广西北部湾银行总行个金部

中信保诚人寿广西分公司 联合出版

广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报

2024年第三期

观潮聆信

目录

CATALOG

01 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

卓越 · 荣耀

二季度获奖情况公布 03

卓越 · 合作

网点客户活动剪影

「星耀计划」项目简讯

季度「信享会」培训简讯

05

07

08

卓越 · 标杆

行员优秀分享

中信保诚人寿增值服务案例

09

17

关于本刊

代理保险业务简报，由广西北部湾银行总行

个金部、中信保诚人寿广西分公司联合出版、

对内共享。

设置板块包含荣誉奖项汇报，保险培训、

客户活动剪影，行员典范分享，增值服务

介绍等板块。

秉持“以卓越服务卓越”的宗旨，本刊将为

银行领导同事了解银保合作动态提供窗口。

人以什么角度看待世界，

决定了采用怎样的方式生活。

素来不缺向往风的人，欣赏它的力量——

雕刻山丘，勾勒出大地风貌，

引领洋流，演绎了蜿蜒海岸，

携带冷暖，交织成万千气象，

世间的精彩便有了各自的契机。

但先驱者总是拒绝等待风的到来，

做一个造风的人，塑造云霄、掀动浪潮。

他们开创，他们出发，往新的机遇与期盼去，

往新的未来与创造去，往新的风暴与成长去。

2024年二季度，广西北部湾银行与中信保诚

人寿耕耘不辍。上线新产品、推出新缴别，

不断满足保险客户的服务需求，落地新项目、

制定新方案，不断激活作业网点的业务产能。

更多的标杆团队、先进个人脱颖而出，

令人赞叹的力量在造风的人内心呼啸，

去翻越，去创造，去变革！

开篇的话

The Wind Makers

怀揣远方 心自呼啸

03 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

二季度获奖情况

卓越 · 荣耀

百万支行奖 销售中信保诚保费达100万的

邕外分行或邕内管理型支行

★

北海分行

★

南宁分行

高新支行

★

柳州分行

★

南宁分行

南湖支行

★

南宁分行

营业部

★

钦州分行

★

南宁分行

琅东支行

★

南宁分行

武鸣支行

标杆网点奖 销售中信保诚保费达50万

且排名前30的网点

NO.1

北海分行

营业部

NO.2

南宁分行

东盟支行

NO.3

南宁分行

教育支行

NO.4

柳州分行

金茂园支行

NO.5

南宁分行

营业部

NO.6

南宁分行

文化园支行

NO.7

南宁分行

体强路支行

NO.8

南宁分行

五象湖支行

先锋分行奖 销售中信保诚保费达200万或

全体客户经理100%出单的邕外分行或邕内管理型支行

★

北海分行

★

南宁分行

高新支行

04 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

优秀个人奖 销售中信保诚保费30万及以上

且排名全区前50的客户经理

NO.1

柳州分行金茂园支行

甘佳玉

NO.2

南宁分行高新支行

付可真

NO.3

南宁分行南湖支行

谢海东

NO.4

南宁分行武鸣支行

陈青云

NO.5

南宁分行五象总部支行

郑羽翠

NO.6

玉林分行营业部

卢小英

NO.7

南宁分行琅东支行

蔡彰力

NO.8

南宁分行高新支行

龙娟荣

NO.9

北海分行营业部

黄 芳

NO.10

南宁分行营业部

花永玲

NO.11

南宁分行琅东支行

利贞桦

NO.12

北海分行营业部

徐 薇

NO.13

南宁分行营业部

卢 俊

NO.14

北海分行营业部

周 银

NO.15

南宁分行长湖支行

陆艳娇

NO.16

南宁分行星光支行

倪星星

数据截至8月7日16:00

广西北部湾银行总行个金部提供

客户活动掠影

精彩摘要

卓越 · 合作

钦州分行 手工托特包DIY客户活动

钦北大道支行举办手工托特包DIY客户活动，邀请客户

来到网点，在手工艺老师的带领下，利用精心准备的

材料，感受美学、挥洒创意。活动在轻松氛围中，增

进网点与客户彼此了解，提升服务体验。

5月31日

北海分行 咖啡文化体验客户活动

分行营业部与茶亭路支行联合举办咖啡品鉴客户沙龙，

创造多场景金融服务平台。活动邀请资深咖啡师，向

客户介绍了咖啡的起源及各种咖啡饮品的特点。并邀

请理财师，结合活动主题带来资产配置方案介绍，为

客户带来多层次的服务体验。

5月14日

南宁分行 端午香囊DIY活动

祥宾支行与中信保诚人寿共同举办端午节香囊DIY沙龙，

客户在老师的带领下，依照古法缝制香囊，体验传统

文化的魅力，感受浓厚的节日氛围。资讯分享环节，

得到客户高度认可，对活动内容和银行服务赞不绝口。

4月18日

⦿ 南宁市

钦州市 ⦿

北海市 ⦿

05 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

梧州分行 客户服务沙龙

藤县滕州大道支行举办客户服务主题沙龙，向客户

介绍银行和保险公司的各项服务内容，由理财专家为

客户讲解最新的理财产品及市场趋势，并现场解答了

客户的疑问。帮助客户更好地了解了金融服务，得到

客户的赞许。

5月10日

06 中国工商银行&中信保诚人寿

业务合作简报 |

贵港分行 母亲节客户服务活动

迎宾大道支行在母亲节来临前夕，为到场的各位母亲

献上了真挚的节日祝福。活动向客户普及了金融知识，

并介绍了市场动向和对应的理财配置建议，到场客户

踊跃参与、积极互动，增进了与银行网点的情感联系。

5月11日

桂林分行 手工草帽DIY活动

端午节来临之际，世纪大道支行举办手工草帽DIY活动，

客户精心挑选装饰材料，发挥创意进行搭配，创作

专属自己的心仪草帽。理财资讯分享和服务介绍环节，

讲师通过市场分析、资产配置建议，让客户对自己的

资产结构做了初次剖析，并进行一对一答疑解惑。

6月7日

⦿ 贵港市

⦿ 桂林市

梧州市 ⦿

培训项目专题报道

卓越 · 合作

07 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

星耀计划

保险营销训练营

专业助力保险业务腾飞

5—7月，广西北部湾银行与中信保诚人寿进一步

深入合作，联合开展「星耀计划」保险营销训练营。

南宁、柳州首批遴选3家支行、26个网点开展，以

讲师培训+网点实训+助教辅导的形式，并结合

每周总行战报、每日网点追踪、项目群运营等举措，

培训网点营销人员，提升业务技能，实现保费突破。

01 创新培训形式，迅速实现业绩突破

截至上述网点项目运作结束，经统计借助项目运作，

6月单月实现了1-5月网点业绩总量的2倍业绩。项

目不仅锻炼了网点人员的综合营销技能，更显著提

升了后进网点的产能、筑牢客户与银行的合作关系。

7月起，项目铺开至玉林，将汲取成功经验、提升

运作品质，持续为业务注入更多动能。

02 项目收获丰富，正外部性显著

2864人 467人 19件 125万 92件 256万

维护客户 面谈客户数 出单件数 出单保费 跟进件数 意向保费

项目期间

网点集中学习辅导 客户服务邀约引爆厅堂流量 专场客户沙龙活动实现业绩产出

季度「信享会」

荣誉培训精彩不断

铸就绩优持续成长的平台

2024年起，广西北部湾银行联合中信保诚人寿，

高品质运作「信享会」系列培训活动，对季度表现

优异的机构代表及先进个人进行隆重表彰，搭建各

分行业务骨干之间交流学习的平台。

经过半年的运作，在行内树立了一大批业务标杆，

营造比学赶帮超的良好业务氛围。

01 荣誉表彰让业务菁英站在舞台中央

季度「信享会」每期包含专项培训，课程内容贴合

业务节奏、顺应客户需求、前瞻市场变化，通过

讲授、参观、体验等丰富的形式，打通感官，不断

激发参训人员对于保险营销推动、客户活动运作的

思考和实践。

截至发稿时，「信享会」已开展二期，接待67人，

表彰72人次，足迹遍布贵港、钦州，活动运作

得到了参会人员的广泛好评。

02 进阶培训让营销能手不断进化

一季度「荣耀巍峨」信享会合影

二季度「向海而兴」信享会荣誉表彰精彩瞬间

08 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

参观反侵略纪念馆，树立理想信念 体验客户活动项目，扩展项目运作思路

行员优秀分享

卓越 · 标杆

周 银 韦佩静 甘佳玉 覃 扬

北海分行

营业部

理财经理

柳州分行

金茂园支行行长

柳州分行

金茂园支行

客户经理

柳州分行

融水支行

行长

卢 俊 郑羽翠 艾治虹 陈青云

南宁分行

营业部营业厅

客户经理

南宁分行

体强路支行

行长

南宁分行

五象湖支行

行长

南宁分行

东盟支行

业务发展部经理

以上名单不分先后

09 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

10 11 12

13 14 15 16

场景化营销

助力客户资产配置多样化

周 银

北海分行营业部

理财经理

女性客户，我行资产30万理财到期，他行90万资产，与年迈的父亲以及高血压患

病丈夫住在一起，有一个独生女，理财习惯偏好安全稳定增值型

客户画像

存款到期的客户，强调利率下行，无法满足中长期的资产配置。理财到期的客户，

强调理财产品非保本，收益的不确定性。围绕二类客群，精准铺开邀约。

01 做好筛选客户，是开启营销的前提

家庭风险情况分析：父亲较年迈且丈夫高岁压患病，且仅有一个独生女，对未来的

风险意识较强，担心未来极有可能发生的风险。

资产配置习惯分析：在客户的资产配置中，配置偏向短期理财产品，结合经济的不

断下行趋势，客户需求越发明显，资产配置追求稳健，并长远考虑稳定收益型。

行业未来风险分析：地产行业面临冷冬，未来市场环境更难，未来财富积累困难。

02 做好客户KYC，是精准营销的关键

在促成环节中，通过讲故事的方式，不断的描述因家庭风险。

市场下行，子女未来传承所传递的风险概念，让客户看到未来所发生的画面，从而

迅速的与客户建立共鸣，产生共鸣。再通过保险产品的配置，去匹配客户的需求，

最终让客户萌生强烈的购买意愿、促成签单。

03 场景化营销，引导客户直面痛点

基石永利B款 10万5年交

本次分享

基石永利B款 46万/7件

2024年业绩

10 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

座右铭

不小看每个日常，用心做有温度的服务

找准需求专业配置

开口量决定签单量

韦佩静

柳州分行金茂园支行

行长

出单客户是一对夫妻，客户年龄分别是男性69岁和女性68岁，在我行AUM300万，

已持续维护客户2年，主要是以存定期和理财为主，此次营销契机是客户刚好有

理财到期，需要规划，因此邀约客户到网点进行一对一资产配置营销。

客户画像

在与客户沟通过程中，了解到夫妻俩有财富传承的需求，从保险的功能中匹配中信

保诚隽享鎏金年金保险（分红型），突出年金险确定的生存金带来的现金流，正好

能满足客户的需求，同时也能解决夫妻俩后期的财富规划和指定传承的问题。

01 抓住财富传承需求切入

考虑到这笔钱是要确定给孙辈的，所以给客户推荐的是产品组合形式，通过组合1年

定期，2年定期搭配年金保险的（分红型）确定在百岁之前，每一年有确定的生存

金给付和每一年有分红，外加可再次累积生息的账户，切入未来养老的风险，如何

有尊严的养老，与指定受益人确定留下想留给孙子的钱。

02 科学规划资产配置，组合销售显专业

首先需要掌握产品性质及特点，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在降息的

大环境之下，保险产品可以长期锁财富，免去客户定期、理财到期没有产品续上的

烦恼，且有与生命等长的现金流！是防范于未然的工具！是确定传承的有效工具！

03 提升认知，持续开口营销

隽享鎏金 2件30万3年交 (总保费180万)

本次分享

甘佳玉

柳州分行金茂园支行

客户经理

1 1 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

韦佩静

好运藏在努力里！越努力越幸运！

甘佳玉

相信自己，有努力就有成功。

持续经营维护

有的放矢助成功

覃 扬

柳州分行融水支行

行长

座右铭

每一发奋努力的背后，必有加倍的赏赐。

X先生45岁，企业主，行内中高净值客户，各家银行也都在同步经营维护，我们

是借助行内产品在市场上的优势，与客户建立了较好的信任关系，客户在行里的

资产以定期存款为主，对财富的需求趋于稳定且安全。

客户画像

在与客户沟通了解到，在当下整体经济环境的不乐观的情况下，对实体业冲击较大，

客户现在比较关注的核心问题：稳中求进保证企业的正常运转，其次就是想要把现

有可掌控的资金规划好自己及家庭以后的生活。

01 信任建立，助力深度挖掘客户需求

结合当下整体经济环境下行的情况，客户对于投资选择更为谨慎，同时对企业目前

也是以正常运营存活韦目标，而终身寿产品刚好符合客户当前的理念和思路，用确

定的2.5%现价增长+分红，给客户一个可预期的未来，同时选用期缴、积少成多的

方式，先留下一笔保底的资产。

02 产品优势锚定客户需求

在营销过程中以期交方式给客户做了长短期搭配，锁定确定终身利率，同步享受短

期内的定期利率，做好产品组合搭配，完善客户的财富规划和配置！

03 专业合理配置助成功

年度业绩23万

2024年业绩

12 广西北部湾银行&中信保诚人寿

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隽享承金 10万5年交

本次分享

建立忧患意识

促成家庭保单

卢 俊

南宁分行营业部营业厅

客户经理

座右铭

凡心所向 素履以往

J女士38岁，建筑行业国企员工、行内AUM百万级以上，日常理财注重产品的安

全性和收益性并重，邀约参加客户活动＋后续精准一对一面谈促成。

客户画像

客户是银行理财经理长期维护的老客户，是北行的合格投资者，在行内买有多种理

财产品，看中理财较高的收益，因此对理财经理比较信赖，北行有好的产品推出，

都会第一时间把新鲜咨询及时推送给客户，节日和客户生日都会送上祝福和问候，

提升客户对我行服务的满意度。

01 日常维护动作坚持做

客户不喜欢存定期，觉得定期收益低，对比他行，我行的理财产品收益更能吸引客

户，满足客户对收益的追求，但是近年来持续不断地降息，让客户切身感受到低息

时代的来临。

为了抵御降息，建议客户用部分资金锁定长期稳健的产品收益。

02 利率下行做产品切入口

在进行客户需求挖掘中，得知其丈夫作为家庭顶梁柱，应该率先为其建立风险保障

的屏障，以防风险对家庭经济带来的冲击；同时孩子是家庭最脆弱的一环，风险保

障也不能缺少，在有能力的情况下，全家的每个成员都应配齐，提高客户的忧患意

识，客户认同该方案，成功为其爱人及孩子做好保单规划。

03 关注家庭核心人员风险点，精准促成

基石永利B款 20万/2件

2024年业绩

13 广西北部湾银行&中信保诚人寿

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基石永利B款 2件10万5年交

本次分享(同一客户两件)

真诚以待成朋友

增值服务促加保

郑羽翠

体强路支行

行长

座右铭

事作于细，成于实。

善于抓住机会，收获惊喜。

N女士、企业主临退休状态，行内AUM千万级以上，行内资产类型丰富，整体偏

稳健，同时与客户已经相处十几年，私交好，客户信任度极高。本次出单基于日

常常态化营销配合精准一对一面谈促成。

案例背景

客户在其他行已经购买过保险，对保险产品的认同感高，无需再做理念的疏通，同

时基于客户日常在行内的理财习惯。

当前利率下行、理财收益不断下降，客户没有更好的安全且收益较高的投资渠道，

让客户深刻感受到了尽快锁定确定且长期的产品收益是当务之急，因此增额寿险的

产品特点能满足客户的需求点。

01 瞄准保险老客户，更易开口营销

客户有一个儿子即将满18岁，希望有专业机构为儿子做教育规划，看中传家客户的

菁英教育增值服务，能够对接专业机构进行留学规划，从开始的规划20万保费，最

终加保到30万，成功触达传家客户等级。

02 增值服务，助力提升保费

除了产品本身的保单利益以及高端且完善的增值服务，独有的第二投保人功能，也

给客户的保单架构方向多了一重选择，便于在后续做财富传承时有更全面的保单规

划。

03 外延服务，满足财富传承需求

基石永利B款 30万5年交

本次分享

14 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

儿行千里父母担忧

增值服务远程守护

艾治虹

五象湖支行

行长

座右铭

靠近光，追随光；成为光，散发光

客户是支行长期维护的对公户，工程类企业主，企业发展稳定，该企业与北部湾

银行业务合作密切，得益于五象湖支行的十几年的优质服务，客户作为企业法人，

对北行的信任度很高。

客户画像

在进企服务活动当中得知，客户的女儿即将在明年远赴澳大利亚留学，对孩子的学

业成就充满期待的同时，也对女儿独自一人在异国他乡生活感到不安。

01 进企服务，稳抓客户需求点

了解到这一重要信息后，艾行及时与中信保诚客户经理进行沟通，并迅速制定方案、

邀约客户到行面谈。

以客户最关心的女儿留学问题方面切入，介绍了中信保诚增值服务体系“留学礼遇”

板块，包含协助办理签证、机票，落地接送并知会父母，协助在留学国当地申请入

住学校附近安全、便捷的学生公寓等服务，可以帮助客户女儿在海外顺利迈出留学

第一步。

该板块服务精准刺入客户的核心需求，在详细讲解保单功能、责任及服务后，客户

当场顺利出单。

02 传家级别客户专享增值服务，助力促成签单

通过成功促成保单，进一步突破客户在个人财富端口业务，同时从引入行外资金20

万，并意向追加保费，目前就客户配置方案还有再度规划的意向。

03 行外拉新，提升客户个人财富等级

基石永利B款 30万5年交

本次分享

15 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

个体经营养老规划

构建美好蓝图打消客户异议

陈青云

东盟支行

业务发展部经理

座右铭

坚持不懈，成就不远

M女士，支行存量客户，40岁，个体经营烧烤店，与丈夫育有三子，均在10岁以

下，房产有3套以上，在行资金约90万，目前经济来源稳定。

客户画像

该客户大部分资金均放置在开放式T+1理财当中，结合客户职业特性，推测客户对

于流动资金的预留过多，欠缺整体资产规划意识。采取短信预邀约的方式，简单提

及客户资产需重新规划配置，客户在短信回应后，及时邀约客户到行面谈。

01 精准分析，专业建议

从当前市场经济环境出发，指出个体经营盈利的不确定性及缺乏相关的福利保障，

应在收入稳定的当下做好未来养老、子女教育的规划。同时结合标准普尔四象限图

讲解资产配置理念，客户对此十分认可，主动提出要做30万5年交的保单，并当场

顺利出单。

但随后客户告知家人时，受到了丈夫的反对，认为产品时间太长、且前五年没有“收

益”。该异议是较为典型的客户疑问，考虑到保费较高，特邀请中信保诚传家顾问共

同处理客户异议。面谈中首先帮助客户分析，以目前的经营水平及生活支出情况，

并不需要大比重的流动资金，合理的配置能让家庭资产健康稳健增长。同时，带客

户共同构想，在孩子20岁时、30岁，以及自己和爱人年老时，这笔资金能够及时补

充生活及事业需求，助力家庭品质生活维持及提升，以场景化营销打消客户疑虑。

02 专业助力解决客户异议

二季度业绩 37万

2024年二季度业绩

16 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

基石永利B款 30万5年交

本次分享

客户同时配置40万一年期理财，保证第二年续期保费的同时，以多元化的产品配置

增强客户黏性。

03 多产品配置，锁定客户粘度

中信保诚人寿增值服务案例

卓越 · 分享

异国他乡突发阑尾炎

「小信医生」助他逃过一刀

中信保诚Health+健康服务

7×24小时

全科医生视频咨询服务

10秒

本案例接通等待时长

服务推介

名下拥有中信保诚人寿有效

保单，即自动获得中信保诚

Health+的服务资格，享受

全年7×24小时小信医生视频

健康咨询服务。

17 广西北部湾银行&中信保诚人寿

代理保险业务简报 |

从事外事合作项目的田先生，常年在沙特阿拉伯工作。出于对保险

防患于未然的功能的认可，在他的主导下，一家四口均配置了重疾、

医疗和年金类保险，是中信保诚人寿的忠实客户。

4月底的一天，他因腹痛难忍前往当地医院就医，住院后被诊断为

急性阑尾炎，医生建议立刻手术。对医学知识有所了解的田先生有

点疑惑：难道不应该先打针吃药消炎，再决定是否手术吗？

01 身在异乡突发疾病，医生建议立立刻手术

田先生随即启动中信保诚「小信医生」，同时提出了对医生的要求：

病历诊断书是全英文的，希望提供服务的医生能懂英语，先了解病

情，再提供咨询和建议。

服务平台迅速派出精通英文的全科医生。在看过田先生病历诊断书，

详细了解其病情症状后，医生表示，田先生的阑尾暂时没有化脓，

可以先注射和口服药物保守治疗，观察病情发展后再决定是否手术。

田先生采纳了“小信医生”平台专业医生的建议，在与当地主治医生

反复沟通后，暂缓手术方案。经过数日的保守消炎冶疗后，田先生

的腹痛症状消失，相关指标正常，恢复健康，顺利出院。

02 双语视频咨询，化解客户危机

中信保诚Health+所提供服务均为增值服务，具体服务内容及使用

规则以服务手册为准。

中信保诚人寿

以卓越服务卓越

致力于成为最懂银行的

保险合作伙伴