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OceanMind海睿思
企业数字化风险监管解决方案
公司介绍
企业全面风险管理体系的构建，既是国家高质量发展战略的体现也是企业应对全球化竞争、提升内部治理水平的应有之义
企业风控合规渐成体系
面对无处不在的风险挑战，企业纷纷结合自身发展阶段、业务模式、行业特性以及组织背景等核心要素，构建起契合自身的风险管理体系，基于中新赛克多年深耕企业风险管理的实践经验，我们将企业常规的风险管理模式归纳为以下三类
数字化正成为企业风险管控能力跃迁的核心驱动力
方案设计思路
方案围绕企业风控关键流程，利用大数据和AI大模型整合企业内外部环境数据，实现风险的精准识别、量化评估与实时预警，在风险管理过程中沉淀知识资产（如风险库、风险事件库等），借助AI大模型构建风控知识库，实现知识资产的智能调用与经验传承，从而构建“数据 \rightarrow 模型 \rightarrow 知识”的智能风控体系，打造可持续的风险防控能力与战略韧性
01 风险识别
·全面识别企业运营中的潜在风险，建立风险分类体系和风险清单，解决风险认知不成体系的问题，让无处不在的风险有序显形
02 风险评估
03 风险预警
·结合企业战略、风险口和风险偏好，量化评估风险发生的可能性、影响程度，确立风险等级，帮助企业精准定位高风险区域，解决风险无法量化、管理抓不住重点的难题
·基于风险评估结果，精细化设定风险阈值、制定分级预警响应策略，融合内、外部数据构建风险监测模型，实时监测风险信号，并通过系统站内信/短信/企业微信/邮件等方式进行风险信号实时触达，解决风险无法前置感知的难题
04
风险应对
·根据风险类型和等级，可先由风控专员进行初核，再由工单派发到指定责任部门/人，跟踪执行进度、反馈结果、复盘风险根因，解决风险应对进度不透明、结果不闭环的问题
05持续优化
·结合实际管理情况，持续优化/新增风险监测模型、调节风险阈值和预警规则、定期培训提高风险意识等，平衡风险与效益难题
大数据+Al大模型（DeepSeek)
环境信息收集 相关数据融合 模型成果沉淀 管理知识沉淀
·内部：规章制度、 管理要求等 ·外部：法律法规、 监管要求等
·内部：合同管理、招标采购等
·外部：企业信息、信用数据等
·风险分类库、风险模型库、风险准则库、业务流程库等·风险事件知识库、风控报告知识库、事件复盘知识库等
依托于风控数字化咨询团队和风险分析监管平台，方案提供风控数字化咨询与实施服务，完成从风险识别到应对的全流程闭环，同时集成企业现有IT体系，面向企业高管和一线人员提供全面线上化、实时化的风险监管服务
风控数字化咨询：风险初始信息收集
风险环境初始信息收集是企业风险管理的起点通过对信息的全面收集，为后续风险的全面识别、量化评估、科学应对构筑管理基石
风控数字化咨询：风险识别
风险识别需要结合企业的业务特性、资源能力、风险复杂度等因素，同时兼顾风险识别效率与可靠性，中新赛克风控数字化咨询团队会综合考虑上述因素，选择合适的风险识别方法，为企业提供全面、准确的风险识别服务
文档分析法 问卷收集法 访谈调研法 案例分析法 流程分析法
·查阅企业内部战略文件、审计报告、制度手册等，识别潜在风险
·效率高，适用于风险识别初期阶段
·以问卷形式向各业务部门、风控BD收集日常较为关注的风险点·效率高、更贴合各部门业务实际情况
·调研高管、部门负责人、一线员工，了解实际运营中的风险点·适用于复杂场景或跨部门的风险识别
·分析企业历史风险事件、风控报告、复盘报告等，总结风险规律
·适用于业务成熟度高或风险频发领域
·梳理企业业务流程（如招采、合同），逐环节识别可能的风险点·适用于流程化、标准化程度较高的业务
风险识别的常用方法
风险识别结果-风险清单
依托风险分析监管平台线上化完成风险识别 \rightarrow 风险分类管理 \rightarrow 风险画像建档 \rightarrow 风险版本管理全过程
风控数字化咨询：风险评估
风险评估是风险管理的核心环节，需要企业经营层、风控部、业务部、财务部、法务/合规部、IT部、内审部等共同参与确保风险评估的全面性、科学性与可操作性，为后续风险预警与处置提供可靠的基础，同时该过程也能提高企业全局人员的风险意识
风险概率评估
风险影响评估
风险等级评估
·内容：评估风险事件发生的可能性
·方法：风险事件过往发生情况统计分析、业务侧经验判断
·内容：评估风险事件对企业目标的潜在影响
·方法：从财务、业务连续性、合规性、企业声誉等视角进行综合评估
·内容：结合风险概率与影响确定风险等级
·方法：风险矩阵、将风险概率与影响基于一定权重，计算综合风险评分
风险评估内容
评估依据
风险准则库
综合考虑企业战略目标、风险偏好和承受度等因素，面向不同部门/业务域制定相应风险准则
二、风控数字化实施：风险预警模型构建
针对风险指标中需要量化分析并实时监测的风险项，依托风险分析引擎进行风险模型开发
二、风控数字化实施：风险监测与预警
风险信号的实时监测与预警是企业风险管理工作从“事后反应”到“事前防范”转变的关键一环，
二、风控数字化实施：风险应对
构建“预警感知→智能决策→协同处置→反馈迭代”的全链条管控机制缩短风险应对响应周期、解决风险处置难监督的问题，为风险应对争取出“黄金时间”
预警信号确认
·风控人员查看预警数据详情，核查其中风险事件细节，确定风险紧迫性
以客户订单逾期未付款为例，确认逾期天数、逾期应收金额、客户等级等
风险应对策略
·结合历史同类风险事件分析风险可能产生的影响、原因及应对办法
）确立风险应对的牵头部门、处理时限等
风险事件派发
·通过工单形式将风险事件定向派发至责任部门/责任人·说明风险详情和应对建议、要求等
处理进度跟踪
·实时查看工单状态、是否处理、分配时间、处理时间等进度信息可根据实际情况调整工单处理责任人
风险闭环反馈
·接收工单处理意见（是否需要处理）、佐证材料（如订单收款记录)
·风险事件、处理结果等资料归档，拟定风险事件分析报告，落入知识库
全流程线上化支撑
风险应对：信息无缝传递、进度透明可查
二、风控数字化实施：风控知识库
利用AI大模型（DeepSeek），可将企业风险监管全过程中的管理成果进行沉淀借助大模型卓越的知识理解与智能问答能力，企业可构建私域风控知识库，并可在未来风控工作中持续提供知识服
风险初始信息收集
·企业规章制度：人事/财务/保密/财务报销等
·法律法规：环保合规要求/安全生产要求/国资监管要求等
·战略规划文件等
风险识别
·业务流程库：业务循环体系，如订单到收款
·风险模型库：如合同拆分风险监测模型、采购计划执行风险模型等
风险评估
·风险评估准则：风险发生可能性、影响程度、风险等级标准等
·风险评估策略：控制水平、管理策略等
风险预警
·风险预警规则：风 险监控点、监控频 率、监控阈值标准 等
·风险库：风险预警 记录、预警风险等 级分布等
风险应对
·风险应对结论：处置结果、证明材料等
·风控分析报告：风险事件复盘、风险处理过程总结优化、风险应对结果说明、风险应对效率分析等
利用数字化手段进行企业风险监管，将推动企业治理模式从"经验驱动"向"数据驱动"跨越
管理价值从被动应对到主动防范
财务价值 资源优化与降本增效
战略价值治理升级与品牌赋能
·风险管控全面化：摆脱过往“哪疼医哪”的困境，全面建立风险监管体系·风险监测自动化：风险指标监控频率可从每月上报一次缩短至分钟级，释放风控人力·风险感知实时化：缩短风险响应周期，能够在风险发生前或发生后的黄金时段应对
·直接损失规避：实时监控合规红线，减少监管处罚（2022年央企平均合规成本下降38%），减少业务停滞或停产损失·资源效率提升：自动化风险监测、预警，可减少风控人员大量事务性工作，风控团队可将精力转向更有价值的风险建模、风险应对工作
·战略调控支撑：通过战略风险监测，实时监测重大投资项目偏离度或大宗交易合同风险等，辅助管理层动态调整业务策略
品牌声誉塑造：降低因合规处罚或重大品牌策略失误导致的企业信誉损失，塑造更可靠、稳定、值得信赖的品牌形象
荣誉奖项
中国大数据最佳解决方案 ·江苏省优秀软件产品奖（金慧奖）·江苏省优秀大数据产品·南京市科技进步奖 ·江苏省优秀人工智能产品金奖 ·DAMA数据治理优秀产品奖·DCMM百项优秀案例 ·江苏省科技创新成果转化奖 ·最佳大数据湖仓一体方案提供商·长三角企业数字化创新标杆案例·爱分析智能制造最佳实践案例 ·爱分析商业智能最佳实践案例腾云驾数优秀解决方案 ●中国信通院首批高质量智能审计工具·ISACA中国2024年度数字信任先锋奖）中国信通院科技审计领域年度明星解决方案·上海数据交易所认证“复合型”数商（含数据产品开发服务商、数据治理服务商和数据咨询服务商）中国信通院内部审计数字化转型“领航”标杆案例
·中国信通院内审数字化产品技术能力评测-卓越级（最高级）
完善的售后保障
覆盖全国的售后服务体系，日常备件及巡检服务，特定时期现场值守服务， 7^{\star}24 小时故障受理、技术支持。
覆盖全国的应急保障体系，配备专业客户应急处理团队， 7^{\star}24 小时支持。
强大的实力基础
·国家规划布局内重点软件企业
·江苏省大数据产业联盟单位
·江苏省高新技术企业
·江苏省科技创新协会副会长单位
·江苏省人工智能协会成员单位
·江苏省生产性服务业领军企业
·江苏省科技小巨人企业
* 腾云驾数优秀企业
* 南京大数据产业协会会员单位
·南京市人工智能协会副会长单位
·DAMA中国数据管理推进计划单位
·大数据技术标准推进委员会成员推进单位
·计算机软件著作权202项
* 发明专利72项
·实用新型专利12项
资质保障
·DCMM乙方三级
CMMI5
●ISO9001
●ISO45001
●ISO14001
ISO27701
·信息安全服务资质
* 计算机软件著作权认证
·信息安全管理体系认证
·信息技术服务管理体系认证
·五星售后服务认证
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