301

（1）流程图

审核客户资料-----进入个人电子银行重大信息变更【01086】-----联网核查-----查看信息-----

点击【提交】-----推送信息客户确认-----提交授权-----授权通过-----交易成功-----点击【退出】

-----生成无纸化凭证-----采集证据链-----结束客户服务-----推送凭证客户签字-----上传凭证。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，选择【01086 个人电子银行重大信息变更】点击【证件录入】或【账户

录入】，进入个人电子银行重大信息变更界面，联动联网核查。

【2】核对相关信息。点击【提交】按钮，推送信息到柜外清客户确认，进入提交授权界面，

拍摄客户影像和有效身份证件，授权通过后，交易成功。

【3】点击【关闭】按钮，生成无纸化凭证，进入证据链采集页面，证据链采集内容为本人证

件、现场影像和其他。点击【结束服务】推送柜外清客户签字确认。核对客户签字，无误后点击【凭

证上传】按钮，上传无纸化凭证。

（3）注意事项

修改后的信息必须与核心预留客户信息一致。

1.8 个人电子银行客户日累计额度查询（01087）

1.8.1 业务说明及规则

该交易用于个人电子银行客户个人认证方式额度查询。

1.8.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）本交易为非账务性交易，主要用于个人电子银行客户签约情况、认证方式、客户业务限

额和认证方式限额。

（2）所需资料：本人有效证件。

（3）审核要点：该交易只能由客户本人办理，柜员需审核客户提供资料的真实性、完整性、

有效性，核对系统信息与客户提供资料是否一致。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----进入个人电子银行客户日累计额度查询【01087】-----证件录入-----本地授

权-----查看信息。

（2）具体操作

选择【01087 个人电子银行客户日累计额度查询】录入证件，需本地授权，授权通过后，进入

个人电子银行客户日累计额度查询界面。

1.9 微信银行账户解绑（01088）

1.9.1 业务说明及规则

302

该交易用于个人电子银行客户在核心解除微信绑定。

1.9.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，已实现无纸化，主要用于使电子银行客户在核心解除微信银行绑

定。

（2）所需资料：本人有效证件。

审核要点：该交易只能由客户本人办理，柜员需审核客户提供资料的真实性、完整性、有效性，

核对系统信息与客户提供资料是否一致。

该交易可通过账号录入或证件号码进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----进入【01088 微信银行账户解绑】-----联网核查-----勾选需要解绑的账户

列表-----点击【解绑】-----柜外清推送业务信息客户核对确认-----解绑完成-----预览凭证-----采

集证据链-----结束客户服务-----推送凭证客户签字-----上传凭证。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，通过证件录入进入【01088】微信银行账户解绑，联动联网核查。

【2】勾选需要解绑的账户列表，点击【解绑】，柜外清推送业务信息客户核对确认，解绑成

功。

【3】点击【退出】按钮，生成无纸化凭证，进入证据链采集页面，证据链采集内容为本人证

件、现场影像和其他。点击【结束服务】推送柜外清客户签字确认。核对客户签字，无误后点击【凭

证上传】按钮，上传无纸化凭证。

（3）注意事项

客户可通过微信银行自行进行微信解绑，此交易为微信银行解绑的柜面渠道。

2 对公电子银行业务

2.1 企业网银客户签约管理（01090）

2.1.1 业务说明及规则

该交易用于企业电子银行业务签约相关交易。

2.1.2 操作流程及说明

A.签约

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银客户的签约。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

303

（3）其他事项：

【1】企业网银签约，需到账号开户行签约。

【2】企业网银签约，只可通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----进入【01090 企业网银客户签约管理】-----验印-----进入签约处理页面-----

录入经办人信息-----联网核查-----根据客户需求录入相关要素-----点击【提交】-----录入业务核

实人-----集中授权-----签约成功-----进入证书发放界面（根据证书状态进行相关操作）-----集中

授权-----发放成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理。

【2】进入企业网银客户签约界面，录入经办人信息，进行经办人联网核查。根据客户需求录

入相关要素，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业

有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授

权书，授权通过后，签约成功。

【3】进入证书发放界面，勾选相应的操作员进行证书申请，注意核对系统返显的 UKey 类型、

UKey 序列号与柜员尾箱中的凭证最小号是否相符。点击【证书申请】，进入集中授权界面，拍摄

集中授权所需影像，授权通过后，证书申请下载成功。

【4】所有操作员证书申请并下载成功后，点击【退出】按钮，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】企业网银版本不同，签约界面展示要素不同，默认标准版，展示单人版、查询版供选择。

【2】设置信息：标准版默认普通客户，托管方式默认银行管理。

【3】授权模式：标准版默认一人录入一人授权，点击其他授权模式，弹出授权模式设置界面，

可根据客户需求设置其他模式；单人版和查询版不展示。

【4】客户转账限额：标准版默认机构客户限额；查询版不展示。

【5】添加企业账户：只展示允许签约企业网银的账号，最多返回 90 条；账户名称自动返显；

账户权限中“查询”默认勾选，标准版勾选“付款”“代发代扣”，查询版只有“查询”权限，其

他默认置灰不可勾选；账户限额默认返显机构级账户限额，支持改小。非基本户不支持“代发代扣”。

【6】选择开通的业务：根据客户的需要勾选相应的业务菜单，查询版不展示；当设置信息中

选择企业管理时，系统自动勾选企业管理台业务菜单。

【7】企业用户设置：标准版根据授权模式勾选用户权限、设置登录密码、勾选可操作账号（非

必选）、选择开通业务；查询版设置登录密码、勾选可操作账号。

【8】客户经理：输入正确的客户经理编号，非必输。

【9】证书申请与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【10】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

304

B.证书管理-证书申请

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于为企业网银操作员申请证书。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要证书申请的操作员-----点击【证书申请】-----插入

UKey 并获取 UKey 序列号-----点击【提交】-----录入经办人信息-----联网核查-----集中授权-----

证书申请成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要进行证书申请的操作员，点击【证书申请】。

【3】进入证书申请页面，插入 UKey 并点击获取 UKey 序列号，注意核对系统返显的 UKey

类型、最小序列号与获取的 UKey 序列号相符，点击【提交】，录入经办人信息，点击【提交】，

进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、

企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，证书申请成功。点击【退出】，打印凭证。点击

【结束服务】。

（3）注意事项

【1】证书申请与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【2】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

C.证书管理-证书更新

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于企业网银操作员证书到期前三个月或到期后进行证书更

新。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要证书更新的操作员-----点击【证书更新】-----插入

UKey 并获取 UKey 序列号-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----证书更新成功

305

-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要进行证书更新的操作员，点击【证书更新】。

【3】进入证书更新页面，插入 UKey 并点击获取 UKey 序列号，注意核对系统返显的 UKey

类型、UKey 序列号与客户递交的实物是否相符，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提

交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场

影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，证书更新成功。点击【退出】，打印凭证。

点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】证书更新操作需验证 UKey 密码，若客户忘记 UKey 密码，证书更新前需先对 UKey 进行

初始化操作。

【2】证书更新与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【3】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

D.证书管理-证书补发

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，已实现无纸化，主要用于企业网银操作员重置 UKey 密码或证书

损坏时进行证书补发。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要证书补发的操作员-----点击【证书补发】-----插入

UKey 并获取 UKey 序列号-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----证书补发成功

-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要进行证书补发的操作员，点击【证书补发】。

【3】进入证书补发页面，插入 UKey 并点击获取 UKey 序列号，注意核对系统返显的 UKey

类型、UKey 序列号与客户递交的实物是否相符，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提

交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场

影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，证书补发成功。点击【退出】，打印凭证。

306

点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】证书补发操作需验证 UKey 密码，若客户因重置 UKey 密码进行证书补发，需先对 UKey

进行初始化操作。

【2】证书补发与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【3】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

E.证书管理-证书冻结/证书解冻

1 业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于对企业网银操作员证书的冻结及解冻。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要证书冻结/解冻的操作员-----点击【证书冻结】/【证

书解冻】-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----证书冻结或解冻成功-----点击

【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要进行证书冻结或解冻的操作员，点击【证书冻结】

或【证书解冻】。

【3】进入证书冻结或解冻页面，核对相关信息，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击

【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户

现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，证书冻结或解冻成功。点击【退出】，

打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

冻结后操作员将无法使用 UKey；解冻后证书状态恢复正常，方可正常办理相关业务。

F.证书管理-变更 UKey

1 业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银操作员 UKey 变更业务。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

307

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要变更 UKey 的操作员-----点击【变更 UKey】-----

选择新 UKey 类型插入 UKey 并获取新 UKey 序列号-----点击【提交】-----录入业务核实人-----

集中授权-----变更 UKey 成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要变更 UKey 的操作员，点击【变更 UKey】。

【3】进入变更 UKey 页面，选择新 UKey 类型插入 UKey 并获取新 UKey 序列号，注意核对系

统返显的最小序列号与获取的新 UKey 序列号是否相符，点击【提交】，录入业务核实人信息，点

击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客

户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，变更 UKey 成功。点击【退出】，

打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】UKey 变更与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【2】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

G.证书管理-证书+UKey 作废

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于处理企业网银操作员证书因非正常操作或系统问题造成

的无法进行证书补发或证书更新时的操作。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【证书管理】-----勾选需要证书+UKey 作废的操作员-----点击【证书+UKey 作

废】-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----证书+UKey 作废成功-----点击【退

出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【证书管理】，勾选需要进行证书+UKey 作废的操作员，点击【证书+UKey

作废】。

【3】进入证书+UKey 作废页面，核对相关信息，点击【提交】，录入经办人信息，点击【提

308

交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场

影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，证书+UKey 作废成功。点击【退出】，打

印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】证书+UKey 作废后，相应操作员的原 UKey 及证书将作废，需要重新申请新的 UKey。

【2】该交易为非常用交易，只有当企业网银操作员证书因非正常操作或系统问题造成无法进

行证书补发或证书更新时使用。

H.用户管理-新增

1 业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于新增企业网银操作员。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【用户管理】-----点击【新增】-----进入新增用户页面录入新增用户相关信息-----

点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----增加用户成功-----点击【退出】-----打印凭

证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【用户管理】，进入查询页面，根据用户状态显示不同的操作按钮，默认

展示为新增按钮，点击【新增】。

【3】进入新增用户页面，不同版本展示的信息要素不同，标准版、单人版录入新增用户基本

信息、用户权限、登录密码、可操作的账号（非必选）、选择开通业务；查询版录入新增用户基本

信息、登录密码、可操作的账号（非必选），用户权限、选择开通业务要素不展示。企业用户设置

完成后，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效

证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，

授权通过后，增加用户成功。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

I.用户管理-修改

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，已实现无纸化，主要用于变更网银操作员及修改企业网银操作员

操作权限、可操作的账号和业务功能菜单。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

309

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【用户管理】-----勾选需要修改的操作员-----点击【修改】-----进入修改用户

页面修改用户相关信息-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----修改用户成功-----

点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【用户管理】，进入查询页面，勾选需要修改的操作员，点击【修改】。

【3】进入修改用户页面，不同版本展示的信息要素不同，标准版、单人版可修改用户基本信

息、用户权限、可操作的账号（非必选）、选择开通业务；查询版可修改用户基本信息、可操作的

账号（非必选）。企业用户设置修改完成后，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，

进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、

企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，修改用户成功。点击【退出】，打印凭证。点击

【结束服务】。

（3）注意事项

用户修改页面不展示用户登录密码信息。

J.用户管理-删除/冻结/解冻

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于删除、冻结或解冻操作员。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【用户管理】-----勾选需要删除/冻结/解冻的操作员-----点击【删除】/【冻结】

/【解冻】-----系统弹出确认信息-----点击【是】-----录入业务核实人-----集中授权-----删除/冻

结/解冻用户成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【用户管理】，进入查询页面，勾选需要删除/冻结/解冻的操作员，点击【删

除】/【冻结】/【解冻】。

310

【3】系统弹出确认信息“是否删除/冻结/解冻选中记录？”，点击【是】，录入业务核实人信

息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证

件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，删除/冻结/解冻用户成功。

点击确定，系统返回查询页面。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】企业网银版本为查询版和单人版，企业操作员唯一时，不可删除。

【2】企业网银版本为标准版，企业操作员为两人时，不可删除。

K.用户管理-登录密码重置

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于重置企业网银操作员的登录密码。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印----进入【01090】企业网银客户签约管理----录入经办人信息-----联

网核查-----选择【用户管理】-----勾选需要重置登录密码的操作员-----点击【重置登录密码】-----

联动柜外清客户重置登录密码-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----密码重置

成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【用户管理】，勾选需要重置登录密码的操作员，点击【重置登录密码】。

【3】联动柜外清客户重置登录密码，重置完成点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提

交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场

影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，密码重置成功。点击【退出】，打印凭证。

点击【结束服务】。

（3）注意事项

如果用户已经冻结，在登录密码重置页面展示“直接解冻用户”一栏，且默认勾选“是”，重

置密码成功后自动解冻；选择否，重置密码成功后用户状态依然为冻结。如果用户正常，则不展示

“直接解冻用户”一栏。

L.账户管理-添加

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于添加企业下挂账户。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

311

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【账户管理】-----点击【添加】-----进入新增企业账户页面录入新增账户相关信

息-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----增加用户成功-----点击【退出】-----

打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【账户管理】，进入查询页面，根据用户状态显示不同的操作按钮，默认

展示为添加按钮，点击【添加】。

【3】进入新增企业账户页面，不同版本展示的信息要素不同，标准版、单人版录入新增企业

账户、操作权限、账户转账限额、用户权限（非必选）；查询版录入新增企业账户、用户权限（非

必选），操作权限、账户转账限额不展示。企业账户设置完成后，点击【提交】，录入业务核实人

信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效

证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，增加账户成功。点击确定，

系统返回查询页面，展示新增账户信息。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】新增企业账户页面展示所有企业支持下挂的账户，最多返回 90 条账户数据。

【2】操作权限为：查询、付款、代发代扣，其中“查询”权限默认勾选不可去除。

【3】查询版操作权限默认为“查询”权限，不可选择。

M.账户管理-修改

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于修改企业下挂账户操作权限及转账限额。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【账户管理】-----勾选需要修改的账户-----点击【修改】-----进入修改账户页

面修改账户相关信息-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----修改账户成功-----

点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

312

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【账户管理】，进入查询页面，勾选需要修改的账户，点击【修改】。

【3】进入修改账户页面，标准版、单人版可修改操作权限、账户转账限额，企业账户、操作

限额；查询版不可进行账户修改。企业账户修改完成后，点击【提交】，录入业务核实人信息，点

击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客

户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，修改账户成功。点击确定，系统返

回查询页面，展示修改用户信息。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

查询版不可进行账户修改。

N.账户管理-删除

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，已实现无纸化，主要用于删除企业下挂账户。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【账户管理】-----勾选需要删除账户-----点击【删除】-----系统弹出确认信息

-----点击【是】-----录入业务核实人-----集中授权-----账户删除成功-----点击【退出】-----打印

凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【账户管理】，进入查询页面，勾选需要删除的账户，点击【删除】。

【3】系统弹出确认信息“是否删除选中记录？”，点击【是】，录入业务核实人信息，点击

【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户

现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，删除账户成功。点击确定，系统返回

查询页面。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

企业账号唯一时，不可删除。

O.授权模式-新增

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于新增网银授权模式。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

313

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【授权模式】-----点击【新增】-----进入授权模式新增页面录入相关信息-----

点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----授权模式新增成功-----点击【退出】-----打

印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【授权模式】，进入查询页面，根据用户状态显示不同的操作按钮，默认

展示新增按钮，点击【新增】。

【3】进入授权模式新增页面，选择授权模式，输入模式名称，选择模式类型、授权顺序等信

息，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、

法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权

通过后，新增授权模式成功。点击确定，系统返回查询页面，展示新增授权信息。点击【退出】，

打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】新增授权模式默认选择其他模式。

【2】授权名称可手工输入，也可复制粘贴。

【3】授权类型分为无金额授权和有金额授权，默认选择无金额模式，有金额模式可以根据不

同的金额区间设置不同授权人数，每个金额区间至少设置一个授权人。

【4】授权顺序分为无序授权和有序授权，默认选择无序授权，授权无级别先后顺序，所有人

都授权通过后将账务提交到银行；有序授权时，低级别的授权人授权通过后，高级别的授权人才能

进行授权。

【5】复核设置分为无需复核和需要复核，默认选择无需复核。

【6】授权模式选择一人录入一人授权或者一人录入两人授权，则下方信息皆不展示，授权类

型默认无金额模式；授权顺序默认无需授权；复核设置默认无需复核。

【7】一个企业网银客户可以设置多个授权模式，不同的业务功能菜单可以选择使用不同的授

权模式，新增授权模式成功后，需到业务管理新增授权模式。

【8】查询版不展示授权模式业务类型。

P.授权模式-修改

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于修改网银授权模式。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

314

（3）该交易需通过录入账号进入。

.2 操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【授权模式】-----勾选需要修改的授权模式-----点击【修改】-----进入授权模

式修改页面修改相关信息-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----授权模式修改

成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【授权模式】，进入查询页面，勾选需要修改的授权模式，点击【修改】。

【3】进入授权模式修改页面，修改授权模式名称、模式类型、授权顺序、复核设置等信息，

点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法

定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通

过后，修改授权模式成功。点击确定，系统返回查询页面，展示修改授权信息。点击【退出】，打

印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

查询版、单人版不展示授权模式业务类型。

Q.授权模式-删除

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于删除网银授权模式。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【账户管理】-----勾选需要删除的授权模式-----点击【删除】-----系统弹出确

认信息-----点击【是】-----录入业务核实人-----集中授权-----授权模式删除成功-----点击【退出】

-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【授权模式】，进入查询页面，勾选需要删除授权模式，点击【删除】。

【3】系统弹出确认信息“确定要删除选中的授权模式吗？”，点击【是】，录入业务核实人

信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效

315

证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，删除授权模式成功。点击

确定，系统返回查询页面。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】授权模式唯一时，不可删除。

【2】单人版、查询版不展示授权模式业务类型。

R.业务管理

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，已实现无纸化，主要用于为企业客户维护网银业务功能菜单，并

为不同的授权业务菜单配置相应的授权模式。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【业务管理】-----维护业务菜单或为业务菜单分配授权模式-----点击【提交】-----

录入业务核实人-----集中授权-----业务管理操作成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结

束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【业务管理】，进入查询页面，根据客户需求为客户新增或减少业务菜单，

如有多个授权模式，可为业务菜单变更授权模式，支持批量变更，点击【提交】，录入业务核实人

信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效

证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，业务管理操作成功。点击

【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】业务管理操作成功后，如有新增菜单，需到用户管理为操作员分配菜单。

【2】“是否可设置操作权限”一栏为“是”的业务功能菜单，需为其设置授权模式。

【3】新增业务菜单，若客户只有一个授权模式系统将直接将此授权模式赋予该功能；如果有

多个授权模式需选择其中一个授权模式赋予该功能。

【4】如有多个授权模式，支持批量变更业务菜单的授权模式。

【5】查询版不展示业务管理业务类型。

S.客户限额

1.业务处理规则

（1）本交易主要用于查询并维护企业网银客户级限额，查询特殊落地及拒绝限额（开启后）。

316

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【客户限额】-----修改企业客户限额-----点击【提交】-----录入业务核实人-----

集中授权-----客户限额修改成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【客户限额】，进入查询页面，根据客户需求对客户企业限额进行修改，

点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法

定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通

过后，客户限额修改成功。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

开启特殊拒绝限额和特殊落地限额后，客户限额页面展示特殊拒绝限额和特殊落地限额，但是

不可修改。

T.设置管理-托管方式变更

1.业务处理规则

（1）本交易为账务性交易，主要用于变更企业网银的托管方式（银行管理或企业管理）变更。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----联

网核查-----选择【设置管理】-----选择银行管理/企业管理-----点击【提交】-----录入业务核实人

-----集中授权-----托管方式变更成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【设置管理】，进入查询页面，在选择设置中选择“托管方式变更”，选

择托管方式，托管方式由企业管理变更为银行管理可直接【提交】；由银行管理变更为企业管理，

需要设置管理台菜单和为管理员分配管理台菜单，点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提

交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场

317

影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，托管方式变更成功。点击【退出】，打印

凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】银行管理变更为企业管理时，在托管方式管理页面即可完成为客户分配企业管理台的业

务菜单、为管理员分配企业管理台菜单操作，实现操作一体化，无需再前往业务管理和用户管理进

行操作。

【2】企业管理变更为银行管理时，系统自动取消客户的企业管理台菜单、取消管理员权限，

无需再前往业务管理和用户管理进行操作。

【3】查询版和单人版不展示设置管理业务类型。

U.版本变更-查询版变更为标准版

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银由查询版变更为标准版。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【版本变更】-----点击【标准版】-----进入版本变更页面变更相关信息-----点

击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----版本变更成功-----进入发放证书页面（根据证

书状态进行相关操作）-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【版本变更】，点击【标准版】。

【3】进入版本变更页面，变更标准版时，勾选录入设置信息、授权模式、客户转账限额、选

择开通的业务等信息，修改企业账户、企业用户信息。点击【提交】，录入业务核实人信息，点击

【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户

现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，版本变更成功，进入发放证书页面，

根据证书状态完成相关操作。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】变更为标准版时，展示设置信息、授权模式、客户转账限额、添加企业账户、选择开通

的业务及企业用户设置信息要素，相关规则同签约标准版网银。

【2】添加企业账户，默认勾选查询版已下挂的账户，账户权限展示“查询”且不可去除，需

添加“付款”和“代发代扣”账户权限。

【3】企业用户设置，变更为标准版时，需添加操作员，以满足版本升级后的授权模式和操作

318

需求。

【4】在发放证书页面，证书申请与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【5】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

V.版本变更-查询版变更为单人版

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银由查询版变更为单人版或标准版。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【版本变更】-----点击【单人版】-----进入版本变更页面变更相关信息-----点

击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----版本变更成功-----进入发放证书页面（根据证

书状态进行相关操作）-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【版本变更】，点击【单人版】。

【3】进入版本变更页面，变更单人版时，勾选客户转账限额、选择开通的业务等信息，修改

企业账户、企业用户信息。点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界

面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、企业客户网上银

行申请表和授权书，授权通过后，版本变更成功，进入发放证书页面，根据证书状态完成相关操作。

点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】变更为单人版时，展示客户转账限额、添加企业账户、选择开通的业务及企业用户设置

信息要素，相关规则同签约单人版网银。

【2】添加企业账户，默认勾选查询版已下挂的账户，账户权限展示“查询”且不可去除，需

添加“付款”和“代发代扣”账户权限。

【3】企业用户设置，变更为单人版时，需添加操作员，以满足版本升级后的授权模式和操作

需求。

【4】在发放证书页面，证书申请与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【5】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

W.版本变更-单人版变更为标准版

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银由单人版变更为标准版。

319

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【版本变更】-----点击【标准版】-----进入版本变更页面变更相关信息-----点

击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----版本变更成功-----进入发放证书页面（根据证

书状态进行相关操作）-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入账号进入【01090】

企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【版本变更】，点击【标准版】。

【3】进入版本变更页面，变更标准版时，勾选录入设置信息、授权模式、客户转账限额、选

择开通的业务等信息，修改企业账户、企业用户信息。点击【提交】，录入业务核实人信息，点击

【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户

现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，版本变更成功，进入发放证书页面，

根据证书状态完成相关操作。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】变更为标准版时，展示设置信息、授权模式、客户转账限额、添加企业账户、选择开通

的业务及企业用户设置信息要素，相关规则同签约标准版网银。

【2】添加企业账户，默认勾选查询版已下挂的账户，账户权限展示“查询”且不可去除，需

添加“付款”和“代发代扣”账户权限。

【3】企业用户设置，变更为标准版时，需添加操作员，以满足版本升级后的授权模式和操作

需求。

【4】在发放证书页面，证书申请与证书下载同时完成，无需进行单独的证书下载操作。

【5】当系统提示“UKey 正在进行操作”时，请勿移除 UKey。

【6】不支持从高版本变更为低版本。

X.企业网银客户签约管理-注销网银

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银的注销。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

320

审核客户资料-----验印-----进入【01090】企业网银客户签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----选择【注销网银】-----输入销户原因-----点击【提交】-----系统弹出确认信息-----

点击【是】-----录入业务核实人-----集中授权-----注销网银成功-----打印凭证-----点击【结束服

务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01090】企业网银客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】业务类型选择【注销网银】，输入销户原因，点击【提交】。

【3】系统弹出确认信息“是否销户？”，点击【是】，录入业务核实人信息，点击【提交】，

进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、

企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，销户成功。点击确定，打印凭证。点击【结束服

务】。

（3）注意事项

存在电票签约、预约转账、网银互联协议、银企对账未完成、证书冻结等因素时不可销户，系

统给出相应的提示信息。

2.2 企业网银电票签约管理（01091）

2.2.1 业务说明及规则

该交易用于企业网银上电票业务签解约。

2.2.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银下挂账户电子票据的签约及解约。

（2）所需资料与审核要点：宁波东海银行单位客户综合业务签约申请表、企业有效证件、法

定代表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01091】企业网银电票签约管理-----录入经办人信息-----

联网核查-----进入电票签约管理页面-----勾选相应账户进行签约或解约-----点击【提交】-----录

入业务核实人-----集中授权-----电票签约成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服

务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01091】企业网银电票签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】进入业务处理页面，勾选相应账户进行签约或解约交易，核对企业相关证件信息无误后

点击【提交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法

321

定代表人有效证件、经办人有效证件、客户现场影像、宁波东海银行单位客户综合业务签约申请表

和授权书，授权通过后，电票签约成功。点击【退出】，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【01091】签约电票后，注意查看【01090】业务管理及用户管理中是否配置电票菜单授权模

式及操作员电票菜单权限；若未配置，请注意添加。

2.3 企业网银重大信息变更（01093）

2.3.1 业务说明及规则

该交易用于企业网银上客户信息和核心客户信息保持一致。

2.3.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于使企业网银客户信息与核心预留客户信息保

持一致。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01093】企业网银重大信息变更-----录入经办人信息-----

联网核查-----进入业务处理页面-----根据核心客户信息修改相应要素-----点击【提交】-----录入

业务核实人-----集中授权-----信息变更成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01093】企业网银重大信息变更，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】进入业务处理页面，根据核心客户信息修改相应要素，点击【提交】，，录入业务核实

人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有

效证件、客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，信息变更成功。点击【退出】按钮，

打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】当出现企业网银客户基本信息与核心基本信息不一致的异常情况时，使用该交易。

【2】该交易通过非下挂账户无法进入。

2.4 银企直连客户签约管理（01094）

2.4.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户签约银企直联系统。

322

2.4.2 操作流程及说明

A.银企直连客户签约管理-签约

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于柜员用于对对公客户签约银企直连系统。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行银企直连业务申请表、企业有效证件、法定代表人

有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01094】银企直连客户管理-----录入经办人信息-----联网

核查-----进入签约处理页面-----根据客户需求录入相关要素-----点击【提交】-----录入业务核实

人-----集中授权-----签约成功-----进入证书发放界面-----点击【证书申请】-----录入业务核实人

-----集中授权------证书发放成功-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01094】银企直连客户签约管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】进入业务处理页面，根据客户需求录入相关要素，点击【提交】，录入业务核实人信息，

点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、

客户现场影像、银企直连业务申请表和授权书，银企直连客户签约成功。

【3】进入证书发放界面，勾选相应的用户进行证书申请，注意核对系统返显的 UKey 类型、

UKey 序列号与柜员尾箱中的凭证最小号是否相符。点击【证书申请】，录入业务核实人信息，点

击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、客

户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，证书申请下载成功。点击【退出】按钮，打印凭

证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】银企直连只能是集团总公司可以申请证书，否则给出提示。（给出提示之后需到【01095】

银企直连集团管理进行维护）

【2】银企直连客户账户限额暂定为单笔 800 万，日累计 1000 万。

B.银企直连客户签约管理-管理

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，用于银企直连客户对证书管理、账户管理、业务管理、

设置管理及销户等业务类型进行维护。

（2）所需资料与审核要点：宁波东海银行银企直连业务申请表、企业有效证件、法定代表人

有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

323

具体操作流程参考【01090】企业网银客户签约管理相应流程，业务核实人、集中授权拍摄影

像、凭证打印同【01090】企业网银客户签约管理。

2.5 银企直连集团管理（01095）

2.5.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户银企直联集团管理相关业务。

2.5.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：银企直连集团管理整合网银内管原有的集团基本信息维护、集团关系管理、

集团账户委托、账户委托查询功能。

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行银企直连业务申请表、企业有效证件、法定代表人

有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01095】银企直连集团管理-----录入经办人信息-----联网

核查-----进入集团基本信息维护界面-----根据客户需求录入相关要素-----点击【提交】-----柜外

清推送业务信息客户核对确认-----录入业务核实人-----集中授权-----签约成功-----点击【退出】

-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01095】银企直连集团管理，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】进入业务处理页面，根据客户需求录入相关要素，点击【提交】，录入业务核实人信息，

点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、

客户现场影像、银企直连业务申请表和授权书，授权通过后，银企直连集团管理基本信息维护成功。

点击【退出】按钮，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

客户如果只开通银企直连业务，银企直连集团管理可仅操作集团建立。

2.6 企业网银签约机构变更（01096）

2.6.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户变更网银签约机构。

2.6.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于为企业网银客户变更签约机构。

324

（2）所需资料和审核要点：宁波东海银行企业客户网上银行申请表、企业有效证件、法定代

表人有效证件、经办人有效证件、授权书。

（3）该交易需通过录入账号进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01096】企业网银签约机构变更-----录入经办人信息-----

联网核查-----进入机构变更界面-----根据客户需求选择变更机构-----点击【提交】-----录入业务

核实人-----集中授权-----机构变更成-----点击【退出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，验印通过后录入客户账号进入

【01096】企业网银签约机构变更，录入经办人信息，进行经办人联网核查。

【2】进入业务处理页面，根据客户需求选择变更机构，点击【提交】，录入业务核实人信息，

点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业有效证件、法定代表人有效证件、经办人有效证件、

客户现场影像、企业客户网上银行申请表和授权书，授权通过后，机构变更成功。

【3】点击【退出】按钮，，打印凭证。点击【结束服务】。

（3）注意事项

【1】只能在企业网银开户行进行该交易。

【2】可以选择任意一个非网银签约机构的账户开户网点进行网银签约机构的变更操作。

2.7 企业网银客户经理维护（01097）

2.7.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银客户经理维护。

2.7.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于电子银行营销客户经理的维护。

（2）所需资料：有效证件号码，客户归属调整审批表。

（3）审核要点：根据实际情况维护客户经理。

（4）其他事项：该交易不允许随便修改客户经理。

2.操作流程

（1）流程图

进入企业网银客户经理维护【01097】-----录入信息-----集中授权-----交易成功-----点击【退

出】-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】选择【01097】企业网银客户经理维护，点击【证件录入】，进入个人电子银行客户经理

维护界面。

【2】录入修改信息，点击【提交】按钮，进入集中授权界面，拍摄客户归属调整审批表，授

325

权通过后，交易成功。

【3】凭证无纸化生成成功，点击【凭证上传】按钮，上传无纸化凭证。

（3）注意事项

【1】本交易为非对客交易，无需客户签字。

【2】仅支持证件录入。

2.8 企业网银特殊拒绝限额设置（01098）

2.8.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银转账限额设置。

2.8.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银转账限额不够用时，申请提高转账

限额。

（2）所需资料与审核要点：企业网银特殊限额申请表。

（3）该交易通过录入账号或证件号码进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01098】企业网银特殊拒绝限额设置-----进入限额操作页面

-----选择操作类型-----设置客户特殊拒绝限额-----选择相应账号-----选择账户限额设置-----输入

账户单笔、日累计限额-----点击【确认】-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----

拒绝限额开启成功-----打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，柜员验印通过，录入客户账号或

证件号码进入【01098】企业网银特殊拒绝限额设置。

【2】进入限额操作页面，根据客户要求，选择操作类型，设置客户特殊拒绝限额，设置完毕，

选择相应账号，进行账户限额设置，输入账户单笔及日累计限额后，点击【提交】，录入业务核实

人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业网银特殊限额申请表，授权通过后，拒绝限

额开启成功，打印凭证。

（3）注意事项：

【1】只能在网银签约机构办理。

【2】设置客户特殊拒绝限额后，要记住设置账户限额，账户限额不能超过客户特殊拒绝限额。

2.9 企业网银特殊落地限额设置（01099）

2.9.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银落地限额设置。

326

2.9.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，主要用于企业网银转账要求落地限额较高或特殊金额

必须落地时，申请调整落地限额。

（2）所需资料与审核要点：企业网银特殊限额申请表。

（3）该交易通过录入账号或证件号码进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----验印-----进入【01099】企业网银特殊落地限额设置-----进入限额操作页面

-----选择操作类型-----设置客户特殊落地-----输入账户单笔、日累计限额、有效时间-----点击【确

认】-----点击【提交】-----录入业务核实人-----集中授权-----授权通过-----拒绝限额开启成功-----

打印凭证-----点击【结束服务】。

（2）具体操作

【1】审核客户资料，对申请资料加盖的印章印鉴进行验印，柜员验印通过，录入客户账号或

证件号码进入【01099】企业网银特殊落地限额设置。

【2】进入限额操作页面，根据客户要求，输入账户单笔、日累计限额、有效时间后，点击【提

交】，录入业务核实人信息，点击【提交】，进入集中授权界面，拍摄企业网银特殊限额申请表，

授权通过后，特殊落地限额开启成功。

【3】点击【退出】按钮，无纸化凭证生成，补拍证据链，点击【结束服务】柜外清推送业务

信息客户签字确认，柜员审核客户签字及证据链影像，审核无误后点击【凭证上传】。

（3）注意事项：

【1】只能在网银签约机构办理。

【2】企业网银特殊落地限额暂定为单笔 800 万，日累计 1000 万。

2.10 对公客户企业限额查询（01074）

2.10.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银日累计额度查询。

2.10.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易主要用于对企业网银客户日累计额度进行查询。

（2）该交易可通过录入账号和证件号码进入。

2.操作流程

（1）流程图

审核客户资料-----进入对公客户企业限额查询【01074】-----证件录入-----本地授权-----查

看信息。

（2）具体操作

327

录入账号进入查询页面，展示企业网银基本信息、客户业务限额及账户业务限额的相关信息。

（3）注意事项：

只能在网银签约机构办理。

2.11 企业网银代发类回单打印（01077）

2.11.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银代发类回单查询打印。

2.11.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

业务规则：本交易主要用于查询和打印企业网银客户代发类回单。该交易可按账号和证件号码

查询。

2.操作流程

（1）具体操作

【1】选择【01077】企业网银代发类回单打印进入查询页面。选择查询方式，可选择按照账号

查询或按照证件查询，系统默认按账号查询。录入账号和起止日期，点击【查询】。

【2】查询结果列表中展示所有代发工资批次信息。根据客户需求，可进行【查看明细】、【批

次打印】及【Excel 下载】等操作。

（2）注意事项

【1】可以按照账号或者按照证件类型进行查询；

【2】只能在企业网银的开户机构进行回单打印；

【3】开启日期和终止日期默认展示近一个月，最大查询区间三个月查看明细和批次打印按钮。

2.12 企业网银交易处理（01076）

2.12.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户网银落地交易进行处理。

2.12.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，处理结果需打印，主要用于客户网银转账落地数据进

行处理。

（2）该交易通过交易代码 01076 直接进入交易，或者通过任务中心选择待处理任务，点击任

务处理按钮进入。

2.操作流程

（1）具体操作

【1】输入交易代码 01076 直接进入交易，或者通过任务中心选择待处理任务，点击任务处理

按钮进入 01076 交易。

328

【2】输入证件类型或付款账号，点击查询按钮，可以查询所有满足条件需落地处理数据，状

态查证按钮根据处理状态来展示。

【3】选择某条数据，点击单笔处理，或者选择多条数据选择批量处理，系统跳转到业务核实

界面。根据与客户联系核实后点击【通过】，录入业务核实信息，点击【提交】，进入集中授权界

面，授权通过后，企业网银交易处理成功，打印凭证。

（2）注意事项

【1】落地处理只能到付款账号开户行处理；

【2】交易类型包括行内/跨行转账、批量转账、风险交易等；

【3】任务中心跳转到落地查询界面，证件类型和证件号码默认返显,无需输入；

【4】起始日期和终止日期默认返显当天，查询区间最大 7 天；

【5】落地处理查询界面证件类型或付款账号两者必输一项进行查询。

【6】01076 查询界面交易类型默认为行内/跨行转账；起始和终止日期默认系统当天；

【7】拒绝备注最大长度为 150 个字符。

2.13 银企交易处理（01078）

2.13.1 业务说明及规则

该交易用于企业客户银企直联转账落实交易处理。

2.13.2 操作流程及说明

1.业务处理规则

（1）业务规则：本交易为账务性交易，处理结果需打印，主要用于处理对公客户银企直连转

账落地的数据。

（2）该交易通过交易代码 01078 直接进入交易，或者通过任务中心选择待处理任务，点击任

务处理按钮进入。

2.操作流程

（1）具体操作

【1】输入交易代码 01078 直接进入交易（或者任务中心选择数据，点击任务处理进入 01078

交易），默认展示业务类型及交易类型，起止日期默认当天；

【2】输入证件类型或付款账号，选择起止日期，点击查询按钮，可以查询出所有落地数据；

【3】选择某条数据，点击落地处理按钮，进入落地处理详情页面：点击通过按钮，调用业务

核实，核实通过，调用授权，授权通过，交易落地处理通过；

【4】详情界面，点击拒绝按钮，系统提示输入备注信息，调用授权通过，落地拒绝成功。

（2）注意事项

【1】落地处理只能到付款账号开户行处理；

【2】交易类型为行内/跨行转账；

【3】任务中心跳转到落地查询界面，证件类型和证件号码默认返显,无需输入；

【4】起始日期和终止日期默认返显当天，查询区间最大 7 天；

329

【5】落地处理查询界面证件类型或付款账号两者必输一项进行查询；

【6】01078 查询界面交易类型默认为行内/跨行转账；起始和终止日期默认系统当天；

【7】拒绝备注最大长度为 150 个字符。

第十一部分 参数管理

1 参数管理整体介绍

1.1 整体介绍

CBUS5.0 系统作为联盟新一代智慧银行系统，在参数方面秉承参数自由，灵活配置的理念，对

整个参数体系进行了一次重构，实现各类参数法人行自行灵活配置。

1.2 常用术语

集中授权：指借助于网络和影像传输技术，在不改变银行核心业务系统交易完整性的前提下，

网点柜员将需要授权的交易信息、证件信息、凭证影像、客户影像等交易要素，以影像的方式传输

至集中授权中心，授权人员在授权端上依据柜员提交的影像资料对该笔业务进行审核并完成授权的

一种柜台运行模式。

本地授权：指在现在根据业务情况完成授权的一种柜台运行模式。

任务：指在规定的时间需要完成的工作，担负的责任。

无纸化：指在业务过程中将原先纸质的会计凭证变为 PDF 等电子格式会计凭证，包括各业务环

节中的电子化。

证据链：为电子化凭证附加的证明文件，即附件的电子化。

2 产品参数

2.1 产品修改（50101）

2.1.1 业务说明及规则

该交易可查询本行所有产品信息，包含核心建立的基础产品（整整、特色产品），查询的信息

包含：产品编号、产品名称、产品简称、产品状态、产品起售止售日期，并可以修改发行渠道，发

行机构等一些内容，不允许修改利率与规则。

2.1.2 操作流程及说明

1.根据产品信息下拉选择具体产品，点击查询按钮，可查询该产品相关信息。

2.选择一条产品信息，点击查看详细按钮，可查看该产品具体信息。

3.选择一条产品信息，点击修改按钮，可对该产品相关信息进行修改，包含起售、止售时间、

产品名称、产品简称、产品状态、、重空打印名称、销售机构等。

330

2.2 大额存单产品维护（90010）

2.2.1 业务说明及规则

该交易用于大额存单产品的查询、新建、修改、删除。

2.2.2 操作流程及说明

1.根据查询方式，1-按产品代码查询，输入具体产品代码进行查询；2-按产品状态查询，输入

产品状态、产品期限、发行对象、日期类型等字段进行查询。

2.点击新建按钮，可建立大额存单产品，可对基本信息、计息规则、销售信息中的相关字段内

容进行设置产品信息。

3.选中一条查询的产品信息，点击参考新建按钮，可以选中的产品信息为模板，建立新的产品。

4.支持大额存单产品导入，点击导入按钮，下载模板，按规定格式导入，可读取并检验参数，

检查无问题后可进行导入。

5.选中一条查询的产品信息，可查看详细信息，可对产品信息进行修改、删除操作。

6.新建或修改的大额产品采用录入、审核模拟才能生效。选中新建或修改的产品，点击产品审

核，进行审核。

2.2.3 注意事项

1.对私大额存单认购起点金额为 20 万，对公大额存单认购起点金额为 1000 万。

2.对已过产品发行期的产品不允许修改。

3.对未发行的产品可进行删除，已发行或已过发行期的产品不允许删除。

4.该交易为清算中心使用。

2.3 大额存单产品查询（90011）

2.3.1 业务说明及规则

该交易用于柜面人员查询本行大额存单产品信息。

2.3.2 操作流程及说明

1.根据查询方式，1-按产品代码查询，输入具体产品代码进行查询；2-按产品状态查询，输入

产品状态、产品期限、发行对象、日期类型等字段进行查询。

2.选中一条查询的产品信息，可查看详细信息。

柜员操作本交易，输入本机构营业机构号、账别、科目号（可输入一、二、三级科目）、内部

账序号（可不输）即可查询上日余额、账面余额、本日借贷方发生额、月累计借贷方发生额、本日

借贷方发生笔数等。该交易支持本机构及下级机构内部户查询。

2.4 产品定向发行维护（90030）

2.4.1 业务说明及规则

该交易用于大额存单产品对特定用户定向发行配置。

331

2.4.2 操作流程及说明

1.输入定向发行的大额存单产品代码，点击添加按钮，可对特定客户维护购买额度，支持手工

录入、文件导入。

2.输入定向发行的大额存单产品代码，点击查询按钮，可查询定向发行客户信息。

3.选中一条定向发行信息，点击删除按钮，可进行信息删除。

2.5 特色存款产品参数维护（90040）

2.5.1 业务说明及规则

该交易用于特色存款产品的参数配置，用于对整整类存款产品中的特色产品进行维护，模板参

数参考普通整整参数，其中不允许自动转存，支持渠道包括柜面、网上银行、手机银行、微信银行

等渠道。

2.5.2 操作流程及说明

交易操作参照 90010 交易。

3 营业参数

3.1 渠道预约设置（90202）

3.1.1 业务说明及规则

该交易用于对于对公开户、账户变更这两类业务渠道端预约进行设置。

3.1.2 操作流程及说明

1.通过机构名称下拉选择要配置的机构，业务类型下拉选择 G-对公开户、P-账户变更，星期配

置下拉选择后，点击添加按钮，可设置预约人数、开始时间、结束时间等要素。

2.通过机构名称下拉选择要配置的机构，业务类型下拉选择 G-对公开户、P-账户变更，星期配

置下拉选择后，点击查询按钮，可查看该业务预约设置情况。

3.通过选中预约设置情况，点击删除按钮，可进行预约设置删除。

3.2 交易字段选项配置（90211）

3.2.1 业务说明及规则

该交易可对 CBUS5.0 系统前端部分交易中证件种类、凭证种类、摘要、支取方式等字段内容进

行法人行特色配置。

3.2.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，下拉选择要配置的配置字段类型：01-证件种类、02-凭证种类、03-摘要、

04-支取方式、06-科目代码、99-其他，下拉选择要配置的交易名称，点击查询按钮，查询出要配

置的信息，选中该条信息，就可对要配置的字段内容进行添加、删除，最后选择该业务适用机构，

332

就可机构特色化配置。

3.3 成员行多法人信息维护（90213）

3.3.1 业务说明及规则

该交易用于展示系统中已经存在的多法人点参数，并对于已经存在的多法人参数进行多法人点

的维护。

3.3.2 操作流程及说明

1.通过系统来源，下拉选择 01-前端、03-移动展业，可属于多法人点编号、多法人垫描述、交

易名称，点击查询按钮，查询多法人参数信息。

2.选中查询出的多法人信息，点击修改按钮，可对多法人点值进行修改。

3.4 业务规则库维护（90221）

3.4.1 业务说明及规则

该交易用于设置 CBUS5.0 系统中各交易业务场景中具体触发的身份识别、业务核实、无纸化的

规则，触发条件可按照金额条件、非金额条件、无条件三类触发条件进行设置。

3.4.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，可以进行设置新的触发业务规则，其中规则类型可选择 0-金额条件、1-非金

额条件、2-无条件 三类条件进行触发；规则名字自定义进行输入；适用机构指该规则适用的机构；

使用场景是指触发的身份识别、业务核实、无纸化业务场景。

（1）当为金额条件时，交易类别需进行勾选：现金、转账、现金+转账、现金待转，交易币种

默认为人民币，交易金额进行设置.

（2）当为非金额条件时，通过选择参考交易，设置字段条件进行设置。

（3）当为无条件时，直接提交进行设置。

2.通过界面输入规则编号、规则名称、规则类型、适用机构、使用场景等要素查询业务规则情

况。

3.选择查询到的一条业务规则，点击查看明细按钮可查询具体信息，点击修改按钮可对该规则

内容进行修改，点击删除按钮可对该规则进行删除。

3.4.3 注意事项

1.修改仅可对规则名称、使用场景、字段条件等内容进行修改。

2.该规则未绑定交易时可进行删除，如已绑定交易，需先通过 90222 交易解除绑定后才可进行

删除。

3.当打开 90401 交易后无法进行本交易，需先关闭 90401 交易在进入本交易。

3.5 业务规则绑定维护（90222）

333

3.5.1 业务说明及规则

该交易用于将 90221 交易已经设置好的规则与具体的交易进行绑定。

3.5.2 操作流程及说明

1.点击新增绑定按钮，进入绑定界面，可选择按规则绑定交易或按交易绑定规则。

（1）当选择按规则绑定交易时，输入 90221 交易生成的规则编号或下拉选择规则，点击添加

按钮，在交易名称栏位输入要绑定的交易码，选择要使用的业务场景，勾选要绑定触发的业务类型，

点击提交绑定。

（2）当选择按交易绑定规则时，在交易名称栏位输入要绑定的交易代码，点击添加按钮，输

入 90221 交易生成的规则编号或下拉选择规则，选择使用场景，勾选要绑定触发的业务类型，点击

提交绑定。

2.该交易支持按交易查询和按规则查询交易绑定规则的情况。

3.对于查询出来的交易绑定规则，选中后可点击删除绑定按钮，可解除绑定。

3.6 任务参数维护（90227）

3.6.1 业务说明及规则

该交易用于任务提醒检查设置。

3.6.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入任务界面，任务名称栏位下拉选择要设置的任务，有效期指任务出现的

天数，任务级别可设置 0-普通、1-紧急，接收方柜员结账控制标志、接收方机构结账控制标志、发

起方柜员结账控制标志、发起方机构结账控制标志可设置 0-不检查、1-检查、2-提醒，接收柜员角

色、接收柜员岗位进行选择配置，提交后设置成功。

2.点击查询按钮，可查询到已经配置的任务。

3.选中查询到的一条任务信息，点击修改按钮，可对该任务进行修改。

4.选中查询到的一条任务信息，点击删除按钮，可对该任务进行删除。

3.6.3 注意事项

0-不检查指有该任务时，不触发核心结账检查；1-检查指有该任务时，触发核心结账检查控制，

不允许结账；2-提醒指有该任务时，在核心结账时进行提醒，但不进行控制。

3.7 任务接收人维护（90228）

3.7.1 业务说明及规则

该交易用于机构对触发的任务进行指定接收人维护。

3.7.1 操作流程及说明

1.点击查询按钮，可查询到本机构所有应该接收到的任务。

334

2.选中一条任务信息，点击修护按钮，跳转到任务接收设置界面，选中相应的人员，进行提交，

这将该任务指定该柜员进行接收。

3.选中一条任务信息，点击初始化按钮，则将该任务恢复到设置前状态。

3.8 机构公共参数设置（90241）

3.8.1 业务说明及规则

该交易用于设置机构启用集中授权、电子印章、柜外清、凭证电子化、冠字号。

3.8.2 操作流程及说明

1.选中集中授权、电子印章、柜外清、凭证电子化、冠字号，将未启用的机构选中点击启用，

提交后实时生效。

2.将启用的机构选中点击取消，提交后取消将实时生效。

3.8.3 注意事项

只有在机构柜外清启用生效后，才能配置凭证电子化。

3.9 无纸化凭证参数维护（90242）

3.9.1 业务说明及规则

该交易用于交易中凭证的无纸化还是纸质凭证的配置，对于电子凭证可设置是否预览、是否客

户签名。

3.9.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入电子凭证参数信息新增界面，在交易名称栏位选择要配置的交易，凭证

名称选择要该交易要配置的凭证，凭证类型栏位可选择 00-通用、01-对私、02-对公，电子/纸质栏

位可选择配置为 0-纸质、1-电子，凭证类别一般为主凭证，是否签名可选择 0-否、1-是，是否预

览可选择 0-否、1-是，交易提交后生效。

2.点击查询按钮，可查询到所有已配置的业务凭证情况。

3.选中一条无纸化参数信息，点击修改按钮，可对其中的内容进行修改。

3.9.3 注意事项

1.电子凭证当是否签名栏位选择 1-是时，在业务办理结束后将会推送柜外清签字。

2.是否预览为该业务凭证生成后是否柜员界面需要预览。

3.对于新增的交易若需配置无纸化凭证，在无纸化平台中对应的凭证需配置 formId。

3.10 证据链采集参数维护（90243）

3.10.1 业务说明及规则

该交易用于 90242 交易设置的电子凭证配置证据链。

335

3.10.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入证据链配置界面，在交易名称栏位选择要配置的交易，凭证名称选择要

该交易要配置的凭证，选择要配置的证据链名称，选择要触发证据链的业务规则，确认后配置成功。

2.根据交易名称、凭证名称、规则名称，点击查询按钮，可查询到配置的业务凭证证据链情况。

3.选中一条凭证证据链信息，点击修改按钮，可对其中的证据链内容进行修改。

4.选中一条凭证证据链信息，点击删除按钮，可对该条证据链进行删除。

3.10.3 注意事项

1.改则名称中的规则为 90221 交易进行配置无纸化业务场景。

2.是否预览为该业务凭证生成后是否柜员界面需要预览。

3.11 柜外清信息交互参数维护（90244）

3.11.1 业务说明及规则

该交易用于办理业务过程中通过柜外清设备需要和客户进行提醒、确认等交互信息的维护。

3.11.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入柜外清交互信息维护界面，在交易界面栏位选择要触发和客户交易的交

易界面，事件类型可选择 1-密码输入、2-提交请求，语音内容栏位选择柜外清交互时要播报的语音，

客户确认栏位可选择 0-否、1-是，规则名称可选择触发的规则，柜外清显示内容可进行设置，其中

标题栏位为柜外清推送后的标题，其他推动信息双击栏位根据界面中要素进行选择配置。对于配置

的信息可以通过箭头进行位置调整，点击确定后生效。

2.根据交易名称、交易界面、事件类型，可查询到已配置的柜外清交互信息。

3.选中一条信息，点击修改按钮，可对其中的交互内容进行修改。

4.选中一条信息，点击删除按钮，可对该信息进行删除。

3.11.3 注意事项

1.改则名称中的规则为 90221 交易进行配置无纸化业务场景。

2.语音内容通过 90245 交易进行配置。

3.12 柜外清语音库维护（90245）

3.12.1 业务说明及规则

该交易用于办理业务过程中通过柜外清设备需要和客户进行交互时语音播报维护。

3.12.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入柜外清语音库新增界面，输入 4 位的语音编码，语音内容属于要播报的

文字内容，点击提交后生效。

2.根据语言编号、语音内容，可查询到已配置的柜外清语音库信息。

3.选中一条信息，点击修改按钮，可对其中的语音内容进行修改。

336

4.选中一条信息，点击删除按钮，可对该语音信息进行删除。

3.13 电子印章打印位置调整（90246）

3.13.1 业务说明及规则

该交易用于办理业务过程中通过柜外清设备需要和客户进行提醒、确认等交互信息的维护。

3.13.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入电子印章配置界面，输入凭证名称，选择要使用的电子银行，通过横坐

标、纵坐标设置进行位置配置。配置中可点击预览，查看位置打印情况。

2.根据印章类型、凭证名称，可查询到电子印章配置情况。

3.选中一条信息，点击修改按钮，可对其中的内容进行修改。

4.选中一条信息，点击删除按钮，可对该信息进行删除。

3.14 重要凭证信息维护（90253）

3.14.1 业务说明及规则

该交易用于维护系统中办理的凭证种类，可设置重要空白凭证和一般凭证。

3.14.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，进入重要凭证信息新增界面，输入相关要素后，提交增设凭证。

2.根据凭证种类，可查询到该凭证配置信息。

3.选中一条信息，点击修改按钮，可对其中的内容进行修改。

4.选中一条信息，点击删除按钮，可对该信息进行删除。

3.15 重要物品类型维护（90254）

3.15.1 业务说明及规则

该交易用于维护系统中重要物品的品种大类。

3.15.2 操作流程及说明

1.点击查询按钮，可查询到现有重要物品的品种大类。

2.选中一条信息，点击修改按钮，可对其中的内容进行修改。

4 机构岗位参数

4.1 机构新增（90300）

4.1.1 业务说明及规则

该交易用于机构新增设置。

337

4.1.2 操作流程及说明

1.选择要增加机构模板后，根据页面流设置，其中对于不需要的设置点击跳过。

2.其中行名行号维护可通过 49810 交易查询现有机构代理情况。

4.2 机构资料信息维护（90301）

4.2.1 业务说明及规则

该交易用于修改机构的资料信息，涉及信息包括：基本信息、层级信息、业务信息、监管报送

信息。

4.2.2 操作流程及说明

1.输入机构信息，点击查询按钮可以进行查询。

2.选中一条查询信息，可查询具体明细、修改或进行机构撤并。

4.2.3 注意事项

1.机构撤并前应将所有现金重空上缴清零，柜员进行迁移。

4.3 机构交易组维护（90302）

4.3.1 业务说明及规则

该交易用于维护机构使用的交易组。

4.3.2 操作流程及说明

1.选择机构名称，点击查询按钮，可以查询到该机构的交易组信息，点击可进行修改、删除。

2.点击新增按钮，跳转到机构交易组新增界面，可新增机构交易组。

4.4 机构调整信息维护（90303）

4.4.1 业务说明及规则

该交易用于调整机构上级核算机构参数。

4.4.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，可对要调整的机构进行设置。

2.输入机构信息可查询到机构调整信息，支持详细查询和修改。

4.5 机构信贷授权模式维护（90307）

4.5.1 业务说明及规则

该交易用于调整机构信贷模式。

4.5.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，可对新设机构进行信贷授权模式设置。

338

2.对存量机构可选择进行修改，其中信贷授权模式代表信贷系统直联，非信贷授权模式代表信

贷非直联。

4.6 机构撤并检查（90311）

4.6.1 业务说明及规则

该交易用于对将撤并的机构进行柜员、现金、重空、内部户等信息监检查。

4.6.2 操作流程及说明

1.输入将撤并的机构，回车可直接进行查询。

4.7 角色维护（90361）

4.7.1 业务说明及规则

该交易用于对本行柜员角色进行设置。

4.7.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，可新设角色，选择角色类型，输入角色名称、授权等级，勾选交易的执行权

限进行设置。

2.对于已设置的角色查询后，选中可进行查看、修改、删除，其中删除时要求该角色下无柜员

配置。

4.8 交易角色权限维护（90362）

4.8.1 业务说明及规则

该交易用于对具体的交易可进行维护交易组、角色权限等，类似于 90361 交易和 90363 交易

综合设置。

4.8.2 操作流程及说明

1.输入要维护的交易后，回车可查看该交易具体信息。

2.点击添加按钮，可将该交易添加进交易组，功能同 90363 交易。

3.勾选角色权限配置后将具体交易配置可操作角色，功能同 90361 交易。

4.9 交易组维护（90363）

4.9.1 业务说明及规则

该交易用于将具体的交易配置成交易组。

4.9.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，设置要新增的交易组代码和名称，选择要加入的交易提交后生效。

2.选中查询到的具体交易组可进行查看明细、修改、删除。

339

4.10 岗位维护（90363）

4.10.1 业务说明及规则

该交易用于设置具体的岗位参数。

4.10.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，设置岗位编号、岗位名称、轮岗期限、岗位职责、下挂的交易组后提交生效。

2.对于已经创建的岗位也可点击修改、删除。

5 授权复核参数

5.1 授权规则库维护（90401）

5.1.1 业务说明及规则

该交易用于配置系统中交易触发的授权规则，可以按照金额条件、非金额条件、无条件进行配

置。

5.1.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，根据规则类型设置授权触发的条件，配置授权方式、授权等级等条件。

2.点击查询按钮可以查询到具体的规则情况，选中可进行查看具体情况或进行修改或进行删除。

删除时必须该规则无绑定交易情况下，否则报错。

5.1.3 注意事项

1.该交易不能同 90221 交易同时打开。

5.2 授权规则配置（90402）

5.2.1 业务说明及规则

该交易用于将 90401 交易配置的规则与具体交易进行绑定设置。

5.2.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，可以按规则绑定交易也可以按交易绑定规则，输入要添加的交易或规则后绑

定。

2.对于绑定规则的交易可以具体查看或删除。

5.2.3 注意事项

1.该交易不能同 90222 交易同时打开。

5.3 复核配置（90405）

5.3.1 业务说明及规则

340

该交易用于设置业务中需要复核操作的交易。

5.3.2 操作流程及说明

1.点击新增按钮，输入交易名称、子功能、复核模式、记账模式，选择需要修改复核的字段，

提交后生效。

2.对于查询到的复核信息可以进行修改、删除。

5.3.3 注意事项

1.目前系统中仅汇兑业务系统配置为复核模式，录入人员记账。

第十二部分 特色业务

1 法院查控系统

1.1 省高院协助执法业务（89001）

1.1.1 业务说明及规则

本交易目前仅用于浙江省高级人民法院通过线上渠道下发司法查控业务明细查询。交易支持协

助执法文书的下载。

1.1.2 操作流程及说明

进入交易后，输入账号，反显账户名称，选择事故类型，输入起始日期、终止日期，点击查询，

点击下载执法文件，可下载法律文书。

2 定期事务处理

2.1 已清理定期存单登记簿（89002）

2.1.1 业务处理规则

本交易为非账务性交易，行内存量非实名或证件信息错误的定期存款账户在无法联系到客户核

实 的 情 况 下 ， 做 了 销 户 处 理 ， 其 定 期 存 款 账 户 本 息 余 额 转 入 各 机 构 指 定 内 部 户

“101831******22410599800113 待处理久悬未取个人定期款项”，通过【89002 已清理定期存

单登记簿】查询已销定期存款应支取的本息余额及相关信息。

2.1.2 操作流程及说明

（1）进入【89002-已清理定期存单登记簿】，输入账（卡）号，系统提示“是否打开 00010

交易进行客户信息维护”。先根据客户提供的有效身份证件维护客户真实完整信息，通过 00010 和

00011 交易进行信息维护。输入凭证印刷号后，反显应付利息、利息税金额，。客户在未支取前，

显示支取状态为“未支取”。点击提交后，完成支取登记，后续再次查询时，支取状态显示“已支

341

取”，最后通过 51010 综合记录录入交易手工操作将账户金额支付给客户，并由客户签字确认。

2.1.3 注意事项

1.为客户支取前必须先进行【89002-已清理定期存单登记簿】支取登记，若未进行登记，则后

续无法查询到客户是否已进行支取。

2.此类已销户处理的定期存款账户，只允许在本网点支取，因账户金额需手工支付给客户，所

以不允许跨网点支取。

3.系统中显示的“账户余额”为截止当期为止自动转存后的本息，该金额在定期账户销户后转

入新开内部户“待处理久悬未取个人定期款项”，客户支取时本息金额从该内部户支出；应付利息

从利息支出科目支出，按照客户存期分别从“64111502 个人一个月定期存款利息支出、64111503

个人三个月定期存款利息支出、64111504 个人六个月定期存款利息支出、64111505 个人一年及

以上定期存款利息支出、64111506 个人通知存款利息支出”等利息支出科，其中定活两便定期存

款利息支出从“64111501 个人活期存款利息支出”科目支出。

4.柜面在进行利息支出时，支出的科目必须和存期一致，避免导致利息支出科目记账错误。

5.部分定活两便定期存单涉及利息税，系统已自动计算出利息税。柜面在支取登记时，仔细查

看账户是否有利息税产生，如若有利息税则一定要在系统中录入，不要误登记为 0。

6.计息规则

（1）自动转存计息规则：

①到期日当日支取：利息按每个存期分段计息，每一期的利息=（本金+截止上期累计利息）*

转存日挂牌利率*存期，支取当日合计付出。

②非到期日支取：截止到期日每个存期分段计息，每一期利息计算同上；超出到期日利息按支

取日活期利率计算 ，活期利息按现有的活期存款利息计算，支取当日合计付出。

（2）定活两便计息规则：

①定活两便定期账户小于 3 个月支取，全部按照支取日活期存款利率计息；

②定活两便定期账户大于等于 3 个月小于 6 个月支取，全部按照 3 个月定期存款利率计息，然

后打 6 折；

③依此类推，定活两便最长靠档期限为 1 年期。

3 农民工工资

3.1 农民工代发工资签约管理（83001）

3.1.1 业务说明及规则

本交易主要用于对农民工代发工资项目进行查询、签约、修改、解约。支持签约信息的导出。

3.1.2 操作流程及说明

1.查询

进入交易，选择【业务类别】，包括 1-浙江省农民工代发平台、2-宁波市农民工代发平台，根

342

据企业的资料选择对应的平台入口。【签约状态】栏位包括全部、签约、解约，默认为全部，必选

项；【签约单位账号】【项目编号】【项目名称】【查询起日】【查询止日】均为非输项。点击【查

询】，列表中显示账户的签约信息，包括签约日期、签约状态、项目名称、项目编号、签约单位账

号/名称、签约电话、签约柜员、签约机构号/机构名称等内容。

2.签约

对于农民工代发工资项目进行签约时，柜面操作依据企业提供的项目编号进行项目签约。进入

交易主界面，选择【签约】功能。选择【业务类别】，输入【签约项目编号】【签约单位账号】，

【签约单位名称】【签约单位证件类型】【签约单位证件号码】自动反显；【签约项目名称】【签

约电话】为必输项，输完后点击【提交】完成签约。

3.修改

对农民工代发工资签约信息进行修改，执行查询签约信息，选择需要修改的记录，点击【修改】

按扭，系统反显该笔签约的详细信息，点击【提交】完成交易。

4.解约

执行查询后，选中需解约的记录，点击【解约】按钮，系统反显该笔签约的详细信息，核对无

误后提交系统解约。

3.1.3 注意事项

1.本交易只允许开户机构办理。

2.签约账户只支持特殊账户类别标识为农民工工资专用账户的账户。

3.本交易进入客户中心。

4 贷款发放/回收

4.1 批量受托支付（30111）

4.1.1 业务说明及规则

本交易主要用于对于贷款发放后（薪资保贷款），批量进行受托支付交易处理。

4.1.2 操作流程及说明

1.进入交易，点击“新增批次”，选择业务类型：E0035 批量行内受托支付、E0036 批量行外

受托支付，导入批量受托支付文件，输入总笔数、总金额、贷款借款借据号，点击提交进行后台批

量处理。

2.选择业务类型后，选择查询起始日，点击查询可以查看行内或行外批量受托支付业务处理情

况。

3.选择具体业务批次，点击查看批次明细，选择明细处理状态，就可以查看到成功、失败明细，

点击清单打印就可以打印成功或失败明细清单。

4.1.3 注意事项

343

1.目前该交易支持行内账户、行外账户批量受托支付处理，需分开进行提交。客户经理可通过

信贷系统分别下载行内和行外清单。总笔数、总金额是指导入文件的行内或行外受托支付的单个文

件的总笔数、总金额。

2.办理业务前对于客户经理从信贷系统导出的批量受托支付业务清单电子版需与客户提供的纸

质受托支付明细进行核对，确保信息一致。

3.目前 30111 交易提交后仅将业务推送批量业务平台处理，新增提交时不产生业务流水。

第十三部分 集中作业系统

1 集中作业系统介绍

1.1 整体介绍

集中作业系统将成员行原有支行/网点下的业务处理职能集中到总行集中作业中心进行集中处

理，由原来以支行为单元的业务体系，演变成以集中作业中心为核心的业务管理体系，实行前台分

散受理、中心集中处理的管理模式，并在此思路下搭建包括集中业务处理等功能与一体的，且具有

拓展性的集中作业平台，为本行后续的发展奠定良好的业务处理平台。

目前集中作业系统包含了集中授权系统功能和集中作业平台功能，具体触发及交易操作嵌入目

前各业务环节。

1.2 常用术语

集中作业授权：客户到网点临柜办理业务，提交相关资料。柜员对客户提交资料的真实性、完

整性、合规性进行确认，无误后录入相关信息，提交系统，系统自动判断是否需要集中授权，若需

集中授权，弹出集中授权申请界面，系统自动根据过滤要素，判断场景，若场景不唯一，由柜员根

据实际业务信息手动选择对应场景，并提示柜员扫描凭证，柜员扫描提交后，屏幕锁定，触发集中

授权，集中作业中心根据选择的场景不同判断流程走向，一般授权都采用自动标准授权模式，即由

中心审核岗根据全部业务影像及审核要点一人判断是否授权通过。

集中作业平台：将原有支行下的业务处理职能集中到总行集中作业中心进行集中处理，由原来

以支行为单元的业务体系，演变成以集中作业中心为核心的业务管理体系，实行前台分散受理、中

心集中处理的管理模式，从而有效控制柜面业务操作风险。目前集中作业的场景包含：账户集中开

户、账户集中变更、来账挂账处理、查询查复、全国支票影像、集中汇兑、贷款集中发放、银承集

中签发、银承集中兑付等业务场景，我行将逐一进行上线。

2 集中作业业务

2.1 集中作业业务开关（10002）

2.1.1 业务说明及规则

344

该交易用于设置集中作业平台中业务场景开关闭时间。

2.1.2 操作流程及说明

点击查询，查询到现有集中作业场景业务开关闭时间，选中可进行修改。

2.2 柜员权限分配（10024）

2.2.1 业务说明及规则

该交易用于对集中作业系统中柜员具体岗位权限进行分配。

2.2.2 操作流程及说明

输入柜员用户号点击查询，查询到该柜员岗位名称权限，选中可进行修改。

2.3 集中作业机构信息维护（10026）

2.3.1 业务说明及规则

该交易用于对集中作业系统中对于集中作业的机构进行维护。

2.3.2 操作流程及说明

1.点击查询，可以查询到现有纳入集中作业管理的机构；

2.选择模板机构，点击新增，输入机构号进行新增。

2.3.3 注意事项

纳入集中作业的前提是通过该交易将机构进行新增上。对于新设机构需要在该交易上进行设置

新的机构信息。

2.4 集中作业汇总查询（20001）

2.4.1 业务说明及规则

该交易用于查询具体集中作业平台业务场景业务情况。

2.4.2 操作流程及说明

1.通过业务种类中选择业务场景及其他条件可查询到该业务场景办理的业务情况；

2.选择需要查询的具体业务可查询业务轨迹。

2.5 轨迹查询（20002）

2.5.1 业务说明及规则

该交易用于查询具体业务场景的任务轨迹。

2.5.2 操作流程及说明

输入任务号进行查询。

345

2.6 挂起任务列表查询（20003）

2.6.1 业务说明及规则

该交易用于查询挂起的任务列表。

2.7 授权交易汇总查询（20031）

2.7.1 业务说明及规则

该交易用于查询集中授权业务授权情况。

2.8 授权中心状态开闭（20033）

2.8.1 业务说明及规则

该交易用于集中授权中心开闭，不影响集中作业平台业务。

2.9 集中授权规则配置（12003）

2.9.1 业务说明及规则

该交易用于集中授权时授权界面提示的上传凭证、审核要素的设置。

2.9.2 操作流程及说明

1.点击新增，输入交易名称，设置上传凭证、审核要素；

2.选择需要修改的交易点击修改可对上传凭证、审核要素进行修改。

2.9.3 注意事项

在设置中“|”代替回车键。

2.10 集中作业任务管理（12004）

2.10.1 业务说明及规则

该交易用于集中作业中心对于已挂起、已分配的场景任务进行分配。

2.10.2 操作流程及说明

1.选择已挂起的任务可进行重新分配或指定柜员分配；

2.选择已分配的任务可进行柜员转寄。

2.11 历史库数据预约查询（21004）

2.11.1 业务说明及规则

该交易用于集中作业平台历史数据，需通过联盟进行数据下档后通过该交易进行查询。

2.12 授权中心状态自动开闭（20043）

2.12.1 业务说明及规则

346

该交易用于集中授权中心状态开闭设置，影像集中授权和集中作业业务。

2.12.2 操作流程及说明

1.通过早晚时间设置可设置集中作业中心早晚开闭时间；

2.通过设置节假日营业可设置节假日开启关闭时间。

2.13 优先级参数配置（10027）

2.13.1 业务说明及规则

该交易用于集中作业系统集中授权、集中作业平台业务优先级设置。

2.14 中心柜员任务处理统计（90112）

2.14.1 业务说明及规则

该交易用于集中作业中心柜员集中作业平台业务处理报表查询统计。

2.15 支行业务量统计（90112）

2.15.1 业务说明及规则

该交易用于统计网点集中作业平台业务量。

2.16 业务量分布情况统计（90102）

2.16.1 业务说明及规则

该交易用于统计授权业务量分布。

2.17 柜员综合业务量统计（90109）

2.17.1 业务说明及规则

该交易用于统计柜员授权业务量统计。

2.18 柜员综合业务量统计（90110）

2.18.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询机构授权业务量统计。

2.19 柜员综合业务量统计（90111）

2.19.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询授权中心柜员授权业务量情况。

2.20 授权转本地统计表（90114）

2.20.1 业务说明及规则

347

该交易用于统计查询集中授权转本地授权业务情况。

2.21 中心柜员处理情况统计（90103）

2.21.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询集中作业中心柜员业务情况。

2.22 任务处理情况统计（90104）

2.22.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询集中作业中心任务处理情况。

2.23 分支机构回退明细（90106）

2.23.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询支行业务回退情况。

2.24 任务量分布情况统计（90108）

2.24.1 业务说明及规则

该交易用于统计查询集中作业中心各岗位任务量分布情况。

第十四部分 无纸化管理平台

1 无纸化系统介绍

1.1 整体介绍

无纸化系统的主要用于建立电子凭证模板、配置凭证数据所属模板参数，对柜员上传的电子凭

证进行加密加签，并进行凭证保存，提供近期凭证的查阅打印功能。

1.2 常用术语

柜面凭证的无纸化，指将原来纸质的会计凭证生成为 PDF 等电子格式，主要包括电子凭证模板

管理、电子印章集成、证据链（证明文件信息、业务场景音频影像）采集、存折存单等实物凭证的

采集、时间戳管理、数字证书管理、客户电子签名、电子凭证的合成、电子凭证加密加签防篡改处

理、电子凭证统一提交（事后监督系统或影像平台）等功能。柜面凭证的无纸化，由系统生成的记

账凭证、客户证件等可采用纯电子保存，而存单、票据、授权书、其他证明文件等无法彻底进行无

纸化，需同时保管纸质档案及电子档案，且系统应建立纸质档案与电子档案的关联。

2 无纸化系统功能

348

2.1 模板管理

2.1.1 业务说明及规则

智能前端系统交易由原先纸质凭证转化为无纸化凭证时，需同步在无纸化管理平台系统中进行

模板设置，需对相应的交易凭证配置相应的 fromid。

2.1.2 操作流程及说明

1.登录无纸化系统后，在无纸化管理菜单中点击模板管理菜单，即可看到如下页面。

2.选择我们所需配置的 fromid 的凭证种类，点击其相应的配置 fromid 按钮，如下图：

3.输入想要无纸化的凭证 fromid，点击添加按钮，即可添加完成

349

4.如想删除某个凭证上的 fromid，则可输入 fromid，点击删除按钮即可

2.1.3 注意事项

fromid 具有唯一性，即一个 fromid 只能在一个凭证模板上配置。

2.2 单据查询

2.2.1 业务说明及规则

通过该交易可查询全行无纸化业务情况。

2.2.2 操作流程及说明

登录无纸化平台后，点击单据管理菜单下的单据查询功能；界面上方有很多查询条件，其中必

输条件为会计日期（基金、理财、网银内管的会计日期以各自系统日期为准），输入会计日期点击

350

搜索；搜到我们看到的一笔交易后，点击列表右面的“文件列表”按钮，弹出此交易所有的电子凭

证及影像，点击 “查看文件”按钮，就可查看所需的电子凭证或影像资料了。

2.3 异常处理

2.3.1 业务说明及规则

该交易用于无纸化平台向影像平台上传无纸化影像失败后进行异常处理。

2.3.2 操作流程及说明

通过该交易查询异常处理批次，点击上传。

2.3.3 注意事项

1.无纸化平台数据仅保存半年；

2.当无纸化影像上传失败后，联盟会进行通知后进行处理。

第十五部分 EASY 展业系统业务

1 总体介绍

1.1 系统介绍

EASY 展业系统（以下简称 E 展业）是基于“CBUS5.0-智慧银行系统”的框架，单独研发的一

款安卓版本的移动金融服务应用。 其运行于安卓平板电脑，结合金融外接背夹、蓝牙打印机，可应

用于外出业务办理、营销拓客、厅堂管理等多种业务场景。E 展业系统可以使业务经办人员脱离物

理网点束缚，随时随地为客户展示我行金融产品，并办理账户开立、综合签约、密码维护、个人客

户信息维护、电子银行签约等金融业务。