余姚唐汝江MOB38：纸上得来终觉浅，决知 宅e经营贷成功办押17.6万 “宅的专业知识还是要加强学习 问题1 和不断巩固，以前看知识点觉得 问题2 不难，但真正自己操作起来发现 问题3 会碰到各种问题，需要个个击破， 这就很考验我们客户经理的专业 水平了。这单宁波渠道介绍的客 户，虽然二押审批出的借款金额 不多，但我前后跑了宁波起码有 3趟，碰到不少问题，通过学习 和实践最后成功办押，自己也算 是练了内功了。”——唐汝江

知此事要躬行 土地证押在银行怎么办？ 1 客户为二押客户，土地证抵押在银行，作为我们客户经理要正确 引导客户去银行借调出来。 “你好，我是外地户口，原先在宁波买了一套房，现在打算把孩 子的户口迁移到宁波，所以准备再买一套学区房，学校也要看下 我原来的房产证件原件。”这是客户的话术，再加上客户坚持不 懈在银行处的解释，最后成功借调出了土地证原件。 一押余额对账单银行不给敲证明怎么办？ 2 当客户再次请银行提供一押余额对账单的时候，银行应该是有所 防范了（通常银行是不允许按揭客户办理其他房产抵押业务）， 这种情况下我们可以做的是请经理发邮件（邮件内容包括客户的 DY号、一押银行、一押余额、月供等信息）给房交所杨慧经理， 然后由房交所请示总部查询。为客户解决了实际困难。 客户的结婚证登记日期不符合规定怎么办？ 3 部分结婚证的结婚登记日期格式大都为为“YYYY-MM-DD”， 按照房交所手册要求填写应为：“××××年××月××日”原先的 解决办法是需要客户补结婚登记审查表，现在就这种现象比较普 遍存在，为节约后期客户的签约时效，避免逐单上报，已经报备 地区性政策，接受结（离）婚证登记日期格式为“YYYY-MM- DD”，不用提供其他繁琐证明材料。

余姚吴银焕MOB10：我是部长，我要用业绩说 7月钻石会员，无抵押成功签约4单共计85.9万 “感谢我的经理和主任对我的不断鞭策和鼓励，作为余姚MOB6- 11的部长，我更要肩负起这个职责，用业绩说话。这个月目前已 经成功签约4单，每成功签一单，我就倍感自信和激情。本月还有 另外3单额度都批出了，加起来接近55万，但是客户有点顾虑， 我还要继续努力，这个月我是要破百万的。”对工作执着的银焕 最近有好几次推掉了父母安排的相亲事情，他说作为一个男人， 20万 首先是事业，只要经营好自己了，提升个人能力了，相信自然能 吸引更加优秀且志同道合的姑娘。 30万 20万 每 时

说话 15.9万 主动陌拜获客 走出去引进来，每天坚持外 展，做足活动量 老客户转介绍 发朋友圈获客 每天坚持经营微信朋友圈，把握 时机造势，告诉大家我是做金融 咨询服务的 针对老客户每逢节假日银焕会给他们发祝福 语和小红包；老客户有转介绍成功放款客户， 银焕会主动发66元或88元的红包表示感谢 寿险老师转介绍 每周银焕会给自己安排2次 时间去寿险渠道坐坐聊聊

余姚谢燕玲MOB18: 做有抵押业务，必 1、多元化展业 客户是办理平安信用卡的一位业务 员所转介绍（第一次接触客户是去年夏 天的时候） 2、维护客户要刷存在感 当时客户因个人原因审核未通过，燕玲 开始做维护，公司有新的产品或政策通过微 信第一时间推送到客户手机上，哪怕客户没 有回复燕玲始终相信只要客户没有把自己拉 黑，说明他还是在关注内容的，只是当前没 有需要。

必须要专业 （5月宅e经营贷成功放款1单40万） 3、专业赢得客户信任 今年有抵押免3政策出来后，燕玲再次联系了客户，客户 说其他客户经理有帮他申请过，但是没有通过。经燕玲了解 到，房产是客户和配偶共同所有，就是意味着其配偶也可以 申请，凭着自己对产品专业知识的熟知度和用心服务，最终 燕玲成功帮客户提供了借款服务 ，赢得了客户的信任，帮 客户解决了问题。 4、积极沟通 用心服务 宅e经营贷业务对客户材料审核严格，前期作为我们客 户经理就要做好全面了解哪些地方是需要注意的，比如说有 的客户的结婚证上登记日期的标注不是年月日，而是用“_” 符号代替，房交所审核不会通过，这就需要提前告知客户需 要去民政局补婚姻登记审查表。只有帮客户所有会碰到的问 题一次性缕顺了解决了，后期在签约过程中会更加顺畅，提 高办事效率，体现我们的专业。

余姚赵耀楠MOB2： “恭喜赵耀楠本月成功签约4件，68万，成 细一想，原来就是5月余姚第二期育英班的班 一印象就是很阳光很活跃，被我们大家所看 努力了，势头也不错，有申请就有放款，连 今年6月刚大学毕业的他，学的是计算 持续做下去可以了，但是耀楠骨子里有一股 番事业。大学期间除了学业外，耀楠利用课 经营学校快递点等等，让他记忆最深的是为 影响着耀楠，脑子里开始萌发出一个想法： 更有趣更有挑战的事情。 今年4月，耀楠在姐姐开的花店闲坐， 友，了解到耀楠马上要毕业了，问其对销售 没毕业，本身对销售也感兴趣，就抱着试一

：做最好的自己 成功入钻！”余姚营业部发来的贺报顿时映入眼帘，好熟悉的名字，再仔 班长，高大帅气的一小伙，记得开训的时候毛遂自荐要求当班长，给人第 看好。当月耀楠成功开单一件20万，被评为开单之星。6月小伙子工作更 连开4单，一时成为营业部乃至中心的新人王。 算机信息管理，父母对他的期望是学一门技术哪怕收入少点，只要稳定能 股不服输的劲，他不希望自己的人生是被安排的，想通过自己的努力干一 课余时间还和同学一起做过小生意，送外卖、为新生报道办理宽带业务、 为新生办理宽带业务，短短十几天个人就赚了3000元。这些经历正一点点 ：毕业后不做本专业的工作，每天对着电脑会是很枯燥的事情，一定要做 ，碰巧姐姐的朋友也在，姐姐的这位朋友正巧是余姚营业部陆勇主任的朋 售感不感兴趣，推荐了平安普惠这家公司给耀楠。当时耀楠想着自己也还 一试的心态联系了陆主任，面试通过后开始了实习。

4月下旬进入平安普惠余姚营业部，5月初开始参加余姚育英班， 伴一起为自己的梦想奋斗着，身后还有经理和主任的关心和辅导。看 给自己下定决心，一定要干出个人样来，别人能做到的，我耀楠一定 耀楠做的第一件事就是在自己的微信朋友圈经营自己的工作内容 信来的单子成功率会更高，也更能快速提高自己的信心，找到做单子 户多，看到耀楠发的朋友圈后第一时间就向其介绍了自己的一个客户 功帮助耀楠和客户牵线，客户成功借款20万。 这个月这位初中同学又成功转介绍一位做批发生意的客户给耀楠 成功获得一个做医疗器材的客户。尝到喜悦甜头的同时，耀楠也明白 不同的渠道来源。耀楠就请教开花店的姐姐平时是如何做营销推广的 微信号下有七八千来自不同行业的人，于是耀楠把自己的微信二维码 信息和二维码进行平台发布，让耀楠欣喜的是本月获得了一个意向客 前段时间耀楠在湖州学校毕业论文答辩的时候，下载了一款“脉 脑子活络的他就在平台上发布了保险求职的信息，果然之后有好几家 梅，开着车亲自从余姚来到宁波，分别和寿险老师见面聊天，当天下 一位客户给耀楠，客户成功借款20万。 高目标、高要求、高标准，赵耀楠一位刚大学毕业的帅 普惠人做出了榜样，提升自己的同时成就了自己，为耀楠喝

，这段时间让耀楠感受到营业部的氛围正是他想要的，一群志同道合的伙 看着身边伙伴每个月拿到的高收入，耀楠心动了，除了羡慕以外他暗暗 定也可以做到！ 容，首先让身边的朋友知道自己是做什么的。通过发动身边的关系，相 子的感觉。耀楠的一个初中同学现在宁波开汽车修理厂，平时接触的客 户，这位客户象山开饭店，正巧需要资金，耀楠的同学做了“媒人”成 楠，客户成功借款20万。 另外一单8万是耀楠通过结识银行的一位朋友 白做销售一定要多条腿走路，除了有朋友转介绍外，自己一定也要开发 的，在姐姐的推荐下，耀楠加了一个专门负责信息推广的一个人，此人 码发给对方，并支付一个月的推广费，对方会每天不定时将耀楠的产品 客户，客户成功借款20万。 脉脉”APP，里面主要是求职者发布信息的，为了能结识更多寿险老师， 家寿险老师联系了他。毕业论文答辩结束回余姚后耀楠特地买了10篮杨 下午5点到北仑泰康后，老师主动请耀楠一起吃晚饭。本月寿险老师介绍 帅小伙，用心经营自己着的工作，用自己的实际行动为我们平安 喝彩！加油！相信耀楠已经找到了一份有趣又有挑战的事业。

低司龄段 的我们同样对做宅有信心！！！ 一部吴成斌MOB2： 一 恒大建材城陌拜 轻 放款宅30万 放 今年5月末刚入司的成斌陌拜恒大建材城，客 今年3月份雷捷陌拜轻纺城 户开板材店，互加了微信，6月底客户告知成斌 店，名下有房产，告知雷捷预 其亲戚需要资金做项目，7月份申请并办理成功。 除了平时微信互动外，这4个月 计起码有15次，会带点水果或 恒大建材城，相信大家都经常去，这个客户 玩具，给客户留下了好印象。 因为店面在最角落，告知成斌没有接触到其他咨 询顾问，当需要借款的时候，这个客户第一时间 客户2月份在平安普惠通过 就想到了成斌。 款一笔个贷14万，7月份最终选 款一笔有抵押，相信是雷捷的 （陌拜请不要不放过任何一家店面） 的信任。 走出去 真诚服

一部沈雷捷MOB4: 二部朱临波MOB6： 轻纺城陌拜 人行获客 放款宅51.4万 放款宅88.6万 城，客户开一家服装 今年2月份临波在人行蹲点，跟进了一位客 预计7月份需要资金， 户，互加了微信， 每个月回访1-2次，了解到客 户在镇海开宾馆，不时去客户店里坐坐聊聊天。 月雷捷去客户店里累 7月份中旬客户主动联系临波，因宾馆要翻新需 或者给客户的孩子带点 要资金，当天晚上临波就去客户店里帮客户申请， 。 批出88.6万。这个二押的额度在市场上是有竞争 过其他咨询顾问有借 力和优势的，最后客户选择了在平安普惠借款。 选择在雷捷处成功借 客户去年在平安普惠有申请过有抵押，当时 的真诚服务获得了客户 批了60万但是后来因为资质原因拒绝了，时隔几 个月后通过临波咨询顾问办理了借款服务。 服务 主动获客

刘高磊主任： 主任对客户经理基础 “2018我的团队 咨询本上的客户要逐 每天陌拜的客户要第 更会精细化管控” 当天O2O申请通过的 强回 定目标 好点击心添 三个小组每个小组每天签约目标20万 从主任到小组 奖：当日完成签约目标，以不同方式奖励大家，例如肯 德基全家桶等； 标题内理都需要建立 罚：当日未完成签约目标，以不同形式“惩罚”大家， 例如早上7点上班或者晚上二展到10点 不管什么事， 活上的大家都 抓咨询 聊，心扉打开 加理解和共事 客户经理每天8个有效咨询 未达标，将接受主任问责，检视活动量

础活动管理的要求： 慈溪刘高磊团队 逐一回访维护； 目前放款694.9万， 第一时间做好电话回访跟进； 团队在职15人，其中开单13人， 的客户要持续做好跟进和引导； 入钻5人，百万个人2人 回访 严追踪 心添态加 主任专门建立产能落后群和产能提升群，每天督促 组长再到客户经 并辅导客户经理做好业务掌控 内容立积极的心态， ，工作上的、生 要结果 都可以拿出来聊 开了，彼此就更 方法总比困难多，三位小组长自身业务技能娴熟， 事。 做事团结，会自觉分担主任的压力“老刘你不用 去，我们能搞定！”这时高磊经常听到的一句话。

慈溪、余姚 慈溪阮灵燕MOB10 8月仅6个工作日， 无抵押已放款4件60万 有时别人一句话抵得上自己的十句话： 其中一单10万是灵燕陌拜获得，当时申请出额度后客户 说要考虑，灵燕就先回去了。第二天客户又把灵燕叫到店里， 聊天中灵燕得知这位客户的一个朋友原先也通过灵燕服务成 功借款一笔个贷，自己信得过的朋友都在办了，这位客户也 果断选择在灵燕处申请借款服务了。 两位女将每天的电话回访也是对 活动量做足了、客户有一定积累了、

姚两大女将 余姚阚火淋MOB46 8月仅6个工作日 无抵押已放款3件60万 市场就这么大，主动出击才能赢得先机 其中一单20万是火淋4月份市场陌拜获得，当时客户不急 需要资金，火淋便一直微信和电话维护着。这次回访客户，听 得出客户有需要，但不是很迫切，火淋的目标就是要拿下这个 客户，因为她知道自己再不主动，很有可能这个客户会被其他 人拿下。上周末客户电话没有接听，火淋和主任就直接跑到客 户厂里去找客户沟通。先给客户测了额度，额度有20多万，通 过4个小时的沟通，最后成功说服客户拿下20万的借款。 对自己高要求高标准，每天5个咨询 、才有可能转化为后期的申请和签约

一名大四实习生 葛飞虹，第一眼见到这位女孩 开门红期间已成功放款2件 42万，佣金7500元！非常棒！ 字如其人，端庄大方漂亮，给人留下 社会。12月就读经济系的飞虹和同 的电话邀约，12月25日这两位可爱 飞虹来到平安普惠最初还是有点 主任的耐心辅导和团队小伙伴的无私 看到老师们不惜余力传授分享自己的 公司就如同一个大家庭，兄弟姐妹们 虽然自己目前还在跟岗实习， 和室友晓萍一起从学校那边搭乘40 姐在单位回访老客户的时候就在一旁 在一旁观摩学习；晚上团队开展二展 已经成功放款2件累计42万，团队的 虹来说通过自己的努力短短十几天收 目更是投以羡慕的眼光。飞虹说非常 终于签约成功。主任对飞虹的评价是 老家在绍兴的飞虹，是父母的掌 视频聊天，听说飞虹目前在平安普惠 对未来如何打算，飞虹说目前自己很 断学习和实践，提高待人接物的能力

孩是在中心第四期育英班上，白白净净，笑得特别美，翻开她的培训日志， 下很深刻的印象。还在读大四的她，和其他同学一样，准备迈出校园踏入 同寝室的室友晓萍在招聘网上发布了个人简历，很快就接到了平安普惠主任 爱女生的实习之路就在这里拉开了序幕。 点犹豫和拘谨，担心自己什么都不懂什么都不会，但是进入团队后，唯平 私热情帮助让她感受到了温暖和力量。参加了中心组织的育英班和实战班， 的业务经验，指导自己和其他新人开展各项工作，飞虹和室友晓萍感受到 们互帮互助，对做好这份工作增加了一份信心。 ，但是飞虹却一点也不含糊，把自己当作一名公司员工看待，早上6点半起床， 0分钟的地铁来到公司参加早会。上午跟着师哥师姐外出陌拜，下午师哥师 旁拿着本子和笔认真倾听学习；师哥师姐接待客户的时候，以助手的身份 展了，自己也不会落下。正是因为这股学习的劲，本月开门红期间，飞虹 的业绩展板上清晰地标注她的业绩和佣金7500元。这对于一名还在校的飞 收获这一笔收入的确喜出望外，同寝室的其他室友得知她的第一笔收入数 常感谢主任和团队伙伴的帮助，正是大家的互相配合，慈溪和象山的客户 是，学习能力强，执行力强，做事认真负责踏实。 掌上明珠，父母一直很关心飞虹的生活和工作，每天晚上都会和飞虹微信 惠实习，父母也尊重她的选择，只是希望她要更好地爱护自己，多学多做。 很喜欢团队的氛围，感受到了师哥师姐的专业和热情，当下自己会通过不 力，提升自己的业务水平和业务技能，让自己变得更优秀和强大。

二部 陈莹莹 MOB26 本月宅放款3 脚踏实地 客户 10W 仰望天空！ 来源 未接触过 的借款条 成交 户，终于 心得 要款10万 53.8 幅上涨， 先生你好 品升级， 给的额度 随时办理  老客 的提  专业 客户 程，  跟进 期的 客户  熟知 鄞州 为突

3单，10W+53.8W+59.4W W宅是莹莹入司第一个月积累的意向客户。该客户除房贷外， 过其它贷款，非常的谨慎，客户名下有一套按揭房，符合我司 条件，故莹莹一直在持续的跟进，8月份，莹莹再一次联系客 于邀约客户见面申请，批出80多万，客户考虑到自身用款需求， 万，大单促成不易，小单更需花心思。 8W宅和59.4W宅均是之前的老客户转化。鉴于宁波房价的大 ，莹莹针对之前放款的有抵押客户专项回访，话术参考：“XX 好，我是之前给你办理过业务的平安咨询顾问陈经理，由于产 ，之前的系统停用了，对于还款良好的老客户，升级后的系统 度会比之前高，整个流程也是非常便捷的，如果有需要，可以 理。” 客户勤回访。宁波房价大幅上涨，系统评估价均较之前有了很大 提升，53.8W宅和59.4W宅均较上次提升了近30万； 业，是签约成功的前提。对宅E经营贷的知识一定要非常的熟悉， 户所咨询的每一个问题，都要能很好的解答，对于办理的整体流 ，每一个步骤，都要做到了熟于心，才能让客户信赖你； 进客户要有耐心。每一个客户的成交都不是一蹴而就的，需要长 的跟进，10W的客户持续跟进了两年多，最终成交，只要做到让 户有资金需求立马想起你就好了； 知利好政策。相较宅E贷时期，目前整体撤押、办押时效均有优化， 州区房子撤押仅3天左右，跟银行相比，这是很大的优势，可以此 突破点，寻求渠道合作。

二部唐窑，MOB6，本月放款有抵押76万 客户来源 客户是今年5月份沿街陌拜得来的，做酒业批发的，为我司老客户，去年通 做了二押，额度34万，正在还款当中，当时加了微信，一直在跟进。在前置费 唐窑又联系到客户：现在不办理，会有1.8手续费。客户嫌撤押麻烦，并未办理 唐窑针对老客户，群发了一条回访短信，客户又主动咨询，8月10号唐窑上门 拢；8月17号，唐窑带上水果，和主任一起登门拜访，客户又纠结1.8手续费， 话术：现在跟之前的3葛点已经优惠很多了，一次授信，5年循环，本次付过手 再循环就免手续费了，非常灵活！ 经过一个多月的跟进，终于促成了入 一单有抵押！通过整个流程，了解了很多 实践出真知！以前对有抵押总有畏难情绪 的过程的当中，也遇到了很多的问题，促 感觉非常的好！成就感比做一单无抵押大 有抵押心得有信心继续服务好下一位有抵押客户！

万，个贷25万，总规模101万 通过寿险渠道 知识点 费用上线前， 理。 8月初， 在跟进客户的过程当中，工行的客户经理也在 门回访，未谈 跟进客户，但是工行二押最高50万，客户的审批 ，马主任运用 额度是43万，5年循环，但一定要用满2年，2年内 手续费，下次 结清的话，要一次性扣除2年的费用，客户觉得非 常麻烦，而且额度没有普惠高，最终还是选择在普 入司以来的第 惠办理。 多的知识点， 绪，跟进客户 客户首次是寿险渠道做的，在金管家上结清， 促成之后这种 客户是鄞州的房子，周三点撤押，第二周礼拜一拿 大多啦，我很 到撤押材料，客户共同所有的房子，撤押时夫妻双 方均要去。 PPT模板下载：www.1ppt.com/moban/ 行业PPT模板：www.1ppt.com/hangye/ 节日PPT模板：www.1ppt.com/jieri/ PPT素材下载：www.1ppt.com/sucai/ PPT背景图片：www.1ppt.com/beijing/ PPT图表下载：www.1ppt.com/tubiao/ 优秀PPT下载：www.1ppt.com/xiazai/ PPT教程： www.1ppt.com/powerpoint/ Word教程： www.1ppt.com/word/ Excel教程：www.1ppt.com/excel/ 资料下载：www.1ppt.com/ziliao/ PPT课件下载：www.1ppt.com/kejian/ 范文下载：www.1ppt.com/fanwen/ 试卷下载：www.1ppt.com/shiti/ 教案下载：www.1ppt.com/jiaoan/ 字体下载：www.1ppt.com/ziti/

一部 林丽MOB19 宅52.9万 五大营 聚 老客户转化：今年4月份客户房产证还未满6个月， 宅e经 林丽先引导客户做了个贷20万，有抵押做了申请；9月 末客户主动联系林丽，提供了交房通知书凭证，此时时 间已满6个月，成功服务客户办理了有抵押业务 ●若交房通知书凭证上没有明确标明房子地址，需邮 件报备 ●若户口本有缺页或者手写的，解决办法：或是拨打 办理户口本的当地派出所核实真实性并录音，邮件报备； 或是客户本人直接去当地派出所申请换新户口本 二部 何银路MOB109 宅74.6万 老客户转化：几年前的一个客户做了个贷2.9万， 足足用满3年。9月末银路再次帮该客户做个贷申请，因 客户网贷过多，直接被拒。因客户名下有按揭房，有抵 押业务成功办理 ●预审借款人本人必须要去，签约的时候产权人和 配偶必须到场 ●客户原本计划借款20余万，银路以“有抵押动用 50万以下需要额外支付意外险”的话术最后成功说服客 户全部动用额度74.6万

五部 曹健龙MOB7 宅20万 银行渠道转介绍：客户为银行的按揭房产客户 ，本打 算在银行申请一笔信用贷款，但是老公征信不好，故夫妻双 方都无法办理，于是银行把客户介绍给了健龙。健龙为客户 房产共有人的另一方征信好的配偶成功办理了有抵押业务， 审批出额85.7万，客户成功借款20万。 ●健龙今年5月建立的银行渠道，银行举办的客户活动经 常会去参加，目的是为了能加上更多人的微信 ●青岛银行受理的宅e经营贷，当客户的授信额度大于50 万就必须要受托支付；第三方是公司性质的，最好开立财务 工作证明，借款金额直接打给个人，可以减少不必要的扣费。 余姚 杨炯MOB17 宅53.3万 姚金慈溪MOB1 宅45万 均为朋友转介绍：外围2位伙伴的有抵押业务受理的都是 营业部 宁波鄞州的房产，杨炯和姚金伙伴不辞辛苦分别跑宁波好几趟， 聚焦 最后促成客户成功借款。 经营贷 ●我们外围的伙伴对有抵押业务平时还是需要加强基础专业 知识和技能的学习与掌握，一方面能提高办事效率，一方面能 提升客户的体验感 ●客户提供的近3个月流水如果网贷还款信息显示较多，安 全起见，最好建议客户提供其他银行卡的流水信息 ● 按揭合同，若客户遗失，可以去银行或者国土资源局拉 取；购房合同，若客户遗失，可以去行政服务中心拉取

人人爱 一部上官双双MOB26 宅成功签约79.3万 客户为朋友转介绍：客户开公司做工程项目，名下有 一套按揭房，今年7月份客户的配偶通过上官服务成功 借款一笔个贷24万。因为事先了解客户近期对资金需 求大，上官又推荐客户宅e经营贷这款好产品，“可以 做二押，随借随还，额度高，放款快”客户被这款好 产品所吸引，很顺利借款。

爱上宅 五部陆佳威MOB5 宅成功签约40万 客户为银行渠道转介绍：今年5月份银行渠道开始建立， 当时佳威以办理贷款名义进入银行个贷部进行咨询，想 要加银行工作人员的微信和联系方式，当时接待的银行 工作人员没有同意，机灵的佳威在办公室看到其他办公 位置上有另外一个银行人员的名片，就用手机悄悄拍下 了联系方式，后续开始了微信联系。客户网贷比较多， 在银行无法办理贷款，一直有微信联系的银行人员就试 着把这个客户介绍给了佳威。相信第一单的成功会进一 步加强佳威与这位银行工作人员的信任关系与合作关系。

大单需要持 客户为之前的老 很好，宅E经营贷开 月25号第一次申请 批出200万，去年长 房价一直在涨，本 统切换成华夏后， 开通时就咨询过长 江采用话术：“褚 们的前置费用3个点 久了，公司对老员 元费用！”客户为

持续跟进 老客户，去年在长江处申请过个贷，一直有联系，关系维护的 开放后，长江在朋友圈更新了产品，客户主动联系长江咨询，6 请，客户房子位于江北区，当时系统匹配的还是光大银行，系统 长江也为客户申请过，额度批出是180万，长江跟客户说宁波 本次批的是封顶额度，系统还会切换，有可能额度会更高。待系 ，长江再次联系客户，成功批出216万！因客户在宅E经营贷刚 长江，当时并没有前置费用，这次在上门跟客户确认材料时，长 褚大哥，前两个月我催您办您没时间办理啊，从8月份开始，我 点又恢复了，但是我是平安的资深咨询顾问，在公司也服务很 员工、老客户有福利，前置费用可以打6折，可以节约近26000 为我司老客户，确实了解前置费用，也未过多纠结，顺利办理了。

1、客户是抵押在通商银行的，通商银行撤押流 系，让对方准备好全部的撤押材料，再去银行办理， 押材料后，去81890（海曙行政服务中心）办理撤押 半赶到； 2、婚姻材料要检查仔细。客户一共有两段婚姻 供的材料为上一段婚姻的结婚证、死亡证明加第二段 的结婚证，且客户的出生日期写错，后去派出所拉出 骑缝章，房交所认可。 大单的促成不是一蹴而就的，老客户的维系非常 到最终的促成，耗时好几个月。对于客户的跟进要有 客户所在行业的淡旺季、回款时间等等，再站在客户 波的房价上涨，普惠优势较大，通商只批了160万，

流程：先和通商银行当初给客户办理抵押的工作人员联 ，当天银行会将所有的撤押材料给客户，客户拿到撤 押，当场可以解押，81890下午五点下班，尽量在四点 姻，前段婚姻配偶已死亡，房产为丧偶后购买，需要提 段婚姻的结婚证，因客户前段婚姻时间久远，为手写 出了上一段婚姻户口存档，派出所封面盖章，旁边盖 常的重要，从客户第一次咨询到6.25号首次申请，再 有耐心，要持续，也要清楚的了解客户的情况，包括 户的角度分析，只要你说的合理，客户都能接受，宁 ，普惠有216万，老客户多回访，相信也会有收获！

客户来源： 本月放款的1单85.4万，是渠道来的客户，为我司老客户，宅E贷在用，客户 时间，系统本金还剩下了解到客户是做生意的，后续肯定还会用到资金，俊亮一直 前置费用，俊亮利用现在免三的利好政策，积极向客户营销，客户房子在江北，5月 行咨询，但是银行手续繁杂，俊亮耐心的为客户讲解全流程，做好铺垫，区域开放 放款！ 成交TIPS： 1、对于可以进件，但还未开放办押的区域，可以跟客户讲系统正在调试， 办理，给客户线审批号额度，增加客户黏性。 2、撤押流程：平安普惠APP查询结清余额---壹钱包APP绑定还款银行卡 普惠APP点结清---点击撤押触发总部撤押邮件---抵押风险岗申请撤押签报审批 --房交所通知客户领取撤押材料，整个过程大概一周。 3、因现在所有客户均需提供购房合同，需仔细检查房屋楼层，房产证是 （1）房产证/不动产证（包括测绘图，分户图）；（2）产权查册（仅限抵押专 判断规则一般为（1）>（2）>（3）。 4、关于子女6月1号后总部有新规，户口本上有非婚生子女，该客户不准 婚手续时发现怀孕，离婚判决书明确规定了孩子归属，但是由于出生时间是离婚 批通过后，才可签约 一波三折，客户因特殊情况上报了两次，俊亮的细致服务也打动了客

户在我司贷了70多玩，还了一段 蒋思坤 直在维护。客户第一次办理时有 月时还不能办押，客户同时在银 销二1部DS MOB8 放后，指导客户撤押，最终成功 累计放款2单宅E经营贷， 5月1单，6月1单，持续 ，现在先进件等开放办押后可优先 发展！ 卡---钱转入壹钱包活期余额---平安 普惠宁波第二销售中心 批流程---总部用印并生成快递单号- 2018年6月21日 是否与购房合同一致，判断规则： 专员拉取的产调）；（3）购房合同。 准入。俊亮客户是在与前夫办理离 婚后，上报总部走了特批，总部特 客户，表示后续还会介绍客户！

1、33万客户是建 纠结利息的人，银行 额本息还款压力大， 度提高到33万，客户 朋友圈恢复前置费用 高。客户急用钱，征 2、60万客户是客 63 需要办理，客户是我 配偶征信很好，后由 60万。 3、98.2万客户是 且房子单独所有，海 一套拆迁安置房，刚 50万，普惠批出98.2

客户 来源 建行的客户经理介绍的。1月份的时候就介绍过来，客户是一个特别 行、普惠反复问了多次，第一次批了28万，无前置费用，客户觉得等 ，未动用，海波一直跟进，微信、电话保持联系，7月重新审批，额 户对额度满意，但本次恢复了前置费用，客户又开始纠结，海波翻出 用的广告，打压客户：之前有优惠犹豫了未办理，后续可能费用会更 征信也稍有瑕疵，最终还是动用。 客户转介绍。8月初，之前放款的一位客户联系到海波，有一位朋友 我司老客户，当前有逾期，海波了解到客户名下有房子，跟配偶共有， 由客户配偶出面申请，批出110万，考虑到还款压力，首次先动用了 是朋友介绍的。客户名下有按揭房，想做二抵，但是本人当前逾期， 海波问客户是否有家人能出面办理，客户表示姐夫可以出面，名下有 刚好8月普惠也开通了特殊房产的准入，该套房子在浙商银行抵押了 2万，客户对此额度非常满意，顺利拿下！

疑难 1、33万客户特别的纠结，一共在普惠 解答 供的第三方账户是对公账户，由于公司的法 监的账号，附上财务总监工作证明，顺利放 做宅 心得 2、60W客户是安徽人，户口也在安徽 结婚证上面的名字和身份证不一致，需去户 了证明，顺利签约。8月新政：因宁波地区 或当场核验客户及产权共有人身份、产权及 婚姻材料校验的时效，现宁波分公司在公证 3、98.2W抵押在浙商银行，浙商银行撤 下午拿他证，下午撤押，第二天上午拿他证 区的房子，在行政服务中心撤押，下午预审 4、拆迁安置房无购房合同，但是需要 新人要主动学习，懂得借力，多渠道展 得到朋友、客户的认可，业务自然而然就来

惠批了4次。客户匹配的是华夏银行，受托支付，最开始提 法人变更过，放款未成功，后将收款账号改为公司财务总 放款。 徽，未迁过来，客户结婚时间较久远，为手写的结婚证， 户口所在地开具证明，客户让老家在政府工作的朋友出具 区房管局要求宁波地区房产需公证后办押，公证处会联网 及婚姻状况并在公证书中描述核验结果。为缩减签约时对 证存在期内，利用公证代替婚姻交叉校验。 撤押流程：提前让客户联系银行工作人员，一般上午撤押， 证。客户上午8:30还进，当天下午14:00拿到他证，鄞州 审，第二天一早签约。 要提供拆迁协议，如果客户遗失，可以去国土资源局调取。 展业，多渠道获客。维护好身边的朋友，把自己宣传出去， 来了。

开门红 个人表现： 12月末入司，短短20多天，1月开门红已放款6 “我喜欢完全投入的感觉” 24岁的凯悦名副其实的高富帅，但是他不甘于现 选择了平安普惠，于12月末入司。“我赶上了开门 感有力量和信心。”在旭军主任眼里，凯悦更是个 办事，他从群里看到小组状态时候，第一时间联系 分担了主任和小组的压力。凯悦是团队不断积极向 成交小故事 开门红期间凯悦通过群发短信获得一个准客户， 做了O2O申请，审批出30万金额，之后凯悦与客户 姜凯悦 经营一家700余平方米的养猪场7年余时间，客户每 签到款项到账仅30分钟的时间，而且客户告诉凯悦 的借款服务让这位老板体验感非常好，告诉凯悦会 余姚营业部DS（MOB1） 平安普惠O2O流程背后的科技实力，大数据+人工 普惠宁波销售一中心 不怕别人比你优秀，怕的是优秀的人

红新人王 6件，累计96.2万，成功入钻，业绩标杆，首位荣获分公司限量定制版红酒。 现状，决心找一份自己喜欢的工作，这样做事会更有热情和激情，最终他通过招聘网 门红销售的好时机，一定要好好把握这个机会，我喜欢完全投入的感觉，投入让我倍 个很负责、很有团队精神的人，上周六团队申请签约挂0的时候，凯悦正值请假去外地 系了好几个客户，最后在主任的协助下帮一位客户成功申请并签约了一件O2O5.5万， 向上奋斗的粘合剂。 ，客户在宁海做贩卖猪生意，现阶段需要一笔资金周转，加了客户微信后凯悦帮客户 户约好时间亲自从余姚赶到宁海客户工作场所协助客户O2O视频面签。客户资质不错， 每天会从北方进几十头猪供给其他下游市场，经营的利润还是非常可观的。从视频面 悦3个联系人没有接到审核老师的电话。这同样也让凯悦喜出望外。平安普惠快速便捷 会将其合伙人介绍给他，因为其合伙人也打算借款。通过这件事凯悦也再次感受到我们 工智能，高科技引领潮流。 人比你还努力！开门红一个月此时不拼更待何时！大家全力以赴！ 2018年1月15日

宁波房价涨了 多问一句话，给客户少添麻烦 客户受益了 “ 我这个宅客户当时签约也签好了，在公证 现客户的房产二押在鄞州银行，后来客户把 我的客户按揭房子位于海曙， “是老小区，90年代的，面积70平 方米，去年二押额度批出仅8万， “ 69低于下限；今年二押批出有40.4万， “客户很开心，成功借款。 20万还清进行了银行撤押，最后在我司这边 当时只了解到客户房子是银行按揭的，下次 给客户少添麻烦。 二部郑利军 一部吴刚40.4万 用真诚打动客户 大家来说 “ 6月份，为了见这个客户，我从慈溪驱车到宁 波，原本约好晚上6点见面的，但客户说手头有 急事没处理好要再晚点，为了不爽约当晚我就干 脆在宁波订了个酒店住下，最后见到客户是次日 的晚上。但是非常遗憾的是客户申请个贷和有抵 押都被拒绝了，后来我看了客户自己拉取的征信 报告发现查询次数过多，当时客户也不是特别着 急用钱，就建议客户近两个月好好养好自己的征 信。最后这个月帮助客户成功借款91万。我觉得 “客户是被我的真诚打动了，一直很信任我。 慈溪许培壹91万

证的时候发 专业的事情，客户还是交给 把剩余还款额 我们专业的人办稳妥 边办押成功。 次会多问一句， “ 这个客户是朋友转介绍的，9月初联系他的时候， 发现客户自己有自主申请录过宅，庆幸的是发现客户 9.7万 房产证证号没有按要求录，少录了括号，我这边给他 进行重新申请，然后查了保护期，这个客户保护期在 “我这里，我就放心了。 二部何银路84万 客户说交我办事放心 “我这个客户之前找外面中介办理过借款，不但没有办 出，支付的2万多中介费还打了水漂，这次通过我这 里成功批出64万，客户很欣慰。而且现在婚姻材料 也简化了，客户三段婚姻，房子是在第三段婚姻后买 说宅 的，只提供了第三段婚姻的材料和房产材料。客户体 “验感也不错。 二部王扬49.9万 瞄准宁波市区房子 “ 余姚房子抵押率相对低，我就把做宅的重心放 在宁波市区的房子上，这个月3单宅中的1件 80万也是鄞州区的。虽然辛苦点要来回跑， “但我感到很充实很有动力。做宅上瘾了。 余姚陈炜125.6万

二部张纪仁，MOB15,6月签约 客户来源 1、 该客户是刚入司时基础展业 不放弃。在得知7月1号将要恢复前 自己赢得了业务，也为客户节约了 2、客户是高新区的房子，首付 涨，本次二抵批出105万的高额度 签约的最大因素！ 疑难点 张纪仁  华夏银行对营业执照成立时间无  签约前尽量把客户信息核实好， 二部DS MOB15 特殊上报，提供身份证、户口本  流水要按照客户授信金额准备， 平均每月10万流水，只要流水

约宅105万！“我命由我不由天” 业得来，了解到客户是做生意的，早晚会用到资金，纪仁一直细心维护， 前置费用后，纪仁积极向客户营销，最终赶在7月1号之前成功签约，即为 了成本，创造了双赢局面，客户对纪仁的服务很满意！ 付50%，2016年开始按揭，银行贷款余额还有95万，得益于宁波房价上 度！客户期间也去其他银行也咨询过，额度远低于普惠，这也是客户成功 无要求，刚成立的也可办理！ ，该客户签约时发现身份证上的住址与户口本上不一致，这种情况下要 本照片，及客户经营性情况，上报至抵押风险管理部核实； ，月流水贷款金额除以12个月即可，如客户贷款120万，除以12个月， 水在这之上就OK，且只看贷方发生额

象山柳波涛，MOB1，本月放款个贷2 结缘普惠 波涛是象山倩倩女神介绍入职平安。 甘肃人，在宁波打拼了8年，第一份工作在工 上班，上了6年，觉得工厂的生活太过于枯燥， 自己所追求生活，后辞职和朋友开了一家房产中 经营了2年多，在这期间，接触到了很多普惠的 通过和他们的交谈，大致了解了普惠的产品及工 式，今年上半年房产中介不太景气，波涛一直在 转行，做房产中介需要自己去寻找房源，再去开 户，难度较大，而普惠仅仅需要开发客户就可以 相对简单很多，相信肯定能做好，在倩倩的介绍 加入了林翔主管团队。 才入职第二个月，有抵押就一共申请了10单左 押，且还有部分意向客户在跟进，跟波涛的多渠道  朋友圈勤发产品信息。做销售的，一定要尽可 布了普惠的产品信息，宅申请大部分来自于朋  基础活动量要扎实。除对收集的名片做专门跟  注重微信的营销。微信的公众号是不错的推广 可以让更多的人了解我的职业；还有微信群， “广撒网，多受益。多渠道展业，业务才能持

2.7万+宅27.4万+宅30万，成功入钻 客户来源 工厂里 27.4W宅是客户主动咨询。入职后，波涛就持续的在 ，不是 朋友圈发布产品信息，该客户看到产品信息后，主动咨询， 中介， 北仑的房子，二押批出27.4万，客户全拿。 的人， 工作模 30万宅源自持续的跟进。在做房产中介的时候，收集 在考虑 了很多客户的名片，针对这部分客户，波涛做了专门跟进， 开发客 该客户是半个月前联系到的，当时客户说可能需要一笔资 以了， 金，波涛跟进的比较紧，在国庆期间提交了申请，成功批 绍下， 出45.2万，客户要款30万。 广撒网，多受益 左右，个贷也申请了好几单，本月第一周已放款了1单个贷，2单有抵 道展业密切相关。 可能多的让身边的人知道你所从事的行业，一入职，波涛就在朋友圈发 朋友圈的咨询； 跟进外，插车、扫楼一直也一直在持续； 广平台，几乎每个人每天都会花很多时间在微信上，利用好微信公众号， ，房产中介的同行都为我推送了很多意向客户。 持续，只要是对做业务有帮助的，我都会去尝试，目标月月2万！”

象山王俊杰，本月有抵押放款2单，11 经营之道—老客户维护 两个客户均是之前的老客户，撤押再贷。 两笔放款的成功一是源于老客户的持续跟进 116.7万的客户是做外贸生意的，众所周知，外 业回款周期长，基本都要半年以上，客户的资金 量也大，客户之前在俊杰处个贷、宅均办理了， 年进入贸易行业旺季，了解到客户又需要资金， 户推荐了宅E经营贷； 二是源于宁波房价的上涨， 116.7万客户是鄞 的房子，上笔仅批了80万，36.9万客户是余姚的 上笔批了20万，本次的额度均比上次高出很多， 非常满意。 宅专家谈宅  宅E经营贷和之前的宅E贷确实不一样，定位更 波房价近两年上涨很快，老客户可再次开发，  做服务行业的，服务意识要强，每一个老客户 再要办理或者身边朋友有需要可以找我，只要  微信经营很重要，对于老客户，节假日要常问 要不定时更新，让客户了解，你一直都在这个

16.7万+36.9万 知识点 进， 1、检查材料需仔细。36.9客户至房交所签约后，发现身 外贸行 份证与户口本地址不一致，此时需将具体情况反馈给营业 金需求 部经理或者中心后线黄沈阳处，将个案特批表填写完整， ，下半 发给袁帅老师，交由抵押风险岗核实，邮件审批通过后方 ，向客 可签约； 2、录入信息看清楚。阁楼面积不计入总面积，录入时需 鄞州区 注意，避免减掉阁楼面积，额度降低太多，影响客户体验 的房子， 感； ，客户 3、购销合同要注意。合同5要素：标的、金额、付款日期、 合同签署日期、交易对手信息，每一个要素都不能少，尤 其注意供、需方不要写反。 更精准了，展业方向重点开拓有房的小微企业主，二押的优势较大，宁 ，额度较上次基本会有较大提升； 户都要用心对待，在首次放款成功后都可加上：有问题随时联系，下次 要客户对你第一次的服务认可了，下一次的成交也许不经意间就来了； 问候，不要群发，编辑文字时用心点，客户能感受得到。朋友圈广告也 个行业，只要有需求，就会想到你。

象山柳波涛，MOB1，本月放款个贷2 结缘普惠 波涛是象山倩倩女神介绍入职平安。 甘肃人，在宁波打拼了8年，第一份工作在工 上班，上了6年，觉得工厂的生活太过于枯燥， 自己所追求生活，后辞职和朋友开了一家房产中 经营了2年多，在这期间，接触到了很多普惠的 通过和他们的交谈，大致了解了普惠的产品及工 式，今年上半年房产中介不太景气，波涛一直在 转行，做房产中介需要自己去寻找房源，再去开 户，难度较大，而普惠仅仅需要开发客户就可以 相对简单很多，相信肯定能做好，在倩倩的介绍 加入了林翔主管团队。 才入职第二个月，有抵押就一共申请了10单左 押，且还有部分意向客户在跟进，跟波涛的多渠道  朋友圈勤发产品信息。做销售的，一定要尽可 布了普惠的产品信息，宅申请大部分来自于朋  基础活动量要扎实。除对收集的名片做专门跟  注重微信的营销。微信的公众号是不错的推广 可以让更多的人了解我的职业；还有微信群， “广撒网，多受益。多渠道展业，业务才能持

2.7万+宅27.4万+宅30万，成功入钻 客户来源 工厂里 27.4W宅是客户主动咨询。入职后，波涛就持续的在 ，不是 朋友圈发布产品信息，该客户看到产品信息后，主动咨询， 中介， 北仑的房子，二押批出27.4万，客户全拿。 的人， 工作模 30万宅源自持续的跟进。在做房产中介的时候，收集 在考虑 了很多客户的名片，针对这部分客户，波涛做了专门跟进， 开发客 该客户是半个月前联系到的，当时客户说可能需要一笔资 以了， 金，波涛跟进的比较紧，在国庆期间提交了申请，成功批 绍下， 出45.2万，客户要款30万。 广撒网，多受益 左右，个贷也申请了好几单，本月第一周已放款了1单个贷，2单有抵 道展业密切相关。 可能多的让身边的人知道你所从事的行业，一入职，波涛就在朋友圈发 朋友圈的咨询； 跟进外，插车、扫楼一直也一直在持续； 广平台，几乎每个人每天都会花很多时间在微信上，利用好微信公众号， ，房产中介的同行都为我推送了很多意向客户。 持续，只要是对做业务有帮助的，我都会去尝试，目标月月2万！”