有外勤晋升、
作为中心、壮基层”指导方针,后台要为渠道服务,建立适用于未来大发展的管理标准, 赚到钱,有成就感。未来三年能否走得更
充分激发公司发展活力。支持在总部:打造专业支持能力,引进有规划能力、战略思维的 远?坚持内涵价值成长的战略不动摇,有
干部 ;决策在渠道:渠道为管理重心,强化渠道引擎能力 ;经营在机构:引进能够带来 一套机制让所有业务伙伴留在这里,让组
队伍的干部,成体系引进。 2018 年,公司将大力引进市场优秀干部,激活组织。可以说 织壮大,个人有成就,再出发,让我们坚
2018 年是我们再次的 2012 年。同时采取绩效导向机制,重规模(强化规模效应,打造 守这三点,走得更远,队伍为本,三年再造,
亿元粮仓、造千万中支、保费越大、奖金基数越大)、重达成、重人力(鼓励人力增长, 我们呼唤英雄。
考核活动人力达成)达成不同,奖惩不同),相应的资源要聚焦、资源也要有奖惩。
12-17 年是我们获得新生,18 年就
进入新时代,当有新作为;产品是牵引力,科技是生产力,协同是催化剂;体系驱动, 是我们的跨越发展,但是我们终极目标,
用战略牵引公司快速发展;前进永无止境,再攀更高山峰。 是成为行业的引领者,剑指更高山峰,我
们做大做强,我们要问鼎寿险业。登攀新
登攀新高峰 高峰,持续创未来。

未来三年,我们将未来我们将提速前行,到 2020 年,三年再造一个新方正人寿,市

11 特别专栏 使命必达,任务必超

优秀员工奖 2017 年度总公司优秀员工

颁奖嘉宾 部门 优秀员工

戴雁力|范向军 总公司产品开发部 张雯婕
总公司精算管理部 诸斌
世上无难事,只怕有心人。来自总公司的优秀员工们, 总公司团体保险部 周利红
他们日以继夜,精进专业;不断探索,追求卓越; 总公司资产管理中心 朱咏青 许彪
身体力行,践行优秀。 总公司市场企划部 沈晓圆
总公司财务管理部 邓候蓉 李辉辉
总公司稽核审计部 张晨燕
总公司人力资源部 许蓝蓝
总公司个险业务部 唐宜娟
总公司个险培训部 吴越群
总公司电子商务部 周艳梅
孙明
总公司办公室 李小平
总公司信息技术部 刘铭毅 潘弋芳 匡海娟
总公司运营管理部

2017 年度分公司优秀员工

部门 优秀员工

上海营业部 祁晔颖
青岛分公司 董春燕 黄静
山东分公司 宋广祜 唐俐 张显杰
四川分公司 周信 李昊明 张颖
湖北分公司 龚杨 张林 赵艳艳
江苏分公司 姜卫 王丽萍 季宁
北京分公司 高璐 李昕
广东分公司
梁洁玉

颁奖嘉宾

宁飚|邹斌

公司的优秀团队及个人获奖者将在这一年一度的颁奖礼上光荣亮相,获
得表彰。首先我们将颁出的奖项是,优秀员工颁奖!从首都到魔都、从
泰山到钟山、从荆楚到珠江、从胶州湾到锦官城,方正儿女来自四面八

方,不同的地域却造就同样的优秀!

使命必达,任务必超 特别专栏 12

公司星星奖 公司星星奖

2017 年度评优 - 管理之星 管理之星
总公司信息技术部 瞿磊、个险培训部 陈镇安,是两位的管理才
总公司信息技术部 瞿磊
总公司个险培训部 陈镇安 智带领部门奋力前行,助力公司稳健运行;
诚信之星
2017 年度评优 - 诚信之星
总公司风险管理部 柯林、山东分公司 陈新,是两位在各自岗位
总公司风险管理部 柯林 践行诚信,助力公司合规经营;
山东分公司 陈新 服务之星

2017 年度评优 - 服务之星 总公司电销业务部 冯克然、上海分公司 曹燕,是两位心系公司
精神,践行承诺“客户至上”;
总公司电销业务部 冯克然 创新之星
上海分公司 曹燕
总公司银行保险部 喻琪淞、广东分公司 王修祥,是两位不断探
2017 年度评优提名名单 - 创新之星 索勇于创新,助力实现相关领域工作的新思路新跨越;
销售之星
总公司银行保险部 喻琪淞
广东分公司 王修祥 青岛分公司 徐天挺、江苏分公司 商芷清,是两位在一线营销的
战斗中、奋勇争先,一往直前,展现公司销售队伍的竞争精神!
2017 年度评优 - 销售之星
合理化建议奖
青岛分公司 徐天挺
江苏分公司 商芷清

颁奖嘉宾

俞卫|胡洁

2017 年度合理化建议奖

总公司回访外包项目

人力资源部 财务管理部 运营管理部

颁奖嘉宾

魏春平

建言献策要有方,合理化建议哪家强?斩获
“合理化建议奖”的部门是 — 总公司运

人力资源部、财务管理部、营管理部。

13 特别专栏 使命必达,任务必超

长期服务奖

2017 年度评优 - 长期服务奖(银奖)

部门 员工

颁奖嘉宾 总公司运营管理部 崔志红 李璟琳
杨慧萍 黄兴涛
俞卫|邹斌 总公司财务管理部
上海营业部 邓候蓉
是这样一群风雨无阻、坚守岗位的员工,见证了公司的持 四川分公司 陈菁
续发展和辉煌成绩,无论时光如何流逝,你们无畏付出一 青岛分公司 张春 纪波 李昊明
直守护,始终和公司在一起!截止 17 年底,持续为公司 湖北分公司 金莲莲 何永军 王巧
范丽娟 赵艳艳
服务满 10 年的员工获得银奖。 江苏分公司 张惠芳 王琤
朱雯佳

2017 年度评优 - 长期服务奖(金奖)

部门 员工

总公司总裁办公室 邹斌
总公司办公室 高君秋

总公司个险业务部 叶欣
总公司信息技术部 丁洁
总公司运营管理部 黄蓉
总公司市场企划部 田蓉

颁奖嘉宾

李平

15 年光阴匆匆流逝,寒来暑往时空变换,这些年,
我们初心不改、与公司并肩前行!对公司最长情

的你们,值得拥有这富有纪念意义的一刻!

使命必达,任务必超 特别专栏 14

最佳团队奖

2017 年度评优 颁奖嘉宾
最佳团队
李平|李占国
总公司资产管理中心团队
总公司续收团队 这一年,团队专业经营有方、投资
成果可喜,资产管理中心获批成立,
2017 年度评优 全年投资收益有望超过去五年历史
最佳分公司 最好水平!这一年,团队成员坚守
在续期服务岗位,为了客户的信赖,
北京分公司
默默奉献!
2017 年度评优
特殊贡献奖 最佳分公司

四川分公司 颁奖嘉宾

李平|藤本太郎

2017,北京分公司在范向军总、鲁春
红总的带领下,上下同欲,奋勇争先,
率先提前实现计划任务目标,荣获最
佳分公司奖! 2017,四川分公司在宋
玉红总带领下,所向披靡,光荣绽放,
成功打造亿元粮仓,价值为先品质优
秀,社会责任温暖你我,荣获最佳分
公司特殊贡献奖!有请北分鲁春红总、

川分宋玉红总,上台领奖!

集团星星奖

2017 年度评优 颁奖嘉宾
集团星星奖
施华
支持之星 总公司精算管理部
管理之星 孔维凤 接下来将要颁出的是集团奖
项!方正的天空,耀眼星光
北京分公司 孙步琴
绽放璀璨光芒,

销售之星 江苏分公司 戴群

15 特别专栏 使命必达,任务必超

队伍为本,向变而生

北大方正人寿 2018 年 7 月 21 日 , 北大方正人寿 2018 年中报告会在上海远洋宾馆顺利召开。北大
2018 年中报告会 方正集团有限公司党委书记、董事长生玉海,北大方正集团副总裁、北大方正人寿董事长施
华,明治安田保险北京代表处首席代表张晓龙,海尔金控投后管理总监李梅,海尔金控投资
特别报道 管理平台战略经理方颖超,公司首席执行官兼总裁李平携公司总办领导出席了本次会议。

应对新挑战,共赴新征程
公司首席执行官兼总裁李平在题为“队伍为本 , 向变而生”的工作报告中指出:2018

年上半年 , 监管从严、保险回归本源,格局生变。北大方正人寿始终坚持内含价值成长战略
不动摇,以合规为底,品质为基,文化为魂。公司持续推进线上线下社群营销,推动队伍组
织快速发展,坚持新机构建设筹备,成功实现逆势飞扬。上半年,业绩逆势而上,队伍快速
壮大,机构成长有力,价值显著提升,北大方正人寿开启转型发展的新格局。未来,公司将
以队伍发展为核心,科技变革为手段,开足马力,全速前进。力争到 2020 年 , 再造一个方
正人寿,向着合资企业的领军者、险企创新的引领者迈进。
春潮澎湃起 扬帆正当时

四位北大方正人寿“红人”高歌一曲“逐梦”将会议带入金鹰颁奖环节。颁奖环节群
雄汇聚,星光熠熠,分公司渠道金鹰奖、分公司金鹰奖、渠道挑战金鹰奖等七大奖项重磅揭
晓。其中,灰雀奖由广东分公司遗憾获得。随后青岛分公司,山东分公司,青岛电销,北京

使命必达,任务必超 特别专栏 16

团险以及山东平邑个险,这 5 家典范机构做了报告分享,为公司树立起了优秀标杆,让榜样 生玉海
的力量焕发出无限的光芒。 方正集团党委书记、董事长

东风吹战鼓,众人齐一心 李平
使命必达环节,吹响冲锋号角,将会议推向高潮。在甘田哲也总布达了下半年各渠道 首席执行官兼总裁

以及分公司的计划任务目标之后,八家分公司负责人在追光灯下喊出下半年业务目标,宣誓
使命必达,任务必超。随后,四大渠道分管总与分公司负责人一起通过一声声铿锵有力的“我
是方正精英”,表达了坚定的达成信念和不熄的奋斗激情。

会议最后,生玉海书记作重要讲话。他代表方正集团党委,董事会,执委会对公司
上半年所获得的可喜成绩表达出衷心的祝贺。生书记赞扬北大方正人寿是一支能说、敢
想、敢做的队伍,肯定公司通过竞赛机制、先分后总、奖惩分明等一系列有效的激励政策,
扎扎实实的把每一个想法落到实处。同时,生书记对公司未来的工作提出了殷切期望,希
望北大方正人寿能和方正集团一起,坚持以队伍建设为核心,以协同发展为重心,以体制机
制的创新为动力。生书记强调,作为保险大军中的一员,应该时刻保持危机感,做好战略预
判,增强战略优势,实现方正集团与公司的跨越式发展。在未来的工作中,通过资本的力量
撬动行业的发展,不断推动北大方正人寿的高速发展。在讲话最后,生书记表示,方正人寿
最近两年取得了良好的成绩,希望在未来,公司全体干部员工在平总的带领下,朝着既定方向,
为北大方正人寿描绘出更清晰的未来发展蓝图,争取早日成为方正集团旗下的又一上市公司。

对此,李平总表示,寿险公司的价值就是队伍,只有建设一支具有执行力,专业度的
队伍才是我们最坚强的保障,只有坚定的实行队伍的壮大和组织的发展才能确保未来的战
略方向,这就是“队伍为本”;环境在变,世界在变,只有变化才能贯彻队伍为本的战略,
只有脚踏实地才能实现队伍为本的方针,所以我们要“向变而生”。金鹰战役的胜利离不
开股东方的鼓励与鞭策,感谢对公司给予信任与支持的三方股东。惟改革者进,惟创新者强,
惟改革创新者胜。公司将持续夯实基础,做大做强,以更优异的成绩来回馈股东,助力方
正集团的新发展。

会议在生玉海书记、施华总携四位红人与总办领导共同上台高歌一曲《相亲相爱》中
结束。未来,北大方正人寿定将展现黄沙百战穿金甲,不破楼兰终不还的勇气和决心,不忘
初心,持续攀登,书写新篇章,再创新辉煌!

甘田哲也
北大方正人寿副总裁

21 特别专栏 使命必达,任务必超

队伍为本,向变而生

北大方正人寿首席执行官兼总裁李平 2018 年中会报告摘编

过去几年,整个行业呈现出前所未有 公司坚持走三方股东价值成长之路, 开设八家中心支公司,引进 54 名管理人才
的大繁荣景象,然金融维稳,监管姓监, 推出营销改革机制,推行机构自主经营, 和 700 多名外勤主管; 2018 年第二季度,
行业变革,游戏规则更改,市场重新洗牌, 绩效导向,更重要的是我们建立了长期、 新单标保 15450 万元,同比增长 115%,
寿险狂欢的盛宴在 2017 年四季度戛然而 有效、多维度的追踪机制,我们及时追踪 队伍迅速壮大,个险在册人力 6894 人,
止。似是“寒冬”将至,路在何方? 督导,前后一心,一个目标,一种声音, 同比增长 148%,电销在册人力 1000 人,
一致行动。一切为了业务,是以业绩逆势 同比增长 35%,上半年净利润 2233 万元,
逆势上扬 而上。 达成目标率 62%,投资跑赢市场,机构百
面对新形势,北大方正人寿提前战略 花齐放,两家千万平台中支,山东的济宁,
预判,以信心面对挑战,以进攻之势面对 上半年,我们在各方面取得了可喜成 江苏的宿迁,临沂人力超过 2 千人,成为
转型压力,逆势而上,牢牢把握发展主动权。 果。个险回归主渠道,2018 两次脉动增员 最大的中支,近期已拿到天津分公司跨地
如何适应并快速突破? 达 1492 人;银保回归网点经营,目前达 区经营的许可证。协同方面,同北大医疗
到 100 多个网点,落地精沙、微沙经营。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

合作,成功上线了手术意外险,医疗和保 发展,网点经营是银保的核心战略,电销 司筹建,八家新筹中支开业,力争拿到陕
险如何建立全方位的合作,是我们未来着 要紧紧围绕网电融合,团险围绕利润贡献, 西分公司的牌照及另外四家中支公司的牌
力的方向;与方正宽带建立合作,宽带为 在上半年盈利基础上,进一步实现盈利, 照。全力夯实渠道经营,快速组织发展,
人寿提供了 800 个有效的客户;将与北大 两率和降低。 发力线上线下。
数学学院,建立长期的合作,届时将推出
的报告成果非常有价值;同方正国际新客 抓手二—机构建设,一是建粮仓, 向变而生
服系统规划工作正在推进。 今年会有 4-5 家分公司建立亿元粮仓,即 向变而生。环境在变,市场在变,守
亿元平台除了老牌的四川,将会在山东、 正出奇,我们就要变。要变就从根上变,
此外,在党建方面,今年 6 月 26 日, 江苏两个 大省有望实现,五家三级机构成 建立互联网思维,KPI 指标;变架构,成
公司党员到井冈山学习,再次感受到我党 为三千万平台。二是改弱体,扬州、南京 立方正在线;变行为,以后周六都要变成
坚韧不拔的意志,继续指引努力奋斗。品 两个机构上半年有了较快的发展。三是扩 走出去,去互联网公司学习调研,请与保
牌价值成长可喜,4·21 全球健步同行,7·8 机构,今年将有 8 家新筹机构营开业,力 险没有关系的人为我们建立新科技,黑科
保险公众宣传日健步走,中经产品大奖…… 争为公司贡献八千万标保。 技,变从灵魂、思想、行为开始。
品牌是形象,更是凝聚在人心里最纯至的 线上延伸线下。借助三方股东资源,
东西,让我们成为一个健康的、快乐的, 抓手三—组织发展,2018 年年底, 协同北大医疗、海尔医疗,结合海尔顺逛
人人互相帮助的公司。在员工满意度提升 行业 MDRT 要达到 100 人;推动双百工程, 商城资源,在着力第一套互联网生态发展
方面,已有 95% 的员工对公司真满意,为 引进一百个部,建设一百个部,活动四千 的同时,引进第二套生态环境,建立医疗、
此公司还刚刚荣获中国财经峰会评出的“最 人力;新的基本法已经上线,助推人力发展, 数据、客户为主导的第二套生态环境。
佳雇主奖”。在线上线下生态方面,推动 脉动增员助推组织发展;将在 8 月份启动 重新定义寿险营销,科技赋能不可或
了方正 E 家建立,建立了个人门户,活跃 P800 工程;同时聚焦 30331 的新人养成 缺。线上线下带来的不仅是模式革新,还
用户数 2207 人,累计获客数 66098 人, 计划;要坚定不移的推动组织发展。 有公司发展生态圈的逐步形成,这是我们
E 销使用率达 75%。 一直在努力的方向。向变而生,“生”出
抓手四—体系化运作,建一种模式, 的是创新和引领,“生”出的是活力和辉煌。
因为准确的战略预判,我们的业绩, 造一个平台,用最好的产品帮助我们发展, 生是为了活下来,更是为了成为市场
再一次让我们团队凝心聚力,更重要的是 注重营销的节奏,三季度实现,八超六, 创新者。2020 再造一个线上互联网的方正
聚焦我们队伍发展。 九超八,天雁行动,再战天雁,为天雁行 人寿。唯创新者强,唯改革者进,唯改革
动打 call。天雁行动强调,团队的作战,集 创新者胜,队伍为本,向变而生。
队伍为本 体的行动。牢记心中的目标,三季度超今 未来,已向我们而来。
强化队伍为本战略,坚持一个方向“先 年上半年,移动互联助推我们的成长。
大后强”,今年底要过一万人,明年我们
要到三万人,我们要成为尽快突破线上线 聚焦下半年重点工作包括:一是利润
下联动十万人的有效组织。以合规为底, 一定要达成,在这里感谢三方股东信任,
品质为基,文化为魂作为组织发展的三大 增资 9.5 亿元,股东是动力,也是压力,动力、
根基,同时采取渠道经营、机构建设、组 压力变成生产力;二是实现年底万人人力,
织发展、体系运作四大抓手。 公司最近做了组织架构调整,成立了科技
抓手一—渠道经营,个险注重组织 信息部、创新业务部、网电业务部、将组
建“方正在线”,要成为公司未来的重要
抓手;三是推动机构建设,目前天津分公

17 特别专栏 使命必达,任务必超

扬帆起航,脉动方正

北大方正人寿副总裁俞卫 个险渠道报告摘编

长风破浪会有时(上半年小结) 人力做不大,做不强。 基础管理;2 是新法助力;3 是规划恳谈;
2018 上 半 年, 个 险 累 计 承 保 标 保 总结上半年的不足与改善,队伍习 4 是新人培育;5 是活动运作;6 是筹备支
13170 万,年度目标达成率 37%,月均活 持;7 是严格考核。
动人力 1275 人,月均万元人力 555 人, 惯于卖健康险,对年金险稍显滞后,未
人均产能 1.7 万。顺利实现“三超一”、“五 来要考虑如何在年金险突破,放开前端 两大体系之一“深化荣誉体系”,即
超三”、“六超五”,以 104% 的达成率 意识还不足,过往战斗习惯还在转换当 总公司个险持续打造绩优人员三层殿堂,
完胜金鹰目标。 中,需要不断地磨合,新人保费有非常大 以“名人堂”为基础引导,以“TOP”为
在营销运作面,统一营销节奏,提出 的提升空间。 阶梯,最终以“MDRT”为目标,打造北
周单元经营,固化“红色星期一”节点运作, 大方正个险特色的绩优群体。管理指标将
明确作战思路,统一思想,一节点一目标; 风宜长物放眼量(下半年规划) 提升月均绩优率到 16%(绩优人力为万 P
产品运作面,引导产品聚焦。常规月份健 业绩为本,完不成业绩的团队,是没 人力);“固化新人育成体系”,新人育
康 险 养 队 伍, 大 战 月 份 年 金 险 打 出 高 件 有价值的。2018 年 1-6 月份,整个渠道 成体系的持续推动最终将落实在新人管理
均,爆发队伍;实战面,提出礼品营销与 完成业绩 1.3 亿元,达成率 37%,全年 3.5 关键指标的达成,即新人一开率 70%,
活动营销相结合强化活动量管理,促使营 亿目标,缺口还有 2.2 亿,如何达成?内 次月开单率 30%,次次月 20%,晋升率
销落地有成;推出加佣政策、节点费用政 涵参训 6600 人,新筹机构人力,估计 3-4 10%。
策,促成首爆节点保费;围绕主管、新人、 千人。存量机构:25 家,预计贡献保费:
绩优三大平台持续精细推动;建立名人堂 1.5 亿;新筹团队:10 家,预计贡献保费: 在三大策略方面,产品导向策略定位
会员及名人堂峰会绩优体系,旨在打造精 6860 万。 在非战斗月以健康险运作为主,而在战斗
英、打造典范;在组织发展面,坚定不移 下半年,个险将坚持“一个核心、两 月则以年金险运作为主。3.0 模式为产创
的组织发展,通过红海行动,以脉冲式增 大体系、三项策略”发展突破。坚持组织 一体、30331、礼品营销三个平台创新。
员为主导,人力规模持续上扬,在册人力 发展“一个核心”不动摇;深化“荣誉体系”, “P800”计划即经理人计划。总公司计划
6658 人。通过“一班一营”专项训练,加 打造绩优平台,打造持续绩优平台。固化 在全国省会本部、城市型分公司及条件成
速了新人转换,3 个月内新人转换率达到 “新人养成体系”,建立系统化管理模式, 熟的营服实施“P800”经理人计划,该计
33%,同比增长。上半年营销模式基本定 坚持顾销化专业路线,切合实战,有节奏、 划的实施主要目的是为团队培养及储备专
型,营销理念暂入人心,荣誉体系初步搭建, 有目标、有规划、有成长、有收入,最终 业的管理干部。
产品体系基本完善。 促使两大体系产生内核力。通过“产品导
同时,通过上半年证明,产品运作非 向”、“30 模式”、“P800 项目”三大 在公司“队伍为本,三年再造”的战
常重要,爱无忧健康险创造历史高点,福 策略并驾齐驱,共同打造高效稳固的个险 略方针指导下,面对监管、市场环境及结
多多产品非常重要,占到当月占比 68%; 渠道。 构的变化,个险需要“更快、更高、更强”
极大地改变新人育成模式,尽快让新人有 其中,核心“组织发展”思路,要坚 才能追赶发展的脚步,才能实现价值。面
收入,通过市场引进新人,通过市场检验 持内涵固本,外延突破。下半年内涵新增 对公司大发展的机遇和外部市场的挑战,
新人,把前端打开,把后端把控,通过市 参训 6600 人。持续有效推进脉冲式增员, 我们要把握机遇,汇聚众智,万众一心,
场筛选;让内勤员工也有绩效导向,能打 持续各层级晋升推动工程,新的基本法引 共创幸福,共享成长。
硬仗。根据平总“队伍为本”战略,没有 导大部,大组建设,迅速实现人力倍增。
下半年组织发展七项重点工作包括:1 是

使命必达,任务必超 特别专栏 18

电销不一样

北大方正人寿副总裁兼首席多元行销官胡洁 电销渠道报告摘编

简单,有力,万变,有宗。上半年整 微信支付。第六,服务赋予延伸能量,cop 在线制式课、在线大讲堂、高端课程导入、
体电销寿险行业负增长,然而不管负增长, 计划一期在武汉上线。总之,思路越来越 线下荣誉巡讲;实行产品、核保、核赔、保全、
还是正增长,所有的公司都坚信电销最接 清晰,方向越来越明确,总分越来越统一 综合金融知识高速智能。
近科技、大数据,未来一定有美好的明天。 力量。
让系统带来快乐,如何让科技拥有欢
这种情况下,上半年业务规模同比增 下半年做哪些事情?简单快乐工作, 乐,销销乐游戏化销售平台,小伙伴的每
长 27%,跑赢了市场,二季度累计继续人 平安科技赋能,让电销成功转型。在这个 一张保单,每个体系有积分,让段位提升,
力 87%。价值保费同比增长 109%,并在 过程中我们找到自己的出路,拥抱科技才 让机械化销售工作变成有乐趣。
四家机构努力下,电销渠道达成金鹰挑战 能拥有未来。
目标。 让品控全面优化,培训通关、模式改
具体来说,一是重建平台,“智慧之 变、基本法导向、分级质检、续期集中五
是什么让我们充满力量,逐渐前行? 数”;二是强化队伍,线上培训,现场管理; 个模块,尤其是原来基本法,没有将继续
首先,土地赋予原始能量,济南获得全国 三是优化系统,持续升级,推动乐高计划; 率作为一个红线指标。
牌照,能够在全国范围内拨打,为后期进 四是把控品质,实行智能管控,全面无死角。
一步规划,分配奠定基础。第二,机制赋 还有两个重要事情,一个机制,一
予竞争能量,调动机构自主主动性。第三, 让数据发生智慧,量化数据价值,提 个模式。模式撬动新能量,cop 计划转变
人才赋予智慧能量,机构引进了 5+ 内勤, 升渠道转化,解放数据人工,优化系统体验, 销售模式和理念,让数据变成客户,让客
200+ 外勤,培养了 69 个师傅。第四,资 支持智能决策,改善销售话术,外部接入, 户生发客户。电网通计划,让沟通更加顺
源赋予裂变能量,测保、AI 数据、模型优选。 内部盘活,模型优选,变废为宝,大数据 畅。下半年合作项目,服务是切入点,苏
第五,技术赋予创新能量,PTS2.0 上线, 扩展“网电融合”奠基。 宁达成初步合作意向,下半年启动起来。
还有电视购物,交通银行项目;将机制撬
让队伍简单成长,推行在线知识库、 动生产力,总部寻找水源,盘活存量,费
用下沉,让基本法也下沉到机构。通过机
制,将总、分进一步划分。分公司守住业
务的根,赚钱养家。总部发展科技引领,
貌美如花。

照 这 个 模 式 走 下 去, 各 机 构 会 什 么
样?总部会什么样?到年末收官再交答卷
时,总分高度一致,守住队伍根基,科技
引领发展。

未来,万变不离其宗,宗是让我们的
用户满意,体验好,感受好,其实也是互
联网思维,让优质的资源找到客户,让客
户系统感受更好。

电销一直不一样,聚焦、创新持续加
快,网电结合,科技赋能,更加强大的电
销正向我们走来。

19 特别专栏 使命必达,任务必超

守土尽责勇担当 使命必达谱新篇

北大方正人寿助理总裁兼首席银保执行官范向军 银保渠道报告摘编

如果说电销不一样,那么银保则是四
大渠道中最不一样的,因为我们不走直销
线路,直接寻找分销商的方式销售产品。
报告共分三个部分。

柳暗花明,渠道价值彰显(上半年经营总结) 准释放 7000 亿流动性。面临挑战,“从 为客户提供精准的 KYC(客户需求分
银保深入贯彻公司渠道战略部署 , 严监管”已成为今年金融监管工作的关键 析)、结合客户最紧迫需求提供合理的资产
词,自 2017 年以来系列监管新规定,延 配置和综合金融解决方案,开展银保体验式、
业务整体呈现四“定”局面。一定,销售 续到 2018 年银保监 19 号文,保险产品 场景式主题营销。联合银行开展集中营销、
模式定,行之有道,双高项目运作成效显 转型压力加大,全球性宽松货币政策逐步 精准营销、轮动营销,实行产品精确、获客
著,上半年尊龙会及微沙项目产出占整体 退出,进入“缩表、升息、去杠杆”轨道。 精准、服务精细、管理精益,为客户带来体
期交业绩的 66%,尊龙会获客及出单效能 验式综合金融解决方案。采用线上、线下结
达到市场预期,高频项目主题多元,贴近 市场在变。一是银行在变,未来银 合的方式,借助物理场所交流的作用,借助
网点、有效训练。二定,推动策略定,运 行网点主要角色:金融体验中心、互动 新型体验式场景营销,为客户提供环境优雅、
筹帷幄,产品结构优化带动价值成长,银 营销中心、综合金融服务中心、客户增 服务到位体验式营销。
保渠道首次销售 10 年交以上高价值期交 值服务中心、O2O 线下服务中心 。二 [ 二 ] 规范有序,职责分明 ,销售推动策略
产品,且占比达 2%,期交产品为公司贡 是同业在变,同业争相采取“资产驱动 定中求精
献 NBV 达 163 万元,趸交年度目标从年 负债”发展模式,通过高收益保险产品
初的 6 亿元减至 1.5 亿元,为公司减负贡 换取大现金流,做大资产端,运用保险 总分职责定义清晰分工明确。总公司
献 2250 万元。三定,产品价值定,聚焦 杠杆博收益,同时不断从产品、服务、 在分公司平台化自主经营基础上综合营销
量化 人均产能、网均产能均创新高,对 渠道、管理等多方面提升客户服务体验。 管理,分公司自主经营、包干银保业务。
活动量进行管理,进行日追踪督导,2018 三是客户在变,中国民众保险意识显著 以机构自主经营为核心,围绕以渠道自主
上半年人均期交标保产能 7.2 万。四定, 增强,蓝海市场亟待开发客户更加专业、 经营为核心,转向以机构自主经营为核心
作业系统定,渠道为王,电子化作业模式 防御心理加重,对我们的营销模式和专 的发展思路。以目标达成为核心,完善培
拓展外延空间,突破物理网点限制,有效 业化能力提出挑战,客户对保险服务、 训体系,实现阶梯成长,强化外勤专业素质、
提升网点产能,签约物理网点 220 个, 体验有更高要求。 夯实新人基本技能、激励绩优持续成长、
2018 中小银行异军突起,仅齐鲁银行占 高楼歌洒,一勤天下无难事(下半年发展 培育银保骨干内勤,强化后援支持,为业
比即达 20%。 规划) 务保驾护航,银保通系统建设、品质管理
[ 一 ] 步步为营,双高战略响应网点转型与 规划、奖惩分明的内勤考核机制、队伍建
山重水复,坚定理想信念(市场形势分析) 时俱进 设规划。
环 境 在 变, 机 遇 和 挑 战 并 存。 蕴 藏

机遇,国家重点发展的大健康、大养老产
业,孕育巨大机会。新资管时代:打破刚
性兑付,投资需自担风险,国家不再兜底。
第十届陆家嘴论坛上,银保监主席郭树清
表示,高收益意味着高风险。央行定向降

使命必达,任务必超 特别专栏 20

突破创新,奋力前行

北大方正人寿助理总裁兼首席团险执行官宁飚 团险渠道报告摘编

[三]产品更优 紧盯市场 实现规模下的价 成长足迹(2018 上半年回顾) 动力,银行渠道,健康险,职域营销潜力
值凸显 一是规模效益成长,完成业务 9554 发展打好基础。下半年业务节奏,7 月充
电总结,8 月、9 月决战金秋,10、11 月
主打—终身寿。前期经过市场调研, 万,同比增长 48%,年度计划达成率为 年度冲刺,12 月为开门红做准备。
进行终身寿升级,上线鑫禧人生 + 聚财宝 68%,两率和 92.9%,同比下降 8 个百分点,
组合计划,代替如意 A 成为终身寿主推产 费用率同比下降 5%。二是完胜两大战役, 下半年重点工作,一是落实重点项目,
品,结合线下产说会做推广。重疾产品为 开门红、金鹰都获得四大渠道第一位,开 奠定保费基础。总公司重点推动手术意外险、
补充,上线爱无忧重疾险,弥补银保产品 门红是北分力拔头筹。三是分公司迅速成 团体长期重疾、旅行意外险、学平险落地;
线重疾险缺失;组织重疾险培训,理念 + 长,业务同比大幅增长,业务平台显著提 分公司各有侧重,如上海、北京着力知名企
销售技巧。高端上线,瞄准银行高净值人 升,从全年来看,北京有望站上 5500 万 业大型员福计划。二是夯实队伍,建立业务
群,推出保额达千万级别的保障险。附加 平台上海有望站上 3000 万平台,青岛、 内生动力,内勤专业培训,达标认证;销售
保险金信托,主推保险金 + 信托的组合计 山东、四川有望站上 2000 万平台。四是 标准团队,优胜劣汰,建立兼职讲师队伍。
划。形成以重疾险为银保渠道合作敲门砖, 销售能力成长,新项目成功落地,感谢海 三是交叉销售,弥补缺口同时,落实标准动
深化 尔将一千万业务放到公司。五是队伍成长, 作,建立百万月平台,卡单助力销售,提升
[四]科技赋能 注重体验 引领渠道电子 渐入佳境,引进两个团险分管领导,四个 交叉销售专业业务能力,持续推动精英沙龙
化升级迭代 营业部总监,13 个客户经理,8 家机构核 活动。四是银行渠道 - 扩充网点,加载产品,
心核心骨干和内勤员工配齐,5 家机构完 以中收产品(安心保、出行宝)为突破口,
升级客户服务体验,结合自助终端、 成标准团队建设,北京、山东、上海、四 打开渠道,拓展网点,不断丰富产品类型,
电子银行、手机银行、支付结算等,借助 川、青岛 7 个标准团队建成。六是客户成 形成战略合作关系,通过银行介绍优质企业
互联网的优势,不断升级对客户的保险等 长,量质齐升,上半年承保 2091 个客户, 客户,销售优势产品,增加企业粘性,未来
综合金融服务。主题营销不断创新,借助 同比增加 103%,其中 30 万以上大客户是 团险有续期产品,日子会越来越好过,通过
2000+ 家电子网点突破物理限制,与各类 45 个,转变模式,推动与当地社团、协会 优质的服务,渗透到员工家属保障。
精准营销项目相结合,开展银保的体验式、 组织合作,通过举办茶话会、沙龙等形式
场景式主题营销。系统管理逐渐强化,通 批量积累客户。七是服务能力成长,技术 上半年取得了一点成绩,压力与动力
过目标驱动,通过数字化工具建立系统管 助推业务,服务能力,经过几年的锤炼, 并存,团险正朝着更加专业化道路坚毅前
理,实现网点布局、资源配置及投产体系 今年最值得夸耀,微信理赔时效提高到 7 行,努力成为公司更为重要的利润增长点,
评估综合管理。 个工作日。 团险将完胜 2018。

此外,还要强目标管理,注重成果, 然而,团险还很小,上半年交叉销售,
提升自我控制和执行力,强经营节奏,一 银行对公业务,做的也不是很好,这其中
致行动 共振中解决发展,下半年举办尊龙 有我们自身的问题,也有银行的问题。
会 4 场,每季度两场尊龙会,每月一场精沙,
每周三场微沙。在满足不同网点需求情况 奋力前行(下半年重点工作)
下,进行网点选择,八九月份结合重疾险 2018 下半年,下半年必保 6000 万,
打出活动率,10 月到 12 月要强烈地推动
会销在各个机构的落地。 全年达成 1.55 亿,同比增长 35%,两率
全年控制在 98% ,利润同比增长 200%。
银保砥砺前行,为公司价值先锋做出 在完成主要业务同时,同时培养三大成长
更大贡献。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

荣耀风采展

金鹰颁奖环节群雄汇聚,星光熠熠,分公司渠道金鹰奖、分公司金鹰奖、渠道挑战金鹰奖等七大奖项重磅揭晓,
为公司树立起了优秀标杆,让榜样的力量焕发出无限的光芒。

颁奖嘉宾 电销渠道金鹰获奖 颁奖嘉宾 个险渠道金鹰奖

戴雁力 湖北分公司电销渠道 魏春平 山东分公司个险渠道
胡洁 四川分公司电销渠道 俞卫 青岛分公司个险渠道
山东分公司电销渠道
个上险海渠分道公挑司个战险金渠鹰道奖
电销渠道挑战金鹰奖
广东分公司个险渠道
青岛分公司电销渠道 北京分公司个险渠道

颁奖嘉宾 分公司金鹰奖 分公司挑战金鹰奖 颁奖嘉宾 团险渠道金鹰奖
青岛分公司团险渠道
甘田哲也 青岛分公司 邹斌 北京分公司团险渠道
江苏分公司 宁飚 山东分公司团险渠道
山东分公司 北京分公司 四川分公司团险渠道

使命必达,任务必超 特别专栏 22

渠道金鹰奖 颁奖嘉宾 渠道挑战金鹰奖

颁奖嘉宾 个险渠道 达成率 生玉海 渠道 达成率
7246.4 万 103.5%
施华 党委书记 团险 2816.7 万 165.2%
兼董事长
电销 3315 万 112%

责任状签署

使命必达环节,吹响冲锋号角,将会议推向高潮。在甘田哲也总布达了下半年各渠道以及分公司的计划任务
目标之后,八家分公司负责人在追光灯下喊出下半年业务目标,宣誓“使命必达,任务比超”。

2018 下半年渠道任务目标
个险渠道 电销渠道 银保期交渠道 银保趸交渠道 团险渠道

22260 8540 2121 808 4446
万元 万元 万元 万元
万元

上海分公司 四川分公司 2018 下半年分公司任务目标 北京分公司 广东分公司
青岛分公司 江苏分公司 湖北分公司 山东分公司
3312 8617 663 1801
3228 4275 6668 8372
万元 万元 万元 万元
万元 万元 万元 万元

21 特别专栏 使命必达,任务必超

高管面对面强势回归

时隔两年,高管面对面在 2018 年金鹰行动中强势回归,以李平总为首的共 9 位总裁办领导亲赴各分公
司参与此次活动。在与高管面对面的过程中,分公司普通员工与高管零距离沟通、零压力互动,更多围绕金
鹰行动,提出许多在工作开展中遇到的,亟需总公司协助解决的困难和相关建议。高管们不仅在现场认真听

取来自一线的声音,进行现场解答,更将许多无法立即给出答案的问题带回总公司,
交办相关责任部门及时快速给出解决方案和行动计划。

上海营业部 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号

1 公司核心系统自 2017 年 10 月上线至今,某 IT 将配合渠道一同进行调研同业优秀展业工具的功能,并同渠道一 个险支持部 进行中
些功能块对客户及代理人使用造成了一定的困 同讨论整理后续优化方案,尽全力提升现有系统的便捷性;微投保 信息技术部

扰,从客户层面接到的反馈 E 销系统以及微信 优化版已在开发阶段,优化版支持进程查询,上线时间将同渠道协

投保在软件设计及操作便捷性方面没有同业公 商后确定。

司的方便;微投保无法了解进程,转为线下流

程还需要特批。

2 从代理人日常使用来看,原来代理人销售支持 目前渠道正在整理原代理人销售支持系统的功能需求,待渠道与 个险支持部
系统有客户生日提醒、所服务保单的各类信息 IT 确认完毕需求后,IT 便会立即开展相关的系统升级工作。

(保单周年日、已缴纳保费总计,剩余待缴保 信息技术部 已解决

费次数、红利累计、受益人信息、保单理赔记

录汇总等),新核心系统上线后,在没有过渡

方案的前提下,该系统暂停使用,影响了代理

人的服务品质。

3 核心系统客户保单周年通知不及时,新核心系 1、目前微信需求部分已包含了通知函的线上处理功能,待上线后 个险支持部 已解决
统上线前保单周年通知书是周年日前两周生成 将实现由客户自主选择信函发送模式(电子或书面)。届时各类 信息技术部

邮寄,新核心系统上线后为保单周年日当天生 信函均可在微信上实现下载查阅。2、考虑到银保监 19 号文产品

成,加上邮寄两周的时间,客户体验度下降, 调整的项目,及 1 年期产品的周年自动续保处理等因素,周年通

间接导致续期保费缴纳不及时,保单失效。公 知函的系统发放时间短期内暂不作调整。 3、保费到期日前 5 天,

司系统开发方面可以借鉴同业经验,贴近一线 我们会向客户发送到期提醒短信,可提醒客户及时缴纳续期保费。

销售渠道,倾听一线的建议。

1、个险渠道预收业绩数据统计希望能更完善及 1. 每日 22 点 -24 点,个险核心关闭进行批处理,E 销保单不再

4 时一点,目前 E 销平台受理的保费数据往往要 落地,要等第二天 9 点个险核心开启后投保数据才会落地,因此

延迟一个工作日才能获得,希望 IT 能调整系统, 预收业绩延迟一个工作日显示。2. 目前 IT 已就版本频繁发布事项 个险支持部

E 销与服务台受理的数据能在同步获取。2、E 同渠道和运营进行协商,在征得渠道和运营部门的同意下,减少 信息技术部 进行中

销系统目前经常有不稳定状况发生,给代理人 版本发布次数,规定版本发布时间。另外,移动展业对网络稳定

造成使用不便,希望能尽快优化版本及功能。 性要求高,IT 部已着手研究如何优化投保流程,降低对网速的要求,

提高投保流畅度。待优化方案敲定,且渠道和合规相关部门评审

通过后,立即开展优化工作。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

5 鑫禧人生产品万能账户信息的通知书内容错误, 问题中所反馈的投资型产品账户价值确认书的金额显示问题,已 个险支持部 已解决
保单相关的通知书内容是否有系统校验。 经在 2018 年 5 月 18 号修复上线,目前此信函金额显示正常。 信息技术部

6 代理人渠道年长(50 岁以上)外勤员工的关怀 新基本法已纳入了一部分员工关爱内容并提高了整体投入,同时针 个险支持部 已解决
制度的建立,针对女性每年公司提供一次体检; 对 TOP 成员我们已经提供了每年一次的体检。年长外勤员工的客

年长外勤员工的客户酌情开通绿色(核保、理赔) 户建议当地分公司可根据实际情况,通过优先收单、优先扫描登记、

通道;打造专属座位,优化办公环境。 跟进追踪等提供绿色便捷服务;打造专属座位,优化办公环境 - 建

议分公司自行安排。

7 团险交叉销售业务的保费不计入渠道及个人业 根据 2018 年交叉销售规则团险业绩计入个人留任、晋升考核, 个险支持部 已解决
绩考核,建议可以通融计入;团险高端医疗目 最多不超过 50%。个险高端医疗产品暂无开发计划,团险高端

前仅限与 3 人以上客户投保,能否开放个险渠 医疗产品根据监管要求,最低人数为 3 人。

道代理人销售,打破人数限制,以作为获客的

有效手段。

8 个险渠道目前业推资料均为总部下发电子版, 机构印刷前可以与总部进行版本确认,由于价格差异问题,各分 个险支持部 已解决
机构自行印刷,机构在印刷过程中容易发生版 公司需求不统一,暂不考虑总部统一印刷。

本偏差,建议由总部渠道统一印刷后下发机构。

9 公司整体专业策略定位有待进一步明确,总部 公司新基本法的设定理念已将北上广市场特殊性融入其中,设计
渠道不明确的定位对分公司的业务开展造成一 方法为增高顶层,基层统一,外延政策面区隔化管理政策正在审

定的困扰,建议全国分地区制定不同的策略, 批中。 个险营销部 已解决

区分上海市场与其他二三线城市市场的区别,

不能一刀切。

10 总公司未来大发展的战略中将如何对 MP MP 未来定位就是一名团队长,掌握销售技能,长于团队管理,领 个险营销部 已解决
进行定位至关重要。MP 需要明确是专攻销 导团队完成 KPI 考核指标,提升队伍产能,壮大组织体,为团队规
售?组织发展?还是培养 PN 骨干? 划发展计划。

代理人招募方面希望公司能坚持专业化流程, 先求大,而后强,先求快,而后专,所有的专业我们都没有丢, 个险营销部 已解决
仅是策略上增加更接地气的切入方法,顾销将来会成为我们的核 已解决
11 增加预算投入。对于目前的策略有不同意见, 心竞争力。

希望能坚持 NBS 的销售路线,推崇 MDRT 文 MP 未来定位还是以组织发展为主,并且加强培养业务干部的能 个险培训部
化,做有品质的北大方正人寿。 力,同时要壮大团队规模,是培养 MP 核心的主要任务。

总公司未来大发展的战略中将如何对 MP 进行

12 定位至关重要。MP 需要明确是专攻销售?组

织发展?还是培养 PN 骨干?

总部渠道与培训专家郑博士签署合作协议,目 针对于个险的内勤干部的培养计划,定期会对于机构培训部的老 个险培训部 已解决
师、项目负责人进行有针对性的培训(例如 TTT、新人 90 天项
13 前主要针对代理人开设高端销售类的课程,建 目运作等)。分管总、一把手的培训计划列入 2019 年的培训计划中。

议公司扩展培训范围,针对内勤管理干部每年
进行为期一到两次的专业化的培训,提高内勤
的专业技能和管理水平。

作为专业化的公司,培训工作非常重要,上分 建议培养专人多岗的能力,或者培养内勤、外勤伙伴成为兼职讲 个险培训部 已解决
师来弥补现在专职讲师少的问题,同时还可以向总公司培训部提
14 培训部目前力量薄弱,只有一名专职讲师,外 出申请,进行支援协助等工作。

勤新人的三项培训(入职培训、衔接培训、提
升培训)急需增加培训力量。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

15 银保渠道经历了 2015 年趸交的辉煌,2017 年 总公司银保渠道在公司战略发展政策指导下,2018 年下半年开始, 银行保险部 进行中
面临趸期转型的困境,希望公司能投入精力开 银保渠道将主动对产品政策进行预先管理,视情况联合产品开发 产品开发部

发适合银保渠道的产品。 部共同以更市场化的方式开发适合银保渠道的产品。

16 2018 年银保渠道人员变动,各项费用都处于未 中支正在增加财务人员编制。 银行保险部 进行中
结算状态,为了推动后续工作,希望公司能尽

快进行结算工作。

1、团险理赔核心系统上线以来,存在录入、赔 积极协调 IT 部门落实解决。 团体保险部 进行中

17 付计算公式待修正、免赔额的问题,建议总部
团险能深入一线了解系统实际使用反馈,及时
解决。2、团险微信理赔不要求提供医疗费发票
原件,存在二次理赔风险,建议总部团险能出
台有效的举措管控此项风险。

18 交叉销售业务范围仅包含意外险,为了帮助个险 公司有两率考核,随着业务做大和品质提高,会逐步解决。 团体保险部 进行中
渠道获客以及拓展业务,能否考虑设计将综合医

疗险纳入交叉销售套餐产品,酌情降低投保人数

要求,拟定根据投保人数范围固化相应费率,以

便代理人及客户能更便捷的选投套餐产品。

19 1、上分团险由于人力限制,没有设置渠道培训 将由分公司与总部团险渠道共同评估。 团体保险部 进行中
岗,内外勤专业技能培训方面存在真空,建议

能由总部派遣专业人员开展培训工作。2、上分

团险日资业务客户时效及准确性要求高,外勤

经常需要满足客户复合型产品及理赔查询,但

目前上分团险没有对外客服职能,建议增设岗

位以满足外勤团队客服需求。

20 上海团险自 2014 年组建成立至今,渠道保费 将由分公司与总部团险渠道共同评估。 团体保险部 进行中
贡献已升至 2100 万平台,渠道外勤也从 2 人

增加到现有的 8 名,但是内勤业务支持人员至

今仍为 2 名,其中 1 名还需要兼任品宣及合规

兼职岗,内勤人力捉襟见肘,希望总部领导能

考虑上海团险实际情况,酌情增加人力编制。

21 针对上海团险日资月缴客户每月开具发票的具 险部分用户已提交优化需求,预计 7.3 提交 uat 测试。 信息技术部 进行中
体要求,总部 IT 根据流程每月要求渠道在 OA

系统递交相同的系统需求申请,导致发票打印

时效严重滞后,影响日资客户不满,且有升级

的趋势,申请总部 IT 能简化流程,针对相同的

系统申请合并一次提交。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

22 建议公司可以在个人门户网站上增加保全简易 目前公司已启动微信在线服务功能,其中含在线保全、在线理赔、 运营管理部 进行中
操 作 项, 例 如 保 单 贷 款, 客 户 可 以 通 过 手 机 在线客服等功能,待系统上线后可实现绝大部分保全项的线上申请 信息技术部

APP 客户端直接进行申请 及提交。此服务功能预计在今年 12 月份一期上线。

23 1、续期客户保单满期后系统没有提醒短信或者 Q1:通知书: 运营管理部 进行中
信函寄发,部分客户反馈不满。2、续期保费催 1)周年通知书:目前系统的生成日为周年日当天,加上邮寄时间,

缴过程中,许多客户反馈公司续期保费周年通 可能会比到期日略晚几天。

知书延迟寄送,服务感受不好,建议微信或短 2)保单满期通知书:在保单满期日前 30 天产生满期通知书,此

信等更便捷的形式通知。 通知函发放需求已在 4 月上线,截止目前均正常发放。

短信提醒:

1)保费到期前提醒短信 SMS012:保费到期前 5 日短信,5 月

已完全恢复正常发送(包含下期应缴保费金额)。

2)满期给付提示短信 SMS032:在保单满期日前 30 天产生满期

领取提醒短信,均正常发送。

Q2:1、目前微信需求部分已包含了通知函的线上处理功能,待

上线后将实现由客户自主选择信函发送模式(电子或书面)。届

时各类信函均可在微信上实现下载查阅。

2、微信提醒:保费到期提醒已提交需求开发中,预计四季度上线。

24 1、公司部分财务流程不明确(客户续期历史 1、总公司将继续完善主要工作流程并形成书面流程。 财务管理部 进行中
发票补发),流程涉及的表格更新不及时, 2、总公司将加强对机构财务人员的培训,分公司财务人员应认真
且流程对应的负责人员不清晰,导致工作效 学习公司财务规章制度。
率降低。2、作为财务部新员工,总部财务专 3、开票较慢由于税总金税系统原因,保险行业协会中保信已经与
业培训需要加强,加深专岗人员对公司各项 税总沟通。
业务的了解。3、财务开票系统运行缓慢,增
值税平台每 40 分钟才能开具一张发票,团险
渠道开票量较大,每月不能满足渠道需求。

25 内勤轮岗机制建立,建议总部各部门增加到 轮岗制度将后续评估可行性。 人力资源部 进行中
机构轮岗的机会,多参加渠道各类活动,了
解一线具体工作,有助于形成合力及推动业
务氛围。

26 OA 系统日常流程管理中,发现部分流程流转 目前 OA 系统可以通过企业微信手机客户端及时进行审批,且有 办公室 已解决
到总公司领导审批时,由于总部领导公出或出 邮件提醒,能保证审批的及时性。
差等客观原因,出现审批滞后,建议可以通过
设置 OA 审批职务代理人,以保证流程审批的
畅通。

分公司年度 Outing 的人均预算为 300 元,费 由于总分组织性质不同,建议上海营业部仍延续去年的方式 自行 办公室 已解决
组织活动。
27 用过低,无法进行整体项目操作,建议借鉴差

旅标准,根据一类、二类城市来划分费用标准。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

四川营业部 问题 总公司解决方案 责任部门 状态

序号

1 系统问题,希望能有一个稳定强大的系统,目 个险支持部目前系统对接人为彭松海,相关系统问题已建立微信群 个险支持部 已解决
前业务报表缺失,获取数据较慢,希望总公司 进行管理。同样针对新功能的测试和上线也有专属微信群进行沟通。

能公布后期系统开发的进度,并且总部设立一 具体请联系分公司个险支持部负责人。附件需求渠道将安排需求分

个专门与分公司对接关于系统问题的岗位,能 析并逐一排期处理。

够随时交流系统开发进度。(个险系统需求具

体见附件)

2 希望设计代理人业务行政工作标准化流程。 计划下半年对现有流程跟据系统开发进度进行调整。 个险支持部 进行中
已解决
3 计划书太单一不够美观,希望能够将计划书修 中支正在增加财务人员编制。 个险支持部
改的更加美观及亲和;希望新人结训考试系统 进行中
进行中
问题能改进(目前只能使用职场 XP 系统); 进行中

系统的万能险资格需调整。 进行中
已解决
公司增值服务不凸显,未充足利用股东优势, 2018 年北大公开课会考虑今后合作方式和频率,客户夏令营研究 个险支持部

4 希望增加北大公开课的频率,增加客户夏令 后回复。
营等。

5 提升对高级 VIP 客户的高端服务 计划在四季度推出相关保险产品。 个险支持部
(例如日本医旅)。
个险支持部
6 PC 端 sales portal 无法再使用,希望能够开通 保单检视功能已纳入下半年开发计划,等待系统排期。 信息技术部
PC 端或者在手机端增加保单检视整理的功能,
个险支持部
来提高代理人的工作效率;并且希望系统能够完 产品开发部
个险营销部
善客户信息。

7 产品线上,加大寿险类产品的补充。 四季度会有一次寿险类产品的调整。

8 希望延用 NBS 体系;海尔纽约的话术简单明了, NBS 体系没有丢,顾销更没有丢,3+12 期间的微沙产品讲解就是
希望对现在的新人也能有简单明了的固定话术。 固定话术。

9 目前招募节奏短频快,人力虽然翻番,但活动人 量变到质变,趁现在还有点机会,抓紧时间追赶超越,量变的过程 个险营销部 已解决
力不足 50%,希望招募更注重那些能够长期稳 本就是人员甄选阶段,通过市场实战甄选人才。

定发展且志同道合的代理人,而不是单纯的为了

招募而招募。

10 拍摄一些暖心、走心的广告来为脉动增员造势。 下一步营销活动跟进,招募工作将会有主题,有活动。 个险营销部 进行中

11 希望总公司能够根据当地的实际情况举办适合 总公司获客活动暂时由总公司主导,待机构后台台完善后可交由机 个险营销部 已解决
当地的获客活动,并给予专业灵活的指导。 构运作。

12 新人 90 天的运作问题,兼职人力不具备能力, 建议;新人 90 天不适用于兼职人员,兼职人员可采用周末集训方式 个险营销部 已解决
30331 主要是针对全职代理人,兼职代理人该 展开。

使用何种模式进行要求。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

13 希望总公司在加快业务节奏的时候能够多听取 每次都在征求机构意见,但总部意见采集只到分公司层级,以后会 个险营销部 已解决
一线的意见,根据实际情况制定业务节点。 固化下来。

14 总部牵头做一个具有北大方正特色的培训体系; 个险培训部已经建立完善的岗前和岗后培训体系,同时针对于代理 个险培训部 已解决
为公司合规经营增加岗前培训体系;丰富对内 人的基础培训方面,已经建立 PNTC、MPTC 等培训课程,并且已

勤员工的培训(主持、设计等)。 经实施多时。

15 希望增加一个电核和核保医生,提高电销出单 为配合电销的线上快速出单的特点,目前简易出单的健康问询根 电销业务部 已解决
效率。 据不同产品设计了不同的健康问询版本,且已较为精简,列出的

问题均为重大风险评估点。只有在客户健康问题在问询时为“是”,

则才需要根据客户实际情况提供就诊情况、病史资料等资料,为

核保评估提供依据。同时公司也会不断优化健康问询版本,使覆

盖面更广、更全,持续提升线上通过率及出单效率。

针对是否需要新增电核或核保医生,则需根据公司人力配置情况

及同业经验评估此需求的必要性。

16 希望增加一个对客户的微信推送服务,提高 公司已实现或正在计划(开发中)实现。包含且不限于微支付首期 电销业务部 进行中
客户服务。 保费,微信保全、理赔,微信缴纳续期保费等微信端服务。

17 关爱家功能落到实处。 “关爱家 CARE+APP”作为公司移动端的健康管理平台,拥有 8 运营管理部 进行中
大核心功能:①在线问诊(支持注册用户在线免费咨询健康问题);
②一键挂号(支持注册用户在线加号转诊申请);③重疾绿通(VIP
专享可在线直拨预约);④重疾关爱(对重疾关爱服务使用做操作
说明);⑤健康活动(不定期开发健康活动);⑥健康评估(支持
用户在线自我健康评估);⑦健康资讯(支持注册用户阅读健康资
讯类文章)⑧用药指南(支持注册用户进行日常自测用药)。
其中⑧用药指南因供应商服务升级功能暂停,目前正在积极维护中,
其他版块均可正常使用。

18 希望总部能给出一个针对于建工险的相对标 建工险的标准费率一直有(面积、造价),但市场不同,执行也不同。 团体保险部 已解决
准化的费率。

19 团险人员配备问题,希望能否多配备一名团险内 协调人力资源部增加编制。 团体保险部
勤,将直销渠道与交叉销售渠道划分出来。 人力资源部
进行中

20 希望定期进行内勤员工综合能力提升培训,吸取 机构若有此需求,可在分公司内训项目中安排。 人力资源部 已解决
不同部门经验,认识不同岗位同事并交流现有经

验;能够增加对内勤管理方面的培训(对上管理)。

21 希望节假日员工福利邮件或事前能够提前至少一 国务院办公厅年初就已发布当年度公众节假日放假安排,总公司人 人力资源部 已解决
周发出。 力资源部按照国务院办公厅相关要求安排节假日放假事项。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

22 成都个险管理本部需要增加一个基础岗位;增设 四川分公司个险渠道及绵阳中支目前为满编状态。另外,今年为分 人力资源部 已解决
绵阳中支综合岗。 公司配置了两名管理培训生,建议分公司合理规划,进行人员调配。

23 希望绵阳职场加装 wifi。 总部将统一制定配置、管理标准进行下发后,各机构可申请部署, 信息技术部 进行中
预计 8 月底前实现。

24 回访电话,部分客户反应回访电话语速较快或者 电话中心会加强对外包回访录音的质检核听,重点关注语音语速。 运营管理部 已解决
语气过于生硬,给客户的感受不佳,希望能够提 同时,收集优秀录音供外包人员学习提高。
升外包回访电话的质量。 若机构接到客户反馈语速快的情况,请第一时间反馈电话中心,会
安排专人跟进并对问题情况专项整改。"

25 400 电话,400 电话专业度较低,对代理人或客 400 热线客服会接受部门统一的产品培训,同时热线内部会有 运营管理部 已解决
户提出问题的回答不够精确。 专职的质检培训岗针对新产品对所有热线坐席进行通关测试;
对于复杂件的咨询,电话中心会按首问责任制要求跟进,由后
台相关部门协助给到专业处理意见后,主动致电客户告知;也
会安排保单行政职能老师授课培训,避免由于理解不同,造成
前述问题的产生。

26 客户信函,每月给客户寄出信函的费用成本较高 在微信在线保全服务功能中已新增电子通知函需求,预计在 2 运营管理部 进行中
且平邮效率太低,希望能将平邮信函修改为线上 期实现,届时客户可自主选择信函发送方式(电子或书面),
的无纸化信函,既节约成本又提升效率。 能有效降低纸质信函邮寄及相应的人力成本。

27 增加公司与客户之间的粘度,增加传统节日对客 对于节日问候短信,目前公司已有一些传统佳节的祝福短信 & 运营管理部 已解决
户的短信慰问;对客户短信服务的职能能否下放, 生日祝福短信。 由于短信平台触发的短信代表公司行为,若为
希望机构能够自主编辑服务客户的暖心短信。 分公司实际工作需要群发短信,可通过 OA 系统中“短信群发
申请”提交审批。若分公司需要短信服务职能下放,这个涉及
到的不仅是客服职能,故建议向运营管理部提交正式申请邮件,
包括具体执行方案、风险管控规则等,以便正式评估可行性。

28 增加一个客户投诉处理的专项费用并且将投诉费 对于机构的该项建议,从目前实现基础来看,需要评估考量的 运营管理部 已解决
用与销售费用分离。 点较多,如:1、提出销售费用与投诉费用分离的初衷是为了提
高投诉处理效能?还是在销售费用之外再增设投诉费用? 2、
需评估目前费用承担方式从合理性及效能两方面是否已不能支
持目前的投诉工作开展? 3、需要制定相应的机构投诉专项费
用使用的审批、控制、考核规则等等。
且费用剥离是公司层面费用、利润等的整体考量,需结合财务、
渠道、运营以及机构经营等各方面情况进行可行性评估。故在
投诉工作下放首年,不建议做此变动。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

29 异地体检代理人自己承担的费用较多,希望能够 在机构日常管理中,设置过多、分散的体检机构,不利于统一 运营管理部 已解决
在四川各地都有合作且信任的体检医院,降低成 管理及风险管控。针对异地体检可建议采用两种解决方案,有

本、提高效率。 效降低代理人员相应费用的承担:1、内勤陪同体检;2、外包

机构陪同体检。

30 报销流程复杂希望能够简化流程。 下一步将继续简化报销流程,对于 oa 审批完毕的事项考虑不再进行 财务管理部 进行中
费控预算申请。

31 希望增加餐饮类的报销费用(用于产说会、培 总公司将追加招待费预算。 财务管理部 进行中
训等)。

32 建议总公司财务部加强与机构财务的互动,恢复 总公司将每月召开机构财务沟通会。
常规会议经营,增强向下服务意识,加强业务一
财务管理部 进行中

线的调研,提前布达工作规划和应急机制,避免

工作被动。

33 在预算编制、政策更新、团队建设等方面希 总公司将加强与机构财务的沟通,并通过机构财务了解业务前 财务管理部 进行中
望能更多的沟通。 线需求。

34 希望总部同仁在休假时能设立明确的职务代 会进一步优化部门内岗位设置,此外,如确无法联系到具体岗位经 团体保险部 已解决
理人,并在邮件中标识,方便工作联络。 办人员,可直接与部门负责人联系解决。

35 增加绵阳中支的绿植费用;绵阳职场增加一个客 1、根据公司标准,对于三四级扩租职场,可适情况租赁绿植,每 团体保险部 进行中
户接待区。 月 500 元,租赁时间最多为一年。 人力资源部
2、经沟通,增加的客户接待区需满足硬件上配置较舒适的桌椅板凳,
茶水吧台等,并具备可提供的基本茶水、咖啡等。根据公司标准绵
阳职场已配置基本的茶水区域,如需改造请咨询分公司综合部并确
认是否有相关预算。

36 希望从总公司的层面来解决网络上关于公司的负 目前公司已启动历史负面信息处理方案,但对于不涉及不实内容且 人力资源部 已解决
面消息。 转载中存有大量主流门户、地方门户和影响力垂直门户网站的报道,
只能通过逐步并长期投放正面新闻进行优化处理,需要一定周期及
预算支持。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

青岛分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态
序号

1 方正在线目前只有福多多 1 款产品,其他产品 E 销计划书优化项目已在进行,预计 7 月中旬爱无忧新版计划书 个险支持部 进行中
什么时候可以上线? 会上线。 信息技术部

2 银保渠道新产品爱无忧上线后,遇到老客户涉 根据与总公司营运部、个险部、IT 部各部门的沟通结果,目前核 人力资源部 进行中
及风险保额超保额要体检的问题,个险伙伴可 心系统并没有查询最高上限的功能,个险是通过 E 销、或自建名 进行中

以自己查询最高上限可以买多少重疾,但是银 单台账查询计算客户既往保单,再结合超额体检规则一单单计算。

保就需要手工一笔一笔的计算,影响了银行客 总公司后续将研究系统支持查询功能的开发可行性。

户来投保,最多买多少限额不知道,因为要手

工查询。

3 团险专票打印时间长,需要手工操作,每开一 打印时间较长主要是税务总局系统问题,目前保险行业解决服务商 财务管理部
张需要半小时。 中保信已在与税总金税方面衔接。

4 6 月 30 日后第三方扣款会出现很大的变化,现 公司已明确电销的解决方案,正在开发,预计 7 月初上线。 财务管理部 进行中
在对电销的影响很大,无法在线支付。公司有

什么解决办法没有。

5 核心系统综合查询和扫描模块操作繁琐,影响 综合查询总部运营管理部已经在制定相关优化需求,之后会根据个 信息技术部 进行中
工作效率。1. 建议尽快进行优化。2. 在优化前 险核心系统的整体项目进度再排期开发。扫描模块优化需求尚未提

能与一线的使用操作人员充分沟通,了解一线 上日程,若机构对于综合查询和扫描模块有优化需求,建议通过运

使用人员的需求。 营条线反馈。

山东分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号 最近一次薪资发放,山东共 375 件手工调整,其中 11 件保单生效 个险支持部 已解决
回计申请,64 件回执超期佣金未发,当地计税、出勤调整 233 件,
1 代理人薪资经常算错,而且处理时效非常长, 代理人请假事后补登记 11 件,竞赛调整 56 件,无一系统问题。
业务员反应比较强烈。 需要进一步明确问题。

2 1、不同代理人 e 销系统费率不一致。2、希望 E 销系统费率对全体代理人是一致的。 个险支持部 已解决
开通 e 销系统后台业务数据提取权限,方便于 基本法考核预警目前渠道手工统计提供,方案追踪数据提取在

对队伍的节点方案基本法的预警和追踪。 ODS 可实现

3 业绩数据存在时间延迟,数据不准的问题,导 1、目前 ODS 系统提供报表数据刷新频率在一小时之内,后续会 个险支持部 已解决
致工作量比较大。1、从系统提取的业绩报表, 针对部分业绩数据开发半小时刷新频率的报表。2、福多多受理保 信息技术部

不是实时业绩,对于机构业绩统计、节点追踪、 费在标准保费计算上的确在上线初期有错,6 月 11 日已修正。

方案追踪影响很大

2、报表里显示的业绩和总部报告业绩相差较大,

除了数据延时外,业绩计算不准(主要是福多多)。

4 方正核心文化的影响和传承表示很欠缺,比如 红人计划后续会有针对性推广方案,7 月会进一步推动逐梦 个险支持部 进行中
逐梦这首歌的录制但并没有推广开来。

5 建议加大内外业务问题协调。增加新发展形式 相关融合问题正在通过多种方式进行中。1. 产品改造升级以开始 个险营销部 进行中
下的培训力度和内容,让顾问营销和新节点销 实施中,其中 5 月健康险,6 月年金险;2. 制度层面,新基本法

售融合起来。 7 月 1 日正式对接;3. 培训层面,基本保持一月一次推进,涉及

面公司各层级内勤都有涉及;4. 新人层面推行 3+12 养成模式。

5. 销售模式下半年重点在 30331 升级上推行,现行两种模式并行

在于有个相生相克的过程,有些事可急,有些工作宜缓。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

6 失效 30 天以上保单复效时附加险可否与主险一 目前系统的复效规则为长期附加险可随主险一起复效;短期附加 电销业务部 进行中
起复效。 险无法随主险复效,若客户需要,对于在售短期险可以用新增的

方式实现。

7 银保新产品的设计,建议增加比如 5 保 15,5 在符合公司政策的要求下,参考市场同业的产品设计,银行保险部 银行保险部 进行中
保 20 或者 10 保 30 的产品,可以满足不同客 将联合产品开发部研究开发相关产品的可行性,如确需设计该类产 产品开发部

户需求。 品,银行保险部将向产品部提出产品开发需求。

8 隔代投保,流程是否可以简化,或者把部分审 隔代投保涉及监管及保险法相关规定,且根据险种、年龄等要求 信息技术部 已解决
核权限下放分公司。 不完全相同,所需资料作为投保要件之一,目前调整空间不大。 个险支持部

后续核保将关注监管及相关法律法规的变化,及时进行相关流程

的调整。

9 1、能否下放分公司团险业务部一定的核保权 1、 核保权限随着业务发展和机构人员岗位的配置,逐步下放。 团体保险部 进行中
限。现阶段,利是有利于公司帮忙把控,弊是 2、 有关理赔岗位编制问题会积极协调人力资源部。 进行中
时效慢,会影响与客户之间的沟通。2、能否
在分公司设立专职理赔岗。现阶段缺乏理赔的 实名投保是控制理赔风险的重要手段,不可能全部放开实名投保,
专业性比如无专业术语的解答等。 尤其是那些基于人数付保险费、人数特别少的(比如 10 人或以内)、
工程资质又特别差的工程。可以考虑设定一定的标准,比如保费
10 建工险实名投保能否放开,实名投保近一步缩 基于工程款、建工人数较多、资质较好的工程,可以放开不实名,
小了市场潜能,创业绩会有难度。 具体标准需要公司后续评估。

产品开发部

11 建议提高爱无忧体检门槛。孩子保额超过 1、爱无忧的最高累计投保重疾风险保额为 70 万,金鹰期间 100 万, 运营管理部 已解决
20 万就体检比较麻烦,希望提到 50 万。 较之前的山东地区未成年人重疾大幅度放宽(烟台、潍坊的原未成
年人重疾风险保额为 30 万,其他地区均为 40 万;重疾风险保额 =
基本保额 * 风险系数,如爱无忧的风险系数为 1.5)。地区限额差
异作为风险控制的方式之一,是根据地区经济情况、赔付率、疾病
发生率等综合评估后制定,这也是行业核保通用风险控制方式。
2、核保要求 5 岁以下的提供儿保资料及预防接种证,5 岁以上提
供幼儿园或学校的常规体检报告,若无预约体检。此类所需资料均
为未成年人常规健康检查资料。同时核保也会定期对相关规则结合
行业情况进行调整,以确保市场的适应性。

续服专员能否根据机构的实际情况设置编制, 续期团队对于分公司专职续期服务人员有定量、定编和定岗的相 运营管理部 已解决
应规定,即每五千张保单配置一位专职服务人员。对于某些尚没
12 将考核标准量降低,增设续服专业岗位,专岗 有条件配置专职续期服务人员的三级机构,现由当地客户服务岗
兼任续期服务人员。
专用。续期是给公司产生效益的,建议用产生 公司最近代理人渠道有递归计划、电销渠道有销售顾问计划,此
的效益雇佣续期伙伴。随着山东分公司业务的 两项举措将会分流和合理使用公司“孤儿”保单资源,带动公司
发展,在人员设置上仍没有标准。 业务增长。

新核心系统能否增加累计缴费金额设置(应对 对于增加累计缴费金额设置这点,已纳入 5 月份电话中心收集整 信息技术部
理的新核心综合屏查询功能优化的需求中,目前已提交后台技术 运营管理部
13 客户咨询)。 部门进行评估及排期。
在新需求为实现之前,遇到客户相关咨询,电话中心将根据首问
责任制要求跟进,由后台相关部门协助给到结果后,主动致电客 进行中
户告知金额。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

14 电销系统有时核保试算后在线支付的首期保费 电销系统保费试算是调用中间交易平台的保费试算功能,中间交 信息技术部 已解决
与核心系统相差 1 到 2 元,下照会后需客户补 易平台之前豁免险部分年龄段的费率存在问题,导致与个险核心

缴后才可承保,会降低客户的体验感。 系统的计算金额有差异,该问题已修复并上线。

15 财务人员编制是否可以考虑增加,比如分支机 中支正在增加财务人员编制。 财务管理部 进行中
构没有财务。

建立分公司与总部定期沟通反馈机制,对于各 分公司有问题可随时与分公司及总公司财务部门沟通;

16 分公司普遍存在的问题总部可统一解决。比如 分公司个险招待费下一步正在追加预算。 财务管理部 进行中
会议实际发生餐费,可总公司要求会议餐费不

列支不体现。

17 公 司 流 程 复 杂, 能 否 简 化? 举 个 例 子, 我 先 总公司财务部将考虑简化流程,对于 oa 通过的项目,无需进行费控 财务管理部 进行中
OA 申请,再费控申请,还要再一个报销申请。 申请。

18 职场扩建 21 层,可否加快招标流程或招标流程 根据 2018 年 5 月 22 日财务部颁发的《关于加强采购及招投标管理 办公室 已解决
与装修进场同步进行。 的通知》,各机构及部门应严格遵守公司采购流程,按照公司制度

履行采购及招投标手续。

江苏分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号 销售数据 ODS 目前可以提供,收入数据新基本法上线前总部后台
可提供电子表格,人管系统改造后可由机构下载。
1 1、公司文化中缺少重点,例如方正、北京大学、 个险支持部 进行中
海尔等元素过多,宣传有难度;2、销售展业
需要公司的数据支持,包括销售数据、收入数
据、个人及团队的明细和汇总。

2 1、代理人收入的具体明细无法自己计算;2、 代理人目前从 E 销可以获得收入明细,每月薪资结算阶段,人管 个险支持部 已解决
外勤主管收入中看不出自己团队员工的贡献情 岗可获得保单层面的明细;6 月营销活动开始提高费用兑现下拨
况;3、业务费用未及时发放,存在员工经常性
垫付款。

3 公司对代理人的维系度不大,激励方案兑现不 激励方案自二季度开始,总公司仅下发费用方案,受众群体为分 个险营销部 进行中
及时导致归属感不强。 公司,由分公司具体落地实施激励方案,总公司在次月处以预拨

费用方式先行兑付,而后多托少补!

4 1、银保产品计划书过于复杂;2、银保产品收 1、微信计划书已完成鑫禧人生开发,后续也将开发其他产品的 银行保险部 进行中
益率偏低;3、银保活动经费不够,活动组织数 微信计划书;2、银保产品中稳赢至尊收益率高于市场同业,后

量偏少。 续将继续开发更适销对路的产品;3、目前正在提升银保销售费

用下发的效率,希望分公司积极开展微沙项目。

5 关爱家 app 能够有实际应用的内容不足。 " 关爱家 CARE+"APP 目前实现 8 大核心功能:①在线问诊(支持 运营管理部 进行中
注册用户在线免费咨询健康问题);②一键挂号(支持注册用户在
线加号转诊申请);③重疾绿通(VIP 专享可在线直拨预约);④重
疾关爱(对重疾关爱服务使用做操作说明);⑤健康活动(不定期
开发健康活动);⑥健康评估(支持用户在线自我健康评估);⑦
健康资讯(支持注册用户阅读健康资讯类文章)⑧用药指南(支持
注册用户进行日常自测用药目前因供应商服务升级功能暂停)。通
过不断优化,把关爱家打造成一个公司移动端的健康管理平台品牌。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态
6 1、希望在官方微博上线移动客服功能(微
1、根据公司微服务项目的整体规划,2018 年将实现微信客服的 运营管理部 已解决
客服); 功能。
2、VIP 客户权益体现不明显; 2、VIP 俱乐部每年会根据同业市场,同时听取各方建议,结合公
3、希望以后能够通过 APP 缴费、自助查询 司实际资源更新 VIP 客户权益,以期更好的服务公司高端客户。
保单情况 2018 年 VIP 俱乐部客户权益已做了升级:如新增了重疾绿通、
口腔护理;升级了各层级会员体检套餐标准等。
7 客户生存金、分红存在重复发放的现象(举 3、自助缴费和查询:公司正在开发微信端的服务功能,包含续期
例保单号:3490000304/2410017353); 缴费及保单查询,此功能将在今年四季度上线。

个险核心系统的 bug, 相关问题和历史数据会在 7 月 信息技术部 进行中
16 日前调整完毕。

8 在续期工作中,存在保全业务办理不顺畅的 此单已经与运营同事沟通 , 已经处理完毕。
情 况, 比 如 例 如 eBAO Tech System 中 保
信息技术部 已解决

单复效后财务数据没有及时更新,保单号:

2410013528。

9 1、江苏分公司合规人力不足,江苏保监局需 1、江苏分公司可参考四川分公司向总部申请编制或申请管培生, 风险管理部 已解决
要报送的报告多,难以保证报告及排查质量;2、 风险管理部会支持。2、江苏分公司一贯重视,鉴于江苏分公司业

OA 流程中需要合规审核的项目过多。 务规模发展需要,建议配备管培生分流部分基础的合规工作。

10 财务有时会碰到当天刚走完的费控流程,当天 经办部门应提前进行申请,避免出现当天必须付款的情况 财务管理部 已解决
就要求付款并且金额较大,按照规定必须总公 如有特殊情况,可向总公司单独申请。

司领导各层级审批,再由总公司财务拨放费用,

短时间内完成付款难度高。

11 刷 POS 单无法查看当天承保记录及报表。 刷 pos 后,建议尽快提交服务台进行录入并追踪承保,之后可查 财务管理部 已解决
询承保记录。

湖北分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号

1 电销目前 400 开头的外呼系统接通率不高,可 目前电销渠道在申请 95 短号码需要一定的周期和时间。其实,95 电销业务部 进行中
否启用 95 开头短号? 开头短号主要是为了解决接通率低的问题,目前有两个方案可以稍
微提高接通率。一是使用地区性号码,行业经验会提高 3 个百分点,
但需要研究保监相应规定再进行实施,如果顺利预期金鹰行动后可
以湖北试点。二是提高名单质量,进行过号操作,保证号码的活跃度。

2 总公司目前对内勤培训(电销)的内容较少, 建议将集中式培训和例会模式相结合,集中式培训更多的是一种 电销业务部 已解决
希望能够增加运营、业推等方面的培训。 激励模式,日常的培训和工作例会更重要,目前培训、招募、数据、
续期每周都有专门的例会,考虑建议将业推的例会也建立起来,
加强与其他分公司优秀内勤的交流,提升工作技能。

3 湖北电销中心目前处在人力大发展阶段,许多 关于主管晋升,晋升出去后有相关回算利益。但湖北分公司目前 电销业务部 已解决
新人员工晋升独立后,会对原主管的组织和业 主要精力需要在同业引进上,需要引进外部团队来充实队伍,并

绩造成影响,导致许多老主管不愿意推动新人 注入新血液、带入新知识。

晋升。我们目前有参考成都电销的发展模式,

但不够理想。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

4 电销同业引进湖北目前没有相关方案支持。 电销渠道在 3、4 月份有人力保卫战的同业引进政策。如果湖北电 电销业务部 已解决
销有相关的同业引进更多的政策需求,总公司会讨论后予以支持。

5 公司的区部(电销)自主经营目前未感受到实施, 1、总公司电销会将部分费用下沉到电销中心,区部的自主经营费 电销业务部 进行中
在人力发展的关键时期,可否将经费向区部倾 用有电销中心决定,会和文妮通论此问题。2、中间力量,渠道目

斜。同时,总公司的一些方案大多数针对绩优 前在准备“方正之士”计划,目标是拉动中间层的发展。

层级,对中间层及新人拉动力不足。

7 分公司目前长期绩优人员培训较弱,希望能够 1、总公司针对绩优培训方面已经做出安排,已经安排郑荣禄博士 个险培训部 进行中
增加和其他分公司绩优之间的交流互动。 的系列培训,第一期已经培训完毕,后续培训已经在陆续安排中。

2、针对于分公司之间的绩优交流及分享,分公司可以提出需要给

总公司,总公司可以负责出面协调,安排相关绩优进行分享。

8 个险渠道湖北分公司目前 e 行销上交单量比较 会同个险支持部与机构沟通后,e 销问题具体内容和相关回复如下: 信息技术部 进行中
多,但系统频繁出错对代理人展业形成较大困 问题点 1:人多时候系统卡 个险支持部
进行中
扰,经常在与客户签单过程中反复出错,导致 应答: 进行中
已解决
客户对代理人印象不佳。且 e 行销系统数据报 1)针对新版本下载问题,IT 会准备专用服务器提供性能,改善

表提取存在错误、不及时,需要时常手动调整, 发布新版本时集中下载带来的问题;同时目前已在研究更新包放

增加大量行政工作内容。 在云端的方式,缓解下载服务器和网络压力,提升体验;

2)5 月 4 日、5 月 21 日,IT 部已针对 e 销服务数量和负载均衡

设置进行了优化,目前 e 销、微投各部署了 4 台应用服务器,两

个应用都可以支持到近万人使用的规模。

问题点 2:投保单预览时拍照界面闪退问题,

应答:经湖北同事确认,该问题较早时候已修复

问题点 3:类似 service30009 阻断性问题,

应答:CA 认证并发导致,IT 已有方案,6.6 号提交测试,测试

完成后会尽快安排上线

问题点 4:网速差导致的体验不好

应答:后续程序会提示手机当前网络情况,

临时方案是卡住时切换 4G 和 WIFI,关闭程序进去进行尝试

问题点 5:e 行销系统数据报表提取存在错误

应答:e 行销数据报表实指的是 ODS 系统,本次具体指的是年金

产品标保不显示,此问题已修复

9 e 行销、方正人寿在线的查询功能,在查验过 问题仅针对个人门户制作建议书返回过程中无法保存此前录入的 信息技术部
程中的任一环节如果使用返回功能,会直接返 历史信息,个险支持部将同个人门户制作建议书的供应商商讨解 个险支持部

回到首页,使用不便,且没有记录历史信息功能。 决方案

10 目前 e 行销中报表可以提取的种类太少,分 实际指的是 ODS 报表,已同机构同事沟通,待反馈具体的问题 信息技术部
公司常使用的保全、新单、理赔等报表等都需 种类和不一致明细后再做答复 个险支持部
要手动填写,常与总公司提供数据不一致。

11 有客户在网上自行搜索到官方微信平台,使用 客户名下出现多次保单情况如下:保单下如存在多个被保人,前 信息技术部
其中的保单查询功能,但目前系统存在漏洞。 端查询时保险计划会重复显示,该问题已经定位,预计 6 月 12 运营管理部
保单出现照会、弃撤等动作时,会在客户名下 日上线修复。
出现多次保单,导致客户误以为被多次扣款, 退费后短信显示红利到账问题,该短信是银行发送的,我司无法
对公司产生质疑。客户在购买附加险时,如果 修改。
产生退附加险退费动作,系统的提示不是退费
而是分红到账,导致客户产生疑虑。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

12 据悉公司即将推出在微信上即可处理简单理 个险微信理赔已经在需求访谈阶段,预计四季度上线 信息技术部
赔的服务,具体什么时候可以使用? 运营管理部
进行中

渠道反馈在保单扣款和退费过程中的短信通 此问题主要是针对目前在批量代付过程中,由于网络故障导致的 运营管理部 已解决
或系统超时或支付失败原因异常进行的短信发送内容的疑问。
13 知,无论成功还是失败都会给客户发送短信, 经与财务及 IT 沟通,从目前第三方支付平台稳定性及支付失败原
因不明确等因素综合考虑,公司将对代付失败任务短信进行或停
但实际操作中,由于三方平台对接存在延时, 止发送或修改发送内容评估,并尽快实施,避免对客户造成困扰。
时常出现系统超时导致扣、退费失败,客户频
繁收到失败通知短信,尤其中老年客户会产生
不信赖感。

14 费控系统里,如果被退回了单据,单据退回至 财务部将下发不同审批流程的流程图,以便于经办人了解审批环 财务管理部 已解决
申请人手里,届时将重新走流程,之前审核过 节。

的人员需要重新审核,较为繁琐。OA 系统优

势在于可以看到流程图,清晰知道目前流程走

到哪个节点,但费控系统里看不到清晰的流程

图,不清晰申请的单据到哪个节点,还有多少

节点才能走完。

15 考勤系统问题,审批需要多次点击才能完成。 将联系 IT 和系统维护尽快解决。 人力资源部 进行中

16 希望总公司品宣部重视理赔案例、公司评级获 公司历年评级获奖信息和 2017 理赔案例都在《2017 年鉴》中有 办公室 进行中
奖信息等方面的宣传内容整理,以便让所有员 汇总刊登,电子版也已下发各分公司品宣;重要获奖及理赔案例均

工知晓。 实时在微信公众号予以编辑推送,建议员工加以关注;后续将考虑

和运营管理部等相关部门合作优化微信公众号菜单。

17 e 行销目前支持的银行数量下降,且银行单次 根据央行 209 号文、217 号文和 281 号文关于严格管控银行与第三 财务管理部 已解决
转款限额越来越低,尤其 e 钱包目前作为三方 方支付的通道管理的规定,目前各大银行及第三方根据监管要求调

支付,限制非常多,包括农业银行等大型银行。 整了代收限额和代收通道,导致了支持银行和代收限额的下降。另外,

能否增加支持的银行数,并提升单次转款限额。 实时代收通道平安付支持的银行有一些限额较高但渠道不建议使用,

原因是付款短信或银行账单会显示“平安银行”、“平安保险”等

敏感字段。解决方案如下:1、可根据具体金额及银行调整为限额较

高的批量代收通道 2、新增限额较高的实时代收(非第三方)通道,

但开发成本较高。如:融汇通实时代收(120 万开发费用)

18 目前看到很多公司有公司发展的宣传视频,我 根据公司品牌发展策略,目前公司品牌宣传以防范声誉风险、营造 办公室 已解决
们公司可否也制作相关宣传片,包括公司的历 良好的外部发展环境为主,暂无预算支持硬广投放,随着公司业务 已解决

史、未来发展等内容,形成统一的事业讲解片, 不断发展,会考虑增加此方面投入。公司现有 2 条品牌形象片,其

规范化宣导。包括在对外媒体、楼宇广告、流 他宣传视频多为会议、活动主题,如预算支持,后续会考虑制作统

媒体等方面,是否可以在此组织发展的关键时 一宣传视频。

期加大投入。

19 分公司前台只有一个总机,代理人招募电话外 该问题可以通过申请代理人招募直线电话予以解决。但经了解,分 办公室
拨时经常遇到无人接听情况,对方回复时由于 公司坚持被拨打人手机上显示号码为公司总机,技术上无法实现显

不显示招募电话的分机号,故全部打到总机, 示分机号的操作,需分公司自行管理协调。

需要前台运营转接,导致客户时常打不进电话,

产生诸多抱怨。

20 目前总公司签约供应商是一年一次,但供应商 对于采购类供应商,结合分公司实际使用情况,可按采购制度规定 办公室 已解决
的服务、价格对比每年内会有相应变化,建议 流程,开展每季度评估,同时签订 2-3 家。

开放供应商签约,结合每季度物资采购,同类

供应商每次签订 2-3 家,以供季度比较,能更

好的节约成本。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

北京分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号

1 希望增加代理人系统的代理人继续率预警、代 继续率预警属保费部门负责,考核预警在考核最后一个月上半月 个险营销部 已解决
理人考核预警功能。 一周一发,下半月一周三发,已在实施中。

2 个险经营会议形式大于实质,可否安排在上班 特殊时期,会议就是要形式大于内容,并不是每次会议都是干货, 个险营销部 已解决
时间,尽量不要占用下班时间。 受公司视频资源及会议室限制,会议有时只能安排下班时间,敬

请谅解。

3 " 代理人针对个险渠道现有情况提出相关问题: Q1&4:公司业务已经落后,必须加快节奏,追赶超越! Q2:客 个险营销部
Q1、饥饿销售法,容易丢客户 户免体检额度低:由于公司重疾产品包括癌症额外赔付,因此会以

Q2、客户免体检额度低 1.5 计风险保额,后期产品升级会考虑将额外赔付部分改为附加险 个险支持部 已解决

Q3、竞赛出行,员工额外交税,很多代理人不 可选,恢复 1 倍保额计入风险保额。目前以 18-40 岁举例,重疾

满意 100 万免体检。Q3. 关于竞赛出行计税是国家税务规定,需要与收

Q4、对外勤政策变化快 " 入合并计税。

4 团险交叉销售代理人佣金因系统问题,不能及 团险交叉销售佣金支付问题已解决,其中 2017 年 5 月 -2018 年 个险支持部 已解决
时下发。 3 月支付给原代理人,2018 年 4 月开始支付给新代理人。

5 E 销问题多,经常打不开,进度慢,影响签单 1、网络异常问题,APP 使用过程中将新增网络状态提醒,使用
效率,客户不满意。 过程中建议在 4G 和 wifi 之间切换尝试;

2、前一日版本更新导致次日代理人集中更新下载而引发系统卡顿, 信息技术部

后续处理方案将通过独立服务器或云服务下载来隔离对 APP 正常 个险支持部 已解决

使用时的压力。

6 微信投保流程需优化,投保过程比较繁琐。 已就此建议同渠道和运营开展讨论,渠道和运营也已经在制定新版 信息技术部 已解决
的微信投保流程,因为流程还涉及到合规,需要相关部门一起制定, 个险支持部 进行中
7 新核心系统查询功能多久可以实现查询出同一 IT 会在新流程确定后开展系统优化工作,尽全力早日上线新版微投。
被保险人累计重疾和寿险保额,及老客户折算
后的累计重疾和寿险保额? 现在核心系统可以查询到同一被保险人名下所有保单明细,累计 信息技术部
寿险和重疾保额及折后保额都需手工计算。这些查询功能,公司 运营管理部
8 新核心系统查询功能多久可以实现查询出同一 都已经排上日程,需要时间。
被保险人累计重疾和寿险保额,及老客户折算
后的累计重疾和寿险保额? 现在核心系统可以查询到同一被保险人名下所有保单明细,累计 信息技术部 已解决
寿险和重疾保额及折后保额都需手工计算。这些查询功能,公司 运营管理部
9 15 日送达率是监管考核的一个重要指标,但 都已经排上日程,需要时间。
现在需要手工去记录每个保单的信息,逐单确
认 15 日的签署情况,系统能否生成每日报表, 目前在机构共享盘中每周提供承保保单清单,包含了 15 日送达率 信息技术部 进行中
方便 15 日送达率的追踪? 各相关环节时效数据,供机构日常工作中的跟进和追踪使用。同时, 运营管理部
针对系统报表数据的生成,总部将持续跟进,以期能尽早实现。
部分产品的保全变更系统现在还无法实现,比
以后尽量在新产品上线前将这些问题都在系统做好,以免影响承 信息技术部 已解决
10 如最新上线的爱无忧两全保险,其附加险无忧 保后保全变更。 运营管理部
E 生社保 / 非社保不能变更;主险缴费年期不
能变更;如果在犹豫期内只能是退保然后重新
投保。希望这些问题可以尽快解决。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

11 团险系统人名清单身份证号码核对规则,目前 用户提供的身份证号码,经校验确实是不符合校验规则的,已与 信息技术部
系统在进行人名清单录入和导入时均出现,身 用户沟通是否开放校验,用户反馈校验规则先不调整,若确实为

份证号信息正确但系统提示为错误信息无法导 正确的身份证号码,录单时先选择“其他有效证件”,待签单后 团体保险部 已解决

入的情况。(附问题明细) 再修改为身份证。

12 新核心系统中扫描系统期望有待改善,从条形 会与第三方调研后再评估可行性方案。
码识别率到单证类型自动确认问题上建议达到
信息技术部 进行中

更高精确度,并设置快捷方式,提高扫描效率。

13 每日完成扫描的档案整理问题:因每日扫描记 每日运营报表清单中有这个数据,将每日同步至机构共享公盘,此 信息技术部 进行中
录为总公司周单位提供数据,导致机构堆积大 问题本周解决。

量未整理档案,用时久,效率低,建议由机构

自提数据。

14 北分职场网络环境期望得到合理改善,总部统 总部规划的数据安全防护项目将为各分公司部署上网行为管理设 信息技术部 已解决
一管控机构网络,机构希望申请释放部分权限 备,部署后 Internet 流量可做精细化管控;设备配置权限在完成

分配,解决机构临时性机动问题。 运维使用操作培训后将会下放至各机构 IT 人员。

15 客服电话外拨显示建议改成 400 开头。 根据通信部的要求,目前公司客服电话外拨无法显示 400 号码的原 运营管理部 已解决
因为电信运营商对我司不支持 400 外呼号码显示功能。后续将密切
关注运营商的动向,若能支持将第一时间考虑。

16 运营培训时,能否深入细化进行讲解,不要快 为不影响提供销售一线及客户服务,确保工作时间运营支持各项工 运营管理部 已解决
进的一带而入,尽量讲清楚明白。视频会议可 作的正常开展为前提,一般运营体系的培训均采用日常工作结束后
否安排在上班时间,尽量不要占用下班时间。 的 30-60 分钟内进行,此点也希机构同事能理解。同时为提升员
工体验,今后此类集中培训将严格控制培训时长,培训前 3 个工作
日前发送相关培训材料供运营同事提前预习,以便培训在规定的时
间内容完成,并有针对性的进行 Q&A,从而提升培训质量。

17 新核心财务报表系统模块使用不顺畅,分公司 总公司将与 IT 一起,讨论报表优化功能。
在申请权限过程缺乏总公司指导,需要各分公
司主动研究,财务人员相互沟通,比较被动。 财务管理部 已解决
建议总公司以后能关注反馈待开发模块。

18 财务增值税发票系统专票开票,最长 30 分钟开 由于国家税务总局增值税校验系统原因,目前速度有时候比较慢。 财务管理部 已解决
一张,团险渠道需求很紧急的时候,只能等待。 财务部将咨询未来是否会提升校验速度。

19 提升员工满意度活动,各家分公司的餐补标准 餐补属于公司福利,应该做到分公司间一视同仁。目前,分公司 人力资源部 已解决
是否可以按照地区消费水平作参考。 均执行 300 元 / 人 / 月的标准。

20 加班无偿,不调休,没有加班费,不报打车费。 公司在日益改善相关福利措施。微信的使用已经让工作生活密不 人力资源部 已解决
建议增设加班调休或加班补助,现有加班饭补 可分,时间需要自己规划。打车费加班餐属于分公司把控,财务
费用也不够目前加班配比。 管理部同意在分公司预算范围内,确定加班费、餐补、打车费的
报销规则,作为政委会向分公司总经理反馈。

21 特别专栏 使命必达,任务必超

21 员工福利方面:1、可否参考北京市场同业公司 根据公司经营状况,员工俱乐部每年会适当调整员工福利项目。 办公室 已解决
福利,增加人文关怀,比如防暑降温费(阳光、 目前公司员工俱乐部基本福利项目包括部分节假日福利、高温费 已解决

人寿 300 元 / 月 *3 个月)、交通补助(200 元 (100 元 / 月 *3 个月)、关怀金(结婚、住院等)和员工年度团建。

/ 月)、节假日福利、探亲费、煤火取暖费(阳光、 相关费用每年均由总公司办公室统一发通知下拨给分公司,并由

人寿 300 元 / 月 *3 个月)等,增加喜事关怀金 分公司综合部负责活动的组织及采购。

(目前结婚、生子没有喜金)2、希望增设分公

司内勤员工年度旅游、团建活动。

22 公司宣传材料不够完善,负面新闻应该有效快 涉及公司宣传资料,平面资料方面,已完成 2017 年宣传年鉴的 办公室
速屏蔽。 设计及印发,计划未来每年根据公司业务情况予以更新;视频资
料方面,现有 2 条品牌形象片,其他宣传视频多为会议、活动主题,
如预算支持,后续会考虑制作统一宣传视频。其他产品、销售类
宣传资料属于渠道管理范畴。关于公司历史负面新闻,公司今年
已启动相关方案逐步处理。

广东分公司 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

序号

1 传统的个险顾问式行销模式正进行改革,但相 3+12 课程部分个险营销部已经下发给机构,关于新人 90 天及 个险培训部 已解决
关的培训课件没有及时的改革,希望配套的培 PNTC 部分的课程运作没有改变。

训课件能及时更新。

2 个险数据查询方面,目前权限只开放在人管业 后续 E 销业绩查询功能会提供更多数据的查询,方便主管和个人 个险支持部 进行中
管处,权限可否放宽至营业处经理处,让外勤 查询。

总监能及时高效的了解所辖团队的相关数据。

3 希望总公司能及时更新更多暖场的视频资料, 根据产品和季度名人堂活动,我们会陆续制作适合的视频材料。 个险支持部 进行中
例如北大公开课等体现企业文化。

4 方正人寿在线的客户查询功能,年金险查询较 可以通过总部对应部门提出相关需求,合并入本次微服务保单查 个险支持部 进行中
为复杂。希望直观看到产品现在到了第几期, 询优化中进行优化。 信息技术部

目前收入多少,现金价值多少? 具体可参考

以下同业的功能。(具体看 sheet1 截图)

5 E 行销的更新时间基本集中在下午 4-5 点, 1. 为支持前端业务系统正常作业,IT 会根据问题紧急程度来确认
希望在凌晨时间进行更新,以便错开业务人员 发布情况,从未在下午 4-5 点的时间段做过更新。另外,若不涉

开单的高峰期。保单录入功能中,同一客户在 及 E 销 APP 的版本更新,服务器都是并发作业,单台轮流上线, 信息技术部 已解决

新保单增加时,希望有信息的隐射,不要让客 不会影响业务人员开单;

户重新填写相关基础信息。借此,可以借鉴同 2. 录入功能中导入客户信息不完善的问题,已经在修复中,将择

业泰康人寿的保单录入功能。E 行销反应较慢, 日修复更新;

甚至影响了签单的及时性。 3.E 销展业过程中反应时效的问题涉及到多种原因,主要是网络

原因,基于此,IT 加入了网络监测功能,将在最近一次发布中使用。

使命必达,任务必超 特别专栏 22

序号 问题 管理层解决方案 责任部门 状态

6 新系统具有一定的优势,将原来分散在各个 可以通过总部对应部门提出相关需求 , 统一进行优化。
系统里的功能集中在同一个系统里,从原来
英文的标题变成中文的标题。但美中不足的 信息技术部 进行中
是,原来支持模糊查询,现在只能精确查询。

7 团险业务系统的开放时间一般是周一至周五 正常工作日团险系统每天完 7 点开始批处理,大致持续到晚上 22 信息技术部 已解决
9:00—18:30。有时想要在其他时间段查询数 点左右结束;为保证批处理正常进行系统是不允许登录的,这个
据,却操作不了。团险业务系统的开放时间可 时间段即使查询数据,也是不准确的;其他时间段如果要开放系统,
否延长? 可以向总部申请。

8 团险的核心系统问题,隔天才能生成团险保单, 目前团个险的合同都是次日出的;目前团险是有电子保单的,正 信息技术部 已解决
其次我司没有电子保单。希望可以借鉴行业的 常的团体合同也有电子版。

先进做法,做到及时出单,并能出电子保单,

以满足客户的需要。

9 分公司运营权限较少。例如客户需要退保,问 目前分公司运营均已开通了核心系统相关查询权限,可通过系统 运营管理部 已解决
我们现金价值是多少,但我们查不到,要让客 中综合查询界面查询到退保进度、费用支付情况及相应的现金价

户自行打客服热线查询;如果客户想要了解我 值。后续公司将加强培训,要求机构运营熟练掌握系统查询操作,

们是否退保成功,我们只能问运营。 提升专业技能的同时提升现场服务能力。

月度经营会议主要是达到自我检讨达成情况的 市场企划部会与公司管理层沟通月度会议的时间以及数据节点, 市场企划部 进行中
使得月度会议的召开更加及时有效。
10 目的,但目前经营会议数据由于财务更新以及
监管部门的相关数据更新不够及时,导致会议
开设只能到月中才能进行,可能很难达到预期
自我检讨的效果,希望可以及时开设。如果确
实操作有点困难,可否缩减开设频率,将开设
频率缩减至季度或者半年度?

11 费控系统里,如果被退回了单据,单据退回至 财务部将下发不同审批流程的流程图,以便于经办人了解审批环 财务管理部 已解决
申请人手里,届时将重新走流程,之前审核过 节。 进行中

的人员需要重新审核,较为繁琐。OA 系统优

势在于可以看到流程图,清晰知道目前流程走

到哪个节点,但费控系统里看不到清晰的流程

图,不清晰申请的单据到哪个节点,还有多少

节点才能走完。

12 考勤系统问题,审批需要多次点击才能完成。 将联系 IT 和系统维护尽快解决。

人力资源部

13 希望总公司品宣部重视理赔案例、公司评级获 公司历年评级获奖信息和 2017 理赔案例都在《2017 年鉴》中有 办公室 进行中
奖信息等方面的宣传内容整理,以便让所有员 汇总刊登,电子版也已下发各分公司品宣;重要获奖及理赔案例均

工知晓。 实时在微信公众号予以编辑推送,建议员工加以关注;后续将考虑

和运营管理部等相关部门合作优化微信公众号菜单。

25 公司要闻 共同做一份事业,共同承担,分享成长

不“变”初心 我们严守党的领导,坚持党性教育,永攀高峰

北大方正人寿保险有限公司迎“七一”党性教育活动

聆听专家讲授井冈山精神内涵、党性修养
及全面从严治党专题课程。参观了井冈山
革命历史博物馆,全面了解了井冈山的革
命斗争史,切身感受了伟大的井冈山精神。

全体学员瞻仰了井冈山革命烈士陵
园,向革命先烈敬献了花圈,学习了井冈
山英烈坚定的理想信念和勇于牺牲的崇高
品质,并在英雄纪念碑前重温入党誓词,
庄严宣誓。

大家一致表示,本次井冈山之行是
一次震撼心灵、激励终身的红色之旅。在
今后的工作中,会继承和弘扬井冈山精神,
并自觉将其融入到实际工作中,坚定理想
信念,牢记使命担当,为实现公司“做大
做强”的发展目标而努力奋斗。

深入学习贯彻党的十九大和习近平 人寿临时党委组织上海地区党员和入党积
总书记系列重要讲话精神,深化“两学一 极分子赴革命圣地井冈山,开展党性教育
做”学习教育效果,提升党员党性修养, 专题培训。
2018 年 6 月 20 日 至 23 日, 北 大 方 正
活动期间,全体学员身着红军服装,

传承红色基因,牢记初心使命 北大方正人寿青岛分公司临时党支部迎“七一”主题教育活动

为庆祝中国共产党成立 97 周年,深入学习贯彻党的十九大精神,传承红色基因,
北大方正人寿青岛分公司临时党支部在七一前夕组织全体党员开展了“传承红色基因,
牢记初心使命”主题教育活动。

活 动 中, 大 家 参 观 了 青 岛 道 路 交 通 博 物 馆, 在 讲 解 员 的 带 领 下, 了 解 了 青 岛 自
1907 年德占时期至今的道路、交通、城市发展历史;体验了“未来道路交通环幕影片”,
在短短几分钟时间内感受到了一个全新的未来交通世界,大家都很感慨国家强大、科技
发展给人们生活带来的巨大变化。

活动结束后,大家纷纷表示要“从红色基因中汲取力量,从革命传统中感悟崇高”,
落实到行动,保持奋发有为的精神状态,真正把重任扛起来 , 把工作干出色,积极发挥
党员先锋模范作用,在各自的岗位上做出自己的贡献!

共同做一份事业,共同承担,分享成长 公司要闻 26

缅伟人 颂党恩

北大方正人寿四川分公司临时党支部迎“七一”主题教育活动

为庆祝中国共产党成立 97 周年,深入
贯彻学习党的十九大精神,激励广大党员在
平凡的工作岗位上发挥先锋模范效果,增强
党组织的凝聚力、战斗力和创造力。2018
年 6 月 23 日,北大方正人寿保险有限公司
四川临时党支部书记宋玉红同志组织支部 5
名党员赴邓小平故里开展了“ 缅伟人 颂党
恩”主题教育活动。

活动中,北大方正人寿四川临时党支
部书记宋玉红同志就如何践行入党誓言、
履行党员义务对全体党员提出了要求。

此次活动使大家对党有了更加深刻
的了解和认识,真切感受到中国共产党这
九十七年历程的艰辛和辉煌 。大家纷纷表
示,身处在新时代的伟大背景下,在中国
共产党的坚强领导下,每一位党员都要起
绝对的带头作用,要像革命先烈那样,坚
定理想信念,脚踏实地工作,把对党的信
仰与忠诚贯彻到每个人的工作岗位中,以
积极的态度应对改革与发展,相信我们北
大方正人寿也能如中国发展之路一样拥有
光明前景!

不忘初心牢记使命 匠心筑梦不负韶华

北大方正人寿山东分公司临时党支部迎“七一”主题教育活动

2018 年 6 月 30 日 , 北大方正人寿山东分公司临时党支部组织全体
党员开展“不忘初心牢记使命 匠心筑梦不负韶华”主题教育活动,庆祝
建党 97 周年。

活动中大家面对鲜红的党旗,庄严宣誓,重温了入党誓词。
并组织召开了党员座谈会,围绕“锤炼党性、改进作风,立足岗位、
实干奉献,发挥作用、争当先进”的主题,进一步统一思想,凝聚共识。
通过此次主题教育活动,党员们备受鼓舞,纷纷表示,要认真学习
领会习近平新时代中国特色社会主义思想,坚决拥护党的领导,不忘初心,
牢记使命,立足本职,充分发挥党员的先锋模范作用,为把分公司建设
成山东市场有重要影响力的保险公司多做贡献。

27 公司要闻 共同做一份事业,共同承担,分享成长

不“变”初心 坚持保险姓保,合规经营

北大方正人寿 2017 年偿二代 北大方正人寿
SARMRA 评分 “7·8 全国保险公众宣传日”

荣登寿险公司第一梯队 系列活动精彩纷呈

2018 年 1 月 12 日, 北 大 方 正 人 寿 收 到 “7·8 全国保险公众宣传日”于 2013 年正式确立,
中 国 保 监 会 财 务 会 计 部 发 函“ 关 于 2017 年 是保险业普及保险知识、倾听公众心声、提升服务品质、
SARMRA 评估结果的通报”,北大方正人寿 塑造行业形象的重要载体和文化品牌。2018 年的 7·8
2017 年 SARMRA 得分为 82.28 分,较 2016 全国保险公众宣传日年度主题为“守护美好,从一份保障
年度得分进步 3.7 分,高于 2017 年 SARMRA 开始”。 北大方正人寿结合公司实际,积极开展各项宣
参评的 56 家人身险公司平均分 5.6 分,晋升寿 传活动,精彩纷呈,别具一格。北大方正人寿总公司、各
险市场第一梯队。 分支机构共计发动员工、客户 4708 人参与“7.8 保险公

偿二代,全称是“中国第二代偿付能力监 众宣传日”各项活动。
管制度体系(中国风险导向的偿付能力体系,
C-ROSS)”。该体系用来监控保险公司的偿 确认过,走路就能做公益
付能力,这是保监会对保险公司监管的核心指标,
相比于以规模为导向的“偿一代”,“偿二代” 其中,举办“7.8 保险扶贫健步走”活动 20 场,员工参与率超过
则以风险为导向,这使得不同风险的业务对资本 70%,并创新性地与代理人个人门户平台相结合,进行精准定向服务推荐,
金的要求出现了显著的变化,从而显著影响保险 通过代理人实名认领,发动所属客户共同参与扶贫捐步。
公司的资产和负债策略。2016 年一季度起,“偿
二代”监管体系正式实施,意味着我国保险监管 1
将全面实行“风险导向”新制度,实现质变。

中国保监会 2017 年 6 月 29 日下发了《中
国保监会关于开展 2017 年度 SARMRA 评估有
关事项的通知》,宣告 2017 年的 SARMRA 评
估将于 7 月上旬正式启动。7 月 26 日,北大方
正人寿迎来深圳保监局评估组,对公司“2017
年偿二代”建设进行评估检查。公司董事长施华
先生,李平先生携公司经营班子向评估组展示公
司员工良好的精神风貌。两周的检查时间,完成
入场启动、高管访谈、四大演示、查阅文档、部
门访谈、补充材料等工作。检查结束,深圳保监
局给予公司高度评价。

共同做一份事业,共同承担,分享成长 公司要闻 28

坚持用心服务,因您而变 不“变”初心

用心呵护你的人生旅程

在“发现保障背后的故事”保险开放日活动中,北大方正人
寿总公司、各分支机构共组织 18 场不同主题的活动,参与人数达
1277 人,并针对不同主题设计相应活动环节,得到了市民公众参与
者的一致好评。

总公司“2018Family Day”员工家庭日,通过《图说保险》漫
画册讲述保险的功能与意义,介绍北大方正人寿的发展历程,并精心
安排了亲子共同参与的活动,使员工家属充分认识到在一份保障背后
所凝结的保险从业者的智慧、汗水和担当,并由衷产生了自豪感。

“预见更美的自己”女性开放日,则为前来到访的女性朋友们
准备了女性健康的知识科普及公司相关理赔案例的介绍,使大家了
解到关注女性自身健康、做好保险规划的重要意义。

北大方正人寿通过自有媒体积极开展活动事前预热、事中推广
及事后宣传,累计发布 23 条讯息,包括各项活动细则及参与方式
的介绍、健步走小程序的推广、保险扶贫公益宣传片的展示及总、
分公司各项活动开展情况的报道。

7·8 的系列宣传活动落下帷幕,但 7·8 的精神将一直指引我
们前进。

厉害了,我的 7·8,厉害了,我的北大方正人寿!

24

1. 广东分公司健步走。
2. 北大方正人寿四川分公司健
步走。
3. 上分健步走。
4-5. 北大方正人寿北京分公司
3 5 健步走。

29 公司要闻 共同做一份事业,共同承担,分享成长

不“变”初心 坚持用心服务,因您而变

因“AI”而变,“微”您服务,
北大方正人寿 2018 全国客服节盛大开幕

2018 年 8 月 17 日适逢七夕佳节,北大方正人寿第六 关爱家系列活动之一,强强联手北大医疗,借
届客户服务节开幕式以上海为主会场在上海世博园区星动力 助其丰富的专家资源,将连推十期,每月一场,由各领域名
科创空间隆重举行,全程开放在线直播,全国各分公司作为 医为客户送去健康新理念、新知识。
分会场联动共振,同步拉开序幕。
8 月 17 日至 10 月 18 日期间,北大方正人寿 2018 年
北大方正人寿首席执行官兼总裁李平在开幕式上致辞 客服节将通过承载细致入微,蕴含科技律动的关爱家系列活
表示:公司将充分发挥集团医疗资源,为客户健康提供更 动,让爱传递,因客户而变。
多的服务权益。同时,未来将加大科技创新投入,不断优
化服务流程和客户体验。他特别强调:客户的满意是公司
持续成长的动力,公司更将在明年全面启动客户满意度项
目。本次开幕式亦邀请了客户代表赵女士发言,赵女士从
和北大方正人寿结缘、期间享受的各项服务及保障等方面
给予了充分肯定。随后,助理总裁兼首席运营官邹斌对客
服节期间的各项活动进行介绍。

值得一提的是:在本次开幕式上邀请了北大国际医院心
内科主任医师康俊萍来到现场,开启首期名医在线讲座,并
就客户关心的问题做了现场解答。

据悉,名医在线是北大方正人寿本次客服节重磅推出的

寒冬送暖 重疾关爱
—北大方正人寿上海营业部重大理赔客户
慰问活动小记

2018 年 赔过程用时 14 个工作日(重大疾病理赔用时一般不少于 30 个工
01 月 02 日, 作日),客户顺利获得全额 50 万元的赔付,从保险购买初期的
上海营业部客 半信半疑到对我司的专业服务及理赔时效给予高度评价。
户费先生因罹
患心梗,向我司申请重大疾病理赔。由于理赔金额较大,理赔报 在 2018 年 1 月 25 日,顶着大雪的天气,我司第一时间上
案后上分迅速开启绿色理赔通道,第一时间受理案件。但理赔人 门为客户送上了理赔通知书和慰问品。
员在审核过程中发现客户提交资料中缺少一项重要资料,为了帮
助客户获得理赔,理赔处安排专人前往医院,在住院病史中反复 优质的服务、高效的理赔,让客户及家人感受到了温暖,
寻找,终于找到遗漏的这一检查资料,并及时报送再保,整个理 并对公司及时履行保险合同责任表示感谢。从出险到结案,这
起案件的每一个细节都体现了北大方正人寿对客户的人性化服
务和关爱。

共同做一份事业,共同承担,分享成长 公司要闻 28

理赔见真情 温暖送人心
—北大方正人寿四川分公司理赔纪实

2016 年 5 月方女士(化名)为其父购买了北大方正人寿“银 一面面锦旗是客户对北大方正人寿认同与肯定。客户真诚的分
发康健防癌险”,保额 20 万元。2018 年 4 月 23 日,方先生(化名) 享使人倍感欣慰。作为北大方正人寿保险人,坚信保险价值的同时,
因罹患肝癌向公司提交重疾理赔申请,经过全面细致的调查,公司 也越发深刻的感受到肩上的责任,我们要将爱与责任坚定不移地传
迅速做出理赔决定,及时为客户家庭送上了关怀与帮助。 递下去,让每一位客户感受到最专业、高效和贴心的服务。

2018 年 5 月 18 日,方女士(化名)和丈夫带着年仅 40 天 “用心服务,因您而变”,北大方正人寿始终伴您左右,为您
的儿子来到北大方正人寿四川分公司,为公司送来“理赔见真情 温 提供全生命周期管理的保险服务!
暖送人心”锦旗,以感谢公司人性化的理赔服务。

方女士的丈夫谈到,自己是一名刑警,此前从不相信保险,认
为生老病死全由国家担着。但这次发生在岳父身上的事件却让他对
保险的认识有了天翻地覆的转变。岳父去世时爱人(方女士)刚刚
生下孩子,全家人还来不及感受迎接新生命的喜悦,便陷入了悲伤
和忙乱之中。此时北大方正人寿及时赔付的 20 万元让全家人体会
到了保险雪中送炭的温暖和安心,更深刻感受到保险在关键时刻所
起到的作用。为更好地呵护孩子,方女士还当场为 40 天的儿子投
保了北大方正人寿“爱无忧”产品,夫妻二人也表示他们会以亲身
经历将北大方正人寿这家专业公司推荐给身边的亲朋好友,让亲人
们都能拥有一份安心的保障。

承载方正大爱的保单—北大方正人寿山东分公司理赔快报

2018 年 5 月 8 日北大方正人寿山东分公司工作人员前往重
疾客户王女士家送上公司刚刚下来的 100000 元理赔金以及其爱
人保单保险费 83700 元豁免的通知,为甲状腺癌疾病初愈的王女
士带去公司的关怀。并从医学和养生方面给客户以心理疏导、初
愈注意和后期保养等建议。

收到理赔金后,让王女士重燃对生活的希望,特意制作一面“病
魔无情 方正有爱”锦旗敬赠公司以示感谢。并现场为自己女儿购
买了一份保单,借以表达对北大方正人寿的信心。

病魔无情 , 方正有爱。北大方正人寿山东分公司始终践行公
司的核心价值观 “勇猛精进,绩效为先,艰苦创业,永争第一”
,并且始终以客户需求为导向,全心全意为客户提供无空间、无
时间限制的优质服务。

29 公司要闻 共同做一份事业,共同承担,分享成长

不“变”初心 坚持商中求善,热心公益

北大方正人寿个险渠道举行万人庆典
暨“方正关爱家”基金成立仪式

共创幸福,共享成长。2018 年 9 月 二、透过“方正关爱家”基金加强寿 大爱无疆 风雨共担
19 日 9 时 19 分,北大方正人寿个险渠道 险理念,加强公司文化,将爱与温暖传递, ——北大方正人寿山东分
万人庆典暨“方正关爱家”基金成立仪式 在所有员工心里扎根,在所有客户心里扎 公司援助寿光灾区快讯
在上海总公司拉开帷幕。北大方正人寿首 根,在我们身边的每一个人心里扎根;不
席执行官兼总裁李平,总裁办各位领导, 断壮大组织,倡导狼性文化,实现十万团队, 受第 18 号台风“温比亚”影响,潍
总公司全体员工合计 234 人,以及八家分 百万客户,雄心壮志,成为合资公司的领 坊市 8 月 18 日夜间以来普降大到暴雨,导
公司个险渠道各层级领导干部,个险渠道 头羊,实现方正梦。 致潍坊 10 余个县市区的 75 个乡镇发生灾
代理人全员,通过视频聚焦上海主会场, 害,已造成财产损失和人员伤亡。
共同开启活动盛典。 三、我们传承方正集团的文化基因,
探索引领未来的发展科技,共享方正医疗的 灾情发生后,北大方正人寿第一时间
北大方正人寿首席执行官兼总裁李平 资源优势,不断整合,战略升级,为客户提 做出反应,总公司领导高度重视,立即成
在讲话中指出三点核心。 供更完善的服务。大爱无疆,不忘初心,北 立了总、分公司应急工作组,并启动重大
大方正人寿将不断前行,迈上更大更强更好 突发事件应急预案,相关部门积极配合,
一、 在 这 个 特 殊 的 日 子 里, 首 先 祝 的发展台阶,传递爱与责任,实现公司价值。 主动排查客户信息,开通理赔绿色通道,
贺个险渠道代理人成功破万,队伍不断发 做好理赔及客户服务工作。
展壮大。当然,万人平台仅仅是个起点, 万众同心,大爱无疆。“方正关爱家”
在未 来的发展中,建 立 各 层 级 粮 仓, 打 基金通过企业与员工共建,队伍与客户共 山东分公司积极响应山东省政府、保
造千 万平台,坚持顾 销 运 作 模 式, 固 化 献,业务与公益共融的形式,营造公益氛围, 监局号召,积极发挥保险业的社会管理职
30331 策略,强化新人养成体系,将组织 发展公益事业。尽“方正”之力,“关爱” 能,在灾难面前充分发扬“一方有难八方
做大,将团队做大。 每一个“家”。 支援”的精神,积极组织内外勤干部员工
积极向受灾严重的寿光地区奉献爱心。
盛夏校园险真情,扶危济困暖人心
—北大方正人寿前往白沙小学开展扶贫捐赠活动 8 月 25 日上午,受山东分公司郭宗军
同志的委托,潍坊营销服务部干部员工将
2018 年 6 月 4 日, 北 大 方 正 人 寿 助个别困难学生直到完成大学学业。此次 第一批集结分公司全体内外勤员工爱心的
荆门中心支公司总经理李万梅与荆门市 活动充分表明北大方正人寿一直坚守保险 赈灾物资及时运抵了寿光市重灾区——田
保险行协副秘书长胡丰臣,前往钟祥市 初心,扶危济困,积极履行社会责任。北 马镇小学,为学校送上饮用水、衣物、食品、
柴湖镇白沙小学开展精准扶贫工作,通 大方正人寿,——我们一直在行动。 消毒液等赈灾物资,用实际行动将爱与责
过和学校领导交流,深入了解到学校目 任送到广大受灾民众身边。有效缓解当地
前的困难,我司白沙小学全校师生捐款 居民的生活困境,也为学校正常开学提供
助学,后续我司还将与白沙小学进行长 了有力的帮助。
期对接,展开定点帮扶,继续给予学校
师生保险支持,本次活动得到学校领导 北大方正人寿全体员工将继续践行保
的大力支持与热情欢迎。 险行业核心价值理念,为树立保险业的良
好形象做出不懈努力!
为切实解决白沙小学学生生活困难,
我司员工还将以团队、个人的名义继续资

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