从优秀到卓越2023/12/ 第 44 期月 刊龍行龘龘 狮王争霸——广西分公司营销渠道召开2024年开门红启动会广西分公司团险2023年末收官暨2024年开门红启动会顺利召开广西分公司在2023年11月保险服务监督工作考评中荣获第一 内部刊物请勿外传

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广西分公司全体同仁：

大家好！

岁月不居，时节如流，又到年终岁尾，我们带着不舍、怀着期待，即将挥别2023、迎来2024。在这辞旧迎新的美好时刻，我向广西分公司全体内外勤致以新年的祝福！祝愿大家新年快乐、皆得所愿、幸福安康！

回首2023年，“百年变局”新演绎、地缘政治新变局、“二十大”新开局、金融监管机构改革“新元年”……机遇与挑战接踵而来。“千磨万击还坚劲，任尔东西南北风”，面对风浪我们从不彷徨，面对艰险我们昂首前行，面对前路我们与梦同行，以坚定、坚实、坚韧的步伐闯向高质量发展之路。这一年，我们敢于有梦，优化结构谋突破，价值导向促发展；这一年，我们勇于追梦，优增优育牢基础，以客为尊固本源；这一年，我们勤于筑梦，分类经营聚优势，深化转型拓新篇；这一年，我们体会过征尘扑面的艰辛，遭遇过忧劳交织的阵痛，经历过百折不回的探索，始终一步一个脚印把目标推向前进。

新故相推，日生不滞。2023年即将结束，2024年已经拉开帷幕，崭新的篇章呼唤奋斗者挥毫书写，梦想的征途召唤追梦人再启新程。迎接2024，奋斗是我们最有力的回答，新的征程更需要激发奋斗者的精气神、展现追梦人的新作为；

迎接2024，团结是我们最强大的力量，追梦之路是志之所向、一往无前的壮阔航程，团结就是力量，心齐才能前进；

奔向2024，我们每一个中信保诚人都是主角，人人为目标尽力，个个为责任担当，抓机遇，闯风浪，开新局，以更加坚实的印记攀登新的高峰。叩问初心，知所从来，筑牢使命，明所将往。前进道路上，有涉滩之险，有爬坡之艰，有闯关之难，让我们始终保持战略定力，坚定目标，志于卓越，鼓足艰苦奋斗、顽强奋斗、永远奋斗的精气神，以准确识变之智、主动求变之能，让个人成长与公司发展的宏图相互激荡，共同绽放精彩，共奏美好乐章，携手从优秀走向卓越！广西分公司总经理王绍斌2023年12月31日新年寄语

我们的企业精神聆听所至 信诚所在我们的愿景以卓越服务卓越，共创安心未来我们的使命对客户：成为卓越的保险及理财服务的提供者对伙伴：成为卓越的创业平台和合作伙伴对员工：成为卓越雇主企业我们的核心价值观卓越成长 尊重差异 信任授权全心关怀快乐工作广西分公司

刊首语 / Preface

新年寄语 / 03

行·实干 / Action

公司要闻 / 06

八桂快报 / 12

营运专栏 / 14

合规课堂 / 16

正·初心 / Original

党建工作 / 18

扩·视界 / Vision

行业观察 / 21

光·掠影 / Glimpse

员工微分享 / 23

摄影赏析 / 25

总编：王绍斌副总编：来丽芳主编：梁雪源执行编辑：钟灵欢采编组：宣传工作组投稿邮箱：Vayne.LH.Zhong@citicpru.com.cn565413718@qq.com联系电话：8011188-88562023/12/ 第44期目录CONTENS

从优秀到卓越6行·实干

Action

公 司 要 闻龍行龘龘 狮王争霸

——广西分公司营销渠道召开2024年开门红启动会

12月2日，广西分公司营销渠道“龍行龘龘 狮

王争霸”2024年开门红启动会在南宁银林山庄召开，

营销渠道全体内外勤伙伴参加会议，广西分公司总

经理王绍斌先生、总经理助理杨随峰先生莅临出席。

荣誉表彰 嘉奖卓越

启动会对2023年荣获总、分公司各项荣誉的精

英伙伴进行荣誉表彰，用嘉奖回赠辛勤付出，用荣

誉见证成长。

锦鲤化龙 开门大红

广西分公司业务发展部雷康就老师带来2024年

开门红方案宣导，将总、分公司各项方案资源、开

门红目标以及奖励进行展示说明。现场营销展示热

血沸腾，跃跃欲试。

开门红摘标展示环节将启动会气氛推向高潮。

全区营销战士对开门红各项资源摩拳擦掌，迫不及

待上台认领个人开门红目标，展现势在必得之势。

各机构“领头人”身着瑞狮服依次摘下开门红目标，在全区与会人员的见证下在目标认领状上签下庄重承诺的一笔，表明必胜信念、誓要全力以赴。一句句铿锵有力的誓师宣言充分表达了营销将士们奔赴开门红战场的热忱与决心，体现了迎战龙年开门红使命必达的斗志与信念！领命出征 赢战开门广西分公司总经理王绍斌先生向全员发出开门红出征令。王总指出，机遇时代的大潮已经来临，前方冲锋的战鼓已经擂起，广西分公司全体营销将士要有打赢开门红的雄心壮志，抢占先机、乘势而上，勇于超越、大展宏图，在中信保诚人寿这个平台上，实现更高的自我价值突破，携手共创广西分公司2024年新佳绩。锐不可当的士气，上下同欲、凝心聚力，奋力夺取2024年开门红的全面胜利！（卢洁心）本次启动会的召开，凝聚了全员的共进之势。2024年开门红冲锋号已然吹响，中信保诚人寿广西分公司营销渠道全体将士将以舍我其谁的霸气、一往无前的勇气、

从优秀到卓越7广西分公司营销渠道举办“龙腾四海”趣味运动会

日前，广西分公司营销渠道举办“龙腾四海”

趣味运动会，旨在增进伙伴之间的交流，促进团队

关系和谐，提升队伍协作默契，加强对团队与公司

的归属感。

运动会既设计了如龙飞凤舞（着恐龙服装抓

鸡）、八面玲珑（滚筒挑战）的结合趣味与团队协

作的团队项目，也设计了如龙腾四海（集体跳绳）、

龙腾虎跃（障碍跨越截龙）的结合不断提升成绩与

互相鼓励为主的挑战项目，以及在运动会最后极大

提振大家团队作战士气与敢打敢拼精神的拔河比赛。

赛场上，大家是能奔跑能拼搏的运动好手，一

起携手共前进；

职场中，大家是能打拼能冲刺的优秀将士，一

起并肩同登高。

通过此次运动赛场竞技，广西分公司全体营销

伙伴们无不“龙”光焕发，精气神饱满，不止在协

作挑战过程中再次体会与伙伴并肩作战齐头并进的

酣畅淋漓，也为即将到来的开门红战役积蓄力量，

期待全体营销将士，在2024开门红一阶段战役中龙

运当头，一炮打响开门红！

（卢洁心）

广西分公司团险2023年末收官暨2024年开门红启动会顺利召开

12月15-16日，广西分公司团险2023年末收官暨2024年开门红启动会在桂林中心支公司职场顺利召开。分公司总经理助理来丽芳、团险业务部总经理梁荣华、全区团险专员齐聚一堂，会议在嘹亮的司歌中拉开序幕。会上，来丽芳总进行总公司团险会议精神传达，就团险渠道发展方向、经营重点和行动策略进行解读，将复杂的市场环境变化和业务策略抽丝剥茧、细致剖析。

各机构专员做2023年工作总结和2024年工作规划汇报。会上还安排了“团险知识趣味问答”、“换个角度看社保”、“长期重疾补充医疗D款产品”相关专题学习。并特邀桂林李荣丽伙伴结合自己八年的团险专员从业经历，从团险专员的定位、职责、习惯三个方面为参会者带来精彩分享。梁荣华总就2023年团险推动进行SOWT分析，带出对2024年的发展思考和方向规划，分解2024行·实干Action

从优秀到卓越8年“开门红”保费目标，要求机构专员结合机构特

点，挖掘新增长点、新资源，寻找对的人、合适的

渠道进行开发。

随后，各机构专员就如何进行重点行业开发、

如何推动营销员团转个进行了研讨和发言。

来丽芳总就“年底收官和开门红”工作做动员

并提出三点工作要求：一是要做好年末收官，助力

伙伴达成团险和个险目标；二是无论市场如何变化，

都要修炼基本功，想清楚要什么、怎么做、有何资

源。三是专员队伍要共同维护、打造个团形象、品

牌，提高合规和风险防范意识。

广西分公司团险全体伙伴将在总公司会议精神

指引下，以昂扬的姿态、饱满的斗志，按照既定部

署，奋楫出发，全力拼刺，不折不扣完成收官红和

开门红工作目标，为广西分公司2024年高质量发展

开好局，共同谱写广西分公司的新篇章。

（黄兰英）

广西分公司银保渠道开展“八桂春有信·龙腾北部

湾”培训

12月23日-24日，广西分公司银保渠道联合广

西北部湾银行总行个人金融部开展“八桂春有

信·龙腾北部湾”保险业务培训班。全区100名行

方人员齐聚邕城，利用周末时间，开启理论与实战

相结合的两天训战，为后续的业务开展奠定扎实的

基础。

开训环节，总行个人金融部总经理助理谢晓华

作开训致辞，对参训菁英们表示欢迎，希望本次培

训赋能，能助力加深大家对保险专业知识的理解和认知，并将知识结合到各自岗位实践中，发挥标杆作用，带动业务欣荣发展。广西分公司银保渠道老师们带来了精彩的课程，从保险知识到实战阵地营销，再到客群分类及产品和增值服务体系学习、系统出单操作。行方人员认真聆听、积极互动，并在现场进行场景营销演练，以练促学，以实战检验收获。经过两天的业务赋能，第三组以优异的成绩荣获本次“优秀小组”的称号。本次培训不仅加深了行方人员对保险理念的认知，丰富了知识体系，还让其更好地掌握了保险营销实战技巧，为业务开展奠定了良好的基础。（曾荣里）广西分公司营销渠道举办“传家荟·VIP尊享”活动

12月23日，广西分公司营销渠道在南宁沃顿国际大酒店举办“传家荟·VIP尊享”活动，140余位嘉宾客户及内外勤伙伴参与活动。主持人韦思祺伙伴以轻松愉悦的问答互动形式开场，活跃现场氛围，让现场嘉宾轻松进入主题。本次沙龙特别邀请了广东省律师协会信托与财富管理法律专业委员会副主任韩宇律师带来“新金融税务政策下财富规划与资产配置”精彩专题，引领嘉宾深研政策、解读法律和税筹，帮助大家理解并利用家族信托和人寿保险规避财务风险，守护和传承好财富。韩律师还结合真实案例进行讲解，赢得现场嘉宾和参会伙伴一致好评。行·实干

Action

从优秀到卓越韦思祺伙伴带来详细方案介绍，通过实际案例

深入浅出地阐述说明如何通过产品将资金进行有效

运用，以及如何做好家庭理财规划，让参会嘉宾客

户对中信保诚人寿地品牌实力和产品优势有了更深

度的了解。

自由交流环节，现场客户嘉宾与营销伙伴们就

税务筹划、风险管理、家族传承等话题进行畅谈。

本次活动充分彰显了公司的差异化服务，为客户提

供了一个吸纳知识、交流经验、碰撞思维的平台，

获得了现场嘉宾的一致好评。

（邹晓静）

广西分公司召开2023年“大监督”第二次联席会议

为进一步构建信息互通、资源共享、工作互补、

责任共担的大监督管理体系，12月20日，广西分公

司组织召开2023年“大监督”第二次联席会议，分

公司营销、银保渠道，团险业务部、人力资源部、

计划财务部、办公室、营运部以及合规风险管理部

及全辖各机构相关部门/机构负责人、合规风险协调

人参会。 9会上，分公司合规风险管理部部门总经理魏伟同志通报了2023年监管检查及2023年三级机构现场检查情况，并对2023年广西人身险公司监管处罚、公司系统内重要监管处罚及柳州监管意见书等反映的监管重点做典型案例警示教育和工作提示。分公司各后援部门对年底合规要求进行工作提示，提示内容包括：财务报销真实性管理、采购流程管理、职场装修管理、职场物业管理、招标管理、客户大额保单投保管理、消保审查管理、渠道优增招聘广告发布、异地交流干部管理、员工异常行为监测管理、“三重一大”事项汇报等。最后，分公司纪检委员王琦同志做会议总结，指出2023年以来公司受到的各项监管检查、监管措施以及自查检查披露问题，这都反映员工合规意识和行为管理在一定层度上存在欠缺，各管理人员要在推动业务发展的同时严抓合规管理，进一步严格执行公司各项管理制度，梳理并规范工作流程，提升工作执行力和敬畏心，助力公司合规健康经营。（刘嘉裕）广西分公司召开2023年合规专/兼岗人员专项培训根据年度合规培训工作计划，12月20日，广西分公司组织召开2023年合规专/兼岗人员专项培训。会上，分公司合规风险管理部部门总经理魏伟从四个方面开展合规培训，一是结合2023年广西分公司各项监管检查、走访发现问题进行风险提示，要求各部门及各机构重点关注反洗钱管理、产品课件管理、人员档案管理、单证管理、自媒体宣传管行·实干Action

从优秀到卓越10理方面的风险；二是对监管新规进行合规工作提示，

要求各部门及各机构重点关注报行合一、涉刑案件

管理、从业人员管理等方面的风险；三是对销售流

程管理、客户投诉管理、中介业务渠道管理、员工

异常行为管理风险进行重点提示；四是针对监管处

罚、监管措施做典型案例警示教育。

此次培训旨在进一步畅通合规一、二道防线的

协调工作机制，通过宣传培训和警示教育，明晰监

管形势和工作要求，提前做好风险防范措施防，更

好地推动公司业务经营稳健发展。

（刘嘉裕）

广西分公司开展2023年四季度安全知识培训

为进一步贯彻落实党的二十大精神和习近平总

书记关于安全生产重要论述，落实监管及公司各项

安全生产工作要求，结合冬季火灾特点，进一步增

强员工消防安全意识，普及更多、更全面的消防安

全知识和自救技能，广西分公司于12月19日开展

2023年四季度安全知识培训。

本次培训邀请广西昱达驿安消防安全技术咨询

中心邓教官带来精彩的消防安全知识培训内容。邓

教官结合实际案例从家庭用电、用气、用火安全，

灭火器使用操作规范、灭火、逃生自救等方面开展

理论知识的讲解；向大家介绍并演示水基型灭火器、

太阳能应急逃生电筒、灭火毯、自动灭火盾、防烟

面具的操作步骤和注意事项。

此外，培训还邀请现场员工参与使用体验，通过实际操作进一步掌握正确使用消防器械的要点。通过此次培训，让员工更加体会消防安全的重要性，提高员工火灾防范和火场逃生的自我保护能力，增强“全民消防”的安全意识，强化“消防安全、人人有责”的责任与义务。（唐爱丽）广西分公司在2023年11月保险服务监督工作考评中荣获第一

日前，广西保险行业协会对2023年11月保险服务监督工作考评结果进行通报，广西分公司考评得分为97.56，得分排名位列人身险公司第一。面对近年来监管环境和市场环境的不断变化，广西分公司在推动业务发展的同时，始终坚持“以客户为中心”的服务理念，高度重视消费者权益保护工作，持续提升业务品质及服务质量。在总公司的指导和支持下，认真贯彻监管部门各项工作要求，持续完善消保管理架构，不断夯实消保工作基础，取得了良好的工作成效。广西分公司全体内外勤伙伴将坚守初心，不断总结经验，再接再厉，进一步提升客户服务水平，切实保护保险消费者的合法权益，为推动公司高质量发展贡献更大的力量。（钟灵欢）行·实干

Action

从优秀到卓越桂林银保召开工行西城、高科开门

红启动会

为了更好的筹备开门红，桂林

银保于12月14日、12月18日分别

与与桂林工行西城支行、高科支行

召开开门红业务启动会。通过盘点

合作业务情况、服务升级及项目优

势介绍，公司得到行方的高度认可。

（文燕）

桂林银保召开2 0 2 3年度总结暨

2024年开门红启动会

为更好地总结规划，赢战开门

红，桂林银保于1 2月2 0日召开

2023年度总结暨2024年开门红启

11动会。会上进行开门红主打产品培

训、年度总结表彰以及开门红规划，

并对明年持续率问题提前预警及分

析。最后，大家签订开门红责任状，

加足马力、打响开门红。

（文燕）

桂林银保召开北部湾银行首次合作

启动会

为更好地奠定与北部湾银行首

次合作基础，筹备开门红工作，12

月19日，桂林银保与桂林北部湾银

行召开首次银保业务启动会。

分管行长在领导致辞中强调考

核机制，号召行方伙伴利用此次合

作机会，聚焦保险达成目标，确保

明年保险业务开局大红。随后进行

公司产品、服务升级及项目活动优

势介绍，大家全情参与，高度认可。

（文燕）

桂林银保联合中信银行召开开门红

启动会

为做好2023年业务收官，共同

规划好2024开门红，12月7日，桂

林银保联合中信银行桂林分行召开

开门红启动会。

会议总结了2023年度工作，表

彰贡献突出的绩优人员。随后，就

八 桂 快 报 “报行合一”后2024开门红方向做深入探讨和规划。动员环节，行方领导动员及要求行方全员推动中信保诚的业务占比达60%。（文燕）玉林营销召开开门红首爆日早会

12月8号8点8分，玉林中心支公司谢厚林总和彭金鹏总双龙门迎，为每位伙伴送上发糕、柏枝（发财），代表着开门大红的美好寓意。早会特邀请预签单王进行经验分享，随后再次回顾开门红方案，明确目标。全体伙伴整装待发，期待成交。（蒋少娟）北海中心支公司召开收官红暨开门红启动会 为全力备战开门红，北海中心支公司召开收官红暨开门红启动会，银保、营销渠道共23名伙伴参与。 启动会在欢乐互动中拉开序幕。此次会议特邀南宁营销二处韦思祺老师带来终身寿专题。激动人心的方案宣导，将启动会氛围推向高潮。出征号令环节，银保、营销渠道的伙伴们纷纷上台喊出目标冲刺口号，全力以赴冲刺收官开门红！ （徐乐）开门红启动篇行·实干Action

从优秀到卓越12现场到会客户120人。

会上，领导致辞、公司介绍环

节后，特邀嘉宾韩宇律师带来“百

年变局下的财富风险与应对策略”

专题，通过当前家庭面临的四大方

面的财富风险，给出了应对的策略

与方法。传递财富规划的重要性。

同时通过保险的解决方案，引导嘉

宾转变观念，尽早筹划。最后进行

「信守未来」产品介绍，通过数据

让客户进一步了解产品优势及功能。

本场活动为柳州营销2023年收

官红和2024开门红的重要活动，助

力柳州营销开门红任务达成！

（沈世林）

柳州营销举办「信守未来」客户答

谢会

12月23日，柳州营销举办「信

守未来」客户答谢会，现场到会客

户共计37人。

本场活动特邀广西分公司营销

业务培训处谢宇做专题及产品介绍。

通过引入未来的不确定、现在的确

定话题，开启财富交流，让客户产

生共鸣。 结合「信守未来」案例，

引导客户转变观念。

（沈世林）

钦州营销开展“福桶DIY”客户服务活动

12月9日，钦州营销开展“福桶DIY”客户服务活动，活动中伙伴与客户深入交流，到场客户反馈良好，有效为开门红做好蓄客工作。(温国琳)玉林中心支公司与北部湾银行玉林分行开展业务洽谈 12月15日，玉林谢厚林总携银保渠道相关人员一行至北部湾银行玉林分行，与行方开展保险业务合作推进交流会。 北部湾银行玉林分行分行个金部全体成员认真听取公司2024合作规划及培训计划，在路演过程中展开深度交流，不断碰撞业务发展思贵港营销召开2024年开门红启动会

为了激励团队士气，备战2024

年开门红，贵港营销召开2024年开

门红启动早会。

本次启动会特别邀请南宁营销

智盛团队张丽娜经理进行增额终身

寿险专题分享，从产品优势、理念

导入、资产配置规划、经济形势分

析、不同客户群体需求分析、客户

沟通技巧等方面用形象生动案例及

通俗易懂语言进行详细内容解析，

在场参会伙伴在此次专题分享中受

益匪浅。

随后，贵港谢绪键总做开门红

工作部署，激励全体内外勤要坚定

信心，相信市场、相信公司、相信

自己，攻坚克难，发挥自己最大潜

能及用持续行动力去全力达成目标。

（何俭良）

柳州营销举办「信守未来」客户答

谢暨财富私享会

12月9日，柳州营销举办「信

守未来」客户答谢暨财富私享会，蓄客拓客篇

培训会议篇行·实干

Action

从优秀到卓越路并达成共识。

行方高度认可公司银保培训及

项目推动计划，现场制定下一步项

目推动计划，全行联动，力争打赢

保险业务战役！

（周波）

柳州银保联合北部湾渠道举办产品

培训

12月14日，柳州银保联合北部

湾柳州、钦州分行在职场举办产品

培训班。

本次培训通过公司介绍、传家

品牌介绍及公司重点产品讲解，展

现中信保诚人寿的实力、优势和培

训体系。行方对本次培训给予了充

分肯定和高度评价，充分感受到公

司贴合渠道需求的细致服务。

（韦惠）

玉林银保联合北部湾银行玉林分行

开展产品培训

12月19日，玉林银保联合北部

湾银行玉林分行开展产品培训。

本次培训内容主要为公司品牌、

产品优势、客群分析和公司增值服

务板块介绍。

行方对本次培训给予高度认可，

增强了行方选择中信保诚人寿作为

13“1+3”网点的合作信心，充分感

受了公司贴合渠道需求的细致服务，

为下一步业务合作奠定坚实基础。 （周波）

桂林银保召开县域支行破零班培训

因桂林银保现有客户经理有限，

桂林银保工行县域网点服务受限。

针对此情况，为更好地备战

2024年开门红，密切推动工行渠道

各县域支行业务开展，12月5日，

桂林银保召开工行渠道县域4大支行

“极速破零培训班”，通过产品、

增值服务培训及通关，夯实行方人

员业务基础，全力以赴筹备开门红。

（文燕）

梧州银保开展12月业务提升培训

12月18日，梧州银保开展12月

业务提升培训。

培训特邀黎穗贞老师对客户经

理进行营销增额终身寿险销售分享。

通过营销首爆日销售业绩说明目前

终身寿险产品销售热度及客户需求。

同时，指导客户经理通过产品亮点

切入客户需求，讲解客户促成方式。

通过本次培训，强化了团队对

终身寿险销售信心及营销技能。

（苏丹妮）

梧州中心支公司积极开展“走进安置区 服务新市民”金融宣传活动 为做好易地搬迁新市民金融服务工作，12月5日，梧州中心支公司组织员工前往石桥镇老乡家园安置区，开展“走进安置区 服务新市民”金融宣传活动。 在该安置区居民广场上，工作人员通过发放宣传折页、讲解金融知识等方式，开展消费者权益保护宣传教育、反洗钱宣传教育，引导社区居民特别是老年人、新市民等重点群体提升金融风险防护、保险保障意识。 本次活动是履行社会责任、提升安置区保险服务水平，增强安置区搬迁新市民金融服务获得感、落实消费者权益保护工作的具体行动。下一步，梧州中心支公司将加大安置区保险金融知识宣传力度，做好重点群体保险金融服务，持续推动安置区新市民金融服务工作的开展。（冼冰）消保宣传篇行·实干Action

从优秀到卓越14“睡眠保单”通常是指消费者长期未领取保险赔偿金和满期给付保险金，以及保险合同效力中止或效力终止后长期未领取现金价值的人身保险保单。“睡眠保单”对消费者可能意味着保险保障的中断及资金收益的损失，存在一定风险。 一是保险保障中断风险。

因未按保险合同约定按期缴纳保险费致使保单效力中止，可能导致无法理赔。同时，市面上大部分保险产品，保单效力中止时间超过2年后，保险公司有权解除合同，被保险人将失去保险保障。此外，保单主险在2年内可向保险公司申请恢复保单效力，但保单附加险可能会因年龄过大、身体健康等原因无法恢复或新增。

二是资金收益损失风险。

若被保险人未按保险合同约定时间领取保险赔偿金或满期给付保险金，且保险合同中未约定资金账户的投资规则，未领取的资金将会一直留在保险公司的账户上，不会随着时间的推移而产生利息。01

02

行·实干

Action

从优秀到卓越15一是关注重点信息。

购买保险时应根据自己的保障需求和实际情况合理规划保险方案，重点关注保险的缴费年限、保障年限、保险责任、免责条款等重要信息，及时履行投保人义务，避免因不清楚保单条款而产生续保、理赔、退保等方面纠纷。

二是保持通畅联络。

联系电话、通讯地址、银行账户等个人信息发生变更时，应第一时间通过保险公司客服电话、官网、官微等方式联系保险公司更新信息。关注保险公司的电话短信、信函邮件、微信推送等各类提示信息，留意自己的保单状态，对有疑问的及时拨打官方客服电话进行咨询。三是及时主张权益。

如果保单存在保险赔偿金和满期给付保险金，应及时联系保险公司办理领取手续。如果发现保单效力中止，应尽快联系保险公司办理保单复效，若拖延时间超过2年，将有可能导致保险合同永久失效。为切实保护投保人、被保险人和受益

人合法权益，防范“睡眠保单”造成不必

要的损失，请各业务渠道营销队伍注意提

示广大保险消费者：购买保险后应定期关

注保单状态，按时缴纳保险费，及时更新

保单信息、领取相关权益。

01

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行·实干Action

从优秀到卓越16合规课堂compliance开门红合规风险提示n 保险公司销售普通型、分红型、万能型、投资连结型保险产品，不得与银行储蓄、银行理财、基金、国债等进行收益简单比较。

n 对分红型保险产品演示保单利益时，应当采用保证利益演示和红利利益演示两档演示产品未来的利益给付，用于利益演示的利差水平分别不得高于0、4.5%减去产品预定利率。n 对万能型保险产品演示保单利益时，应当采用最低保证利益演示和万能结息利益演示两档演示产品未来的利益给付，用于利益演示的假设结算利率分别不得高于最低保证利率和4%。n 对投资连结型保险产品演示保单利益时，应当采用乐观、中性、不利三档情景演示产品未来的利益给付，用于利益演示的假设投资回报率分别不得高于6%、3.5%和1%。“开门红”作为国内人身险业长期以来的“特色”之一，也是保险公司实现全年销售任务的重要节点。但保费提前缴纳的操作模式、夸大宣传、销售误导等现象通常也在此“开门红”期间集中出现，为行业的平稳健康发展埋下隐忧。在此做开门红合规提示：2023年6月30日《一年期以上人身保险产品信息披露规则》实施后，在产说会课件等内容上，务必要留意以下要求：

重点提示：

开门红期间，各类产说会、沙龙等课件、培训课件中需特别留意产品及服务讲解、利益演示，禁止对产品收益进行承诺或假定。同时结合《银行保险机构消费者权益保护管理办行·实干

Action

从优秀到卓越17法》要求，进行产品销售需全面讲解产品和服务的性质、利息、收益、费用、费率、主要风险、违约责任、免责条款等可能影响消费者重大决策的关键信息，注重消费者权益维护。请关注《关于强化管理促进人身险业务平稳健康发展的通知》工作要求：n 科学制定年度预算制定：预算应该紧密结合公司实际，平衡好规模、价值、费用、利润等指标，严格偿付能力等资本约束条件，制定配套考核指标及年度业务计划。n “报行合一”：要落实好产品销售管控责任，采取有效措施，加强费用规范性、真实性管理，确保实际费用不高于报备费用，杜绝恶性竞争。

n 销售行为（消费者合法权益维护）：不得采用大幅提前收取保费并指定第二年保单生效日的方式进行承保，不得将客户实质为保费的资金存放于其他投资理财账户，防止出现承保空档，引发合同纠纷，滋生经营风险。重点提示：

针对上述要求，监管部门将加强非现场检查监测和现场检查，重点查处通过虚列费用等方式套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费、未按照规定使用经批准或者备案的保险条款和保险费率、销售误导、节流挪用保费资金、财务业务数据不真实等违规行为。同时，监管将密切关注新闻舆论、举报投诉反应的问题，对问题集中的公司、渠道、地区视情况开展专项调查，对侵害消费者合法权益、违反监管规定的行为严肃查处。行·实干Action

从优秀到卓越18党建工作正·初心

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从优秀到卓越19广西分公司召开第二批主题教育调研成果交流会及党支部党员大会根据第二批主题教育工作安排，12月15日，广西分公司召开第二批主题教育调研成果交流会及党支部党员大会，会上进行12月第一次集中学习，会议由宣传委员杨随峰同志主持。党支部书记、分公司总经理王绍斌同志以《践行以人民为中心的发展思想全面深化消费者权益保护工作》为题开展调研，发现并总结了消保工作在体制建设、机制与运行、操作与服务、教育宣传、纠纷化解五个方面的主要成绩和取得的突破，从机制、系统、执行、文化等四个方面全力推进公司消费者权益保护工作稳步向前。分公司总经理助理来丽芳同志以《夯基突破 双向奔赴——关于三级机构持续发展的调研报告》为题，指出三级机构发展过程中存在的问题，从“解难题、抓落实、促发展”的角度出发，提出了六个建议帮助机构突破发展。党支部宣传委员、分公司总经理助理杨随峰同志以《营销渠道如何突破优增优育的调研分析》为题，从营销渠道人力发展及增员情况、新人留存情况、开班情况、卓越班情况分析优增优育方面存在的问题和影响机构优增的因素，分别指出分公司、机构、团队三个层面优增优育路径。与会人员就主题教育调研成果、正反面案例进行了讨论，着力打通高质量发展过程中的堵点瘀点难点，全力推进公司经营发展稳步向前。

黄艳兰、谢厚林同志领学《党的二十大报告》。两位同志分别结合岗位实际，从对大会主题的精神意涵、报告结构、过去五年的工作和新时代十年的伟大变革等方面进行阐释并分享自己的学习体会，就当前工作中面临的困难和问题提出工作方向和建议。

与会党员围绕“历史使命和责任担当”、“保险工作者的职责”等主题，结合学习情况和实际工作，分享学习心得、开展体会交流。

（韦晓玉）广西党支部开展“传承邕城历史 追忆红色足迹”12月主题党日活动为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育和习近平总书记关于文博工作的重要指示精神、贯彻落实习近平总书记在文化传承发展座谈会上的讲话精神，引导广西分公司党员、团员、群众砥砺理想信念和初心使命，12月14日，广西党支部内外勤党员、团员及群众代表到南宁博物馆开展2023年“传承邕城历史 追忆红色足迹”12月主题党日活动。参加活动的同志们跟随讲解员的步伐，认真聆听讲解，集中学习“邕城百年——近现代南宁历史陈列”以及“1929南宁兵变纪念馆”两个主题陈列展。“邕城百年——近现代南宁历史陈列”通过“开埠通商”“南宁女儿”“桂系之治”“军民抗战”“万象待新”等八个部分，展现南宁历经百年沧桑，社会历史文化不断发展，逐步走向民族伟大复兴的新征程。“1929南宁兵变纪念馆”以时间为线索，通过“时局变幻”“小平来邕”“兵变举事”“丰碑永存”四个部分，展示南宁兵变事件的起因、经过与结果，再现南宁兵变前后壮丽的历史画卷，展现邓小平等革命先辈和革命先烈的英雄业绩和风采。

希望通过借本次现场参观学习的机会，进一步深化广西分公司学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义正·初心Original

从优秀到卓越20广西党支部召开2023年第四季度党员大会及12月第二次集中学习12月22日，广西党支部召开2023年第四季度党员大会及12

月第二次集中学习，会议由组织委员陈雯雯同志主持。

林艳同志、周佳丽同志分别领学《习近平新时代中国特色社

会主义思想专题摘编》相关专题内容，结合工作实际和经典案例，

强调要深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、

坚定“四个自信”、做到“两个维护”，切实把习近平新时代中

国特色社会主义思想运用到推动分公司高质量发展中去。

本次会议设置四季度“党员政治生日”环节，支部向二季度过政治生日的党员送上温馨祝福和寄予殷切希望，激励党员始终牢记“第一身份”，坚守初心、勇担使命。

为持续推动主题教育走深走实，充分发挥先锋榜样引领作用，教育引导广大党员干部学习榜样、争当先进，主动作为、担当有为，组织观看《榜样8》专题节目。通过优秀榜样的突出事迹，引导大家坚定信念、践行宗旨、拼搏奉献、廉洁奉公，切实发挥党员先锋模范作用。

（韦晓玉）想主题教育成果，内外勤党员、团员、群众要牢记习近平总书记殷切嘱托，坚持正确的政治方向，坚定文化自信，切实做到学思用贯通、知信行合一，为分公司“收官红”和“开门红”贡献力量。（韦晓玉）广西党支部第一党小组暨第四青年理论学习小组开展12月集中学习根据广西党支部落实“三会一课”及引领带动青年理论学习工作要求，12月21日，广西党支部第一党小组暨第四青年理论学习小组开展12月集中学习。根据“第一议题”制度，邀请郝勇、沈川越、陈雯雯、雷克鎏同志分别领学《中央经济工作会议在北京举行习近平出席会议并发表重要讲话》《习近平在上海考察时强调聚焦建设“五个中心”重要使命加快建成社会主义现代化国际大都市》等相关文件精神。

按照中信集团主题教育工作要求，现场组织党员、青年体验“中信红·云传承”元宇宙空间，进行学习中信历史文化，传承中信红色基因，实现“四个一”。

组长陈雯雯同志作工作提示：一是党员、青年要高度重视，用好元宇宙红色资源，积极参与并取得学习证书；二是正值年末岁首，希望党员、青年做好2023年度工作总结并根据公司工作部署做好2024年工作计划；三是冬季安全隐患较多，希望大家进一步增强安全意识，做好安全生产，防范化解各类风险隐患。（韦晓玉）正·初心

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从优秀到卓越21金融消保新元年，有哪些新要求、新动作？来源：新浪财经

岁末年底，金融消费者权益保护问题再次被监管提及。

12月3日，金融监督管理总局局长李云泽在接受采访时表示，要加快构建“大消保”工作格局，抓紧建立完善金融消费者权益保护工作协调机制和金融消费纠纷多元化解机制，压实金融机构主体责任，推动构建责任清晰、高效顺畅的消保工作体系。

如果关注金融消费者权益保护工作的话就会发现，金融消保工作在2023年被提到了一个前所未有的高度，而且贯穿全年。

年初，原中国银保监会消费者权益保护局，从政治性人民性的站位出发，为2023年的消保工作定了一个基调。国家金融监督管理总局正式成立之后，统筹负责消保职责，一系列的金融消费者权益保护宣传活动紧接着在全系统内展开。

消金界注意到，在监管的引导下，当然也是在监管消保检查的压力下，金融机构和互联网平台们开始空前重视消保工作，基本都建立了内部的消保制度，在技术的支撑下，更有很多实实在在的消保相关系统落地，消保工作确实不那么“边缘”了。

2023年1月5日，原中国银保监会消费者权益保护局发文表示，要深入剖析银行保险消保工作现状和存在的问题，进一步理清工作思路，推动银行保险消保工作踏上新征程。

其实，金融消保工作一直都在做，那么“新征程”与以往的不同点在哪儿呢？这次监管的表态上，直接拉升了工作的重要性——消保工作要始终坚守人民至上的根本立场，牢牢把握政治性人民性，做到真正的为民监督。由此提出，今后的消保工作要不断地提升覆盖面，帮助14亿人口公平享受金融服务。

消保局还指出，消保工作作为金融监管的核心业务，全体监管干部要树立为民监管的理念，构建预防性保护、过程性保护和救济性保护的消保工作体系，金融机构的消保理念也要显著提升，消保要融入公司治理的各个环节。从人民性的站位高度，将消保工作定位为金融监管的核心业务，2023年开年，消保委就为金融消费者权益保护工作重新定了调。

很快，2023年3月1日，《银行保险机构消费者权益保护管理办法》正式施行。《办法》要求金融机构要将消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略，建立健全消费者权益保护体制机制，将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节。

尤其值得注意的是，《办法》明确了金融消费者的“八项基本权益” ——知情权、自主选择权、公平交易权、财产安全权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权，确定了金融消费者权益的内涵。今后谈金融消费者权益保护，具体就是保护这八项权益。

扩·视界Vision

从优秀到卓越22编者按：党的二十大报告中“人民”是贯穿始终的一条主线，金融消保聚焦消费者，与人民利益息息相关。坚持维护最广大群众的根本利益是金融监管工作的出发点和落脚点，而牢牢把握消保的长期趋势应该是金融企业的社会责任和经营战略。在金融业行业看来，不是就金融谈金融，也不能就消保论消保，而是系统地、规划性地开展新型消保工作，将金融为民的使命融入到消保工作的方方面面。与一般企业相比，保险机构具有专业性高、系统性强的特征，保险产品存在长期性、承诺性等特性，也因此，保险企业在消费者权益保护方面更需注重风险管理、信息披露和理赔服务等。险企更要把消保作为塑造重要竞争力的关键抓手和内驱动力，纳入公司治理和企业文化建设，从顶层设计入手，构建多维度且立体、统一的消费者权益保护体系。

然后，金融业迎来了金融监管总局等四部门联合启动的2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动，表明对该活动的重视。

国家金融监管总局成立之后，金融消费者权益保护的职责由其统筹负责。金融监督管理总局局长李云泽，在启动仪式上表示，接下来要健全信息披露制度，压紧压实金融机构主体责任，聚焦重点领域和薄弱环节，整治突出问题，加强宣传教育，加大打击非法金融活动的力度。

2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动启动后，各地监管局以及各金融机构，都推出了一系列的金融消费者权益保护宣传活动。

2023年10月11日，国务院发布了《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》。《意见的》主要目标之一就是——金融消费者教育和保护机制更加健全。具体包括金融知识普及程度显著提高，人民群众和经营主体选择适配金融产品的能力和风险责任意识明显增强。数字普惠金融产品的易用性、安全性、适老性持续提升，“数字鸿沟”问题进一步缓解。金融消费者权益保护体系更加完善，侵害金融消费者权益行为得到及时查处。由此可见，金融消费者的教育和保护，放在普惠金融的高质量发展中，也被视为重要的一环。监管重视是一方面，检验效果的话，还是要看金融机构的执行。毕竟金融消费者权益保护工作的主体责任在金融机构。据悉，2023年，监管部门对银行、保险、非银机构进行了密集的消保检查，监管上实现了对机构类型的全覆盖。除了对典型问题重点开展调查之外，检查的内容也是全覆盖。并且，对于查实的侵害消费者合法权益的案件，还要进行处罚和通报。

消保工作落实到公司层面，第一个要求就是将消费者权益保护纳入到公司治理、企业文化和经营发展中，建立完整的消保制度，并将之贯彻到业务流程的各个环节中。可以说，这是公司进行消保工作的一个起点。据记者了解，头部的持牌消金公司和互联网平台普遍做的比较到位。在持牌消金公司中，马上消费较早开始了从顶层设计上，将消保工作纳入到整体规划中，设立专门的消费者权益保护部，牵头消保工作。此外，金融纠纷、投诉化解服务方面也有技术接入的身影。监管要求金融机构加大投诉综合治理力度，运用各项监管工具，压实银行保险机构主体责任。在这个过程中，互联网、大数据等技术运用于纠纷调解、投诉处理管理的做法，有利于打破时空限制、降低解纷解决成本，减轻消费者诉累。

同时，金融消费者教育是消保工作的一项重要内容，尤其是针对老年人、新市民等重点人群，监管要求做好有针对性的消费者教育。新市民群体金融需求旺盛，但对金融政策、金融产品的知识储备又很薄弱，风险防范意识低，往往容易冲动消费，过度负债，甚至被金融诈骗。

做好金融消保工作，有助于防范和化解金融风险，提升金融消费者的信心。而今后五年，确实要进入到高质量的发展阶段。

扩·视界

Vision

从优秀到卓越——员工微分享STAFF PERCEPTION做时间的主人——学《时间都去哪了》课程有感23《时间都去哪了》课程是邀请自我效能管理专家，幸福力研究推广者王鹏程老师进行授课。

他从时间管理的角度出发，通过个人宣言认识自己的目标，通过平衡轮的使用让我们重点突出，要点明确的利用时间去完成目标，用时讲光·掠影Glimpse

从优秀到卓越24解了一系列时间管理及个人管理的实用方法，帮助学习者清楚了解时间的价值，充分利用时间创造价值，并通过有效的管理让我们能够有时间做自己喜欢的事情，提升职场幸福力。

时间都去哪了？这是每一个人都面临的问题。时间作为对每一个人都是公平的资源，但产生的效能却大不相同，有的人是时间的奴隶，每天被时间驱使，效能低下，一会做这个，一会做那个，自己被时间奴役累的够呛；而有的人目标清晰，重点明确，事情尽在掌握，时间被利用的紧凑而得当，并且有时间做自己喜欢的事情，成就感爆棚。是他的时间比别人多吗？是他的精力比别人强吗？其实是他的时间管理能力，或者说是自我管理能力更强，才能做时间的主人。（玉林中心支公司黎继光）光·掠影

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从优秀到卓越25摄影·赏析————时 光 与 生 活PhotographyAppreciation光·掠影Glimpse

从优秀到卓越26《寒冬中怒放》 梧州中心支公司 苏丹妮

《远眺中国尊》 营销人力发展处邹晓静《俯瞰故宫角楼》 营销人力发展处 王凌

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