目

录

C O N T E N T S

A 时

代

热

点

B 信

息

公

示

C 机

构

动

态

D 活

动

预

告

14

18

24

34

2

A 开

门

红

特

辑

3

PART 1 新年贺词

大家好，2022年已经到来。我在此代表富德生

命人寿山西分公司总经理室向大家致以新年祝福！

回首这一年，意义非凡。我们亲历了公司和国

家历史上具有里程碑意义的大事。山西分公司成立

十周年与建党百年产生历史交汇，我们开启了全面

迈向专业化转型的新征程，正昂首阔步行进在实现

生命品牌响彻市场的道路上。

从年头到年尾，沙龙运作、团队训练、项目推

进、外部培训、开门红提前开打……大家忙了一整

年，付出了，奉献了，也收获了。在飞逝的时光里，

我们看到的、感悟到的生命，是一个有着坚韧不拔

精神的专业团队。这里有尽职尽责的管理干部，有

勤奋拼搏的一线精英，有日新月异的发展，有赓续

传承的精神。

十二月十五日，我们隆重开启2022年开门红战

役。日趋严峻的政策新规、全新的预录系统、激烈

的同业竞争，无不宣誓着在新的一年中，想要在市

场上站稳脚跟绝不是轻轻松松、空喊口号就能实现

的，也绝不是一马平川、朝夕之间就能到达的。我

们要常怀远虑、居安思危，保持战略定力和耐心，

“致广大而尽精微”，踔厉奋发、笃行不怠，方能

立于不败之地，成就心中梦想。

新年的钟声已然敲响。我们的银保将士仍在辛

勤耕耘，无数追梦人还在奋斗奉献。大家辛苦了，

我向大家致以诚挚的新年问候！

让我们一起走向未来！祝各位业绩长虹！ ——

2021年12月15日，开门红战役正式开打！

在山西分公司总经理室的正确部署下，

在胡杰总的直接领导下，在晋分银保全体将

士的共同努力下，山西分公司奋勇争先，360

综标达成率进入全国系统前三，再创辉煌！

开打三天，12月17日，太原中支率先达

成开门红首月期交综标任务，达成率109%！

2022年1月1日，PWM指标完成全省全年任务，

达成率100%！

2022年1月1日，晋中中支累计达成360综

标372万，开门红综标首月达成率112%，成为

全省第二家达成首月任务目标的中支机构！

同日，吕梁中支累计达成360综标332万，

开门红综标首月达成率100%，成为全省第三

家达成首月任务目标的中支机构！

分公司对此优异成绩表示热

烈的祝贺，对奋战在一线的银保

将士致以最真诚的慰问与感谢！

PART 1 大单云涌

捷报频传

PART 1 捷报频传

捷报频传

2021年12月23日，直属本部联合建设银行河

西支行召开两场“尊享生命·财富永续”高端客

户答谢会，现场产出期交保费178万！成就山西

分公司银保条线首场“百万沙龙”！

通过本次活动，不仅强化了渠道合作关系，

增强了网点粘合度，提升了队伍信心，同时在市

场上树立起生命沙龙品牌，赢得良好口碑！

PART 1 百万沙龙

山西分公司持续在全省推动双高网沙运作，

随着技术革新以及保持精细化运作模式，12月全

省保费10万以上的标准网沙合计33场，标志着我

司在沙龙运作上已逐步迈上标准化专业化道路！

十万网沙

在本年度开门红战役期间，山西分公司不断进行

渠道拓新，积极组建队伍，其中太原、吕梁工商银行

及运城农业银行也陆续展现出不菲的实力，大单频出，

小单不断，体现了我司在两渠道上的重大突破！

PART 1 渠道拓新

晋分银保坚持渠道多元化、队伍专业

化、深度经营，抢占市场！

2022晋分银保坚定信念，主动出击！

2022晋分银保顽强拼搏，全力冲刺！

虎年奔腾开胜景，

春风浩荡生命红！

虎啸龙腾

15

PART 2

时代热点

Ø 一杯咖啡，一个三角形，

告诉你该怎么稳健理财~ Ø 税务筹划≠偷税逃税

Ø 《资管新规》来了，2022

财富管理正式进入保险时代

央视财经也曾提醒过：利率往下走，我建议大家应该早点去买保险，因为保险

它的定价是，市场利率越低，基本上保障是越来越贵。保险公司是特殊的银行，是

真正“存钱”的地方；而普通的银行只是“放钱”的地方，买保险就是买倍数，在无形

之中放大了你的资产。

年金险是给未来自己的一份“礼物”，这份礼物叫“幸福提款机”。是用今天的闲

散资金，来换取明天的固定收入，是用今天的短期缴费来换取与生命等长的现金流。

16

《资管新规》来了，2022

财富管理正式进入保险时代

1、打破“刚性兑付”，理财产品不再保本保收益

PART 2 时代热点

2、财富管理进入保险时代

在当今经济新常态下，人们的财富管理理念也正在悄悄地发生着改变，财富积

累需求对理财工具的要求有三共同的特点： 安全性、收益性、稳定性。而同时满足

这三个条件的也只有保险了。

又是一年新年到，2022年，又有很多金融政策落地实施，其中一件事就是跟我

们钱袋子息息相关的。它就是《资管新规》今天起正式实施了。其实在2018年4月

27日就已经由中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局四大部

委就已联合发布。如今过渡期结束，也就是说从2022年1月1日起正式实施。

过去理财产品承诺的保本保收

益，将正式成为过去，理财产品收

益率下降甚至出现本金亏损将是市

场的常态。在资管新规与利率持续

走低的新背景下，以银行存款、理

财、信托、股票、国债为代表的传

统的理财方式正在经历深刻变化，

新常态下我们理财思维亟待转变。

时代热点

一、理财三角形

在做投资之前，我们有必要认识一下投资理财三角形，它能帮我们有效地

规避风险： 一杯咖啡，一个三角形，

告诉你该怎么稳健理财~

在投资理财过程中，就如行驶在风险不定的海洋中，风险就像星巴

克的logo美人鱼塞壬一样，以优美歌声吸引航海家跳海，短期的高收益

就像塞壬的歌喉一样“美丽动人”，一旦你接受了它们的引诱，就会深陷其

中，最终血本无归。

高收益、低风险、短周期是不可同时

抵达的三个角。想要短期高收益，就得接

受高风险，比如股票、期货等；想要低风

险、较高收益，可能就要降低流动性要求，

比如长期国债、年金险等；想要低风险、

流动性强，就要接受资产增值速度低的可

能，比如活期存款。 二、如何做好资产配置？

根据不同时期进行规划。

1、创造期收入水平逐渐提高，身体健康，抗风险能力强但财富蓄水池浅，

要寻求更高收益和杠杆更高的保障。如重疾意外、定期寿险、股票基金。

2、积累期迅速积累财富，考虑终身型保障以及子女教育、养老需求，一

部分可选年金险，另一半追求高收益。

3、消耗期要寻求稳健型投资，并且做好财富传承规划。可选终身寿进行

传承，同时通过保单架构设计可不丧失财富掌控权。 三、为什么保险更适合用来稳健投资？

根据保险法中对于保险的定义，我们就能看到，保险不光可以保人，还可

以保财产。

面对日益复杂的投资环境，勤劳是成功的开始，智慧能缩短成功的时间，

而合理做好资产配置可以降低投资风险。既有高收益产品攻城略地，也要用好

保险守住后方，这样才能更好地拥抱财富。

税务筹划≠偷税逃税

PART 1 时代热点

近日，国家税务总局浙江省税务局网站 12月20日发布一则通告，主要内容为网

络女主播黄薇（网名：薇娅） 在 2019年至2020年期间，通过隐匿个人收入、虚构业

务转换收入性质虚假申报等方式偷逃税款6.43亿元，其他少缴税款0.6亿元，依法对

黄薇作出税务行政处理处罚决定，追缴税款、加收滞纳金并处罚款共计13.41亿元。

• 税务筹划意义

一、 减轻税费负担，提高企业经济利益；通过对相关经济活动进行事前合

理且科学地安排，在合法的范围内节省税费，可以减少企业的一部分运营成本，

将其投入到另一部分的生产需求上，有助于提高企业的经济利益，进而增强企

业的竞争力。

二、 降低涉税风险；节省税费，降低企业经营成本只是一方面。更重要的

是纳税人通过相关的税务筹划安排，避免涉税损失的出现，达到涉税零风险。

弄清财务状况、保证企业健康发展、打造良好企业品牌可能才是税务筹划中追

求企业涉税零风险的目的。合规经营才是康庄大道，稳健发展才能基业长青！

• 合乎法规的节税省税

对于企业主来说，在进行纳税之前，通过国家的相关优惠政策，如高新技术

企业税收优惠、西部大开发税收优惠、环境保护、节能减排等等；或者是其他

法律法规范围内的经营、投资、理财活动的筹划，为企业减轻税务负担 ，达到

节税的效果。这是税务筹划，在合乎法规的范围内节税省税。换而言之，其余

虚假及掩人耳目行为则划分为偷税漏税。

消息一出，网络上便是兴起了一番热

议。除了惊叹以外，有的人却发出了疑问，

那平日里财富管理所说的“税务筹划是合

理避税”这个点，跟偷税漏税有何区别呢？

19

PART 3

信息公示

Ø 项目推动

Ø 内训总结

Ø 数据统计

Ø 师资管理

PART 3 信息公示

脱 贫 攻 坚

志 在 必 行

12月全省共80人破

零，截止于12月31

日，仍挂零11人，

开门红期间挂零0容

忍，请各机构尽快

对挂零人员进行处

理。 94%

12月平均期交人员

活动率为94%。本月

因开门红全省人员

活动率大幅提升，

全省6家机构人员活

动率均高于90%！

+61%

较上月相比，12月

平均人员活动率同

比上升61%，4家机

构上升比例均超60%；

其中，运城中支人

活有大幅度上升，

同比上月提升77%。

11人

12月期交人员活动率

序号 机构 人员活动率

较上月人

活相比

破零人数

仍挂零

人数

1 太原中支 100% +54% 6 0

2 吕梁中支 100% +54% 24 0

3 运城中支 100% +77% 9 0

4 直属本部 98% +65% 10 1

5 晋中中支 97% +64% 13 1

6 临汾中支 93% +67% 7 2

7 长治中支 74% +48% 11 7

合计 94% +61% 80 11

现场回收合计1187.3万，其中直属本部681万，吕梁

中支307.3万，临汾中支140万，分列前三。

沙 龙 开 展 情 况

截止于12月31日，本月全省召开沙龙共计160场，其

160场 中太原中支开展65场！运城中支无场次，请关注！

1187万

462万

全省待回收保费合计462万，请各机构紧盯沙龙质量，

关注好会后追踪，确保保费颗粒归仓。

10万

本月场均较高，直属本部场均10.5万，领跑全省！吕梁

中支场均8.5万位列第二，晋中中支场均5.2万位列第三。

项目追踪

银保条线各机构沙龙统计情况

统计时间：2021.12.1-12.31 序号 机构

建行 浦发 工行 双邮 中行 交行 农行 华夏 中信 直销 合计

场次

（场）

现场

产能

（万）

出单

件数

（件）

待回

收产

能

（万）

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

实际

场次

实收

保费

1 太原 19 0 1 5 1 7 21 12 6 159 2 直属 39 467 2 17 5 24 19 173 65 681 98 303 3 临汾 21 124 5 16 1 0 27 140 16 0 4 吕梁 26 213.3 8 80 1 9 1 5 36

307. 3

67 0 5 运城 0 0 0 0 6 晋中 8 43 1 4 9 47 16 0 7 长治 2 0 2 0 0 0 合计 86 804.3 2 17 18 123 26 29 5 24 2 10 160

118

7.3

203 462

十 二 月 师 资 考 核 情 况

分公司专职讲师序列

序号 序列分类 机构 姓名 总分

1

专职讲师

分公司 曹恒 34

2 分公司 程家甍 33

3 分公司 杨曦 6

4 分公司 刘馨屿 3

机构专职讲师序列

序号 序列分类 机构 姓名 总分

1

专职讲师

吕梁中支 冯伟 50

2 太原中支 霍明 47

3 临汾中支 许捷 38

4 直属本部 赵倩 27

5 直属本部 宋健 21

6 晋中中支 常磊 5

7 运城中支 卫泷炜 -12

根据《富德生命人寿山西分公司银保条线师资管理办法

（2021-2022年度）》已执行两个考核月，新的量化考核更

全面的涵盖了各序列师资人员的基础工作，并对重点指标进

行监控，根据管理办法得分标准，专职讲师序列详情如下：

• 分公司内勤讲师序列第一名：曹恒老师

• 机构专职讲师序列：

第一名——吕梁中支冯伟老师

第二名——太原中支霍明老师

第三名——临汾中支许捷老师

PART 3 信息公示

兼职讲师序列

排名 机构 姓名 总分

1 临汾中支 刘勤勤 28

2 吕梁中支 任霄丽 12

3 直属本部 时桥芳 8

高讲团序列

1 吕梁中支 冯伟 43

2 直属本部 宋健 27

3 临汾中支 许捷 14

4 直属本部 赵倩 10

5 晋中中支 常磊 9

6 直属本部 单磊 8

7 晋中中支 药嘉辉 4

• 兼职讲师序列

第一名：临汾中支—刘勤勤老师

第二名：吕梁中支—任霄丽老师

第三名：直属本部—时桥芳老师

• 高讲团序列：

第一名：吕梁中支—冯伟老师

第二名：直属本部—宋健老师

第三名：临汾中支—许捷老师

2022年开门红战役如火如荼，请各位老师落地培训成

果，夯实队伍技能，借力特色模式，实现业绩跃升！

师资管理

根据《富德生命人寿山西分公司银保条线师资管理办

法》考核标准，十一月分公司兼职讲师序列考核中，本月

有得分老师如下：

十 二 月 师 资 考 核 情 况

序号 机构 姓名

一次早

夕会

一次客

户活动

一次网

点培训

一张单

一次网

点会议

一节课

程制作

是否完

成目标

六个一

得分

面谈

得分

总分

1 晋中中支 赵建花 √ √ √ √ √ √ 是 60 30 90 2 晋中中支 尹姝丽 √ √ √ √ √ √ 是 60 29 89 3 临汾中支 臧玉洁 √ √ √ √ √ √ 是 60 28 88 4 长治中支 孙紫恒 √ √ √ √ √ √ 是 60 27 87 5 临汾中支 刘勤勤 √ √ √ √ √ √ 是 60 27 87 6 运城中支 燕博 √ √ √ √ √ √ 是 60 27 87 7 晋中中支 药嘉辉 √ √ √ √ √ √ 是 60 25 85 8 吕梁中支 任睿 √ √ √ √ √ √ 是 60 25 85 9 直属本部 单磊 √ √ √ √ √ √ 是 60 24 84 10 长治中支 吕舒婷 √ √ √ √ √ √ 是 60 20 80 11 吕梁中支 郭鹏梅 √ √ √ √ √ 否 50 0 50

十 二 月 外 勤 督 训 考 核 情 况

n 本月吕梁中支郭鹏梅老师未完成基础指标，且未进

行月度面谈，面谈项做0分处理。

n 鉴于郭鹏梅老师两个月未完成“六个一”基础指标，现

予以黄牌警示，并给予一个月考核期，届时将根据

工作完成情况进行岗位调整。同时也请各位老师引

以为戒，重视基础工作！

n 态度大于技能，行动重于口号！强督训、强培训、

强技能、强业务！

PART 3 信息公示

PART 4

机构动态

26

PART 4 机构动态

• 撰稿人 赵倩

• 直属本部督训

项

目

为

王 专

业

制

胜

—

—

山

西

直

属

本

部

开

门

红

举

措

背景介绍

随着银保监会108号文的颁

布，市场发生巨变，成为得物理

网点者得未来的局面。对于只做

传统渠道经营的我们，必须积极

拥抱改变并付诸行动。宜未雨而

绸缪，毋临渴而掘井。

• 具体举措

在总分公司的提早部署和正确

领导下，直属本部先行一步：

项目背景

对外：开展渠道及网点沟通，加大各项外训力度，

双高网沙、精准营销增强网点粘合度，积极抢占市

场，力争将更多的物理网点收入囊中！

项目推动

对内：紧跟渠道动态，提升队伍

专业技能，分层管理持续会议经

营，严抓人员活动率、绩优平移

率等各项活动指标！

截止12月20日，山西分公

司直属本部合计产出360期交综

标260.8万，季度期交达成率

41%，趸交1290万；人员活动

率90%，物理网点包括建行渠道、

交行渠道、浦发渠道、中信渠道、

中行渠道合计81个。

PART 4 机构动态

开门红重要举措

外部培训为利器，队

伍训练为基础，项目推动

为抓手。

项目推动

一、提升外训 抢占市场

1）专项定制

对核心渠道进行大规模外训，从专业赋

能、双高网沙、降准营销、高客服务等为行

方定制培训。

2）开门红支持

从普客到高客的服务体系；56种沙龙主

题包含常规系列、四季系列、节日盛典系列、

高端定制共四大模块；丰富的期交种类配套

趸交资源的专属额度等开门红支持。

3）积极拜访

筛选出45个核心网点对支行长、营销主

管核心理财经理送上“双高网沙”以及“精

准营销”项目推介书，并拟定项目行事历。

PART 4 机构动态

建行核心网点拜访

中行外呼技能培训通关

交行精准营销项目启动

建行双高网沙项目启动

二、内强队伍 朝督日责

1）严抓管理

实施分区PK制度。日追踪、周管理、

月分析。每日挂零人员面谈；每周

“总监部经理管理会”，严抓总监部

经理管理动作；每月“经营分析会”，

对本月开么红任务达成情况进行分析，

并制定下月方案及主打项目。

3）沙龙功能组组建

根据营业区划分成立5个沙龙功能小组。

对主持、主讲、007、促成进行培训

分组培训，再针对各个沙龙功能组进

行演练并及时发现问题，解决问题。

严抓沙龙品质，加强沙龙出单率。

项目推动

三、项目为王 专业制胜

小型沙龙稳步夯实

大型沙龙崭露头角

建行龙城支行 建行开发区支行 建行河西支行

1）双高网沙项目推动

根据营业区划分成立5个沙龙功能小组。对主持、主

讲、007、促成进行培训分组培训，再针对各个沙龙

功能组进行演练并及时发现问题，解决问题。严抓沙

龙品质，加强沙龙出单率。

PART 4 机构动态

项目推动

2）精准营销项目落地

将核心网点选出10个，进行精准营销分阶段的培

训，并配套独家研发精准营销项目工具。精准营销手

册包含财富增值、子有所教、老有所养、财富保全等

专题，让理财经理展业更加便捷。利用精准营销项目

手册、保险合同、两项工具进行有节奏的促成。 项目“三步走”

网点培训启动 行方全员早会培训 一对一沟通解决异议

行方全员夕会总结 监督通联数量 记录面谈情况

①项目前：意愿启动，独家销售；行事历下发，分

类筛选客户；邀约追踪，积极落地。

②项目中：早会培训，夕会复盘；协助面谈，提升

技能；一一辅导，解答异议。

③项目后：复盘总结，问题分析；名单总结，追踪

落地；优秀表彰，持续合作。

未来可期

大鹏一日同风起，扶摇直上九万里。直属本

部接下来会顺应108号文的落地，在开门红打出

属于自己的亮点优势。对外技术赋能，通过提升

双高网沙、精准营销项目质量，提升保费产出，

在渠道树立属于富德生命自己的品牌；对内专业

致胜，严抓会议经营，加强多层管理机制，同时

建立健全的引导机制，提升队伍技能，培养一支

有凝聚力、能打胜仗的队伍。直属本部也将继续

贯彻落实总分公司的政策，确保全年任务的顺利

达成。

PART 4 机构动态

PART 5

活动预告

Ø 2022年开门红沙龙奖励方案

（2021.12.1-2022.3.31）

Ø “虎跃龙腾·赢战二二”2022

年开门红业务推动方案

（2021.12.15-2022.3.31）

Ø “雷霆战队“季度轮训（预计

2022年4月）

Ø 2022年外勤督训管理制度

（即将出台）

夯实基础 提升专业技能 严肃管理 强化学习意识 向优而生 锻造培训品牌！

37

行正道，做正事，为正人

做金融业的好公司！