银行所面临的欺诈形势及应对策略 中国工商银行 刘培国 2013年11月主要内容 Agenda l 整体形势严峻 l 国内外银行反欺诈差距分析 l 银行所面临的欺诈类型 l 应对建议 -2-一、整体形势严峻 Ø 今年以来，国内银行发生了多起信用卡盗刷事件，票据和网上银行等业务 也有一些欺诈事件发生。 Ø 有统计表明，在银行损失事件类型中，排前两位的分别是内部欺诈和外部 欺诈，不论是发生数量，还是损失金额，两者合计都超过了一半以上。 Ø 而且,不法分子针对银行的欺诈手法不断翻新,技术含量日益提高，诈骗手 段不断向高科技、集团化、专业化发展，案件实施过程更为隐蔽，资金损 失越来越大。 Ø 如果不能认真待之，不但会造成银行损失，也会引发声誉风险。 ...
