国际银行法律实务最新发展课程

the Latest Development of International Banking Law & Practice

⾦赛波 法学博⼠ 北京⾦诚同达律师事务所⾼级合伙⼈

中国法院诉讼律师和仲裁员及课程讲员

美国IIBLP《信⽤证世界》（DCW）杂志编委，备⽤信⽤证规则ISP98修订

委员会委员，东亚委员会副主任

国际保理商联合会（FCI)法律委员会委员

国际商会（ICC）银⾏委员会技术顾问（Technical Adviser)

国际商会DOCDEX 专家中⼼信⽤证和保函纠纷裁决专家

国际商会银⾏委员会保函⼯作组成员（Member of ICC Task Force for

Demand Guarantee）

联合国贸易法发展委员会（UNCITRAL）第五⼯作组（破产法）和第六⼯

作组（担保权益）《动产担保示范（MLSI）》中国代表团成员

罗⻢国际私法协会（UNIDROIT)《保理示范法MLF》起草⼯作⼩组观察员

最⾼⼈⺠检察院⺠事⾏政监督案件专家委员会专家

中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委 仲裁员

时间：2023年11月14-15日

会议形式：线下会议

主办单位：中国银行江苏分行

n从江苏法院案例看

n国际贸易和融资及结算的⻛险与防范

+供应链⾦融法律实务系列课程

+动产担保法律实务系列课程

+⾮典型性担保法律实务和案例研读系列

p ⾦赛波（北京⾦诚同达律师事务所⾼级合伙⼈）

p 中国法院诉讼律师和仲裁员及课程讲员

p 毕业于对外经济贸易⼤学法学院，相继获该院法律硕⼠学位以及该院国际法学博

⼠学位。

信⽤证纠纷案件处理专家，曾受邀参与最⾼院司法解释《关于审理信⽤证纠纷案

件若⼲问题的规定》起草和修订项⽬。⾦赛波律师也是银⾏保函纠纷处理⽅⾯的

专家，曾受邀参与司法解释《关于审理⻅索即付独⽴保函纠纷案件若⼲问题的规

定》起草和修订。2023年8⽉起被指定为国际商会（ICC）银⾏委员会（Banking

Commission, BC）技术顾问（Technical Adviser, TA）⼩组成员, 之前是⻅索即付保

函⼯作组（Task force of Demand Guarantee）成员，也是ICC的DOCDEX信⽤证和

独⽴保函纠纷裁决专家。美国国际银⾏法律与实务研究所（IIBLP）东亚委员会副

主任，该所《备⽤信⽤证惯例（ISP98）》修改委员会委员成员，该所电⼦出版物

《跟单信⽤证世界》（DCW）编辑委员会委员。ICC China信⽤证和独⽴保函两个

专家⼩组成员。

⾦赛波律师办理了⼤量有关信⽤证和独⽴保函、⼤宗货物买卖包括钢铁、氧化铜、

氧化铝、棕榈油、船舶买卖相关纠纷的诉讼和仲裁案件。连续两届获选为中华全

国律师协会“⾦融证券专⻔委员会”副主任委员，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁

员，北京国际仲裁院的仲裁员以及其他诸多仲裁机构仲裁员。曾获聘最⾼⼈⺠检

察院⺠事⾏政监督案件专家委员会专家。曾受邀就《⺠法典》担保法部分司法解

释的起草和修订提出意⻅和建议。是联合国贸易法发展委员会《动产担保交易示

范法》和《破产法示范法》两个项⽬的第六⼯作⼩组和第五⼯作⼩组中国代表团

成员。罗⻢国际私法协会（UNIDROIT）《保理示范法》（MLF）起草⼯作⼩组观

察员。国际保理商协会（FCI）法律委员会（LC）的委员。商务部服务贸易研究院

商业保理委员会学术委员会委员。

p ⼀，国际贸易和纠纷及仲裁解决及⻛险化解正确之道

【靠谱的交易和靠谱的客户】

p ⼆，信⽤证纠纷：贸易公司要避免毁灭性的⼤损失

p 【靠谱的真实交易和真实的交易单据】

p 四，⻅索即付银⾏独⽴保函纠纷：⾦额⼤，情况紧急，法律关系复杂

p 【靠谱的诉讼策略】

p 七，国际制裁带来的国际贸易和结算的⿇烦和法律后果

p 五，国际托收纠纷：对交易对⼿的信⽤和履约能⼒的尽职

调查及从事国际贸易的能⼒

p 【靠谱的专业的银⾏】

p 六，出⼝信⽤保险问题：正确地投保和正确的诉讼策略及正确的理赔⽅案

p 【靠谱的律师和诉讼策略，中⼩国际贸易企业的保命之道】

n 内容纲要

p 三，备⽤信⽤证纠纷：【靠谱的规则及对规则的理解】

n 培训证书颁发

n 培训证书请联系我助理赵娜女士邮箱：

n zhaona@jtn.com

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为本次会议制作提供。 5

学分和证书安排：

本次会议已经伦敦银行与金融学院（The London Institution of Banking

and Financing, 简称LIBF，http://london.cn/university/london-institute-ofbanking-finance/）授权和批准成为CDCS/CSDG Recertification Course（课程

登记编号LIBF Number：J367672），凡该机构之跟单信用证专家（Certified

Documentary Credit Specialist，简称CDCS）证书持有者、保函与备用证专家

（Certificate for Specialists in Demand Guarantees，简称CSDG）证书持有者

均可获得每天6个学时或专业发展（CPDs）学分（半天3个学分）。凡持有

该机构及IIBLP颁发之贸易融资合规专家证书（Certificate in Trade Finance

Compliance,简称CTFC）者参会，每一天可获得1个学时或专业发展（CPDs）

学分（一天0.3个学分）。请在报名时特别注明。

n 会议参考资料电⼦书和视频共享

n会议参考资料：

n有关的视频⻅哔哩哔哩⽹站“⾦赛波律师课堂”

相关讲座的合集。请扫描右⾯⼆维码。

n会议参考资料：

n讲座PPT电⼦书请扫描⼆维码

n会议参考资料：

相关微信公众号⽂章分享，请搜索“⾦

的⽂章”或扫描如下⼆维码。

n 云展⽹电⼦及培训资料下载处

n ⼀，国际贸易和纠纷及仲裁解决及⻛险化解正确之道

【靠谱的交易和靠谱的客户】

n 案例1：信⽤证不符点

p 湖美公司案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 17

p 最⾼法院⼆审“湖美公司诉新加坡发展银⾏案”

（江苏⾼院⼀审）【不符点的确定标准】

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 18

p 最高人民法院“ 上诉人新加坡星展银行诉被上诉人无

锡湖美热能电力工程有限公司信用证纠纷案”二审民

事判决书（2017年7月26日）

p 案号(2017)最高法民终327号

p 一审江苏省高级人民法院(2014)苏商外初字第0004号

民事判决。

n 湖美案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 19

p 2013年11月29日，湖美公司经通知行中国建设银行无锡分行将信

用证所要求的全套单据通过DHL快递寄送给星展银行。商业发票

显示涉案交易的价格条件为CIF印度尼西亚杜迈，价值8938290.98

美元。原产地证明第七栏包装件数及种类、产品名称（包括相应

数量及进口方HS编码）除其他相关内容外，还填写有“合同

HWM12-002下用于PTDABIOLEO2X90T/H+15MW电站的电厂设备，

CIF印度尼西亚杜迈”；第九栏毛重或其他数量及价格（FOB）项

下除其他相关内容外，还填写有“USD：8938290.98”。

p 2013年12月5日，星展银行通过通知行中国建设银行无锡分行发

出拒付通知称：“原产地证明第9栏所列FOB价格为8938290.98美

元，而发票显示CIF价格与之相同，即8938290.98美元，构成了冲

突。前述的不符点我行无法接受，故我行拒绝支付信用证下款

项。”

n 湖美案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 20

p （一）关于本案所涉信用证项下单据是否存在不符点问题

p 根据本案所涉信用证对单据的要求，受益人湖美公司应当提交“原产地证明正本一份，

副本三份”。UCP600第14条规定了单据审核标准，其中f款规定：“如果信用证要求提交运

输单据、保险单据或者商业发票之外的单据，却未规定出单人或其数据内容，则只要提交

的单据内容看似满足所要求单据的功能，且其他方面符合第14条d款，银行将接受该单

据。”UCP600第14条d款规定:“单据中的数据，在与信用证、单据本身以及国际标准银行实

务参照解读时，无须与该单据本身中的数据、其他要求的单据或信用证中的数据等同一致，

但不得矛盾。”根据上述规定，UCP600关于审单标准虽然确立了“表面上”相符的严格相

符标准，但并未要求丝毫不差，只要单据与信用证要求以及单据与单据之间并不矛盾，即

应当认定交单相符，开证行即应予付款。《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问

题的规定》第六条第一款规定：“人民法院在审理信用证纠纷案件中涉及单证审查的，应

当根据当事人约定适用的相关国际惯例或者其他规定进行；当事人没有约定的，应当按照

国际商会《跟单信用证统一惯例》以及国际商会确定的相关标准，认定单据与信用证条款、

单据与单据之间是否在表面上相符。”第二款规定：“信用证项下单据与信用证条款之间、

单据与单据之间在表面上不完全一致，但并不导致相互之间产生歧义的，不应认定为不符

点。”该条规定与UCP600第14条规定就审单标准而言体现的精神是一致的。

n 湖美案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 21

p 本案中，受益人湖美公司向开证行星展银行提交了原产地证明，

该原产地证明系“中国-东盟自由贸易区优惠关税原产地证书（申

报与证书合一）表格E”格式文本，其中第七栏“包装件数及种类、

产品名称（包括相应数量及进口方HS编码）”下填写有“合同

HWM12-002下用于PTDABIOLEO2X90T/H+15MW电站的一套电厂设

备，CIF印度尼西亚杜迈”等信息；第八栏“原产地标准”下填写

有“WO”（指出口国完全生产的产品）；第九栏“毛重或其他数

量及价格（FOB）”下填写有“USD：8938290.98”等信息；第十

二栏“证明”下由发证人签署“根据所实施的监管，兹证明出口

商所做申报正确无误”。根据上述UCP600第14条f款和d款的规定，

只要该原产地证书的内容看似满足其功能，且其中的数据与信用

证要求的数据以及信用证要求的其他单据的数据不矛盾，即应当

认为构成相符交单。

n 湖美案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 22

p 由于上述原产地证书系格式文本，当事人无法就其中的栏目名称进行修订。第九栏中的

“（FOB）”是栏目名称自带内容，该“（FOB）”表述不应被理解为国际贸易术语项下货

物的FOB价格，具体理由如下：首先，该表述不符合国际贸易术语的基本格式。国际贸易术

语主要描述货物从卖方到买方运输过程中涉及的义务、费用和风险的分配。根据2011年1月

1日起实施的《国际贸易术语解释通则（2010）》的规定，FOB是“船上交货（……指定装运

港）”的简称，是指“卖方在指定的装运港，将货物交至买方指定的船只上，或者指（中

间销售商）设法获取这样交付的货物。一旦装船，买方将承担货物灭失或损坏造成的所有

风险”；CIF是“成本，保险加运费付至（……指定目的港）”的简称，是指“卖方将货物装

上船或指（中间销售商）设法获取这样交付的商品。货物灭失或损坏的风险在货物于装运

港装船时转移向买方。卖方须自行订立运输合同，支付将货物装运至指定目的港所需的运

费和费用”。本案中的“（FOB）”表述后缺乏“（……指定装运港）”，明显不符合国际

贸易术语的格式要求。其次，从上述《国际贸易术语解释通则（2010）》规定可以看出，

国际贸易术语项下的FOB价格与CIF价格构成明显不同，且无法简单套用某种公式或者以其

他形式相互转化。上述原产地证书格式表格服务于中国-东盟自由贸易区内的国际贸易，中

国-东盟自由贸易区内的国际贸易不可能仅仅允许当事人使用FOB价格而排除其他价格。如

果将表格第九栏中的“（FOB）”理解为国际贸易术语项下货物的FOB价格，明显不符合市

场需求。综上，将上述原产地证书表格第九栏中的“（FOB）”理解为国际贸易术语项下的

FOB价格，不符合常理。对该“（FOB）”的合理理解应当是指引性的，即指引当事人在此

栏中填入相应的货物价格。

n 湖美案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 23

p 本案基础合同约定的货物价格是“CIF印度尼西亚杜迈”，信用证金额为

8938290.98美元，受益人湖美公司为符合信用证要求，在原产地证书第九栏

中直接填写了8938290.98美元。本案所涉原产地证明第七栏中已经填写有

“合同HWM12-002下用于PTDABIOLEO2X90T/H+15MW电站的一套电厂设备，

CIF印度尼西亚杜迈”等信息，加上第九栏填写的“USD：8938290.98”，能

够相互印证，且能够与信用证以及信用证要求的其他单据商业发票记载的货

物价格相互印证。更重要的是，第八栏“原产地标准”填写有“WO”（指出

口国完全生产的产品），足以表达该单据的功能。也就是说，尽管本案所涉

原产地证书上第九栏数据与信用证及其单据要求的CIF价格数据一致，但单

据之间并不矛盾，不会导致对该单据的理解产生歧义。因此，不应以此认定

构成不符点。

p 综上，开证行星展银行主张的不符点不能成立。在受益人湖美公司交单

相符的情况下，星展银行应当向湖美公司付款。星展银行关于一审判决就不

符点的认定错误、其有权拒付信用证项下款项的上诉理由不能成立。

n 湖美案

n 案例2：信⽤证欺诈

p 江阴贸易公司案

2023/12/28 此为北京⾦诚同达⾦赛波律师专⻔为⻘岛会议制作提供。 26

p 2，最⾼法院再审“江阴公司诉⾹港诸银⾏案”

（⽆锡中院⼀审，江苏⾼院⼆审）【信⽤证欺

诈，⽌付令，议付⾏作为被指定银⾏，刑事犯

罪和洗钱】

p 最高人民法院江阴市海港国际物流有限公司、香港上海汇丰银

行有限公司信用证欺诈纠纷再审审查与审判监督民事裁定书

（2018年9月26日）【信用证议付，欺诈和止付，善意第三人】

p （2018）最高法民申3927号

p 江苏省高级人民法院（2015）苏商外终字第00079号民事判决

开证申请⼈

⽆锡XX公司

XX银⾏

⽆锡分⾏

受益⼈

⾹港XX银⾏

货物买卖合同

提单

⽆锡贸易融资⼤案

⾹港公司

⽆锡XX公司 XXX

代理进口/代理开证

信用证 融资协议

27

XX银⾏

⽆锡分⾏

XX银⾏

⽆锡分⾏

⾹港XX银⾏

⾹港XX银⾏

受益⼈

受益⼈

受益⼈

受益⼈

开证申请⼈

开证申请⼈

开证申请⼈

开证申请⼈

XX银⾏

⽆锡分⾏ ⾹港XX银⾏

受益⼈

HK

LC Negotiation & Forfeiting &

Factoring & Discounting & Silent

Conformation Financing

Seller/Buyer

Company C

Jiangyin City

General Picture：Why China Become No. 1 Trade Country?

K2

GOODS

Warehouse

Co. G

Company D

Hangzhou City

Seller/Buyer

Company B

Ningbo City

Seller/Buyer

Company A

Shanghai City

K4 K5

K3

K1

Notice:

1,transfer the ownership

to the buyer;

2, fee payment;

K6, K17

Settlement Agreement :

1,transfer the ownership

to the buyer;

2, fee payment;

3,invoice arrangement.

Seller Co. H

Beneficiary

HK/Singapore

Buyer Co. I

HK/Singapore K7

Chinese

Mainland

Issuing Bank

USD/RMB

LC

K8

K11 SWIFT

Acceptance

Massage

K12 SWIFT

Acceptance

Massage

Seller Co. I

Beneficiary

HK/Singapore

Buyer Co. K

China Jiangyin City

K13

LC6

LC1、2、3、4、5

K14

Buyer & Seller

J Co.

China Jiangyin City

K9

LC7

Final Buyer X Co.

China Jiangyin City

K15

K16

K18

Buyer Co. M

HK City

K17

Final Buyer X Co.

China Jiangyin City

GOODS

Warehouse

Co. G

K119

Final Buyer X Co.

China Jiangyin City

K10

K1

Domestic LC

Negotiation &

Forfeiting &

Factoring &

Discounting Bank

2023/12/28 29

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 30

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 31

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 32

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 33

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 34

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 35

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

2023/12/28 36

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 提单？（江阴案）（伪造正本提单）

n 案例3：信⽤证欺诈

p 浦华公司案

南京浦华公司

南京XX银⾏

开证⾏

上海XX银⾏

货物买卖合同

提单

浦华公司案

⾹港公司

代理进口/代理开证

议付协议

信用证

39

受益⼈

开证申请⼈

温州公司

2023/12/28 40

n 案例

2.4 2018 年......................................................... 1494

广东省佛山市中级人民法院“佛山市领图智能机电有限公司、佛山纺织品进出

口有限公司进出口代理合同纠纷案”二审民事判决书（2018 年 3 月 28 日）【信

用证被撤销后责任承担】 .......................................... 1494

【信用证纠纷案】普华公司 V.传旗公司/诚峰公司-（2013）武海法商字第

01202 号（2018 年） .............................................. 1511

最高人民法院江阴市海港国际物流有限公司、香港上海汇丰银行有限公司信用

证欺诈纠纷再审审查与审判监督民事裁定书（2018 年 9 月 26 日）【信用证议

付，欺诈和止付，善意第三人】 .................................... 1573

最高人民法院“江阴市海港国际物流有限公司、中国建设银行（亚洲）股份有

限公司信用证欺诈纠纷案”再审审查与审判监督民事裁定书（2018 年 9 月 26

日）【信用证议付，欺诈和止付基础合同虚假、善意第三人】 .......... 1583

【信用证纠纷案】光大银行 V. 交通银行-(2015)宁商外初字第 31 号（2018

年） ............................................................ 1594

2.5 2017 年......................................................... 1607

最高人民法院“无锡湖美热能电力工程有限公司与新加坡星展银行信用证纠纷

案“二审民事判决书（2017 年 7 月 26 日）........................... 1607

江苏省南京市中级人民法院“南京五投资发展有限公司与联合投资

2023/12/28 41

8

司湖南省分行信用证纠纷案”一审民事判决书（2019 年 3 月 22 日）【信用证通

知业务产生的纠纷和风险】 ........................................ 1288

最高人民法院“交通银行股份有限公司贵州省分行、中国银行股份有限公司湖

北省分行保证合同纠纷案”再审民事判决书（2019 年 12 月 26 日）...... 1308

【信用证纠纷案】东亚银行 V.光大银行-（2018）苏民终 1386 号（2019 年）

................................................................ 1343

【信用证纠纷案】东亚银行 V.北京银行-（2018）苏民终 1385 号（2019） 1353

n 案例

2023/12/28 42

n 案例

【信用证纠纷案】BEA 东亚 v. 普华公司/诚峰/传旗/北京银行/光大银行-

（2019）鄂民终 828 号（2019 年）.................................. 1362

【信用证纠纷案】BAE 东亚 v. 普华公司/诚峰/传旗/北京银行/光大银行-

（2019）鄂民终 829 号（2019 年）.................................. 1393

【信用证纠纷案】东亚银行（中国）有限公司上海分行、江苏普华有限公司信

用证欺诈纠纷二审民事判决书（2019 年）............................ 1398

【信用证纠纷案】嘉吉凡锐公司 V.三木公司/中旗公司-（2019）鲁民终 274 号

（2019 年）...................................................... 1434

【信用证纠纷案】光大投资公司 V.厦门国际银行-（2019）闽 01 民终 4583 号

（2019 年）...................................................... 1478

2.4 2018 年......................................................... 1494

广东省佛山市中级人民法院“佛山市领图智能机电有限公司、佛山纺织品进出

口有限公司进出口代理合同纠纷案”二审民事判决书（2018年3月28日）【信

n ⼆，信⽤证纠纷：贸易公司要避免毁灭性的⼤损失

n 【靠谱的真实交易和交易单据】

n 案例4：

p ⼭东⻘岛德正德诚公司贸易欺诈案

中国青岛

N开证行

受益人1

澳洲

N交单行

• 青岛仓单诈骗案法律关系结构图

卖方

新加坡公司

山东恒润公司

代理转口收汇

K2

46

新加坡环

球仓储公司

K1

K3

K4 K5

K8

K7

中国新疆

N开证行

中国山西

N开证行

新加坡

N交单行

香港

N交单行

香港中信资源

公司

卖方

香港公司

受益人2

受益人3

卖方

中信澳洲

N开证申请人

鄂尔多斯公司

开证担保人

买方

新疆关联公司

买方

山东青岛德正.

德诚公司

青岛港

仓储公司

转口买方

香港广南公司

K10

K12

K13

上海或其他各地

仓储公司

代开证

各地小商行

山西煤炭公司

代理进口开证

K9

K11

K6

2023/12/28 47

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 仓单案（⻘岛港案）（背对背仓单）

2023/12/28 48

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 仓单案（⻘岛港案）（背对背仓单）

2023/12/28 49

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 仓单案（⻘岛港案）（背对背仓单）

2023/12/28 50

p 洗钱⻛险：刑法洗钱罪的修改：“明知”要件的删除

p 产于新加坡的完美诈骗单据：提单或者仓单？？？

p 仓单案（⻘岛港案）（背对背仓单）