Instant Buy 用户手册 EODB—Instant Buy A5.2.4.3 2019年7月24号 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY“亮点”综述 1 端到端一站式、全流程电子化的即时“购买”体验 − 从投保信息录入到最终回访完成，一次会面全部搞定 − 随身只需一台iPAD，投保、照会到回访全程电子化，与厚重的纸质文件说拜拜 − 即时支付、即时核保、即时出单、即时回访，不再担心夜长梦多 2 前后台系统实时联动，智能引导投保全流程 − 更简单：“傻瓜式”投保工具，跟着系统指引按步走，无需记忆核保规则，新人秒上手 − 更智能：分析判断前续步骤录入的信息，智能调整投保步骤，且每个步骤只显示适用于该 客户的内容或选项 − 更便捷：预核保内嵌在每一步，实时纠错方便修改 3 人性化的交互体验，每一步都为你量身定制 − 更美观：全新的界面设计，符合用户使用习惯 − 更顺畅：优化整合系统模块和顺序，操作更清晰顺畅 − 更个性：投保步骤、各类信息及问卷，根据客户不同属性及需求自动定制 − 有惊喜：运用新技术，提升交互体验，替代人工审核 4 产品选择多种路径，方便易懂 – 热卖推荐，组合推荐，自由搭配，总有一款适合你 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 2

Instant BUY 系统地图 首页 添加新保单 我的保单 投保人信息 被保险人信息 产品选择 保费及其他 告知与确认 支付与签署 拒保/逾期保单 未核保通过保单 基础信息 基础信息 热销组合 保费计算 健康财务告知 实时/线下 家庭信息 转账 未支付保单 家庭信息 选择产品 身故受益人 条款阅读音频 未提交保单 盒子支付 工作信息 工作信息 产品简介 详细信息录入 保单信息确认 附加险 保单 投连险确认 双录声明 未签署回执保单 通讯地址 新被保险人 发送电子回执 申请回溯 风险能力测试 双录免责条款 未回访保单 发送电子回访 新型产品 预约电话回访 投保确认 签署提交 回执确认 回访 已完成保单 核保等待 3 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 投保流程 6 优化整合系统模块和顺序，操作更清晰顺畅 1 23 4 5 7 8 9 查看合同 回执确认 回访 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 4

Instant BUY 首页 公司Logo，同时也是首页键。 在系统的任何页面，点击此 Logo就可返回到系统首页。 如果客户使用身份 点击此键就可进入到工作台， 如果客户使用非身份证 证投保，可点击此 投保，或者没带身份证 键马上进入扫描身 查看90天内任何已提交或未 需要手工输入，可点击 份证页面 提交的保单。 此键进入投保人信息页 面。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 5

Instant BUY 身份证扫描页面 点击此就可扫描身份 点击此就可扫描身份 证正面。 证反面。 扫描后相关信息就会自动录入。营销员应检查信息是否准确，如准确点击下面确定键进 点击此键可以手工 入投保人信息页面。如不准确，可点击上面重新扫描或者点击修改键手工修改。 修改信息，但是手 工修改后，即便是 清洁件如满足某些 条件也将需要人工 检查。不能马上产 生电子合同。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 6

Instant BUY 投保人信息页面 点击此就回 投保的6个主要步骤，每个步骤的色系都不同。从后面的步骤要去前面的步骤时， 点击此就 到首页。 需要要点击此图标。 进入工作 台。 扫描证件的信息如证件号码，姓名， 选好证件类型后， 性别，国籍，出生日期等会自动带 也可在此点击进入 入。如果没有扫描，也可手工输入。 扫描页面。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 7

Instant BUY 投保人信息页面 若使用港澳台居民居 住证投保，需同时录 入回乡证（港澳）或 台胞证（台湾） 姓名中不能含有特 殊字符 点击此键后，验证 将客户收到的验证 码会发送到客户的 码输入此地。 手机号码。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 如果有信息没填全，点击下一步时会出拦截信息。但是，验证码没 8 输不会拦截，系统在支付前还会提醒。如果由于某种原因，没填验 证码，保单可以提交，但是会出照会，提交后可在工作台补充验证。

Instant BUY 投保人信息页面 输入地址时，先选省市区。 详细地址可以手工输入， 选好的省市区会带入到地 也能语音输入，且不能包 址框。 含特殊字符 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 9

Instant BUY 投保人信息页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 选择省市区。 10

Instant BUY 投保人信息页面 手工录入纸质时， 有联想功能。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 11

Instant BUY 投保人信息页面 三种方法可以输入职业代码： 单位名称可以手工输入， 也能语音输入。 1. 点击职位信息筛选，传统 三段式选取职业代码。 2. 联想输入方式选取职业代 码。 3. 直接输入职业代码。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 12

Instant BUY 投保人信息页面 联想输入方式选取职业代码。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 13

Instant BUY 被保险人信息页面 若使用港澳台居民居 住证投保，需同时录 姓名中不能含有特 入回乡证（港澳）或 殊字符 台胞证（台湾） AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 被保险人比投保人多了出 生证和户口簿两种类型。 14

Instant BUY 被保险人信息页面 地址中不能含有特 殊字符 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 15

Instant BUY 被保险人信息页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 16

Instant BUY 被保险人信息页面 17 被保险人页面最后，客户可以在投被 保险人的家庭和工作地址中选择一个 作为保单通讯地址。 或者发现可选的没有合适的，可以添 加一个新地址作为保单通讯地址。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 被保险人信息页面 地址中不能含有特殊字符 添加一个新地址作为保单通讯地址。 18 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 被保险人信息页面 选择新添加的地址作为保单通讯地址。 19 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 产品选择页面 公司根据客户信息，推荐 的热销计划组合。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 根据营销员的资格和被保险人的信息， 列出营销员可卖，被保险人可买的所 有产品大类。产品大类分成6项，分别 是：重疾保障，寿险保障，储蓄养老， 医疗意外，传世系列和少儿保险。 20

Instant BUY 产品选择页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 点击推荐计划，会显示计 划主附险搭配组合。如果 觉得满意，点击下一步就 会进入保费及其他页面。 21

Instant BUY 产品选择页面 点击产品大类，会显示该 类别下所有可选的产品组。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 22

Instant BUY 产品选择页面 点击产品组，会显示产品 组下所有可选的推荐计划 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 和自由组合。 23

Instant BUY 产品选择页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 点击推荐计划，会显示计 划主附险搭配组合。如果 觉得满意，点击下一步就 会进入保费及其他页面。 24

Instant BUY 产品选择页面 点击自由组合的主计划，会显示该主 计划所有该选的属性。 根据选中的主险，选择可附加的附加 25 险。每次添加一个附加险后，还可附 加的附加险列表会相应变化。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 产品选择页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 26

Instant BUY 产品选择页面 根据主险，选择可附加的附加险。每 27 次添加一个附加险后，还可附加的附 加险列表会相应变化。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 选取营销员名下的保单号， 会随产品类别变化。 根据产品，显示所有可选 择的缴费方式。 点击修改，进入产品选择 页面重新选择产品。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 点击计算保费，在计算保 费的同时，还会对产品搭 配规则进行校验 产品满足回溯，点击计算 保费，系统给出回溯申明 28

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 保单满足回溯条件，给出回溯申请提示， 选择确定，系统计算出回溯利息和回溯 后的首期保费，同时更改合同生效日期 29

Instant BUY 保费及其他页面 保单生效日变更声明，包含回溯利息 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 30

Instant BUY 保费及其他页面 修改保单生效日 已经选择回溯，也可以取消， 为生日的前一天 取消后所有信息回滚至回溯前 首期保险费按照合同的生效日 期重新计算 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 31

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 取消回溯后还可以继续申 请回溯 32

Instant BUY 保费及其他页面 工作台的“是否显示参考 体检保额”选择“是”， 部分产品就会提示“参考 体检保额”。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 33

Instant BUY 保费及其他页面 选择是，在保费信息界面， 显示参考体检保额。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 该体检保额仅针对主险，若 没有其他附加险，主险基本 保额在该额度以下，则不需 要体检。 若附加了其他险种，需要超 额体检时，后面的检查还会 提示。 若客户不希望体检，可选择 该按钮。 34

Instant BUY 保费及其他页面 选择否，则不会显示“参 考体检保额”。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 对于希望保额客户买高额 保障的伙伴选择。 35

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 计算保费时，如果有的话 会列示所有错误信息要求 营销员修改。 36

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 显示计算出的保费。 37

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 如果选择的产品是双赢人 生，输入保额时，有一特 殊的页面自动出来需要输 入。 38

Instant BUY 保费及其他页面 点击计算，就能显示基本 双赢人生的特殊的页面。 保险金额范围。确定基本 保险金额后，点击提交就 39 能确认双赢人生的保额。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 这个特殊的页面输完后， 保额就会带出来。 40

Instant BUY 保费及其他页面 41 选择康逸一家。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 42 选择康逸一家，系统会要 求添加次被保险人，告知 可添加的人数。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 43

Instant BUY 保费及其他页面 按照被保险人显示保障列 表。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 44

Instant BUY 保费及其他页面 姓名不能含有特殊 若使用港澳台居民居住证， 字符 需同时录入回乡证（港澳） 或台胞证（台湾） AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 添加身故受益人页面，填写信息会随分公司要求 而变化。有些分公司不需要证件号码信息。 45

Instant BUY 保费及其他页面 46 根据上面选中的身故受益人分配受益比例。所有 比例相加必须等于100%。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 47 三个身故受益人平均分配。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 根据选中的产品，有相应的保单级别的信息需要 48 客户选择。 选择是否需要纸质合同。有无纸质合同不会影响电子合同的生 成。也不会影响在线回执和回访。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution.

Instant BUY 保费及其他页面 选择投连产品，会有客户投资风险承受能力问卷 要求客户填写。 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 49

Instant BUY 保费及其他页面 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 50