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1.2 整体说明
E 展业系统从业务模块上分为六个模块，分别为柜员管理、营业管理、客户管理、签约
管理、存款业务、集中作业业务、事务类业务。
2 柜员管理
2.1 柜员登录（M0010）
2.1.1 业务规则及说明
E 展业系统为实柜员登录操作，通过移动安全门户进入登录界面，录入柜员号，指纹登
录。
2.1.2 操作流程及说明
柜员打开移动安全门户，点击 E 展业系统图标，打开系统登录界面，录入柜员号，通过
指纹登录系统。
2.1.3 操作界面
2.2 尾箱查询（M0030）
2.2.1 业务规则及说明
本交易应用于查询柜员的现金库存和凭证库存情况。
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2.2.2 操作流程及说明
柜员进入交易界面[我的]，点击【尾箱查询】交易，即可查询当日现金库存和凭证库存。
2.2.3 操作界面
2.3 服务日志（M0040）
2.3.1 业务规则及说明
本交易用于查询柜员当日账务交易流水，支持柜面核心系统和 E 展业系统交易产生的所
有账务性流水。
2.3.2 操作流程及说明
柜员进入交易界面[我的]，点击【服务日志】交易，进入日志查询界面。查询日期默认
为当日，服务日志列表展示的要素包括序号、交易名称、业务类型、交易日期、交易时间、
交易流水、账（卡）号、币种、交易金额的信息。
2.3.3 操作界面
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3 营业管理
3.1 证据链补录（M0051）
3.1.1 业务规则及说明
该交易用于已上传无纸化平台电子凭证，少拍、漏拍证据链的补拍；证据链已生成但由
于网络等原因未上传成功时，进行重新上传，保证无纸化业务的完整性。
3.1.2 操作流程及说明
1.柜员进入交易界面[我的]，点击【证据链补录】交易，查询日期为必输，选填交易流
水。
2.录入查询条件后点击[查询]，展示录入的查询日期当天的所有交易流水，要素包括业
务类型、交易日期、交易流水。
3.点击[证据链补录]进入拍照界面，补拍证据链，提交后提示“无纸化上传成功”。
3.2 业务授权（M0070）
3.2.1 业务规则及说明
核心系统发起的授权业务，选择 PAD 端授权，E 展业系统登录的柜员在 PAD 端进行授
权。
3.2.2 操作流程及说明
1.柜面发起 PAD 端授权，E 展业系统登录的柜员进入公共管理界面，点击【业务授权】
交易进行查询，展示任务授权列表。
2.选中需授权的交易，点击[授权]，进入授权界面，该界面展示客户基本信息、交易界
面、影像信息、其他等信息，柜员根据实际情况进行授权通过或拒绝。
3.授权通过或拒绝后，授权柜员姓名、员工号、授权信息将反馈至柜面核心系统。
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3.2.3 操作界面
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3.3 凭证重打（M1840）
3.3.1 业务规则及说明
本交易用于重打交易生成的凭证，打印的凭证为纸质凭证。本交易还用于电子凭证、证
据链已生成但由于网络等原因未上传成功时，进行重新上传。
3.3.2 操作流程及说明
1.凭证重打：
（1）柜员进入[我的]界面，点击【凭证重打】交易进入查询界面，可通过录入交易时
间、交易流水号等进行查询，展示交易凭证列表。
（2）选中一条信息，点击【凭证打印】，展示凭证，提示客户签字。
（3）客户签字完成后，点击打印，完成该交易。
2.凭证补传：
（1）柜员进入[我的]界面，点击【凭证重打】交易进入查询界面，可通过录入交易时
间、交易流水号等进行查询，展示交易凭证列表。
（2）选中信息展示界面中未上传成功的业务，点击[凭证补传]，展示无纸化凭证。
（3）客户签字确认后，点击[上传无纸化]，交易成功。
4 客户管理
4.1 客户 360 视图（M1450）
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4.1.1 业务说明及规则
本交易主要用于查看对私客户 360 视图详细信息，按不同信息分页展示。展示的信息
包括基本信息、联系信息、账户总览、签约信息。
4.1.2 操作流程及说明
本交易仅支持按证件查询。
1.自动读取或手工输入证件种类和证件号码后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核
查通过后点击[查询]，进入客户基本信息界面。
2.交易界面展示客户基本信息、联系信息、账户总览、签约信息，客户可根据需求查看
具体信息。
4.1.3 操作界面
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4.2 个人客户信息维护（M1810）
4.2.1 业务规则及说明
交易为对客类交易，主要用于个人客户基本信息维护。本交易支持客户信息新增和修改。
4.2.2 操作流程及说明
1.柜员点击【个人客户信息维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证见信息，不
可手工输入。读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过系统判断是否存在
存量客户，如存在，则显示存量客户信息；若不存在则业务类型默认为新增，默认弹出【税
收声明】，柜员录入客户基本信息完成后进入影像采集界面，经客户确认信息无误后提交，
进入集中授权中心进行授权。
2.新增：新增客户信息时，默认弹出【税收声明】页面。系统可将身份证件上读取的性
别、民族、出生日期、证件签发日期、证件到期日期、签发机关、签发机关地区、国籍、邮
政编码等信息反显至界面中，柜员需手工录入联系地址、职业、婚姻状况、户籍归属等信息。
其中 E 展业系统中无证件登记地址栏位，读取身份证证件上的地址信息后自动反显至核心。
3.修改：读取客户身份证件后，展示客户信息，可修改除证件种类、证件号码、客户名
称、客户编号以外的其他信息。
4.3 关注客户信息管理（M1814）
4.3.1 业务规则及说明
根据总行相关部门提供的关注客户名单或本机构确认的符合相应控制类型的客户，使用
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该交易可对本机构确认的符合相应控制类型的客户进行解除维护。本交易主要用于关注客户
信息解除。
4.3.2 操作流程及说明
1.柜员点击【关注客户信息管理】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
2.读取客户证件信息后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示客户信息
和客户关注信息列表。
3.根据相关要求或证明文件，选中一条记录，点击[解除]按钮进入待提交列表，在该栏
位中可录入解除备注信息。
4.确认解除关注信息后，进入证据链采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资
料。
5.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，进入集中授权，授权通过后交易完成。
5 签约管理
5.1 个人电子银行软 Ukey（二维码）（M1022）
5.1.1 业务规则及说明
本交易仅用于已办理手机银行的客户申请个人电子银行软 UK，不支持电子银行限额维
护。
5.1.2 操作流程及说明
1.柜员点击【个人电子银行软 Ukey（二维码）】交易图标，系统默认弹出读取二代身
份证件信息，不可手工输入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示客户电子银行签约
信息、樟树状态、软 UK 序列号、申请日期、到期日期等信息。
3.点击下一步，进入影像采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资料。
4.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，进入集中授权，授权通过后交易完成。
5.2 第三方支付客户风险评估（M1026）
5.2.1 业务规则及说明
基于《中国银监会、中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理》
的通知，客户签约第三方支付机构的同时，还要在银行柜面进行客户技术风险评估及签约确
认才能够发起相应的支付交易。该交易用于客户风险评估。
5.2.2 操作流程及说明
1.柜员点击【第三方支付客户风险评估】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信
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息，不可手工输入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后自动进入风险评估界面；
若为存量客户系统提示是否重新风险评估，点击[是]，进入风险评估界面，点击[否]，展示
风险评估信息。
3.完成风险评估后，系统自动计算风评得分，展示风评等级、风评答案、微信和支付宝
支付的最高单笔限额和最高日累计限额。
4.点击下一步，进入影像采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资料。
5.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，交易完成。
5.3 第三方支付签约（M1026）
5.3.1 业务规则及说明
该交易用于第三方支付签约管理。
5.3.2 操作流程及说明
该交易以账号进入，如果该客户未做客户风险评估，退出该交易。该交易支持签约、解
约、支付限额修改。
1.柜员点击【第三方支付签约】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证见信息，不可
手工输入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后进入读取银行卡界面；
读卡成功，输入密码。
3.输入正确密码后展示签约界面，新增客户根据需求在风评最高单笔限额和最高日累计
限额内进行限额修改，办理签约；存量客户可办理解约业务。
4.点击下一步，进入影像采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资料。
5.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，经集中授权中心授权通过后交易完成。
6 存款业务
6.1 存单开立（M1011）
6.1.1 业务规则及说明
本交易用于对私客户开立纸质存单时使用，支持卡和存折转账支取。
6.1.2 操作流程及说明
1.柜员点击【存单开立】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不可手工输
入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后进入客户信息维护界面，
可进行客户信息维护或点击[下一步]进入账户信息界面。
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3.点击转出账（卡）号栏位，进入账户读取界面，输入转出账户密码，随之显示转出账
（卡）号、转出户名、密码、可用余额信息。
4.存单信息栏位选择存款类别，录入存款金额，设置存单密码，选择转存标志，选输揽
存客户经理员工号，录入存单印刷号；若转存标志为“本金转存”，需读取同户名的收息账
号。
5.点击【下一步】进入影像采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资料。
6.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，经集中授权中心授权通过后交易完成。
6.2 定期存入（卡内子户）（M1012）
6.2.1 业务规则及说明
本交易用于对私客户卡内开立定期子户时使用，仅支持卡办理。
6.2.2 操作流程及说明
1.柜员点击【定期存入】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不可手工输
入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账户信息界面，该
界面包括资金来源、定期信息两部分。资金来源栏位点击获取账号，进入读卡界面；读取卡
号后输入密码。
3.定期信息栏位中的转入账号根据读取的卡号自动反显，选择存款类别和转存标志，录
入存款金额，选输揽存客户经理员工号；若转存标志为“本金转存”，需读取同户名的收息
账号。
4.点击【下一步】进入影像采集界面，留存客户身份证、客户现场照等影像资料。
5.进入客户信息确认界面，客户确认无误后提交，经集中授权中心授权通过后交易完成。
7 集中作业业务
7.1 单位活期集中开户（M1120）
7.1.1 业务规则及说明
本交易支持单位活期账户的开立，包括单位基本存款账户、一般存款账户、专用存款账
户、临时存款账户。该交易采用页面流方式处理。
存款人开立对公账户通过集中作业中心处理的，分为两种情况：一种是客户线上预约（目
前仅支持基本户、一般户），预约开户网点、开户时间后，到网点或者上门开户；另一种是
客户不预约，直接到网点或者上门开户。
开户前必须于当天进行业务核实，查询到客户核实记录进入开户流程，若未查询到开户
记录则报错退出开户界面。还需进行企业信息联网核查，该交易未嵌入单位活期集中开户，
需单独办理。
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7.1.2 操作流程及说明
1.预约开户信息查询
（1）点击【单位活期集中开户】交易图标，进入开户界面，录入预约处理编号，自动
反显客户基本信息，如证件种类、证件号码、客户名称等信息。
（2）客户未提前进行线上预约，直接进行客户基本信息录入。
2.页面流信息录入
（1）【客户基本信息】页签：录入开户证明文件种类、证件号码，弹出客户【业务核
实】信息，勾选后继续开户流程。未在我行建立过信息的客户，需补录完整信息；已在我行
建立过信息的客户，反显核心已有信息。录入的证明文件为单位开户证件，并选择证件合一
标志、存款人类别、法人/单位负责人标志、是否有上级法人或主管单位，通讯地址（可选
择同注册地址，也可选择单独录入）、录入通讯电话和通讯邮编，全部录入完成后进入【账
户基本信息】页签。
（2）【账户基本信息】页签：选择账户性质，开立基本户以外的其他账户需要录入基
本户账号和基本户开户行，根据营业执照注册地址录入人行注册地区代码，全部录入完成后
进入【联系人信息】页签。
（3）【联系人信息】页签：选择对账方式，对账方式包含：01-邮寄对账，05-柜面对
账，06-上门对账，07-不对账，08-网银对账，09-其他。对账地址根据相应的对账方式选
输。
添加法定代表人/负责人、其他需录入的联系人信息。法定代表人/负责人需识别受益人
时，需在联系人用途栏位进行录入。对于联系人信息列表中的信息可进行维护和删除。信息
录入完整无误后，进入【影像采集】页签。
（4）【影像采集】页签：拍摄开户需要上传的营业执照、登记证书或批文、法人或单
位负责人身份证、开户经办人身份证等相关证件资料上传至集中作业中心，此处拍摄的所有
影像，除其他，自动复用到开户无纸化凭证证据链中，点击【提交】，系统跳出提示“线下
开户初审信息提交成功”。核心自动将开户业务上传至集中作业中心，同时柜员继续补录其
他单位开户信息，柜员与后台集中作业中心共同处理业务。
（5）【账户详细信息】页签：录入产品类别、产品名称、支取方式、计息标志、通存
通兑范围等要素信息。监管账户开户时，选择特殊账户标识及特殊账户类别。选输客户经理，
完成后进入【补充信息】页签。
（6）【补充信息】页签：录入注册国、所在国、人行注册地区代码、注册地区代码（国
标）、行业类别、行业分类（人行账户）、国民经济部门、经济性质、企业属性、注册邮编、
是否 NRA 等信息。信息确认无误后进入【涉税信息】。
（7）【涉税信息】页签：对税收居民标志、是否取得自证声明和机构类别进行补充。
（8）【其他信息】页签：对企业出资人经济成分等信息进行补充。
（9）【关系人信息】页签：下拉选择识别方式，点击下方【添加】识别类型等要素信
息，法定代表人/负责人涉及关系人识别需在基本信息页签进行录入，该页面不需重复录入，
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其他关系人需在该页面进行录入。点击【提交】。交易界面进行风险提示。客户确认后提交
“信息录入完成，请等待系统开户”。
3.提交至集中作业
集中作业中心收到前台提交的开户业务后，录入证件信息，比对全国企业信用信息公示
系统信息、人行账户管理系统信息、核心系统信息、客户预审信息。对开户业务进行通过或
拒绝处理。
7.1.3 注意事项
1.账户开立时，根据开立账户性质不同，客户需要提供的证明文件不同。
2.监管账户开户时，选择特殊账户标识及特殊账户类别。
3.法人代表/负责人信息在【联系人信息】页签录入。如果法人代表/负责人识别为控股
股东、实际控制人、受益所有人，在联系人用途栏位勾选。【关系人信息】页签无需再单独
录入。
4.联系人用途：法人代表/负责人联系人用途包括：大额核实人、对账联系人、实际控
制人、受益所有人、控股股东。其他联系人用途包括：大额核实人、对账联系人、重空购买
人。
5.控股股东、实际控制人核心只能存一个。
6.账户开立需根据《宁波东海银行企业银行结算账户操作规定》依法合法操作。
7.2 单位活期集中开户后续处理（M1130）
7.2.1 业务规则及说明
该交易只能通过集中开户任务查询交易进行办理，不能直接在本交易进行后续处理。
7.2.2 操作流程及说明
柜员与后台集中作业中心都处理完成并提交通过时，可通过【集中开户任务查询处理】
交易查询到待打印任务，勾选该笔业务，点击[后续处理],进入到后续处理流程。
1.【申请书打印】打印单位结算账户开户申请书并加盖经办人名章，如打印完成，点击
[下一步]。交易未完成退出的情况下，开户申请书可一直打印；如果交易完成后发现打印开
户申请书有误，可启用核心【11015 单位结算账户申请书打印】交易进行重打。
2.【综合签约】根据客户需要，对短信通知业务进行签约。短信通知签约：对签约电话
发送验证码进行验证，最小通知金额默认 0.00 元，可手工修改；最多支持同时签约 5 个电
话号码。确认无误后，点击提交，生成电子凭证。
7.2.3 注意事项
1.柜员提交业务后要及时通过【集中作业任务查询处理】交易查询业务处理状态。
2.如果为基本户，凭证打印提交后系统自动向人行发送账户状态（开户）反馈通知报文。
柜面无需手动执行企业信息联网核查进行信息反馈。
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3.账户开立后，后续工作（建模、账管报备、辅助等）按照宁波东海银行相关规定进行。
7.3 集中开户任务查询（M1140）
7.3.1 业务规则及说明
本交易用于柜面发起的集中作业任务的明细查询与轨迹查询，以及后续处理、信息补充、
重新发起和撤销。
7.3.2 操作流程及说明
柜员本交易，发起柜员默认当前操作柜员，开始和结束日期默认当前营业日。业务种类
默认对公开户。可根据需要选填任务状态，点击【查询】。
任务状态为“运行中”的可进行【撤销】、【明细查询】、【轨迹查询】。
任务状态为“完成”的可进行【明细查询】、【轨迹查询】。
任务状态为“终止”的可进行【重新发起】、【明细查询】、【轨迹查询】。
任务状态为“待打印”的可进行【后续处理】、【明细查询】、【轨迹查询】。
7.3.3 操作界面
8 事务类业务
8.1 存款账户状态调整（M1813）
8.1.1 业务规则及说明
本交易主要用于个人活期账户账户状态的调整，可根据账户当前的状态展示可执行的业
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务类型，本交易支持的业务类型有：睡眠转正常、营业外转正常。该交易只允许在开户机构
执行。
8.1.2 操作流程及说明
1.柜员点击【存款账户状态调整】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
2.读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后进入账户读取界面，支
持手工录入。
3.获取账号后进入账户信息界面，展示账户信息和账户列表。
4.选择【账户列表】中一条记录，根据其账户状态，系统自动判断允许办理的业务类型，
如账户状态为睡眠，显示【睡眠转正常】；如为营业外，显示【营业外转正常】，点击[下
一步]。
5.进入影像采集界面，按要求采集客户证件、客户现场照等影像资料，点击[下一步]。
6.进入信息确认界面，展示账户信息、账户列表、业务类型。业务类型显示【原睡眠状
态】、【原核算科目】、【调整后状态】及备注。
7.客户确认无误后提交，经集中授权中心授权通过后交易完成。
8.2 密码维护（M1410）
8.2.1 业务规则及说明
密码维护交易支持本行银行卡、存折、个人存单的密码维护业务。通过账户作为入口，
进入客户中心。本交易支持密码重置、密码修改。
8.2.2 操作流程及说明
1.重置密码：
重置密码可用于批量开户账户激活，无需输入原密码，可在任一营业网点柜面办理。
（1）柜员点击【密码维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不可手
工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
读取账号或者手工输入账户。
（3）进入密码维护界面，选择业务类型[重置]，进入新密码录入界面，密码设置成功
后，点击[下一步]。
（4）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（5）进入信息确认界面，核实账户信息和业务类型，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
2.修改密码
客户在知道自己原密码的前提下执行该交易。
（1）柜员点击【密码维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不可手
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工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
读取账号或者手工输入账户。
（3）进入密码维护界面，选择业务类型[修改]，先录入原密码，再录入新密码，新密
码设置成功后，点击[下一步]。
（4）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（5）进入信息确认界面，核实账户信息和业务类型，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
8.3 账户等级维护（M1830）
8.3.1 业务规则及说明
本交易支持个人银行卡账户进行账户等级的升级、降级、绑定账户变更。进入交易后根
据账户等级判断允许办理的业务：Ⅰ类户只能降级；Ⅱ类账户可以升级、降级、绑定账户新
增、绑定账户变更、绑定账户解除。
8.3.2 操作流程及说明
1.降级
（1）柜员点击【账户等级维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
读取账号或者手工输入账户，校验密码。
（3）进入账户信息界面，Ⅰ类户降级，业务类型默认[降级]功能，新账户等级默认Ⅱ
类户，选填[绑定Ⅰ类结算账户]，点击[下一步]。
（4）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（5）进入信息确认界面，核实账户信息和维护内容，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
2.升级
（1）柜员点击【账户等级维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
读取账号或者手工输入账户，校验密码。
（3）进入账户信息界面，Ⅱ类户升级，业务类型选择[升级]功能，新账户等级默认Ⅰ
类户，点击[下一步]。
（4）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（5）进入信息确认界面，核实账户信息和维护内容，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
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3.绑定账户新增
（1）柜员点击【账户等级维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
读取账号或者手工输入账户，校验密码。
（3）进入账户信息界面，业务类型选择[绑定账户新增]功能，读取或者手工录入绑定
账户，校验绑定账户密码，点击[下一步]。
（4）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（5）进入信息确认界面，核实账户信息和维护内容，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
4.绑定账户变更
（1）柜员点击【账户等级维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
业务类型选择[绑定账户变更]功能，显示原绑定Ⅰ类户，读取或者手工录入新绑定账户，校
验绑定账户密码，点击[下一步]。
（3）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（4）进入信息确认界面，核实账户信息和维护内容，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
5.绑定账户解除
（1）柜员点击【账户等级维护】交易图标，系统默认弹出读取二代身份证件信息，不
可手工输入。
（2）读取证件后，进入联网核查和人脸识别界面，身份核查通过后展示账号录入界面，
业务类型选择[绑定账户解除]功能，显示绑定Ⅰ类户，输入绑定账户密码，点击[下一步]。
（3）进入影像采集界面，采集完成后点击[下一步]。
（4）进入信息确认界面，核实账户信息和维护内容，确认无误后提交，经集中授权中
心授权通过后交易完成。
