一、党建引领<br>规范 高效 共融 争先担当

一、党建引领<br>第 1 页 规范 高效 共融 争先担当【以学促进拓业优服合规经营】随着我们与丹阳农商行党建合作的持续深入，在共赢成果带来的积极推动下，丹阳农商行也加快了零售转型战略的进程，保险业务已然成为创造中收的重要板块。<br>为了进一步强化业务技能、提升服务水平、促进农商行保险代理业务发展，鼓励行方员工为客户提供更加多元化的服务，规范保险代理业务销售行为，9 月 9 日-9 月 10 日，9 月16 日-9 月17 日，由国家金融监督管理总局镇江监管分局牵头，丹阳支公司积极筹备，在丹阳农商行举办保险代理销售培训班。<br>本次培训班的成功举办具有以下四个意义，首先，让行方掌握保险基础的应知应会内容；其次，认识到了目前保险市场的巨大需求，增强了销售信心；第三，帮助行方梳理客户资料，详细讲授了对新老客户如何进行产品挖掘；第四，针对于不同类型的活动，借助工具，结合客户需求，展开成体系的营销活动。<br>本次培训对强化保险服务技能起到了积极的推动作用，使行方员工进一步了解代理保险业务知识，提高保险服务工作的思想认识。下一步，我们银保部的客户经理也会及时对接，协助农商行切实把保险服务做深、做细、做实、做好，不断丰富服务体系，为群众提供更加完备的“一站式”金融服务。【银行保险部马芳玲】

一、党建引领<br>第 2 页 规范 高效 共融 争先担当【培训部召开作风建设剖析会】9 月 14 日下午，个险培训部召开作风建设剖析会，由培训部负责人主持会议，经理室夏总全程参与本次会议。会上，培训部每位员工对照作风建设活动的要求就本岗位开展自我剖析，谈谈自己的体会剖析以及提升举措。<br>会议最后，夏总根据本次作风建设自我剖析情况提出以下三点要求：一、要对本岗位的培训工作定位清晰，培训工作是一个持久而良心的工作，一定要高标准要求自己，工作既是挑战也是机遇。<br>二、观念调整。改变收入留人的传统观念，收入加上活动才能真正留住人。培训指标是工作的方向指挥棒，要更多的把工作方向定位于公司未来发展。三、认真推进。<br>（1）高度重视。认真就本岗位进行剖析并制定行动方案，且落实到行动。<br>（2）对标找差。在规范方面上一定要做好表率；在高效方便上自己要足够专业；在共融方面上要多学习公司各部门的专业知识与技能；在争先方面上要提高自我要求，多向优秀员工学习；在争先方面上要有主人翁意识，并能接地气的开展工作。（3）形成方案。自我剖析完要列出具体的工作改变方案，明确行动时间、行动频次、行动标准。<br>（4）常态长效。我们作为岗位要有工作思考，才能有提升，才会成长。<br>【个险培训部冯少函】

二、标杆典型<br>第 3 页 规范 高效 共融 争先担当【团险渠道学平险标杆：刘丽华经理】刘丽华经理是丹阳访仙团队的团队主管，也是团险渠道的资深业务经理。长期以来，勇于开拓，努力工作，多渠道拓展业务，带着满腔热血带领团队伙伴们勇往直前，对于工作不断付出。一、跟着公司节奏走<br>刘丽华经理作为一名资深团队主管，一直勤勤恳恳，工作以“勤奋”著称，对自己负责，对团队负责，多年来始终跟着公司的节奏走，听话、相信、照做、坚持。9 月是学生险销售的最佳时机，刘丽华经理不放弃每一次机会，前期认真学习研究学生险产品，盘点所有续保学校，与学校打电话沟通，积极与学校预约洽谈时间，确保续保学校颗粒归仓。同时，刘丽华经理一直凭借专业致胜，服务制胜，为人真诚，全心全意的为客户着想，因此得到了客户的一致认可，总能获取新的客户转介绍。二、善于抓住各种机会刘丽华经理深知学平险市场潜力巨大，学平险又是每个学生的刚需，保费低、保障高，所以通过每次的理赔就开始做好客户的储备。每次理赔加上家长的微信，利用我们理赔速度快、手续便捷等优势，获取客户的信任，取得家长的续保以及转介绍。同时，要有足够的拜访，每天列好拜访计划，一一拜访沟通到位。做好学校提前沟通工作和

二、标杆典型<br>第 4 页 规范 高效 共融 争先担当后期续保工作的配合,通过与校园长的沟通，还成功获得转介绍，成功拓展新学校，收费新增保费。<br>三、为客户提供最优质的服务无论是续保服务还是理赔服务，刘丽华经理总是亲力亲为。保单的续保工作会第一时间联系单位的负责人和经办人，确定参保方案、人数以及生效时间，确保方案符合客户所需、参保参保人员无遗漏、保障时间无缝衔接，永远把客户的事放在第一位。遇到理赔积极应对，主动告知保障责任范围、理赔流程与时效，让投保人和被保人安心。正是因为刘丽华经理优质的服务和较强的专业性赢得了客户信任，在确保续收颗粒归仓的同时积极开拓新学校，为后期业务提升奠定基石。刘丽华经理总怀着一颗感恩的心，带着热情积极去工作，她是公司与客户之间的润滑剂，细致周到，踏实肯干，以淳朴的风格和坚毅的脚步，走出自我节奏与特色，获得领导、同事和客户的多方赞赏和认可。用自己的优异成绩向大家证明她是当之无愧的标杆！【团险业务部蒋玉娟】

四、丹阳国寿之家第 5 页 规范 高效 共融 争先担当【一年内新人师徒联合早会】【数据通报】主持人通报 9 月营内新人的长举、短险及拜访数据。【标杆分享】裔云娜伙伴带来开单分享，从拜访、客户服务、平台邀约等方面分享了签单经验。【主管分享】蔡佳芬经理带来团队新人辅导的分享经验，鼓励新人认真学习、听话照做，就一定会收获理想收入。<br>【APP 实操学习】孟春萍经理带来 APP 实操技能的学习，助力新人面见服务技能提升。<br>【辅导员工作沟通】张蓓经理发布新锐辅导员的招募，助力提升营内新人实战技能提升，全面化发展。夏军总提出面见服务是迈向寿险成功的必由之路,从以下三个方面对新人提出工作要求：1、面见是寿险销售的必备技能，也是建立信任第一步，做好有效拜访和生产行动；2、91.8%报单来自转介绍，服务好客户，也是扩大我们的客户源；3、熟练掌握专业技能与知识，勇于迈向市场去实践。<br>【个险培训部潘浩】

四、丹阳国寿之家第 6 页 规范 高效 共融 争先担当【启航营结营暨开营仪式】本次结营仪式得到经理室高度重视，沈建军总带来领导期勉，鼓励新人定立目标，找到位置，并提出三个方面的工作建议：1、遵规律，要拜访要经营，不能只看短期的利益，要追求长远发展。2、强专业，每一个险种都有对应的群体，保险无好坏之分，只有适不适合。想做销售精英，专业知识不可或缺。3、勤活动，一天三访是标准，每一访都有意义，不要贪图一时的舒适，要脚踏实地走好每一步。【个险培训部朱震宇】

四、丹阳国寿之家第 7 页 规范 高效 共融 争先担当【厉兵秣马迎十月鼓足干劲战金秋】9 月是收展取得阶段性胜利的一个月，但是我们毫不松懈，砥砺前行。10 月 3 号，收展所有内外勤伙伴参加收展部集中早会。在热情的晨操、齐颂拜访歌之后，早会正式开启。小早练环节，所有伙伴认真学习，热烈参与现场和上台演练；开单标杆张国新分享连开二单的喜悦，激励大家努力向前。毛虎经理对十年期产品进行再次学习训练，要求伙伴对产品要有深入的了解，好记性不如烂笔头，人人手抄通关文本。市分公司周云飞总亲临收展早会现场，全程参与早会，并为丹阳收展期勉，在表扬丹阳收展规模期战役的优秀表现，肯定精英标杆的突出成绩，并对丹阳收展提出三点期勉：1、打胜仗提升士气；2、强基础提升元气；3、抓特色聚集人气。<br>连战连捷，乘胜追击，丹阳收展必将持续趁势而上，把打好每一次胜仗作为最崇高的信仰，我们将续写辉煌，再谱新篇。【收展发展部吴良玉】

四、丹阳国寿之家第 8 页 规范 高效 共融 争先担当【丹阳支公司开展学平险冲刺会议】8 月 30 日上午，丹阳支公司召开学平险冲刺会议，经理室成员、部门经理、个险短险岗和综拓人员，营销部经理，各职场短险专员均参加会议。<br>会议首先由团险部分管总陈总就学平险的进展情况和下一步进度工作安排做布置，接着夏总对学平险工作作出三点重要指示:<br>1.高度重视，强化认知<br>夏总指出要强化认知学平险的意义，拓宽学平险的销售思路，短险是全员铺面非常好的展业工具，从长险的转化和创费的角度等剖析了学平险拓展的积极意义。<br>2.明确目标，精心组织<br>强化学平险目标分解，方案设置简单明了，各渠道明确责任人，强化炒作和追踪，学平险业务能统则统，统分结合，续收和新增加快落地。3.创新提效，全员参与学平险冲刺是全公司层面的行动，各渠道要有危机感，坚守拓展阵地，调动全员积极性，以老带新，积极发挥新人的销售能动性。会议最后，夏总指出各渠道高度重视，快速布置和落实，9 月10号之前是学平险的爆量期，抓住时机，实现学平险的快速发展，打出学平险大作战应有的气势!<br>【团险业务部蒋玉娟】

四、丹阳国寿之家第 9 页 规范 高效 共融 争先担当【丹阳支公司为新兵父母赠送意外伤害保险】9 月 15 日上午，丹阳市 2023 年下半年新兵入伍欢送大会在市烈士陵园隆重举行，虽降大雨，却丝毫不影响热血青年携笔从戎的满腔热血。在市人武部领导、退役军人事务局局长、中国人寿丹阳支公司团险部分管总陈总以及数百名新兵家长的见证下，102 名新兵身穿戎装，他们将陆续启程奔赴军营。<br>在欢送会现场，退役军人事务局向新兵父母代表发放了“光荣之家”牌匾，中国人寿丹阳支公司陈总向新兵父母代表赠送了中国人寿意外伤害保险。<br>这一举措进一步保障新兵父母这个特定人群的人身安全，发挥保险保障作用，解除新兵的后顾之忧，使他们能够安心在部队工作，暖兵心，解兵忧。<br>【团险业务部蒋玉娟】

四、丹阳国寿之家第 10 页 规范 高效 共融 争先担当【服务至上效率争先】进入 9 月，天气在经历了几场秋雨的洗礼后，透露出了丝丝凉意，但我们丹阳公司柜面却一如既往的火爆，等候时长已达30分钟，柜员小姐姐从早上一直忙到晚上，一刻不得停歇，却依旧能保持热情，为客户提供优质服务。<br>作为全省最繁忙的柜面之一，为了让客户都能获得满意的业务服务，不但要速度快、准确率高，无投诉，还要符合上级公司各项明查暗访的要求，为此我们丹阳公司每个柜员都付出了巨大的努力。各位伙伴们，您想足不出户在家里就把业务办理掉吗？那就使用我们的中国人寿寿险 APP 吧。30 万以内的借款、10 万以内的满期金、生存金、红利、万能账户领取追加，超过以上金额的还可以选择在空中客服办理。完善客户信息、更换投保人、受益人，换缴费卡、领取卡、保单复效、还款、垫交还款等多达 61 项功能均可以通过寿险APP 直接办理。操作中有疑问的还可以拨打空中客服进行咨询。方便快捷，简单易学，省时省力，各位客户、伙伴们赶紧用起来吧！【客户服务中心孟春萍】

四、丹阳国寿之家第 11 页 规范 高效 共融 争先担当【视频调查尽心尽力】理赔是执行保险义务、承担保险责任的表现，理赔工作做得好，被保险人的损失才能得到补偿。理赔调查是实现该目的的重要手段。视频调查是近年来理赔调查常用方式，客户通过微信小程序并嵌入身份认证、人脸认证、人脸识别、空中签名等先进技术，足不出户，在调查人员的指引下完成调查内容。<br>为了积极配合客户的工作和休息时间，我司调查人员丁小康和朱兴华，经常利用中午吃饭时间与客户视频连线，进行调查，既减少了调查行为对客户日常工作生活的影响，优化了客户体验，也提升了调查时效，降低了调查成本。在公司网络故障无法实现电脑视频调查的时候，调查人员也会积极向上级公司汇报，经过上级公司的允许，灵活变通，使用自己的微信进行调查核实，为客户提供快速、主动的服务，树立公司良好形象。【客户服务中心戴露】

四、丹阳国寿之家第 12 页 规范 高效 共融 争先担当【10 月“五虚”问题综合治理】一、“五虚”专项治理工作推进情况【综合部】<br>3 月 31 日前需完成的立查立改事项已100%完成。6月10日前需完成的综合治理，通过转发上级公司月度合规合规课件向销售职场推广等方式组织开展销售人员诚信专题教育，推动销售人员诚信合规展业，组织开展年度销售人员信用评估工作，强化评估结果应用事项正在常态推进。2023年 8 月协助组织全体员工云助理签署反舞弊承诺书，新入司的员工签署声明书。其他综合治理事项在常态推进中。【团体业务部】<br>召开部门会议上对销售人员的易学堂学习进行宣导，要求所有销售人员通过易学堂完成“30 学时”的学习。前期本部门所有人员已完成易学堂所有课程的学习。10 月，组织团险部销售人员再次学习五虚典型案例。【客户服务中心】<br>通过部门会议、合规培训等，对本部门员工进行了五虚问题专项排查培训;进行了风控工作文件的学习；各条线未收到上级公司的排查数据；严格按照上级公司文件要求，每季度对各类合规课件进行培训。【个险培训部】<br>开展培训部门合规主题宣导培训工作，并对“五虚”问题进行日常自查工作，未发现问题。个险培训部全体共同开展合规宣导培训，并对部门内员工“五虚”问题进行日常自查工作，持续做好各项风险防范工作。【营销发展部】【收展发展部】根据省公司下发的营销风险点排查清单，对每一条数据进行排查。一

四、丹阳国寿之家第 13 页 规范 高效 共融 争先担当是即保即退保单，二是即保即借保单，三是循环投保保单，四是参会率低保单，将这些数据下发给职场，由各职场进行逐一排查，此项工作正在持续进行中。10 月,本部门继续落实主体责任，有效推进五虚问题日常合规宣传，强化监测销售人员日常销售行为以及部门员工是否有异常行为。部门所有方案及时通过公文系统及方案管理系统进行流转、审核和审批，所有方案兑现结果应通过正式公文发布，未经市分公司审核通过的奖励方案均不得执行及兑现。【银行保险部】<br>本部门根据省公司下发的五虚排查数据清单进行排查，对每一条数据开展排查。10 月本部门未有五虚排查数据，未有出台方案，方案兑现及时通过公文系统及方案管理系统进行流转、审核和审批，所有方案兑现结果应通过正式公文发布，未经市分公司审核通过的奖励方案均不得执行及兑现。10 月未有入司离司情况，未有销售预警数据。<br>二、履职清单落实情况<br>各主责部门按照具体举措正常落实推进，并于每月27日前向综合部报送履职清单完成情况。 3 月31 日前需完成的立查立改事项综合部已100%完成。7 月 31 日前需完成的综合治理事项已经完成并长期推进。年底前需要完成的综合治理和长期推进事项正常态推进。【综合部严婕云】

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