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感谢您选择我司为您量身定制财富解决方案，可以

为您服务是我们的荣幸。我们一定会以最专业的实力、

态度，为您提供更好、更全面及安全的金融服务，实现

您的财富保全及传承的意愿。

以下篇幅均为具体方案的介绍，该方案一站式、

全方位的解决了您所需求的储蓄、投资、保障等。

请您浏览、阅读。

分红储蓄 | 公司介绍 | 友邦

国际

评级

是衡量一家保险公司财务实力的综合指标

标普AA-；穆迪A1；贝氏A+

实力

雄厚

资产总值：3260亿美元

总加权保费：96.63亿美元

规模

最大

最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团

距今已有百年历史

全球

布局

遍布全球21个国家地区

在百慕大/美国/中国/香港均有分公司

分红储蓄 | 产品特点 | 盈御2

多达7种货币任意选

提供7种货币供选择，包括人

民币 、美元、澳元、加元、

英镑、港元及澳门币

保单分拆选项 高预期回报 财富世代传承

保单一拆多，一单多用

灵活性更强

预期长期回报高达7%+

人民币回报率强劲

最多2次更改受保人；

设立第二受保人，无限次指

定、转换第二受保人

分红储蓄 | 数据演示 | 盈御

年龄 15岁 年缴保费 1,000,000 缴费年期 5年 预计回本 第8年

保单年度 现金价值 现价/保费

10 5,844,680 1.17

20 11,617,198 2.32

30 23,146,976 4.63

40 46,758,156 9.35

50 93,321,135 18.66

60 188,151,080 37.63

70 378,726,729 75.75

80 752,302,233 150.46

90 1,518,473,264 303.69

分红储蓄 | 数据演示 | 盈御

年龄 10岁 年缴保费 2,000,000 缴费年期 5年 预计回本 第8年

保单年度 现金价值 现价/保费

10 11,689,360 1.17

20 23,234,396 2.32

30 46,293,952 4.63

40 93,516,312 9.35

50 186,642,270 18.66

60 376,302,160 37.63

70 757,453,458 75.75

80 1,504,604,466 150.46

90 3,036,946,528 303.69

家族信托的功能

财富传承规划

通过合理的受益人及受益权承继安排，结合监察人/监察人委员

会制度，实现财富的多代、跨代乃至永续传承。

财富定向分配

通过信托分配条款的合理设置，实现家族成员成长教育、学业

支持、就业激励、养老规划等各阶段需求，促进家庭和谐，保

障家族成员生活稳定。

财产安全隔

✓ 债权人隔离

✓ 子女个人财产隔离

专业投资管理

根据客户的风险偏好、资金流动性需求、分配需求等，定制大

额资金资产配置方案，实现资金长期、高效、集中管理。

税收筹划

通过分配进度的合理设置，降低、摊薄信托财产分配过程中可

能产生的税负。

隐私保护

✓ 受托人对处理信托事务的情况负有依法保密义务；

✓ 以受托人的名义对信托财产进行管理运用，有效保护家族财

富及家族成员信息。

离岸信托架构

IQ-EQ

监督 （受托⼈)

保护⼈

可撤销/

不可撤销

保留权⼒信托

（准据法）

委托⼈

投资代表 资产控股公司

（BVI公司)

受益⼈

（税务居民身份需提前披露）

投资指令

⾦融资产 上市/私营公司 权益投资 不动产

信托资产

公司介绍 | 离岸 | IQ-EQ集团

管理资产规模

5000亿+美元

全球办事处

24/38

全球专业⼈⼠ 资深团队最低年限

4,000+ 20年

全球顶尖PE/ VC客户

10/15

家族办公室服务

4⼤洲

信托牌照 基⾦会牌照

19 14

公司介绍 | 内地 | 五矿信托

注册资本

60亿元

营业收入

41.57亿元

信托收入 净利润

35.27亿元 21.04亿元

中国五矿

经国务院核定的以金融

为主业的央企之一

中国五矿

资产规模

2.8万亿元

信托设立费 资管费

免信托设立费 3‰

独立资产管理模式

客户

银行 家办

托管和行政管理的关系 独立资产管理的关系

全权委托/以咨询授权的关系

IAM的工作模式允许客户将资产保留在他们选择的托管银行，然后委托家办以全权委托或投资顾问咨询的方式管理或投资这些资产。

这种安排是通过一份有限授权书（LPOA）来实现的，这份授权书允许家办根据客户的指示对银行下达投资指令。

和银行的IAM合作关系和交易记录中心

万方家办与20多家顶尖的银行建立了IAM合作关系。

客户可以通过我们在中国香港和新加坡的两个亚洲中心或我们在中国台湾、瑞士和列支敦士登的合作伙伴开设帐户。

中国香港 新加坡 中国台湾 瑞士 列支敦士登

交易记录中心

目标达成

STEP1

STEP2

STEP3

财富保值 安全性

财富增值 收益性

财富传承 功能性

☆ 资产保全 ☆ 资产隔离 ☆ 保单私密性 ☆跨币种投资

☆ 防守型资产配置 ☆ 长期稳健收益 ☆ 终身现金流规划

☆ 人寿保障 ☆ 结合家族信托/保险金信托

THANK YOU FOR READING

智慧筹划 把握当下