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工作提示函

（证反工作提示函 2023-6 号 职业与资产不符可疑甄别)

上海、温州分公司：

近期人民银行上海分行于公司开展反洗钱现场检查，指出部分

客户触发“客户职业异常监控”可疑预警，但甄别流程排除理由不

充分，或与适当性评测、客户资产及交易行为不一致。请各分公司

组织开展排查，准备书面反馈材料，公司将根据各分公司书面反馈

情况向上海人行进行报送。

一、监管指出问题逐条回应

各分支机构应核实附件所列客户反洗钱系统可疑甄别流程，逐

条回应附件 I 列监管指出问题，如监管指出问题不存在或有合理解

释的，应充分说明，并提供相关证明材料；如监管指出问题确实存

在的，应给出相应判断结论。

二、说明材料及辅助证明材料反馈

各分支机构应拟定书面说明，并将相关证明材料、反洗钱系统

留存底稿作为附件，以客户为单位建立文件夹（命名规则：新意客

户号-客户名称，如 XY0014502338-朱惠凤）书面反馈。

书面说明应完成营业部用印并提交分公司审核，分公司审核确

认后以分公司为单位发送至本邮箱 amlgroup@swhysc.com 并抄送法

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律合规总部陈振耀 chenzhenyao@swhysc.com 及财富管理事业部陈喜

苹 chenxiping@swhysc.com。

各分支机构应于 3 月 6 日下班前完成材料准备，相关材料将影响

检查事实认定，请务必高度重视。

附件：客户职业异常监控排除理由不充分需核实清单

法律合规总部

2023 年 3 月 3 日